幣安涉及萬億美金的洗錢帝國！空殼公司，賭場拍賣藝術品和茶葉，詳解經典洗錢手法！加密貨幣，洗錢2.0！『新闻最嘲点 姜光宇』2024.0127
Summary
TLDR本视频深入探讨了洗钱这一复杂且高门槛的技术活，追溯其历史源头到阿尔·卡彭时代的美国禁酒令，以及如何通过开设洗衣店来合法化非法收入。进一步，视频揭示了加密货币如何革新了传统洗钱方法，特别是比特币在全球洗钱活动中的角色，以及法律专家和技术人员如何努力追踪和打击这些活动。特别关注了幣安交易平台及其CEO趙长鹏在美国证监会压力下辞职和支付罚款的事件，展现了加密货币世界的风云变幻和法律挑战。
Takeaways
- 💼 币圈的变化快速，一天可比人间一年，加密货币既能造富也能返贫。
- 🚨 币安CEO赵长鹏因违反美国反洗钱法辞职，并支付约43亿美元罚款，创美国历史罚款记录。
- 📈 赵长鹏曾一度成为最新的华人首富，身价约900亿美元。
- 🎩 洗钱（Money Laundering）一词起源于美国黑帮大哥阿尔·卡彭，通过洗衣店来掩饰非法所得。
- 💸 洗钱过程复杂，目的是使非法资金合法化，全球每年洗钱规模约占GDP的2%到5%。
- 🏢 常见洗钱手段包括成立空壳公司、经营赌场、利用高价值商品等。
- 🖼️ 高价艺术品和古董通过拍卖可用于洗钱，价格难以准确评估。
- 🌐 加密货币为洗钱提供了新途径，特点包括去中心化、匿名性和难以追踪。
- 🔍 尽管加密货币难以追踪，专业人员可通过区块链分析等手段来跟踪资金流向。
- ⚖️ 加密货币洗钱案例包括比特币迷雾事件，展示了洗钱和资金追踪的复杂性。
Q & A
什么是“币圈一天 人间一年”？
-这是一个在币圈广为流传的梗，意思是描述加密货币造富的神话，形容加密货币市场的波动性和投资回报速度非常快。
为什么趙长鹏会宣布辞职？
-趙长鹏在美国证监会的压力下宣布辞职，并承认违反了美国的反洗钱法。
币安支付了多少罚款给美方？
-币安向美方支付了大约43亿美元的罚款。
洗钱的英文是什么？
-洗钱的英文是Money Laundering。
阿尔·卡彭是如何洗钱的？
-阿尔·卡彭通过开设多家洗衣店，将大量的非法所得假装成洗衣店的现金收入来洗钱。
加密货币如何改变了洗钱的手法？
-加密货币由于其去中心化、匿名性特点，使得洗钱犯罪不需要再建立复杂的金融网络，可以简单、高效地完成大规模的洗钱活动。
比特币迷雾事件中，涉案金额是多少？
-比特币迷雾事件中，涉案金额高达3.36亿美金。
全球每年的洗钱规模占全球GDP总和的百分比是多少？
-全球每年的洗钱规模占到全球所有国家GDP总和的2%到5%。
洗钱过程中最难的部分是什么？
-洗钱过程中最难的部分是如何让这些刀头舔血才弄来的不义之财合法化，即把黑钱变成白钱。
为什么加密货币不可能成为未来最主流的货币形式？
-因为加密货币违反了人类的很多基本准则，如它的去中心化、匿名性特点使得政府难以进行有效的监管和控制。
Outlines
🚨 加密货币造富神话与洗钱问题
本段落介绍了加密货币领域的快速致富神话及其伴随的风险，特别是洗钱问题。提到了币安CEO赵长鹏因违反美国反洗钱法而辞职，并支付了创纪录的43亿美元罚款。同时，回顾了洗钱的历史，从阿尔·卡彭的洗衣店到现代的复杂金融网络和公司结构，强调了洗钱的复杂性和对全球经济的影响。
💰 洗钱手法及其全球规模
