資産推移と配当金まとめ、新NISAの運用方針も[20231227]
Summary
TLDRこの動画スクリプトは、資産運用と投資戦略に関する詳しい解説がされています。話者は、自らの資産の水位や配当金の状況を紹介し、今後の見通しについて語ります。また、投資銘柄の選択や、ドルの利下げと円安の影響を分析。さらに、新NISAの活用方法や、将来の投資計画についても詳述しており、視聴者が投資に対する理解を深める上で有益な情報を提供しています。
Takeaways
- 📈 資産水位と配当金の話題で、個人の投資戦略を紹介している。
- 💰 今年は持ち株で損失を出してしまったが、結果的に上向いていて、投資の激しい動きに困っている。
- 🔄 自分の投資はインデックス連動型商品や50万円以下の銘柄を中心に、利益が出たら売ることで繰り広げている。
- 📊 資産構成比率の変化を監視し、ドル建ての資産が減少していることを指摘している。
- 🌐 2023年から円安の状況で、ドルの利下げが始まると予想している。その場合、日本株を処分してドルに回す計画を立てている。
- 🧮 2021年から円建てからドル建てへの移行を進めており、120円を切った時にはまたドルに投資を加える考え方をしている。
- 💹 3月3日に急落した株を購入し、その後売却して利益を得た経験を共有している。
- 🏡 住宅ローンやクオカードなどの債務についても話し、投資と債務のバランスを考える姿勢を示している。
- 🎯 配当金の目標を設定し、その目標を上回った実績を誇らしがっている。また、将来的には配当金で収入を得られるように資産運用を計画している。
- 👴 将来、配当金が200万円超えた時に仕事を辞めることができる人生設計を立てている。
- 📚 新しいNISA制度についても語り、自分の資金状況や将来の計画に基づいて運用方法を考えている。
- 🌠 リバランスを行う際には、株価が下落した際には積極的に購入し、バランスを取る戦略を講じている。
Q & A
資産水位とは何ですか?
-資産水位とは、投資ポートフォリオの価値がどれだけ水準に達しているかを示す指標です。このスクリプトでは、資産水位が変動し、投資戦略に影響を与える可能性が説明されています。
新差とは何ですか?
-新差とは、新しい投資手法や戦略を意味します。スクリプトでは、来年から始まる新しい投資手法について話されており、その使い方についても触れられています。
S500とSP500とは何ですか?
-S500とSP500は、それぞれ日本のTOPIX 500指数と米国のS&P 500指数を指します。これらの指数は、関連する市場の代表的な株式指数であり、投資家が市場の動向を追跡するために利用されます。
オルカンとは何ですか?
-オルカンとは、スクリプト中で言及されている投資商品の一つです。具体的な商品名や詳細はスクリプトに記載されていませんが、投資ポートフォリオの一部として扱われていると思われます。
50万円以下で取引できる銘柄とは何ですか?
-50万円以下で取引できる銘柄とは、投資家がその価格以下で取引ができる株式を指します。スクリプトでは、そのような銘柄を定期的に売買することで、利益を出していると述べています。
アセット構成比率の推移とは何ですか?
-アセット構成比率の推移とは、投資ポートフォリオの構成が時間とともにどのように変化しているかを表します。スクリプトでは、去年12月からの比率の変化について説明されています。
ドルの利下げとは何を意味しますか?
-ドルの利下げとは、米国の為替レートが下落することを意味します。これは、投資家にとってはドルを保有する価値が下がることを意味し、他の通貨や投資商品への投資を検討する可能性があります。
NISAとは何ですか?
-NISAとは、日本個人投資家协会の略で、個人投資家が株式や投資信託などの金融商品を購入する際に利用できる税制上の優遇措置です。スクリプトでは、新NISAの使い方とその影響について語られています。
配当金とは何ですか?
-配当金とは、企業が利益の一部を株主に分配するお金です。スクリプトでは、配当金の増加と、それが投資家の収益に与える影響が説明されています。
ETFとは何ですか?
