Presentación completa SAGRILAFT E7L 2023
Summary
TLDRSara Galve, abogada y especialista en cumplimiento legal, presenta el SAKIL, un sistema de autocontrol y gestión integral para prevenir el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. El SAKIL, introducido por la Superintendencia de Sociedades a través de la Circular 100, tiene como objetivos principales reducir el riesgo de uso indebido de empresas en actividades ilícitas, establecer controles y monitorear su efectividad, y capacitar a los empleados y colaboradores. Se destaca la importancia de la identificación de riesgos, la medición, establecimiento de controles y monitoreo, así como la responsabilidad de las empresas y sus representantes en el cumplimiento de esta normativa.
Takeaways
- 📜 El SAKIL es el 'Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva'.
- 🇨🇴 En Colombia, fue introducido por la Superintendencia de Sociedades, especialmente a través de la Circular 100 del 24 de diciembre de 2020.
- 🏢 El objetivo principal es prevenir que las empresas sean utilizadas para cometer delitos relacionados con lavado de dinero, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.
- 🎯 Los tres objetivos principales del programa son: reducir la posibilidad de que la empresa sea usada para delitos, establecer y ejecutar controles y monitoreo, y cultirizar y capacitar a los involucrados.
- 🛡️ El SAKIL busca proteger la reputación y la sostenibilidad de las empresas, evitando la asociación con actividades ilícitas.
- 📝 El diseño del SAKIL depende de la realidad de la empresa, su giro de negocios y los riesgos que enfrenta.
- 🔍 Incluye la auditoría de cumplimiento, donde se verifica que los procedimientos estén siendo cumplidos y son efectivos.
- 🗣️ La divulgación y capacitación es fundamental, asegurando que todos los actores involucrados comprenden y pueden implementar el SAKIL.
- 👥 Define claramente las funciones y facultades de los responsables, incluyendo al representante legal, la junta directiva, y el oficial de cumplimiento.
- 🔑 Para el manejo de riesgos, se siguen etapas como identificación, medición, establecimiento de controles y monitoreo.
- 🔍 Los procedimientos de diligencia son esenciales, incluyendo la revisión periódica de aspectos legales y financieros, y la identificación de señales de alerta o operaciones inusuales.
Q & A
¿Quién es Sara Galve y qué profesión ejerce?
-Sara Galve es abogada en el área de Derecho Legal, y actúa como asesora en cumplimiento y prevención de actividades ilícitas.
¿Qué es el SAKIL y qué significa?
-El SAKIL es el Sistema de Autocontrol y Gestión Integral de Riesgo de Activo Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Es una herramienta implementada para prevenir el uso de empresas en actividades ilícitas.
¿Cuál es la razón principal por la que la Superintendencia de Sociedades introdujo el SAKIL en Colombia?
-La Superintendencia de Sociedades introdujo el SAKIL debido a la identificación de que las empresas pueden ser utilizadas como vehículos para cometer los delitos de financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
¿Cuál es el objetivo principal del programa SAKIL?
-El objetivo principal del programa SAKIL es reducir la posibilidad de que las compañías sean utilizadas como instrumento para la realización de conductas delictivas relacionadas con el lavado de activos y la financiación de actividades ilícitas.
¿Cuáles son los tres objetivos principales del SAKIL según el script?
-Los tres objetivos principales del SAKIL son: 1) Reducir la posibilidad de que la compañía sea utilizada para actividades delictivas. 2) Establecer y ejecutar actividades de control y monitoreo. 3) Cultivar y capacitar a los empleados y contrapartes sobre el SAKIL.
¿Cuáles son los cuatro elementos del SAKIL según el script?
-Los cuatro elementos del SAKIL son: 1) Diseño y aprobación. 2) Auditoría de cumplimiento. 3) Divulgación y capacitación. 4) Designación de las funciones de los responsables del sistema.
¿Qué es la Auditoría de cumplimiento y qué implica?
-La Auditoría de cumplimiento se refiere a la realización de actividades de monitoreo para verificar que se estén cumpliendo los procedimientos establecidos por el SAKIL, liderada por el oficial de cumplimiento.
