Deducciones de personas físicas y asalariados
Summary
TLDREl video guía a los contribuyentes sobre la declaración anual de impuestos, destacando la importancia de verificar la información precargada en el SAT y aprovechar deducciones como intereses de hipotecas, gastos médicos y aportaciones voluntarias a la AFORE. Aborda estrategias para asalariados y trabajadores independientes, enfatizando la separación de cuentas y la contratación de contadores para maximizar deducciones y evitar sobrepagos. Finalmente, introduce el régimen de integración fiscal (RIF) como herramienta para regularizar la situación fiscal de personas que no estaban al día con sus obligaciones tributarias.
Takeaways
- 📅 Es obligatorio realizar una declaración anual de impuestos, especialmente para asalariados y trabajadores independientes.
- 💻 El sistema de administración tributaria (SAT) está cada vez más tecnológico, facilitando el proceso de declaración fiscal.
- 🔍 Es recomendable verificar la información precargada en el SAT para asegurar que esté correcta y actualizarla si es necesario.
- 🏦 Asalariados pueden deducir intereses de hipotecas, transporte escolar obligatorio, gastos médicos y aportaciones voluntarias a la seguridad social.
- 🏥 Los recibos de honorarios médicos deben incluir tanto el PDF como el archivo XML para ser deducibles.
- 💼 Trabajadores independientes y autónomos deben tener un contador para ayudar con las deducciones y la presentación de la declaración fiscal.
- 🚗 Gastos como gasolina, insumos para la empresa y capacitación pueden ser deducibles para trabajadores independientes.
- 💡 Es aconsejable separar los ingresos y gastos personales de los empresariales para evitar confusiones y problemas fiscales.
- 💰 Los trabajadores independientes deben tener en cuenta que los depósitos en cuentas de crédito o débito pueden ser considerados como ingresos.
- 🔑 El Régimen de Integración Fiscal (RIF) es una opción para aquellos que no estaban previamente inscritos, facilitando la transición a la declaración fiscal con beneficios y descuentos.
Q & A
¿Qué es la declaración anual y por qué es importante?
-La declaración anual es un informe que se realiza para cumplir con las obligaciones fiscales, donde se detallan los ingresos y gastos para determinar el impuesto que se debe pagar. Es importante porque permite a los contribuyentes ajustar su situación fiscal y aprovechar deducciones que puedan aplicarse.
¿Cuáles son las deducciones comunes para los asalariados?
-Las deducciones comunes para los asalariados incluyen los intereses pagados por hipotecas, transporte escolar obligatorio, gastos médicos con factura, gastos por enfermeras y aportaciones voluntarias a la AFORE.
¿Qué es el SAT y cómo está relacionado con las declaraciones fiscales?
-El SAT es el Servicio de Administración Tributaria en México, responsable de la recaudación de impuestos. Está relacionado con las declaraciones fiscales porque es la entidad que procesa y audita estas para garantizar el cumplimiento de las leyes fiscales.
¿Por qué es recomendable verificar la información precargada en el sitio del SAT?
-Es recomendable verificar la información precargada porque puede haber errores o detalles que requieran corrección, lo que impacta en la precisión de la declaración anual y en la cantidad de impuestos que se pagan.
¿Qué pasa si no se reportan ingresos constantes en una cuenta bancaria?
-Si no se reportan ingresos constantes en una cuenta bancaria y no se justifica el concepto de los ingresos, el SAT puede considerar esos ingresos como no reportados y aplicar la tasa más alta de impuestos, que es alrededor del 35%.
¿Cuáles son las deducciones que se pueden aplicar si se tiene actividad empresarial?
-Con actividad empresarial, se pueden deducir gastos como gasolinas, insumos indispensables para la función, gastos de capacitación, comidas en restaurantes dentro de ciertos límites, y gastos de oficina si se tiene un comprobante de renta de espacios de oficina.
¿Por qué es importante separar los ingresos y gastos personales de los empresariales?
-Es importante separar los ingresos y gastos personales de los empresariales para evitar confusiones y errores en la declaración fiscal, lo que podría resultar en pagos excesivos de impuestos o en investigaciones fiscales.
¿Qué es el régimen de integración fiscal (RIF) y cómo ayuda a los contribuyentes?