-ETFとは、取引型開放投資信託基金の略で、一つの金融商品として複数の銘柄を一括して購入・売却できる金融商品です。スクリプトでは、長期金利のETFを購入していると触れています。
為替レートの変動は投資戦略にどのような影響を与えますか?
-為替レートの変動は、外国為替建ての投資商品の価値に大きな影響を与えます。スクリプトでは、ドルの安値が日本株を購入し、ドルの価値が下がった場合に売却することで利益を得る戦略が説明されています。
Outlines
📈 資産水位と配当金の戦略
第1段落では、資産水位と配当金の話題に触れ、個人的な投資戦略を紹介しています。過去21年の資産推移を元に、今年の投資状況を解説し、特に損失が出た銘柄についても触れています。また、積み立て投資についても言及し、自分なりのアプローチを説明しています。
💰 資産構成比率の変化と将来展望
第2段落では、資産構成比率の変化について語り合い、ドル建ての資産についても説明しています。将来の利下げや円安の影響を予想し、それに基づく投資方針を述べています。また、個人的な投資エピソードを交えて、投資銘柄の売却や新規購入についても触れています。
🚀 配当金の増加と人生設計
第3段落では、配当金の増加について語り、年間で10万円の増加が見込まれると述べています。さらに、将来的な目標として、配当金が200万円を超えたら仕事を辞めることができると考えていると語っています。また、個人の投資スタイルや人生設計についても触れています。
💼 新NISAの活用方法と個人的な投資戦略
第4段落では、新NISAの活用方法について語り合い、個人的な資金状況や将来の投資方針について述べています。税金対策や投資のバランスについても触れ、ETFの購入についても言及しています。また、将来の市場動向に対する個人的な見解を述べています。
🌐 株式投資の今後の展望
第5段落では、株式投資の今後の展望について語り、動画投稿のモチベーションや頻度についても触れています。また、視聴者に対してチャンネル登録と次回の視聴を呼びかけています。
Mindmap
Keywords
💡資産水位
💡配当金
💡新NISA
💡ドル安
💡円転
💡FX取引
💡リバランス
💡特別配当
💡株式投資
💡ETF
💡減配
Highlights
資産水位と配当金の紹介と、来年から始まる新戦略の概要
新人差の使い方とその戦略的なアプローチ
今年の持ち株の動向と、特に損失を出してしまった銘柄の紹介
積み立てで行うS&P500やオルカンなどの指数連動型投資のアプローチ
短期的で向かない投資の自己認識と、その対策
50万円以下で取引できる銘柄を漁る戦略と、その理由
100万円超える銘柄の損失処理方法と、その考え方
資産構成比率の推移と、その分析
ドルの利下げの見通しと、それに伴う円安の影響
円安下がりで日本株の比率を減少させ、ドルへの移行を考える戦略
2023年の円転じゅんびと、そのタイミングでの投資戦略
3月3日の急落で買った株と、その後の売却の経緯
全国保証やクオカードなどの債務形態の購入理由
2023年のア配当金の目標と、その達成
配当金が増加し続けることで、45歳で働く必要がなくなるという人生設計
高卒からのキャリアと、FXでの経験から株式への移行
新NISAの使い方と、その上限額に関する個人的な考え
税金効果を狙った成長投資としてのNISAの活用方法
長期権利のETFの保有と、そのバランスの取り方
市場の大きな動揺の際に指数系が下落し、そのタイミングでの購入戦略
新NISAの使い方と、個人の目標に応じたアプローチの重要性
Transcripts
え今回はですね資産水位と配当金という
ことでまこれをねちょっと紹介していき
たいのとあとは来年からうん新差が始まる
ということで戦略ですねま僕なりの戦略
ですあのこういう新人差の使い方があるん
だよっていううんま一例もちょっと出し
ときましたと出しときましたっていうか
うんこういう使い方する人もいるんだよっ
ていう考えもちょっと持っていただけたら
と思いますとままずはその資産推移から
ですねで今回持ってきたのはま全期間の
