【お金の授業 26限目】ふるさと納税をしよう&医療費控除を申請しよう【改訂版お金の大学 P138～P141】

両学長リベラルアーツ大学

7 Jul 202514:54

Summary

TLDRこのビデオでは、大学生向けの資産形成と税金の仕組みについて解説されています。特に、ふるさと納税や医療費控除の活用法を中心に、税金を減らし、ユニークな返礼品や特典を得る方法が紹介されています。ふるさと納税では、寄付を通じて税金の前払いを行い、現金や特産品を受け取る仕組みを説明。医療費控除では、自己負担額が一定額を超えた場合に税金の控除を受ける方法についても触れています。専門家のサポートを受けられるオンラインコミュニティ「Libercity」を利用して、金融面での自立を目指す内容です。

Takeaways

😀 ふるさと納税は、寄付金額の一部が税金控除として戻ってくるシステムで、寄付することで特産品などを受け取ることができる。
😀 ふるさと納税は税金の前払いに似た形で、税額控除ではなく、実際には住民税から差し引かれる形で処理される。
😀 サラリーマンは、ふるさと納税を使うことで最大で30%の返礼品や商品を得ることができ、実質的に得をする。
😀 自分の年収に応じた寄付金額の上限をオンラインでシミュレーションできるので、手軽に限度額を把握できる。
😀 医療費控除は、年間10万円以上の医療費がかかった場合に適用され、治療費や交通費なども対象となる。
😀 美容整形などの医療行為は医療費控除の対象外であり、これには注意が必要。
😀 高額な医療費（例：インプラント治療）については、医療費控除を利用することで税金を軽減できる。
😀 自分で確定申告を行うことで、過去に支払った医療費を遡って申告し、税金を還付してもらうことができる。
😀 確定申告において領収書をなくしてしまった場合でも、治療を受けた事実を証明できる記録があれば申告可能。
😀 ふるさと納税や医療費控除などは、会社員だけでなくフリーランスにも活用できる制度で、税理士に相談することでさらに効果的に利用できる。

Q & A

ふるさと納税はどうしてお得だと言われているのですか？
-ふるさと納税は、寄付を通じて税金の前払いを行い、寄付額に対して一定の税控除を受けることができるため、実質的に返礼品を受け取ることができるため、お得だとされています。例えば、40,000円寄付すれば、実質的に38,000円の税金控除が得られ、12,000円分の返礼品を受け取れる可能性があります。
ふるさと納税で返礼品を選ぶ際に気を付けるべき点はありますか？
-ふるさと納税で返礼品を選ぶ際には、返礼品の内容が納税額に見合った価値であるか、税金の計算がしっかりできるか、また返礼品が実際に自分にとって必要なものかを確認することが大切です。また、寄付先を複数選ぶと確定申告が必要になる場合があります。
医療費控除とは何ですか？
-医療費控除は、1年間に支払った医療費が一定額を超えると、その超過分を所得から控除できる制度です。具体的には、100,000円以上の医療費を支払った場合、その額を税控除として申請できます。
どんな医療費が医療費控除の対象となりますか？
-医療費控除の対象となる費用は、治療中の入院費、薬代、通院にかかる交通費、食事代などが含まれます。また、LASIK手術や不妊治療、歯科治療のインプラントも対象となることがありますが、美容整形は対象外です。
ふるさと納税の寄付額をどのように計算すればいいですか？
-ふるさと納税の寄付額は、個人の所得や税金の状況により異なります。ネット上のシミュレーションツールを使用すると、簡単に自分の寄付可能額を計算できます。また、税理士に相談して試算してもらうことも可能です。
医療費控除を申請する際に必要な証明書類は何ですか？
-医療費控除の申請に際しては、治療費の領収書や通院にかかる交通費の領収書が必要です。もし領収書がない場合は、交通機関の利用記録や通院記録を自分で記載したものを提出することも可能です。
自営業者がふるさと納税を行う場合、税金の控除はどう計算されますか？
-自営業者の場合、ふるさと納税の控除額は、課税所得を基にしたシミュレーションを行い、納税額がいくらまで控除できるかが決まります。シミュレーションを行い、必要な手続きを踏むことで、税控除を受けることができます。
医療費控除と高額療養費制度はどう違いますか？
-高額療養費制度は、医療費が一定額を超えた場合、超過分を健康保険が補助する制度です。一方、医療費控除は、自分が支払った医療費が100,000円を超えた場合に税金を控除する制度であり、両者は別の制度です。
ふるさと納税の寄付を複数の自治体に行った場合、税務申告はどうなりますか？
-ふるさと納税を複数の自治体に行った場合、それぞれの自治体に対して税務申告を行う必要があります。特に確定申告が必要になる場合があるので、申告を忘れずに行うことが重要です。
医療費控除を遡って申請することはできますか？
-はい、過去5年間の医療費について遡って申請することが可能です。例えば、4年前に行った治療費も申請できるので、忘れていた場合でも後から申請できます。