-El régimen de integración fiscal (RIF) es una figura en la que se puede inscribir para acostumbrarse a realizar declaraciones fiscales cada dos meses. Ayuda a los contribuyentes a regularizar su situación fiscal, ofreciendo beneficios como exenciones temporales de pagos y descuentos en los impuestos.
¿Qué consejo se da para los trabajadores independientes que no están inscritos en el SAT?
-Para los trabajadores independientes que no están inscritos en el SAT, se recomienda buscar un contador para ayudar a regularizar su situación fiscal y a hacer declaraciones fiscales mensuales, lo que puede resultar en ahorros significativos en impuestos.
¿Cómo se pueden manejar los depósitos en cuentas de crédito o débito para evitar que se consideren como ingresos?
-Para evitar que los depósitos en cuentas de crédito o débito se consideren como ingresos, se debe tener una cuenta separada para los negocios y otra para los movimientos personales. Además, se debe evitar que personas que no están relacionadas fiscalmente con la empresa realicen depósitos en cuentas empresariales.
Outlines
📊 Declaración Anual y Beneficios Fiscales para Asalariados
El primer párrafo aborda la importancia de la declaración anual de impuestos, destacando la obligatoriedad de realizarla y los beneficios que puede traer para quienes ya pagan impuestos. Se enfoca en asalariados y trabajadores independientes que emiten facturas, particularmente aquellos bajo el régimen de integración fiscal (RIE). Se menciona la tecnología implementada por el SAT para facilitar las declaraciones y la necesidad de verificar la información precargada en el sistema, ya que puede haber errores o detalles que requieran corrección. Se sugiere revisar y ajustar la declaración para incluir deducciones como intereses de hipotecas, transporte escolar obligatorio, gastos médicos y aportaciones voluntarias a la AFORE, que son deducibles y pueden aumentar el reembolso o evitar pagos adicionales.
💼 Consejos para Trabajadores Independientes y Personas Físicas con Actividad Empresarial
El segundo párrafo se dirige a trabajadores independientes y personas físicas con actividad empresarial, enfatizando la importancia de tener un contador para ayudar con la declaración fiscal. Se explica que, aunque muchas deducciones como las de viajes y gastos médicos pueden cargarse automáticamente, a veces fallan los sistemas o las empresas no envían la información a tiempo. Se sugiere que se involucre un contador para maximizar las deducciones y controlar las finanzas. También se discuten las deducciones posibles para actividades empresariales, como gastos indispensables para el funcionamiento del negocio, y se aconseja mantener registros precisos y separar los gastos personales de los empresariales para evitar problemas fiscales.
🏦 Importancia de Separar Cuentas Personales y Empresariales
El tercer párrafo subraya la necesidad de separar cuentas bancarias personales de las empresariales para trabajadores independientes. Se advierte sobre los riesgos de mezclar ingresos y gastos personales con los empresariales, ya que esto puede complicar las declaraciones y aumentar el riesgo de auditorías fiscales. Se recomienda abrir cuentas bancarias separadas y usar tarjetas de crédito para los gastos empresariales para facilitar la trazabilidad y la deducción de gastos. Además, se aconseja ser cuidadoso con los depósitos en cuentas de crédito o débito, ya que estos pueden ser considerados como ingresos si no se manejan adecuadamente.
🔍 Beneficios del Régimen de Integración Fiscal (RIF)
El cuarto y último párrafo habla sobre el Régimen de Integración Fiscal (RIF), también conocido como Régimen Intermedio Fiscal, que es beneficioso para personas que no estaban previamente inscritas en el sistema fiscal. Este régimen ofrece ventajas como eximir del pago de impuestos en el primer año y reducir progresivamente la tasa en los años siguientes, siempre y cuando se realicen declaraciones cada dos meses. Se enfatiza la importancia de formalizar la situación fiscal y de involucrarse con el SAT para evitar futuros problemas y maximizar las deducciones y beneficios fiscales.
Mindmap
Keywords
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💡SAT
💡deducciones
💡afore
💡RIEF
💡separación de cuentas
💡contador
💡impuestos no reportados
Highlights
La declaración anual es obligatoria y puede beneficiar a quienes ya pagan impuestos.