やつですねこれ21年の8月からしか
ちょっとないんでまSBI証券のその資産
水のやつなんですけどう21年のやつから
しかないんであれなんですけどまそれを
持ってきましたとうんあの見ての通りです
ね後半の暴いがすごいということで今年は
ですね今年こっからね今年こっからなん
ですけどその持ち株の中で明法
ファシリティワークスっていう株がま
かなりね損をしてしまいましてそれの損
出しが多かったのとあと霞ヶキャピタルっ
ていうところの株も応持っていましてそれ
がかなり暴れていたま印象でしたという
ことでまどちらもねあの結果的には上がっ
ているんでまどうでもいいっちゃどうでも
いいんですけどあの動きが激しすぎて困る
ということでまあの
ま困るんですけどまかといってねあの
積み立てでま僕はS500とSP500と
あとはオルカンのやつやってるんですけど
まそういう指数連動型って言うんですか
うん投資信託そういうの買うとまつまら
ないなとま自分はその短期は向かないにし
てもですねま1年で数回はちょっと触っ
とかないととまつまらなすぎるということ
であの50万円以下で取引できる銘柄をま
ちょくちょくね回しながらまスタンダード
です
か
スタンダードまメインはスタンダード
でまちょっといいなって思った株があっ
たらまプライムでもいけるんですけど基本
スタンダードとかそこら辺の銘柄は漁って
てま50万円以下で取引できる銘柄をその
利益出たら売るみたいなそういうので回し
てってそのメインでやってるねその相投資
ま100万円超えてる銘柄ですねそれの損
だしに当てたいとちょっと思っていますと
うんまあねそれで損してたら意味ないじゃ
ないですかその短期売買とかでそ自分の不
得意なことをやってねうん損してたら意味
ないんでま利益を上げることを優先したら
ま自分はこういう形になっちゃいましたね
うんこんな感じになっちゃいましたとで次
にですね資産構成比率の推移ということで
これ比較するために去年の12月ですね
やつを持ってきましてまここから今年です
ねまこれ今日とったんですけど今日とった
やつを持ってきましたとまでですねこれ見
てもらうと分かる通りまあの去年の12月
の時はまだねうんまだその半々をた保って
たというかうん保ってたんですけどもこの
時点でねそのドルをその円転してたんで
多少崩れてるんですけどまこんな感じに
なってたともうこれ円転が終わった後です
ね
うんま去年あたりから円転したのとま
日本株のこの青の部分ね日本株の調子が
良かったんで元々この半にしてたんです
けど気が付いたら3/4になっていました
とでドルこのなんですか茶色ですか茶色見
てもらうと分かるんですけどないじゃない
ですかあの多少はあるんですけどその資産
の中からすると見えないぐらいないって
いう確か40$ぐらいだったけうん
100ドルなかったんだよねで転できる
ドルもそのほぼも残ってないということで
もう水位そのの水位に関してはもう触る
とこ1つもないかなっていうことで
2023年
からこう中盤から後半かうんそこに関して
はもうほぼほったらかしですねこれに関し
てはうんその比率をね半々にしたいとか前
まで思ってたんですけど今の円安の状態で
やるとちょっと無理だということで損を
こりかねないということでですね縁にこう
資産を移してるんですけど
まただねそのようやく来年からそのドルの
ね利下げが始まるんじゃないかと口では
言ってたんでするかどうかわからないです
けどうん始まる予想がされてる中でまもし
その利下げが始まったらま円高になるじゃ
ないですかま円高になるっていうかドル安
になるんかドル安になるんでそのドル円が
ね冷凍が120円をま下回るようならこの
日本株をねこの青の43の部分をどんどん
処分してドルに回してこの半々ぐらいで
ちょっと資産を固めていきたいなと思って
います
と逆にね
そのまあ多分こ来年は円高に触れると思っ
てるんですけど120
下回んなかったらもうこのまま行こうかな
とちょっと思ってますねま今んところは
ですけど125とか125でもなちょっと
なんかうんなんかもったいない気がする
一応ねその2021年かん