¿Qué es la Divulgación y capacitación en el contexto del SAKIL?
-La Divulgación y capacitación hace referencia a la difusión de conocimientos sobre el SAKIL a los empleados, contrapartes, proveedores y clientes, y a la capacitación de los empleados para que comprendan y apliquen el sistema adecuadamente.
¿Qué son las 'alertas' en el sistema SAKIL y por qué son importantes?
-Las 'alertas' en el sistema SAKIL son señales de operaciones inusuales o sospechosas que podrían indicar actividades delictivas. Son importantes porque permiten la identificación temprana de riesgos y la toma de medidas preventivas.
¿Qué consecuencias legales y financieras pueden resultar del incumplimiento del SAKIL?
-El incumplimiento del SAKIL puede resultar en responsabilidades personales para empleados, accionistas y administradores, y sanciones económicas que pueden llegar hasta 200 salarios mínimos legales mensuales, según lo establecido por la Superintendencia de Sociedades.
¿Cómo se deben gestionar las señales de alerta o operaciones inusuales identificadas dentro del SAKIL?
-Cuando se identifican señales de alerta o operaciones inusuales, se debe informar inmediatamente al oficial de cumplimiento a través de los canales establecidos, para que se realicen las investigaciones y acciones necesarias.
Outlines
📜 Introducción al SAKIL y su importancia en la prevención del lavado de activos
El primer párrafo presenta a Sara Galve, abogada de UdeD Legal, quien explica el SAKIL, un sistema de autocontrol y gestión de riesgos relacionados con el lavado de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. Se destaca que la Superintendencia de Sociedades de Colombia introdujo el SAKIL a través de normas como la Circular 100, con el objetivo de prevenir que las empresas sean utilizadas en actividades ilícitas. Se mencionan tres objetivos principales del programa: reducir la posibilidad de que una empresa sea usada para actividades delictivas, establecer controles y monitorear para mitigar riesgos, y capacitar a los empleados y partes interesadas sobre el SAKIL. Se describen los cuatro elementos del SAKIL: diseño y aprobación, auditoría de cumplimiento, divulgación y capacitación, y designación de funciones a los responsables del sistema.
🔍 Proceso de identificación, medición y control de riesgos en el SAKIL
El segundo párrafo se enfoca en el proceso de identificación y gestión de riesgos dentro del SAKIL. Se describen las etapas de identificar riesgos según las particularidades de cada empresa, medir la probabilidad y el impacto de esos riesgos, establecer controles para mitigarlos y monitorear su efectividad. Se mencionan procedimientos de diligencia como la revisión periódica de aspectos legales y financieros, y se detalla el proceso de vinculación y actualización de información de contrapartes, incluyendo la segmentación de riesgos y la verificación de representantes legales y beneficiarios finales en listas restrictivas. Se destacan las señales de alerta y operaciones inusuales que deben ser reportadas al oficial de cumplimiento, y se enfatiza la importancia de la colaboración de los empleados para la detección temprana de posibles riesgos.
🛡 Responsabilidades y consecuencias del incumplimiento del SAKIL
El tercer párrafo aborda las responsabilidades y las posibles consecuencias de no cumplir con las normativas del SAKIL. Se resalta que tanto los empleados, accionistas y administradores como la sociedad en sí tienen la obligación de cumplir con las disposiciones del SAKIL y que cualquier incumplimiento puede resultar en responsabilidades personales y sanciones económicas. Se menciona la necesidad de que la empresa, representada por su representante legal y junta directiva, implemente medidas operativas, económicas y tecnológicas para asegurar el correcto funcionamiento del SAKIL. Se concluye con una invitación a comunicarse con el oficial de cumplimiento para resolver dudas y sugerir mejoras, subrayando la importancia de la colaboración en la prevención de actividades delictivas.
Mindmap
Keywords
💡Sara Galve
💡SAGIL
💡Superintendencia de Sociedades
💡Lavado de Activos
💡Financiación del Terrorismo
💡Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
💡Objetivos del Programa
💡Diligencia
💡Controles
💡Monitoreo del Riesgo
💡Representante Legal
💡Junta Directiva
💡Oficial de Cumplimiento
💡Sanciones
Highlights
Sara Galve, abogada de Derecho Legal, presenta el sistema SAKIL, un nuevo sistema implementado en la compañía para el cumplimiento y prevención de actividades ilícitas.