这一部分详细描述了洗钱的基本定义和常见手法，包括成立空壳公司、经营赌场和利用高价值商品等。强调了洗钱行为的全球规模，以及如何通过复杂的金融操作掩盖非法资金的来源和去向。同时，提到了中国电视剧《人民的名义》中的情节，展示了洗钱行为对社会的影响。
🎨 艺术品与高端商品在洗钱中的角色
本段讲述了艺术品和高端商品如何被用作洗钱的工具。通过操纵艺术品和茶叶等商品的交易价格，洗钱者可以将非法所得转化为看似合法的利润。还提到了著名的一马基金丑闻，强调了通过购买高端艺术品进行洗钱的严重性。
🌐 加密货币带来的洗钱新挑战
这一段讨论了加密货币如何改变了传统的洗钱方式，强调了其去中心化和匿名性特点使得追踪资金流动变得更加困难。提到了比特币迷雾事件和相关案例，展示了加密货币洗钱的现代手法和国际社会面临的挑战。
🔍 打击加密货币洗钱的努力
本段落介绍了专业技术人员如何通过区块链分析和其他高级技术手段来追踪加密货币洗钱活动。提到了美国司法部的成功案例，展示了执法部门如何克服技术难题，追踪和打击加密货币洗钱犯罪。
🛑 加密货币洗钱平台的指控与反思
最后一段强调了加密货币不可能取代法定货币，因为它们背后的匿名性和洗钱风险。提到了赵长鹏和币安平台的指控，以及它们与中东财阀和恐怖组织的联系。呼吁观众反思加密货币的真实价值，并支持正义。
Mindmap
Keywords
💡加密货币
💡洗钱
💡区块链
💡反洗钱法
💡币安
💡匿名性
💡趙長鵬
💡去中心化
💡比特幣迷霧
💡国际监管
Highlights
幣圈一天人間一年，形容加密貨幣造富神話
趙長鵬因違反反洗錢法辭職，向美方支付43億美元罰款
趙長鵬曾經成為華人首富，身家約900億美元
洗錢的起源與阿爾·卡彭開設洗衣店來掩飾非法收入
巴布羅·埃斯科巴的販毒收入巨大，試圖通過購買銀行來洗錢
中國《人民的名義》中，貪官把錢堆成牆的情節展示洗錢的複雜性
全球每年的洗錢規模佔到GDP的2%到5%
洗錢手段包括成立空殼公司、經營賭場和高價值商品交易
加密貨幣的出現使得傳統洗錢方法變得過時
加密貨幣因其匿名性和去中心化特點成為洗錢的理想工具
【比特幣迷霧事件】揭示了加密貨幣洗錢的高科技手段
專業人員通過區塊鏈分析法追蹤洗錢資金
美國司法部逮捕涉嫌利用加密貨幣洗錢的嫌疑人
幣安被指是中共支持的加密貨幣洗錢平臺
加密貨幣的匿名性與全球缺乏統一規範為洗錢提供便利
儘管加密貨幣洗錢難以追蹤，專業分析仍可揭露犯罪活動
Transcripts
00:07真相我來幫你追
00:08大家好
00:08歡迎收看我的新聞故事
00:10幣圈一天 人間一年
00:13這是在幣圈廣為流傳的一個梗
00:16意思就是形容加密貨幣造富的神話
00:20當然了能一夜造富
00:22同樣也就能夠一夜返貧
00:24去年的11月21日
00:26在美國證監會的壓力之下
00:27全球最大的加密貨幣交易平臺
00:29幣安的CEO趙長鵬宣佈辭職
00:34並承認違反了美國的反洗錢法
00:36同時向美方支付了大約43億美元的罰款
00:40創下了美國歷史上針對單一公司的
00:42最高的罰款新紀錄
00:45真有錢呀
00:46一個公司光罰款罰了43億
00:49就在趙長鵬被重罰兩年前的
00:522021年的12月
00:53趙長鵬還一度憑藉大約
00:56900億美元的身家
00:58趕超了農夫山泉的董事長鍾睒睒
01:01短暫的成為最新的華人首富
01:04很快就被擠下去了
01:06當時他已經躋身全球十大富豪之列