20202年か2022年からその円転
ずっとしてて135から5円ずつ刻み
ごとにその150円までねその5円ずつの
刻みのタイミングでその円転してたん
でまあ120下回ったあたりからうん5円
ずタイミングぐらいでまたドルに入れよう
かなっていうんで思ってますねうんま水の
話はこんな感じで僕のチャンネルで紹介し
てたっていうかうんこういうの買ったよっ
ていう銘柄をね何個か出してたんですけど
まあんまり長く持ってようとはちょっと
思わなかったんですけどその目先のね小銭
に星さに買った株っていうのあったんでま
それらを売却してま他の欲しい株を
ちょっと買いましたということであの3月
3日にこれねなんかすげえ大手が手放して
で急落してたとこ買ったんですよね大塚
ホールディングス
で7月4日にも売っぱらってますねこれに
関してはうんまだ伸びそうだったんで持っ
てて良かったかなっていうで思ったんです
けどま単純に金が足りなかったっていうの
があってですねうんこの全国保証っていう
の欲しかった時にこれね4736って書い
てありますけど欲しいなって思った時
55000だったけなま確かねま5000
ぐらいでまちょうどこれ売ってこれ買える
じゃていうことでその大塚
ホールディングスはま5200弱で
5199かで売りましたとで三菱UFJ
フィナンシャルグループまこれに関しては
もうなんかさっきも言った通りみさの小銭
の星さに買った株なんでまあ別に思い入れ
もないしどうでもいいかなということで
っぱりましたねでこのの後で全国放を買っ
ていますと
うんでこれ買ったがですねその利回りが
かなり高かったのと確か4%だったかな
4%ぐらいだったんうんそれとあと住宅ロ
の採用でということでまみんなねその家を
買う時にまどうせ金がないから金を借りる
でしょということでまこう安泰なんじゃ
ないかなということでうんこれを買いまし
たとこれねクオカードも確かあったんだよ
ねクカードもあってあいいじゃんていう
ことで買いましたとまちょっと1個高いす
けどね47万ってうんこんなもんか
なまあと
はあとでもあれかキャピタルぐらいしか
買ってないんかなキャピタルとうん
キャピタルぐらいしか買ってないなでかい
のは法ファシリティワークスを
ちょくちょく買ってるんですけど800円
超えたらね買う気にならないねあれに関し
て
はで次にえっと2023年の
ア配当金ということでまとりあえずねその
目標だった老齢基礎年金ですねあの79
5000円なんですけどこれに関しては
突破しましたようやくですうん本当だっ
たら去年行くかなとか言ってたんですけど
去年行かなかったんでようやくですね配当
金合計額が85万4671ということで
うん去年はね744万4000ぐらいだっ
たんだよねまちょっと波数覚えてないです
けどま75万決め切ってたっていうの覚え
てたん
でま配当金がま1年で大体10万円増えた
ということになるということでうんまあの
リバランスこそしてるんですけどま基本的
に家から何も出ないでちょくちょく見
ながらやってるんでま毎年ね何もしないで
10万円ずつ増える装置ということで
どうなんですかねでも年間で10万って
考えたら労働してるま人だったらねまでも
10万って結構でかいよねうん年間10万
でかいな単純にえっと月で割ると
8000円ぐらいかなうん月で割と
8000円ぐらいですけど8000円
ちょいうんま何もしないで10万円増え
たらまそっちの方がいいわなということで
まその10万円ねうんずっと増える装置な
んですけどまこれこのお金でそのインカム
分でね株を買えばその分増えるということ
でま来年のま予想なんですけどまドルの
利下げ影響かがまどれぐらいあるかわかん
ないですけどあの配当金減配とかなかった
場合とかその僕のね気まぐれで株の
入れ替えをしなかった場合ですようんし
なかった場合なんですけど計算したら
とりあえず100万は超えますね
うんなんか100万超えると大大に乗っ
たっていう感じがあるんですけどこの
100万円っていうのはま来年だけでして
その来年に
そのあのね特別配当が出るんですよあその