SAKIL es el acrónimo de 'Sistema de Autocontrol y Gestión Integral de Riesgo de Activo Financiación del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva'.
La Superintendencia de Sociedades introdujo SAKIL en Colombia a través de la Circular 100 del 24 de diciembre de 2020 para prevenir el uso de empresas en actividades ilícitas.
El objetivo de SAKIL es identificar, medir, controlar y mitigar riesgos asociados con el lavado de activos y la financiación de actividades terroristas o proliferación de armas.
Los tres objetivos principales de SAKIL son: reducir la posibilidad de que una compañía sea utilizada para actividades ilícitas, establecer controles y monitorear para prevenir riesgos, y culturizar y capacitar a los empleados sobre el sistema.
El diseño y aprobación de SAKIL es responsabilidad del oficial y del máximo órgano social de la empresa, adaptándose a las particularidades de cada negocio.
La auditoría de cumplimiento es una actividad clave para verificar que los procedimientos de SAKIL se estén cumpliendo adecuadamente.
La divulgación y capacitación es esencial para que los empleados y contrapartes estén informados y entrenados sobre los procedimientos de SAKIL.
Es importante designar claramente las funciones y facultades de los responsables del sistema, incluyendo al representante legal, la junta directiva y el oficial de cumplimiento.
El proceso de identificación de riesgos es crucial para determinar a qué riesgos se enfrenta una empresa y cómo mitigarlos.
La medición del riesgo implica evaluar la probabilidad de materialización y el impacto que podría tener en la empresa.
Los controles son medidas razonables establecidas para disminuir y mitigar el riesgo identificado.
El monitoreo del riesgo es un seguimiento constante para asegurar que los controles sean efectivos y adaptarse a los cambios en la empresa.
Los procedimientos de diligencia son revisados periódicamente para mantener la legalidad y financiera de las operaciones de la empresa.
El formulario de vinculación y actualización de contrapartes es una herramienta para recopilar información básica y evaluar el riesgo asociado.
La segmentación de contrapartes clasifica a cada una según su perfil de riesgo, basado en características específicas.
Las señales de alerta o operaciones inusuales deben ser reportadas inmediatamente al oficial de cumplimiento para evitar actividades ilícitas.
El incumplimiento de SAKIL puede resultar en responsabilidades personales para empleados, accionistas y administradores, así como sanciones económicas.
La empresa, representada por su representante legal y junta directiva, debe tomar medidas para implementar y mantener el sistema SAKIL de manera efectiva.
Cualquier duda o consulta relacionada con SAKIL debe ser dirigida al oficial de cumplimiento para asesoría y mejoras continuas.
Transcripts
un cordial saludo a todos Mi nombre es
Sara galve soy abogada deud legal
quienes somos sus asesores en materia de
cumplimiento y a hablar del sakil el
nuevo sistema que ha sido implementado
en su compañía sagap es una sigla que
significa sistema de autocontrol y
gestión de greso integral de laado de
activo financiación del terrorismo y
financiación de la proliferación de
armas de destrucción
masiva el sagil fue introducido en
Colombia a través de diferentes normas
de la superintendencia de sociedades
siendo la más importante la circular 100
del 24 de diciembre de 2020 y la
superintendencia lo introdujo porque
identificó que las empresas pueden ser
utilizadas como vehículos en la comisión
de los tres delitos que están en su
nombre del lado de activos de la
financiación del terrorismo y de la
financiación la proliferación de armas
de destrucción masiva eh eso es dañino
para la economía del país y para las
empresas del sector real entonces lo que
se busca es identificar medir controlar
monitorear Y mitigar estos riesgos para
prevenir que se materialicen
Consecuencias negativas para las
empresas tales como multas sanciones el
riesgo reputacional y
demás son tres los principales objetivos
del programa el primero como ya lo
dijimos es reducir la posibilidad de que
la compañía pueda ser utilizada como
instrumento para la realización de las
tres conductas delictivas la segunda es