Se enfoca en asalariados y trabajadores independientes que dan facturas por sus servicios.
El SAT ha implementado tecnología para administrar de manera más eficiente las declaraciones fiscales.
Algunas declaraciones anuales ya están precargadas en el sistema del SAT.
Es importante verificar la información precargada en el SAT para corregir detalles incorrectos.
Las deducciones como intereses de hipotecas pueden generar retornos o evitar pagos adicionales.
Los gastos de transporte escolar obligatorio son deducibles de impuestos.
Los gastos médicos con factura y xml son deducibles.
Las aportaciones voluntarias a la AFORE y otros seguros de retiro son deducibles.
Es recomendable familiarizarse con el sitio del SAT para gestionar deducciones y declaraciones.
Todos los ingresos constantes sin una constancia fiscal adecuada serán considerados ingresos no reportados.
Es aconsejable contratar un contador para ayudar con la declaración anual y maximizar deducciones.
Para trabajadores independientes, se sugiere tener un contador que ayude a hacer declaraciones mensuales y anuales.
Los trabajadores independientes deben separar sus cuentas personales de las de la empresa para facilitar las declaraciones.
Los depósitos en cuentas de crédito o débito que no estén relacionados con la empresa se considerarán como ingresos.
El Régimen de Integración Fiscal (RIF) ayuda a personas que no estaban dado de alta a acostumbrarse a declarar y pagar impuestos.
Es crucial mantener un orden fiscal y evitar mezclar ingresos personales con los de la empresa para evitar problemas con el SAT.
Transcripts
hoy vamos a tratar puntos de qué es esto
de la declaración anual porque tenemos
la obligación de hacerlo como nos puede
beneficiar algunos de nosotros que ya
pagamos impuestos nos vamos a enfocar un
poco en la parte de asalariados que
somos las personas que recibimos un
sueldo de parte de alguna empresa en la
que trabajamos y también algunos tipos
de trabajadores independientes hay
muchos tipos de trabajadores
independientes por lo que nos vamos a
focalizar en las personas que dan
facturas por sus servicios y los rif que
son los de régimen de integración fiscal
entonces vamos a tomar estas dos como
base keith entonces bueno vamos a
empezar con nuestra información del día
de hoy el schatz como es nuestro sistema
de administración tributaria por sus
siglas que es el sat
ahora tiene muy amarrado de manera
tecnológica todas las declaraciones
fiscales entonces para empezar con
asalariados también pasaron a llegar una
serie de mails no sé si algunos de
ustedes les llegó y comenten meses y les
llegó en el que te decían que no era
necesario realizar tu declaración anual
porque ya está pre cargada y básicamente
no ya no necesitan más movimiento aquí
lo que me gustaría es que tomáramos en
cuenta dos cosas la primera es
porque está iniciando esta tecnología
puede que algunas de la información que
está cargada en tu sitio del sat no sea
correcta o que tenga algunos detalles
que haya que corregir entonces por favor
vamos a buscar que puedas tener tu
acceso y en el primer sitio de hacienda
para que puedas meter tu contraseña tu
clave y puedas ver cómo está para
encargar a tu declaración y puedas hacer
algunos ajustes la segunda es muchas
veces no se toman en cuenta las
deducciones que tú tienes para
asalariados las deducciones pueden ser
las siguientes 1 los todos los intereses
pagados efectivamente por hipotecas si
tú tienes un crédito hipotecario y estás
pagando tus intereses por ejemplo del
infonavit o de otros bancos puedes
deducir mucha parte de esos intereses y
generar algún retorno o evitar algún
pago adicional entonces ese es el primer
beneficio el segundo puedes deducir
lo que es transporte escolar obligatorio
si tienes hijos y los mandas a tu
escuela a la escuela con un transporte
que es obligatorio es deducible de
impuestos también puedes deducir gastos
médicos todas las cuestiones cuando vas
al médico y del es que te hagan su
factura su recibo de honorarios y este
recibo tiene que tener dos partes te
tienen que mandar por mail y tienen que
traer el pdf que es el documento que tú
vas a abrir y vas a poder leer y una que
se llama xml