霞ヶ関キャピタルのプライム上場記念で
その特別配当が出るということでそそこで
ね一時的にうんまちょっと上がるんです
けどま再来年からは再来年どうなるん
だろう
なま何もなかったら100万円うん超えて
て欲しいところではあるんですけどま
わかんないですからねまいつ減配あるかと
かまあの個人的に個人的なね考えで減配し
なそうなところを買ってるんで多分減配し
ないとは思うんですけど今何が起こるか
わかんないからねうんまとりあえずこの
100万円っっていうのは来年何もなかっ
たら超えそうな感じではありますとでこの
配当金自体が200万円超えたら働かなく
ていいということで僕はまこのままね配当
金が10万円ずつ増えてったら今35歳な
んですけどま45歳で配当金が200万円
超えてるということ
でもうそうなったらね45歳から仕事し
なくていいんでああ人生設計立ってるなっ
ていうのはありますねうん配当金
200万円か遠いなでもうんまあと10年
って言ってもさその配当金の分のインカム
そのインカムで株を買う
からまもうちょい早い気はするんだけどね
うん正直ねこんな仕事する時なかったんだ
よね1番最初さあのま僕高卒なんですけど
高卒からねうん社会人に出た時にまずは
そのFXに行ったんですよFXに行ってF
でなんか1億ぐらい稼いでなんかやめて
仕事してないでみたいなねそういうね
ちょっと笑っちゃいそうなねうん考えを
ちょっと持ってたんですけどまできる人は
ねいいですよできる人はいいですけどま僕
はできなかったんでまあのそこからね何年
か経って株に移行し
て
2017か2017から株やっ
てまここ2020でまここまで来たなって
いう感じですけど
うんま長いよで短かったような感じです
[音楽]
ねまそういうレバレッジかけでうん
がっつりやってがっつり取れる人はいい
ですけど僕は取れなかったねうんま僕は
この長期のスタイルが合ってるんじゃない
かな長期のスタイルって言ってもそんな
長期じゃないよねだって2017から
でしょ6年しか経ってないまだ年からやっ
ててこれでま10年ってさっき言いました
けど10万ずつ増えてく計算なら
200万円だとま10年ぐらいかなって
いうに思うんですけどうん多分10年前
10年より前倒して多分仕事はやめると
思いますねうんもうさっさとね
うん何したいっつのもないやなうんま
とりあえず住んでるところ変えたいすね
ちょっとなんかボロなんでで最後ですね
ちょっと話を戻しましてま新NISAに
ついてなんですけどま皆さんねその来年
から始まる新NISAなんですけどどうな
んですかねそのもうお金を1800万円
用意してありますなのかいや来年の給料
から引いてきますだったりとかま色々ある
と思うんですけど僕はですねその
1800万円もそんなお金ないしでその
給料自体もねそんな毎年あ毎月か毎月
そんながっつり入れられるレベルの給料
もらってないのでその今ある特定口座の株
を売ってま映す感じにはなりそうという
ことでまNISA自体ねあまりその見ない
というかうんNISAのその中に関して
あまり見ないようにしたいと思ってるんで
あまり見ないよう
にするには見なくてもいい株を入れようか
なとは思ってるんでうなんだろうなベカの
どれかになるんかな米株に関してもほぼ
放置になってるんで米株のどれかを
入れようかなと思ってるんですけどうん
現金自体もうないんでもうないっていうか
そのま生活できるレベルの現金しかうん
入れてないんでまその特定口座の米株の
なんかの株を売って積み立てじゃないな
その新の成長投資枠の方に入れようかなと
は思ってますねまあの税金の分がなくなる
ですねあの積み立ての方なんですけど
積み立ての方は別にその自分の考えですよ
自分の考えはあの株式投資をやる上でその
老後の資金用にやってるわけではないん
ですようんでま今この新始まるぞ
1800万円だっって言んで老後の資金を
貯めたいっていう人は結構多いと思うん
ですよねうんでその老後の資金をその
貯めるっていう考えだったらその積み立て
の投資枠と成長投資枠にその投資信託です
かあのSP500とかあとはオール