establecer y ejecutar actividades de
control y monitoreo para prevenir o
micar la materialización de los riesgos
del lavado de activos financiación del
terrorismo y financiación la
poliferación de armas de destrucción
masiva que puedan afectar el buen nombre
la competitividad la productividad y la
perdurabilidad de la empresa la idea
Nuestra Empresa nunca se lada a un
delito de estos porque pues esto puede
afectar nuestro buen nombre y hacer que
nuestras contrapartes en el mercado no
quieran Air de la compañía por tener esa
fama de la de activos de del terrorismo
y demás y el tercer objetivo es
culturizar y capacitar a sus
contrapartes en el cubrimiento del
zil son cuatro los elementos del zilá el
primero es el diseño y aprobación eh
este está en cabeza del oficial y del
máximo órgano socialo de la vta
directiva eh De acuerdo a la realidad de
la empresa de acuerdo al giro ordinario
de los negocios de acuerdo al tipo de de
bien de servicio de producto que se
ofrece van a ver unos riesgos a los
cuales la empresa está enfrentada no es
lo mismo un riesgo al que el que se
enfrenta una empresa el sector de la
construcción e al que se puede enfrentar
una empresa del sector ril entonces de
acuerdo a las particularidades de cada
empresa se diseña el sagr y este
posteriormente es aprobado por la jta
directiva o el máximo orcial el segundo
es la auditoría de cumplimiento se
refiere a estar realizando actividades
de monitoreo para verificar que sí se
estén cumpliendo los procedimientos este
proceso está en cabeza del oficial de
cumplimiento
el tercero es la divulgación y
capacitación que es lo que estamos
haciendo en este momento eh hace
referencia a dar a conocer el sagap a
mis contrapartes a mis contratistas a
mis proveedores a mis clientes a mis
empleados venga yo tengo este sagap lo
socializo Esos son los procedimientos
que estoy implementando en virtud de
sagap y capacitar a los empleados para
que tengan las nociones básicas del
sistema la cuarta Designar las funciones
de los responsables del sistema son
varios actores en en este sistema y
deben estar definidas claramente las
funciones y facultades de cada uno de
ellos El representante legal la junta
directiva o el máximo órgano social el
oficias de cumplimiento y la revid
fiscal como lo acabo de decir son estos
tres los principales responsables del
sistema Sin embargo a pesar de que
encabeza de eso es es que está en la
aprobación el diseño y el control
constante del sistema pues
eh de Cara a los colaboradores o a los
empleados también se necesita una
actitud de colaboración constante para
identificar de pronto posibles conductas
o posibles eh alertas en el sistema y
evitar que Nuestra Empresa sea utilizada
en la comisión de estos
delitos de cara al riesgo son cuatro las
etapas Dead en primer lugar yo deo de
identificar el riesgo de acuerdo a las
particularidades de la empresa de
acuerdo a la minucia de los procesos que
tiene implementado la empresa de acuerdo
a los bienes y servicios que se ofrecen
allí debo identificar A cuáles riesgos
me estoy exponiendo y una vez los haya
identificado paso a medirlos Qué
significa
medirlos decir cuál es la probabilidad
de que esos riesgos se materialicen y en
caso de materializarse Cuál es el
impacto que tendrá en la
empresa concluida esta etapa se pasan a
establecer los controles es decir tener
unas medidas razonables para controlar
ese riesgo y hacer que disminuye se
mitigue lo máximo posible y finalmente
voy a hacer un monitoreo del riesgo que
se refier ha un seguimiento constante
para mirar si los controles están siendo
efectivos o si el riesgo está está
aumentando o han cambiado condiciones de
empresa que hacen que enfrente a riesgos
distintos la vida de diligencia son los
procedimientos que deben adelantarse de
manera habitual están más presentes en
el día a día y por eso Muchos de ustedes
pueden tener algo que ver con ello eh se
trata de una revisión periódica de
aspectos legales con tres o financieros
que pueden ser adelantados a través de
empleados o de
terceros hemos construido varios
procedimientos el primero es el
formulario de vinculación y
actualización de contrapartes y la
solicitud de documentos de información
este formulario Se le pide ya a todos