este xml es una cadena de valores que lo
que va a hacer es que se va a grabar en
tu sistema en el sat y vas a poder
también deducir estos gastos
también gastos por enfermeras si tienes
a alguien que necesita cuidarte o que
tuviste alguna cuestión médica que
necesita de este tipo de atención y
finalmente algunas personas además de
estar teniendo su afore con su empresa
están haciendo aportaciones voluntarias
a la afore o tienen algún otro seguro de
y de ahorro para el retiro cómo
funcionan estas aportaciones y el seguro
cuando entonces aportaciones voluntarias
al final del año te tienen que entregar
una hoja o bueno más bien puedes
descargar del sitio donde tengas tu
afore todo el digamos la relación de las
aportaciones estas son deducibles de
impuestos y necesitas aprovechar esta
deducción al máximo también cuando
tienes un seguro que puedes contratar
con cualquier otra empresa que tenga
este tipo de tipo de incentivos fiscales
puedes descargar la hoja de reporte
fiscal desde el sitio o puedes pedírsela
a tu agente a la persona que te ayudó a
darte de alta en este seguro para que
también lo puedas hacer deducible he
visto personas que han logrado unas
excelentes excelentes retornos de
inversión sobre todo en estas en estas
cuestiones de la aportación de la afore
y también en la de la ropa de retiro
entonces es una muy buena opción también
para sus deducciones
por qué
es bueno que te familiarices con el
sitio del sat y empieces a hacer todos
estos movimientos que en un inicio
podrían parecer un poco engorroso o
digamos poco interesantes hacerlos
complicados
cada vez estamos más amarrados y cada
vez más los impuestos y toda la parte
fiscal aunque antes tal vez no se
declarara podías tener una cuenta que
decía es que era una cuenta no fiscal o
recibía pagos y no pasaba nada
básicamente ahora ya no sucede así ahora
todas las personas que tengan salarios o
no que tengan ingresos constantes como
pero tengan una cuenta de banco en la
que reciban constantemente dinero o con
mucho lo que sea si no tenemos una
manera en la que nosotros podamos tener
una constancia de por qué concepto
recibimos ese dinero y pagar los
impuestos correspondientes por esa
entrada van a empezar a pasar esos
ingresos como si fueran ingresos que no
están reportados y es la tasa más alta
alrededor de 35 por ciento entonces si
no quieres pero
y la tercera parte de cualquier ingreso
que tienes hay que hacer tu declaración
hay que reportarlo si no estas dado de
alta en pensar es muy bueno que busques
a un contador y que te ayuda a
comprender cuál es la mejor manera en la
que debes estar dado de alta para que
estos ingresos no vayan a estar después
pasados con la tasa más alta también si
eres asalariado todas estas deducciones
muchas veces si viajan directamente al
sistema es a ti están precargados pero
muchas veces falla esta parte o las
empresas con las que se tiene que
conectar el sat para hacer estas
deducciones no envía la información a
tiempo no le envían correctamente
entonces el primero el primer paso para
tomar control de tus de sus finanzas y
que tengan una feliz declaración anual
es poder involucrar ahora cuál es mi
consejo busca un contador
te pueda ayudar que verdaderamente te
aporte valor y que no te cobre muy caro
más o menos por una declaración anual de
alguien que solamente tiene ingresos por
salarios y que pues hasta cierto punto
tiene todos sus papeles en orden no debe
de pasar de los 2000 pesos entonces
busca un contador que te puedan cobrar
no sé ahí hay contables que pues cobran
tal vez hasta 500 pesos dos mil pesos
depende y
y que te ayude a hacer esto esto y si
eres asalariado ahora pasamos a la parte
de si eres freelance o trabajador
independiente si estás como actividad
empresarial entonces eres persona física
con actividad empresarial y normalmente
das algunos recibos de honorarios o
facturas lo que necesitas hacer es tener
un contador que te lleve de la mano para
poder hacer todas tus deducciones
normalmente qué tipo de deducciones
podemos hacer cuando tenemos actividad
empresarial por ejemplo gasolinas y
algunos gastos que son completamente
indispensables para tu función por
ejemplo si eres una persona que tiene
una papelería entonces todos los insumos