カントリーとかま日本株とかもいいし
インドとかインド分からんけどその項目の
中にね積立ての項目の中にインドが入っ
てるかどうかわかんないですけどまそう
いうのとかね買ってみたりするのもいいか
なと思ってるんですけど自分の場合はその
老後資金用で貯めてるわけではないんで
まあ今ある9のあの積み立てのNISAに
入ってるやつでま十分かなとは思ってい
ますねうんまこういう人もいるってだけで
みんながみんなその同じこと考えてるわけ
ではないのでうん
僕はその老後資金用ではなくてその成長
投資作で税金をそのなくしてハド金を
もらいたいっていうんで考えてるん
で特定講座の米株を移す感じになると思っ
ていますとまもちろんですねその下げれば
がっつり下げた時は買うには買いますけど
その利下げでね円高になった時とかって
あの指数自体が上がるんですよだから
うーちゃんとがっつり下がるっていうのは
多分ない気がするんですよね円高になっ
たら株価自体が上がるからそんなに影響
ないよみたいなうん多分そんな感じだと
思うんだよなま実際ねその利下げが始まっ
てみないと何ともできない何ともならない
ですけどうんうんどうなのかな一応ねあの
長期権利のETFも買ってるんでうん
さすがに株だけだとねあれなんで一応長期
金利のETFも買ってバランスは取ってる
ま
あのそんなバランス取れてるか
なそこまで買ってはないですけどねえっと
なんだっけblvだっけなblvも買っ
てるんでそこまでねうん円高はまがっつり
下げてもどうでもいいかなっていう分には
あるんですけどま120円切ったらですね
切ったらドル点していく感じかな
うんでその時に指数自体
がそ下がってたら投資信託買う感じですね
うんまあでもそういうがっつり下げる投資
信託とかががっつり下げる時っていうのは
そのま大きな出来事が起きた時ですよね
そのトランプ再戦して再戦したから中国と
なんかねまた2018年みたいにバチバチ
やり出したりとかあとはその中国からね
あのウイルスがうんまた来るとかで戦争が
また始まるとかま今もまだうん戦争終わっ
てないですけどま色々なとこでねうん戦争
し出したりとかそういった時にまた指数系
が下げるんでそういう時に買いたいですよ
ねうんだから積み立てっていう部分ではま
しないかなとは思ってますねうんがっつり
下げたらその月から積み立て設定してと
かそういう感じに多分なると思うかうん
年始に1発とかその120万入れます
みたいな人いますけどそういうのはないす
ねうん年始に一発じゃないかその1月で
120万入れますみたいなそういうのは
ないすねうんま皆さんもねその新さんの
使い方なんですけどま人それぞれねうんま
やり方があると思うんでその資産運を自分
が何をま金に関してはねうん金はあるに
こしたことはないんであれなんですけど
その何を目標にして新人差を始めるの
かっていうのをまもう一度考えてもらって
まそれにその目標に向かってうん自分なり
の新さ組んでみたらいいんじゃない
でしょうかとはい皆さだったでしょうかと
えっとねまだいぶね時間が経っちゃったん
ですけどいつだいつだ前回の動画11月の
ま12月は多分うん全然出してないんです
けどイか戦ね
うん株への興味がなくなってるんで興味も
なくなったからその動画のモチベーション
も下がるということであの定期的に出して
いきたいと思ってるんですけど難しいとこ
でありますねうんこれねそのちゃんとね1
週間期間とかで出してったらうー
まいいと思うんですけど難しいですねうん
モチベーションマジで上がら
んマジでやがらその動画を投稿してる人と
してどうなのかどうなのっていうのがある
んですけどうんまこれからもねそのま来年
になると思うんですけどま株式のま動画
だけはちょっとやりたいと思ってるんでま
暇つぶしにもなるからねうんまこれに関し
ては続けたいと思ってるんでまもし
よろしければチャンネル登録と次回の視聴
もよろしくお願いしますご視聴ありがとう
ございました
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