los terceros que vayan a ser vinculados
con la compañía no importa en qué
calidad si empleado cliente o proveedor
y en ese formulario Se le pide una
información básica y mínima para tener
ese conocimiento de la contraparte y
poder adelantar eh un proceso para
determinar que contraparte que no esté
vinculada con estos tres delitos del
sistema se hace un procedimiento de
segmentación de contrapartes la
segmentación hace referencia a calificar
a cada contraparte y asignarle un perfil
de riesgo de acuerdo a ciertas
características de esa contraparte por
ejemplo Dónde está ubicado en En qué
jurisdicción cuáles son sus actividades
eh Cuál es la frecuencia de las
transacciones que se hacen con
contraparte el monto de de las
transacciones y una vez eh se tien toda
esa información se pondera se asigna un
puntaje y se califica a la contraparte
en un perfil de riesgo medio bajo o alto
se consulta las contrapartes sus
representantes legales y beneficiarios
finales y a los Pep en listas
restrictivas eh se diligencia las bases
de datos de acuerdo a la normatividad
vigente Y se custodia y archiva los
documentos de soporte por un periodo
mínimo de 10 años
Esta es una lista de las señales de
alerta o de operaciones inusuales a las
que tenemos que estar como pendientes la
primera son contrapartes que no están
plenamente identificadas o que presentan
documentación sospechosa un empleado que
omite la verificación de la identidad de
una contraparte contrapartes con
antecedentes judiciales de lavado de
activos financiación del terrorismo
financiación de la proliferación de
armas de destrucción masiva contraparte
que solicita pagos en o que no le paguen
directamente sino que le paguen a través
de un
tercero pagos en efectivo negociaciones
sin justifica aparente y operaciones
negocios o contratos relevantes que no
constan por escrito debemos estar
entonces pendientes de que no ocurra
ninguna de estas y en caso de que ocurra
levantar la mano y pues dárselo a
conocer alici de
cumplimiento tengan en cuenta que en
caso de que alguno de ustedes
identifique una señal de ierta una
operación inusual o que en la etapa de
conocimiento de la contraparte salga un
resultado positivo en listas
restrictivas o en caso de tener alguna
preocupación relacionada con el agril
eso se debe informar de manera inmediata
al oficial de cumplimiento a través del
correo electrónico que viene en pantalla
Además este canal va a estar abierto
siempre para resolver sus dudas para
buscar asesoría y para sugerir mejoras
en
el incumplimiento del seril puede traer
consigo ciertas funciones lo primero es
tener en cuenta que los empleados
accionistas y administradores quecumplen
las disposiciones del S son responsables
por tales acciones u omisiones esto
significa que el responsable aquí no va
a ser la empresa sino que el responsable
va a ser la persona natural a título
personal eh Como administrador
representante legal de esa
empresa además el incumplimiento puede
traer sanciones económicas de hasta 200
salarios mínimos deales mensuales
vigentes impartidas por la
superintendencia de sociedades de
acuerdo lo establecido en el artículo 86
de la ley 222 de
1995 cabe Resaltar entonces que es
responsabilidad de la sociedad verificar
que los funcionarios cumplan AC
cabalidad con las instrucciones
impartidas y que cualquier información
en relación con lavado de activos
financio el terrorismo o financiando la
proliferación de armas de destrucción
masiva se ponga en conocimiento de
manera inmediata del oficial de
cumplimiento además hay que Resaltar que
es función de la empresa el
representante legal y la junta directiva
disponer de todas las medidas operativas
económicas tecnológicas físicas y de
recursos para poner en marcha los agril
y para que este se desarrolle
correctamente de lo contrario la empresa
puede ser objeto de investigaciones
administrativas sanciones económicas por
configurarse un incumplimiento de la
normatividad en la materia
a todos Muchísimas gracias por la
atención que han prestado por llegar
hasta acá y no olviden que cualquier
duda que tengan la pueden canalizar a
través del oficial de cumplimiento con
mucho gusto ser atendida
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