son deducibles y todas sus ventas tienen
que estar grabadas con lleva entonces
puedes aprovechar de estos insumos y
tienen que estar bien catalogados ahora
hay un catálogo que tenemos que respetar
y hay una serie de pasos que tenemos que
dar no son tan complicados y cada vez
están haciendo más eficiente la
tributación pero sí
necesitas un contador que te ayude a
hacer este proceso y no te vaya a pasar
no vayas a dejar de reducir algo que sí
era deducible ahora también si eres
trabajador independiente cualquier
cuestión de capacitación por ejemplo
puede ser deducible
porque si se escapa citando en tu ramo
es una manera de poder ir incrementando
sus ingresos seguir mejorando entonces
también esto es pueden ser deducibles
todos los gastos que sean
específicamente necesarios para hacer tu
función son deducibles también algunas
algunas funciones por ejemplo pueden
reducir comidas que haces en
restaurantes con factura hasta cierto
punto porque yo hasta cierto punto
porque no todas las comidas son
deducibles pero hay ciertas porciones de
gastos que tenemos en el diario que
puede ser porque llevaste a una persona
a cerrar
un negocio dentro de una comida o que
ofreciste una cena a personas que están
dentro de tu grupo de trabajo para hacer
la planeación anual en fin muchas cosas
de estas pueden ser también cosas si
utilizas oficina y tienes tu comprobante
de renta de espacios de oficina por
ejemplo si estás en un con working o si
tienes un arrendamiento que esté
comprobado puedes también reducir gastos
de oficina
por ejemplo papel de baño cosas de
limpieza todos estos si lo pones en un
ticket separado de cualquier gasto que
tengas tú en tu casa si eres empresario
o emprendedor tienes que tenerlo
separado esta compra para que la puedas
hacer factura da a tu nombre en la
cuestión empresarial que es la mejor
práctica para empezar si ya el año
pasado ya está hecho camote y realmente
estás muy hecha bolas contrata un
contador que haga una declaración lo
mejor
posible para que evites pagar impuestos
de más y busca que el próximo año tengas
cuentas separadas tanto de tu empresa
como las tuyas personales
qué pasa cuando cuando somos
trabajadores independientes muchas veces
tendemos a mezclarlas y estamos hace muy
difícil hacer nuestras declaraciones y
muy confusas entonces para que quede
puedes hacer abrir dos cuentas donde una
en la que se hagan depósitos de tu
negocio de tu empresa y una cuenta en la
que solamente sea personal si alguien te
hace depósitos en una manera persona que
no tenga que ver con tu empresa la hacen
de este lado ok entonces en la parte de
tu negocio tú te vas a pagar digamos
cierto monto para que puedas
para que puedas tener este control
que ese es un traspaso entre cuentas y
no se tasen no te lo cobren como ingreso
en donde tú vas estar recibiendo todos
tus ingresos estas cuentas la que vas a
reportar a tu contador y de aquí también
vas a pagar todo lo que facturas si
haces transferencia depósito en cuenta o
cheque también en esto en la cuenta de
empresa te recomiendo que tengas una
tarjeta de crédito en la que puede hacer
todos los cargos entre menos uses
efectivo es más fácil que hagas tus
deducciones por qué queda todo estampado
en tu estado de cuenta y te da con
comprobante entonces resumiendo el
primer punto
si eres asalariado entonces con todos
tus papeles en orden busca un contador
que te haga comer entre 500 pesos y 2
mil no sé exactamente cuánto y cualquier
tan complicada sea tu declaración pero
eso es más o menos lo que están cobrando
reduce todo lo que puedas y posiblemente
tengas una muy muy buena devolución
estas personas que les regresan tres mil
pesos y en estas personas que regresan
hasta 40 mil pesos de cosa
que realmente no debían haber pagado
tantos impuestos entonces pónganse super
super rusos con esto y hagan su
declaración como como lo más completa
posible e inclusive estén pendientes
porque vamos a tener promoción cuando
empiezan las devoluciones del sat como
inversionistas en cubos son bienvenidos
para que puedan multiplicar inclusive
este dinerito de extracto en el que no
contaban el segundo punto si eres una
persona que está en el régimen de
persona física con actividad empresarial
