【資産1億円時代】新NISAで新富裕層が増える / 資産運用のプロ・IFA使え / 「貯蓄から投資へ」の転換点 / 日本でもIFAが当たり前になる

Summary

このビデオでは、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）事業を通じて日本の金融サービスの変革を目指す構想について議論しています。特に、新時代の富裕層の特徴や、日本における富裕層の現状、そしてIFAが果たすべき役割に焦点を当てています。登場人物たちは、富裕層が社会に還元したいと考える傾向や、投資意識の高まり、さらにはESGへの関心が増している現代の動向について話し合っています。また、IFAの需要が高まる背景と、日本の金融業界における新たなチャンスについても触れています。

Takeaways

• 😀 独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）の活用によって、日本の金融サービスが変革される可能性がある。
• 🏦 日本では、IFAを含む多様な金融アドバイスの選択肢が増えることで、投資文化が根付くかもしれない。
• 📈 日本の富裕層は世界で2番目に多いとされ、今後さらに増加することが予想される。
• 💰 日本人の資産運用に対する意識は変化しており、より積極的な投資が行われるようになっている。
• 🌍 新しいタイプの富裕層は、単に資産を増やすだけでなく、社会への貢献や社会的価値の創出にも関心を持っている。
• 💼 企業家精神が強い人々が多く、エンジェル投資などを通じて、他のスタートアップや事業に対する支援も活発になっている。
• 🌱 ESG（環境・社会・ガバナンス）への関心が高まっており、投資の決定においてもその影響が見られる。
• 🏢 IFAは、顧客との長期的な関係構築を可能にし、よりパーソナライズされた金融アドバイスを提供できる。
• 💹 日本の投資環境は、NISA（少額投資非課税制度）などの政策を通じて、個人の資産形成を促進している。
• 🔍 富裕層が増加することにより、資産管理や相続計画など、より複雑な金融ニーズに対応するサービスの需要が高まる。

Q & A

新しい富裕層の共通点としてあげられている「社会還元」とはどのようなことを指していますか?

新しい富裕層は、自分の資産を単に増やすだけでなく、社会にお金を還元したいと考えている人が多いということです。例えば、自分の資産の一部を社会貢献活動やベンチャー企業への投資などに充てたいと考えているようです。

なぜ新しい富裕層は「資産保全」を目的として重視しているのでしょうか?

過去30年間続いたデフレからインフレへの移行で、物価が上昇していく中で、資産の価値をできるだけ保つ必要があるためです。特に過去5年でインフレ率が高まっていることが背景にあると言えます。

新しい富裕層のライフスタイルはどのような特徴がありますか?

シンプルなライフスタイルである一方で、価値や意味のあるものにはお金を惜しまず投資する傾向があるようです。すなわち、豪華な消費よりも社会還元を重視する価値観を持っていると言えそうです。

なぜ日本の個人金融資産の株式等への投資割合が低かったのですか?

過去30年間のデフレ経済下では、現金を持っている方が有利だったことが大きな理由です。しかし、最近のインフレ傾向を受けて、多くの人が株式などへの投資が必要だと考えるようになっています。

日本の富裕層が1億円以上の層が増えていく背景には何があるでしょうか?

NISAなどの投資優遇制度の拡大や、企業業績の向上を背景とした株価上昇により、意外と短期間で1億円資産を達成する人が増えていることが主な背景です。

なぜエンジェル投資が急増しているのでしょうか?

若年層を中心に資産形成が進み、エンジェル投資を受けた人が次の世代へ投資する好循環が生まれていることが主な理由のようです。M&Aも増えており、その影響があると考えられます。

IFAの需要が高まる背景には何があるでしょうか?

1億円以上の富裕層が増えるにつれ、資産運用や相続対策などで専門家によるアドバイスが必要なケースが増加していることが主な背景です。

直接金融へのシフトが進むと日本経済にどのような影響があると考えられますか?

GDP成長率が最大で現状の3倍にまで成長する可能性があるなど、大きな経済効果が見込めると考えられています。

新しい富裕層は資産運用において従来とどのように異なる視点を持っていますか?

単に資産を増やすだけでなく、その投資が経済循環を通じてどのような意義を持つかを重視し、社会還元の視点を取り入れていることが特徴です。

IFAが今後目指していくビジョンとはどのようなものですか?

お金を単に増やすだけでなく、経済に還元することを通じてより豊かな世界を実現することを目指しています。そのためには投資家の感情的な要素にもコミットしていきたいとしています。