5 Years in Stocks VS Real Estate: Which Made Me More Money?

Summary

In diesem Video vergleicht der Sprecher Investitionen in Immobilien und Aktienmärkte basierend auf eigenen Erfahrungen. Er analysiert zwei Immobilien (ein Reihenhaus in Seattle und ein Haus in Palm Springs) und einen Aktienindexfonds. Während Immobilien von Hebelwirkung und steuerlichen Vorteilen profitieren können, bieten Aktienmärkte eine einfachere, passive Möglichkeit mit oft höheren und vorhersehbareren Renditen. Der Sprecher stellt fest, dass trotz der potenziellen Gewinne durch Immobilien, die Aktienmärkte in seinem Fall die besseren langfristigen Ergebnisse lieferten, und empfiehlt eine diversifizierte Anlagestrategie in beiden Bereichen.

Takeaways

• 😀 Immobilien wurden lange als die beste Investition angesehen, aber die Aktienmärkte bieten ebenfalls solide Renditen.
• 😀 Der Vergleich von Immobilien mit dem Aktienmarkt zeigt, dass der Aktienmarkt mit einer durchschnittlichen Rendite von 4.000% deutlich besser abschneidet.
• 😀 Immobilien bieten zwar eine hohe Wertsteigerung, aber auch zusätzliche Kosten wie Wartung, Abschlussgebühren und Steuern müssen berücksichtigt werden.
• 😀 Real Estate kann durch Hebelwirkung (geringe Eigenkapitalbeteiligung und Finanzierung) zu besseren Renditen führen als Aktieninvestitionen.
• 😀 Im Fall des Seattle Townhouses war die Immobilienrendite aufgrund der Hebelwirkung besser als die Aktienrendite.
• 😀 Das Palm Springs Haus hatte eine jährliche Wertsteigerung von nur 4%, was im Vergleich zum Aktienmarkt mit 10% niedrigere Renditen brachte.
• 😀 Die Unvorhersehbarkeit und der Wartungsaufwand von Immobilien machen sie im Vergleich zu Aktien zu einer weniger passiven Investition.
• 😀 In einigen Fällen wie bei dem Palm Springs Haus wäre eine Investition in den Aktienmarkt zu besseren Renditen geführt, ohne die vielen Unannehmlichkeiten einer Immobilie.
• 😀 Immobilien bieten Steuererleichterungen, wie z.B. keine Steuer auf Gewinne, wenn man eine Immobilie für mindestens zwei der letzten fünf Jahre bewohnt hat.
• 😀 Obwohl Immobilieninvestitionen aus langfristiger Sicht hohe Werte erzielen können, bieten Aktienmärkte eine viel einfachere, passive Möglichkeit der Vermögensbildung ohne zusätzliche Kosten.

Q & A

Was sind die wichtigsten Unterschiede zwischen Immobilieninvestitionen und Aktieninvestitionen?

Der Hauptunterschied liegt in der Art der Investition: Immobilien erfordern regelmäßige Wartung, Verwaltung von Mietern und andere unerwartete Kosten, während Aktieninvestitionen passiver sind und keine aktive Verwaltung erfordern. Aktien bieten in der Regel eine höhere Rendite, besonders auf lange Sicht, während Immobilien potenziell durch Hebelwirkung und Steuervorteile profitieren können.

Wie hat sich das Immobilieninvestment in Seattle im Vergleich zum Aktienmarkt entwickelt?

Die Seattle-Immobilie wurde 2019 für 770.000 USD gekauft und ist auf 915.000 USD angewachsen, was eine Wertsteigerung von 143.000 USD bedeutet. Im Vergleich dazu hätte eine Investition von 100.000 USD in den Aktienmarkt im gleichen Zeitraum 200.000 USD eingebracht, was eine Verdopplung des Geldes darstellt. Trotz der guten Immobilienrendite haben Aktien in diesem Fall besser abgeschnitten.

Was sind die Herausforderungen bei der Investition in Immobilien?

Zu den Herausforderungen gehören Wartungskosten, die Verwaltung von Mietern, unerwartete Ausgaben sowie die hohen Transaktionskosten beim Kauf und Verkauf von Immobilien. Diese Faktoren können die Rendite verringern und die Komplexität erhöhen.

Welche Steuervorteile bietet der Immobilienmarkt im Vergleich zu Aktien?

Immobilien bieten Steuervergünstigungen, insbesondere wenn man in der Immobilie lebt und diese mehr als zwei Jahre besessen hat. In diesem Fall können Gewinnsteuern auf den Verkauf von Immobilien vermieden werden, was bei Aktieninvestitionen nicht der Fall ist, da Kapitalertragssteuern anfallen.

Warum haben Aktien in dem Beispiel der Palm Springs Immobilie besser abgeschnitten als Immobilien?

Die Palm Springs Immobilie wurde zu einem Zeitpunkt gekauft, als die Immobilienpreise bereits gestiegen waren, was bedeutet, dass die Immobilie nicht zu einem Tiefstpreis gekauft wurde. Im Vergleich dazu hätten Aktien, die in den gleichen Zeitraum investiert wurden, eine höhere Rendite erzielt, da der Aktienmarkt eine bessere Performance zeigte.

Welche langfristigen Vorteile bietet eine Investition in Immobilien?

Langfristig betrachtet bieten Immobilien den Vorteil, dass die Hypothek irgendwann abbezahlt ist, sodass das Vermögen an Wert gewinnt und Mieteinnahmen erzielt werden können. Zudem steigen Immobilienwerte tendenziell im Laufe der Zeit, was zu einer erhöhten Eigenkapitalbasis führt.

Wie wirkt sich die Hebelwirkung bei Immobilieninvestitionen aus?

Hebelwirkung bedeutet, dass man nur einen kleinen Teil des Kaufpreises als Anzahlung leisten muss, aber von der vollen Wertsteigerung der Immobilie profitiert. Dadurch kann eine größere Rendite erzielt werden, als wenn man den gesamten Betrag in Aktien investiert hätte, da die Hypothek den Großteil des Kaufpreises finanziert.

Wie viel hätte man verdient, wenn man das Geld in den Aktienmarkt statt in die Immobilien investiert hätte?

Wenn man das Geld in den Aktienmarkt investiert hätte, wäre der Wert des Portfolios in fünf Jahren auf das Doppelte angewachsen. In der Palm Springs Immobilie hingegen hätte das Investment nur eine Rendite von etwa 22% gebracht, was deutlich unter den Renditen des Aktienmarktes lag.

Was sind die psychologischen Vorteile des Besitzes einer eigenen Immobilie?

Der Besitz eines eigenen Hauses bietet Sicherheit, da niemand die Miete erhöhen oder den Mieter kündigen kann, solange die Grundsteuern bezahlt werden. Es gibt ein Gefühl der Stabilität und Kontrolle, was viele Menschen dazu motiviert, ein eigenes Heim zu erwerben.

Warum favorisiert der Autor auf lange Sicht Aktieninvestitionen gegenüber Immobilien?

Aktieninvestitionen sind passiv, unkompliziert und bieten eine relativ stabile, wenn auch schwankende Rendite über einen längeren Zeitraum. Der Autor bevorzugt Aktien, da sie keine Verwaltung erfordern und die potenziellen Rückflüsse langfristig oft besser sind, ohne sich mit den Herausforderungen von Immobilien wie Wartung und Mietverwaltung auseinandersetzen zu müssen.