busca tener un contador que te ayude mes
a mes a hacer tu declaración hay muchas
cosas que pueden reducir tus impuestos y
puedes generar muchos ahorros en pago de
el pago de este esta obligación entonces
no desaproveches todos tus gastos y
busca construir una declaración mensual
y después una anual que tenga todo lo
necesario el tercer punto separa tus
cuentas si eres trabajador independiente
busca separar una cuenta de débito y de
crédito con la que puedas gastar todo lo
que necesitas para tu empresa siempre es
facturado siempre ok
y la cuenta personal en la que si tienes
algunos ingresos así también vas a tener
que reportar los entonces ten cuidado
con estos depósitos de ay préstame tu
tarjeta para comprar algunos boletos de
un concierto y te depositó cuidado
porque si no se tiene el tratamiento
fiscal adecuado este depósito se va a
contar también como ingreso si algunos
de ustedes tienen por ejemplo que le
dieron una tarjeta de crédito al hermano
como yo lo tengo no y mi hermano hace
gastos pero él no es parte de mi empresa
no tiene ninguna relación fiscal conmigo
aunque sea mi hermano y el deposita
directamente en esa tarjeta se cuenta
como ingreso ya no es tan separado esta
parte de que antes decía bueno no me lo
depósito mejor mente la tarjeta cuando
se apaga una tarjeta y para eso evitó
pagar impuestos al respecto ya no ya no
funciona así todos los de los depósitos
que tengas en cuentas de crédito o de
débito van a funcionar como ingresos y
mucho ojo que si tienes ingresos muy
chiquititos y tienes muchos gastos y
para sus tarjetas si no estás endeudado
y demás que el schatz en 10
dar cuenta de que tus ingresos no
corresponden a tus gastos y ahí es donde
se aprenden las alarmas y pueden que te
hagan un requerimiento y una búsqueda en
estos requerimos estas búsquedas van a
poder hacer hasta cinco años de
investigación hacia atrás de todos los
impuestos que tal vez no hayas pagado
debidamente o no están completamente
reportados entonces cada vez es más
complicado tener desorden o bueno que
cada vez impactan más en sus finanzas el
que tengas un desorden fiscal entonces
te invito de verdad por favor pon en
orden tus finanzas pone en orden
ponte en orden con el fisco y
simplemente vamos a acostumbrarnos a
pagar los impuestos que normalmente
tendríamos que estar pagando por
nuestros ingresos ok pero mucho cuidado
con estos depósitos de aceite deposita
tu tarjeta o te hago el traspaso por
favor eviten hacerlo porque van a hacer
y van a sumar a sus ingresos por cierto
hay un régimen que se llama rif régimen
de integración fiscal o también lo
llaman como régimen intermedio fiscal no
sé cómo quedó
pero este régimen lo que te ayuda es si
eres una persona que no estaba dado de
alta en verdad te ayuda a ponerte al
corriente con ahora con acostumbrarte a
hacer declaraciones de claras cada dos
meses y tienes descuentos muy padres por
ejemplo si el primer año que estás dado
de alta como read no pagas y ese ere que
es el impuesto sobre la renta entonces
éste está exento de pagar impuestos y
puedes dar tus facturas también lo único
que tienes que hacer con la parte de
oliva es trasladarlo a tus gastos esto
es muy muy buen beneficio la segunda
parte es que haces declaraciones cada
dos meses no tiene que ser cada mes
entonces es una manera de irte
acostumbrando y así el segundo año
solamente pagas el 10% el tercer año el
20 y conforme vas car y caminando ya
cuando cumples 10 años de estar
facturando ya cubre ese 100% alicia de
prieta acostumbraste esto es una buena
manera de empezar te a involucrar con el
fisco a tener un contador a formalizarse
en tu estrategia de osama en tu
estrategia fiscal y económica para
tener unas mejores finanzas pero de
verdad es muy importante que si tienes
una cuenta de banco si tienes algún
ingreso aunque sea de la tía aunque sea
de una renta que te pagan que nunca
habías declarado cosas por el estilo el
sat cada vez se está poniendo al
corriente con estas personas que no
están declarando y van a poner de la
tasa máxima entonces antes de que te
pase esta parte mejor juzgar a hacer
deducciones y nombres anticuados la
próxima semana tal
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