【有料級】やらないと100％損します！住民税が大幅に減る裏技を紹介します！

脱・税理士スガワラくん

22 Apr 202413:32

Summary

TLDRこのビデオスクリプトでは、住民税の削減方法について解説しています。住民税は所得税の計算後に決まり、6月から徴収されることが説明されています。所得税と同様に、経費の増加や各種控除を通じて税負担を軽減することが提案されています。さらに、故郷納税や小規模企業共済、健康保険料控除など、具体的な節税対策も紹介されています。スクリプトは、税金の仕組みを理解し、合法的かつ効果的な方法で税金を削減することができることを強調しています。

Takeaways

😀 住民税を下げたいと思う人が多いが、住民税の仕組みを知ることで削減の方法が見つかる可能性がある。
📅 住民税は所得税の確定申告が完了した後、6月から徴収される。
💼 会社員は毎月の給料から住民税が自動的に控除される。
🏠 個人事業主は6月、8月、10月、1月に4回に分けて住民税を支払う。
🚀 新入社員や収入の激しいアップダウンがある人は、住民税の計算が変動する可能性がある。
💡 住民税は所得税に10%を加算することで計算される。
💰 所得税と同様に、経費の増加や控除の活用が住民税の削減につながる。
💊 医療費の控除は、住民税削減に有効で、家族の医療費も集計できる。
🎁 ふさ納税は住民税を削減することができるが、節税効果があるかどうかは注意が必要。
🔄 いどこは一定期間積み立てた金額が戻る制度で、利用の是非は個人の状況によって異なる。
📚 住民税の削減には税金の仕組みを理解し、適切な節税対策を講じることが重要である。

Q & A

住民税の徴収スケジュールはどうなっていますか？
-住民税は6月から徴収され、確定申告で所得が決まってから計算され、地方自治体が4月から6月にかけて徴収を開始します。会社員の場合は毎月の給与から自動的に控除されますが、個人事業主の場合は6月、8月、10月、1月の4ヶ月に分けて支払います。
住民税を下げるためにはどのようなアプローチがありますか？
-住民税を下げるためには、基本的に所得税を下げることと同じです。経費を増やし、青色申告をすることで所得控除を増やすことが有効です。また、小規模企業共済やふさなぎ納税など、税金控除の対象となるものを利用することも有効です。
所得税と住民税の関係性について説明してください。
-住民税は、原則として所得税の計算結果に10%を乗じた額が控除された後に算出されます。したがって、所得税を下げることで住民税も間接的に下がることが可能です。
新入社員の場合、住民税の徴収についてどうなっていますか？
-新入社員の場合は、前年の所得がなかったため、住民税の天引きがされずに徴収されます。入社2年目以降は、所得が発生した年度からの住民税が徴収されます。
住民税の計算において、所得税との違いは何ですか？
-住民税の計算では、所得税と同様に経費控除が行われますが、控除額が所得税と異なります。例えば、生命保険料控除は所得税では12万円までで、住民税では7万円までとなります。
小規模企業共済について、どのようなメリットがありますか？
-小規模企業共済に加入することで、医療費控除の対象になることがあります。これにより、税金の負担を軽減することができます。
ふさなぎ納税の仕組みを説明してください。
-ふさなぎ納税は、一定の額を前払いすることで、その額の約3分の1を住民税から控除できる制度です。例えば、10万円をふさなぎ納税にした場合、住民税から約3万円が控除されます。
住民税を削減するために、どのような経費を増やすことができますか？
-住民税を削減するためには、事業関連性がある経費を増やすことが有効です。例えば、医療費や小規模企業共済の加入費用などが考えられます。
住民税の前払いとふさなぎ納税の違いは何ですか？
-住民税の前払いは、税金の支払いを事前に行うことで税金の負担を軽減する方法ですが、ふさなぎ納税は、一定の額を前払いし、その額に基づいて住民税から控除がされる制度です。
住民税の削減に向けて、どのようなアプローチをおすすめしますか？
-住民税の削減に向けては、まず小規模企業共済やふさなぎ納税を活用し、経費を増やすことで所得税を下げることをおすすめします。また、医療費の控除や、事業関連費用の控除にも注目してみてください。

Outlines

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🤔 住民税の削減について

この段落では、住民税の削減に関する一般的な疑問とその背景が説明されています。菅原さんが所得を増やしたいという視聴者の質問に答え、住民税を削減する方法について解説します。住民税は所得税の確定申告後、6月から徴収されることが明かされます。また、住民税の計算方法や納税スケジュールについても触れられ、所得の変動による影響についても言及されています。

