My Constant Portfolio Changes: What Happened to BUY & HOLD??!!

Summary

El creador del canal de inversiones explica las razones detrás de los cambios constantes en su portafolio, refutando la idea de que no es un inversor 'Buy and Hold'. Destaca que la rotación de inversiones puede ser racional y justificada por cambios en el estilo de inversión, objetivos, perspectivas sobre activos y situación fiscal. Argumenta que 'Buy and Hold' no significa ser inflexible, sino adaptarse a las circunstancias y aprovechar nuevas oportunidades de inversión que surjan, siempre con la intención de generar ingresos a largo plazo sin tocar el capital.

Takeaways

• 📈 El presentador ha realizado cambios en su portafolio durante los últimos años, lo que ha generado comentarios y preocupaciones de los espectadores.
• 🔄 A pesar de ser conocido como un inversor 'Buy and Hold', el presentador ha realizado rotaciones en su portafolio, pero argumenta que siempre con una razón sólida detrás de cada decisión.
• 🤔 Se aborda la percepción errónea de que un inversor 'Buy and Hold' no debe realizar cambios en su portafolio, y se explica que adaptarse a los cambios es parte del proceso de inversión.
• 💡 Se destaca la importancia de entender la razón detrás de cada cambio en el portafolio, ya sea por una estrategia mejorada, una nueva oferta en el mercado o una evolución en las preferencias personales de inversión.
• 📊 El presentador menciona cuatro razones principales para realizar cambios en un portafolio: cambios en el estilo o estrategia de inversión, evolución de los objetivos de inversión, cambios en la perspectiva sobre los activos y cambios en la situación fiscal.
• 🧐 Se enfatiza la importancia de simplificar el portafolio, lo que puede incluir reducir el número de持仓 (posiblemente 'tenencias' o 'inversiones' en español) y optar por instrumentos financieros más concentrados.
• 🏆 Se comparte la experiencia personal del presentador al haber pasado de tener una gran variedad de inversiones a una selección más estratégica y enfocada en el rendimiento a largo plazo.
• 💻 Se menciona el uso de herramientas como hojas de cálculo para detallar y justificar los cambios en el portafolio, permitiendo a los espectadores seguir su razonamiento.
• 🌐 Se agradece al patrocinador Mumu Canada y se promueven las ventajas y promociones para nuevos usuarios, destacando la importancia de usar el enlace de referencia proporcionado.
• 💰 Se discute la decisión de alejarse de los activos fijos a favor de los equities, basada en la creencia de que los stocks ofrecen un mejor rendimiento a largo plazo.
• 📉 Se abordan las implicaciones fiscales de los cambios en el portafolio, especialmente en el caso del presentador que se ha convertido en no residente y ha modificado sus inversiones en consecuencia.

Q & A

¿Cuál es la razón principal detrás de los cambios en el portafolio del canal?

La razón principal es la evolución de la estrategia de inversión y los objetivos de inversión del presentador, así como la aparición de nuevas oportunidades de inversión que mejoran la eficiencia y el rendimiento del portafolio.

¿Por qué el presentador considera que el 'Buy and Hold' no debe tomarse literalmente?

El presentador cree que el 'Buy and Hold' no debe ser estricto ya que, con el tiempo, la situación personal, la estrategia de inversión y los conocimientos pueden cambiar, lo que justifica la necesidad de adaptar y modificar el portafolio.

¿Qué cambios recientes ha experimentado el presentador en su enfoque de inversión?

El presentador ha estado moviendo su enfoque hacia una mayor simplificación y eficiencia en su portafolio, reduciendo la cantidad de holdings y priorizando estrategias que le resultan más atractivas a largo plazo.

¿Cuál es la importancia de la simplificación del portafolio según el presentador?

La simplificación del portafolio es importante porque facilita la gestión y permite un enfoque más concentrado en las inversiones que mejor se alinean con los objetivos de inversión del presentador.

¿Por qué el presentador ha estado moviendo sus inversiones de renta fija a acciones?

El presentador ha estado moviendo sus inversiones porque cree que las acciones ofrecen un rendimiento superior a largo plazo y mejor se alinean con su objetivo de maximizar el crecimiento de su portafolio.

¿Cómo ha cambiado la situación fiscal del presentador y cómo ha impactado su portafolio?

La situación fiscal del presentador ha cambiado significativamente al volverse no residente del Canadá, lo que ha afectado la tributación de sus dividendos y ha llevado a reevaluar sus inversiones en términos de su impacto fiscal.

¿Qué es un ejemplo de una estrategia de inversión que el presentador ha adoptado recientemente?

Un ejemplo de una estrategia de inversión reciente es la adopción de ETFs con estrategias de llamada cubierta, que capturan más del rendimiento ascendente del índice correspondiente.

¿Por qué el presentador ha estado reduciendo su exposición a activos en moneda canadiense?

El presentador cree que el dólar canadiense probablemente se debilitará con el tiempo y confía más en la moneda estadounidense, lo que lo ha llevado a intercambiar activos en moneda canadiense por sus equivalentes en dólares estadounidenses.

¿Cómo el presentador aborda los cambios en sus inversiones en términos de sus objetivos de inversión?

El presentador aborda los cambios en sus inversiones evaluando si las nuevas oportunidades o cambios en su situación personal mejoran la capacidad de su portafolio para alcanzar sus objetivos de inversión, como la generación de ingresos o el crecimiento a largo plazo.

¿Qué consejo da el presentador sobre cómo los inversores deberían enfocar su enfoque en el 'Buy and Hold'?

El presentador aconseja que los inversores no deben tomar el 'Buy and Hold' de manera literal y deben estar dispuestos a adaptar y cambiar su portafolio a medida que sus necesidades y conocimientos evolucionen.