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📊 住民税と所得税の関係性

第二段落では、住民税と所得税の計算方法とその関係性が詳細に説明されています。所得税の控除項目や税率の説明がなされ、住民税が所得税に加算される仕組みを理解するのに役立ちます。さらに、経費の増加や医療費控除など、住民税を削減するための具体的な方法が提案されています。

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💡 住民税削減の戦略

最後の段落では、住民税を削減するための戦略が紹介されています。ふさ納税や小規模企業共済、NISAなどの金融商品の活用方法が説明され、これらの方法で節税が達成できることが強調されています。また、医療費の控除や貯金方法についてもアドバイスが提供され、詐欺予防の注意喚起もされています。

Mindmap

Keywords

💡住民税

住民税とは、自治体が住民に対して徴収する税金のことです。ビデオでは住民税を削減する方法について説明しており、住民税の徴収スケジュールや計算方法に関連する情報を提供しています。例えば、所得税の確定申告の後に計算され、6月に徴収されるなど、スケジュールについて説明しています。

💡所得税

所得税は、個人の所得に対して徴収される税金で、ビデオでは住民税と同様に節税の方法について触れています。所得税は所得が大きくなるほど税率が高くなり、ビデオでは所得税の計算方法や控除について説明しています。

💡確定申告

確定申告は、税務署に対して、1年間での所得金額を自己申告する手続きです。ビデオでは、確定申告が3月15日に締め切られ、その結果に基づいて住民税が計算されるプロセスについて説明しています。

💡節税

節税とは、税金を支払うことが義務であるにもかかわらず、法的に認められた方法を用いて税金の負担を軽減することを指します。ビデオでは、住民税や所得税を節税する方法について、経費の増加や特定の制度を利用することで実現可能であると述べています。

💡経費

経費は、事業や個人で発生する費用であり、ビデオでは経費を増やすことで住民税や所得税を削減することができると説明しています。例えば、医療費や保険料など、税金の控除に利用できる経費の項目について触れています。

💡控除

控除は、税金の計算で、税負担から除外される金額を指します。ビデオでは、所得税や住民税の計算において、生命保険料や地震保険料など、様々な控除項目が利用できると説明しています。

💡小規模企業共済

小規模企業共済は、小規模企業向けに提供される社会保険の一種で、ビデオでは小規模企業共済の控除が所得税や住民税の節税に利用できると紹介しています。また、共済の加入や解約に関する情報も提供されています。

💡ふさ納税

ふさ納税とは、一定の公共事業に寄付することで、税金の控除を受けられる制度です。ビデオでは、ふさ納税によって得られる控除額や、受け取れる例品について説明しています。

💡NISA

NISAとは、個人投資家が特定の投資商品に投資することで税制上の優遇を受ける制度です。ビデオでは、NISAを利用して資金を運用する際の利点について触れています。

💡例品

例品とは、ふさ納税や特定の制度を利用することで、税金の節税以外に受け取れる商品やサービスのことです。ビデオでは、ふさ納税によって得られる例品の価値について説明しています。

💡医療費控除

医療費控除は、個人が自己負担した医療費の一部を税金の控除に利用できる制度です。ビデオでは、医療費控除の上限や、家族での集計が可能であることを説明しています。

Highlights

住民税が低い所得層には大きな負担をかけることについて説明。

所得税と住民税の関係性と、住民税が所得税に依存している点の解説。

住民税の徴収スケジュールと所得税との関係。

住民税の計算方法と所得税との差異。

所得税と住民税の節税対策が同じであることの説明。

経費増加を通じて住民税を削減する方法の提案。

社会保険料控除や生命保険料控除など、所得税と住民税の控除の違い。

故郷納税による住民税の削減とそのポイント。

住民税削減のための経費増加の具体例。

医療費控除の活用方法とその重要性。

小規模企業共済の活用とそのメリット。

NISAなどの貯蓄形態の提案とその利点。

住民税削減に向けた具体的なアドバイスと注意点。

税金対策における詐欺行為のリスクとその避け方。

住民税削減に向けた総合的なアプローチの提案。

SMGK塾の紹介とその提供するサービスの概要。

視聴者が今後の動画で取り上げてほしいテーマや質問への呼びかけ。