01:09那麼今天咱們就藉著幣安的這個事
01:11來聊一聊洗錢這件門檻很高的技術活
01:20洗錢 money laundering
01:22這個詞最初的起源是上個世紀初
01:25美國著名的黑幫大哥阿爾·卡彭
01:291920年到1933年之間美國實施禁酒令
01:33當時還是黑幫小弟的阿爾·卡彭
01:35立刻敏銳的判斷出走私酒
01:39是個能發大財的事
01:41於是立刻拉上了幾個黑道的兄弟
01:43開始走私酒
01:45並且一路就幹到了
01:46芝加哥黑幫老大的地位
01:49當時他的主要收入就是非法釀酒
01:52以及走私賣酒得來的
01:54這些數額巨大的非法收入
01:56那就需要有一個合理的解釋
01:58你家這麼多錢哪來的
02:00那怎麼辦呢
02:01阿爾·卡彭他就想了個辦法
02:04他開了好多家的洗衣店
02:06在芝加哥 在中部地區開了好多洗衣店
02:09就那種美國常見的
02:10投幣就能夠烘乾洗衣這樣的
02:14現在這種洗衣店在美國依然很多
02:16紐約很多地方到處都是這種洗衣店
02:19而且現在這種洗衣店
02:20依然是很多的不法分子
02:22甚至有太多cash不想報稅的那幫人
02:25用來藏錢洗錢 逃稅漏稅的好辦法
02:30阿爾·卡彭就將大筆大筆的非法所得
02:33偽裝成 我開洗衣店的現金收入
02:36因為洗衣店都是投幣嘛
02:37都是現金嘛
02:39雖然這個收入高的有點離譜了
02:41你開洗衣店你不能賺這麼多錢嘛
02:43所以據說當時國稅局的人找上門
02:46問他的時候
02:46這個阿爾·卡彭假裝一臉無辜的說
02:49我也不知道呀
02:50我每天晚上回到店裡
02:52我一打開那個機器
02:53嘩 就湧出來幾萬個錢幣
02:55我也不知道怎麼來的
02:57你說奇怪不奇怪
02:58特別逗啊
02:59因為阿爾·卡彭他是通過洗衣店
03:02Laundering嘛
03:03洗衣店來洗錢
03:06所以洗錢這個詞就被叫成了
03:08Money Laundering
03:09非常形象生動
03:10那麼洗錢過程中其實最難的部分是什麼呀
03:13就是如何讓這些刀頭舔血
03:16才弄來的不義之財合法化
03:19把黑錢變成白錢
03:21這個環節是最重中之重 也是最難的
03:24如果不能把這些見不得光的錢
03:26變成能見得光的錢
03:28那你再多的錢你花不出去呀
03:31上世紀八十年代
03:32國際販毒界最拉風的
03:35那個哥倫比亞的最大的販毒集團
03:38梅德林的那個頭目大毒梟
03:40巴布羅·埃斯科巴
03:42就深受 [如何把堆積如山的美金合法化]
03:45這個問題的困擾了
03:47我看過一個紀錄片
03:48講的就是他如何用飛機
03:50把從美國賺來的成噸成噸的大額的美鈔
03:54運回他在哥倫比亞的老巢 這個事
03:58這個故事還被拍成電影了
04:00還拍成了美劇
04:01就叫[毒梟] 大家看看很有意思
04:04而這麼大一筆財富
04:06卻沒有一家銀行能夠讓它存進去
04:09人會問你這錢哪來的呀 這麼多錢
04:11後來這個埃斯科巴
04:13乾脆自個兒買下了一家銀行
04:16來準備把這個見不得光的錢給它洗白了
04:18但是那也不成
04:19因為你說不清這麼大的一筆錢
04:21到底是怎麼來的
04:22所以這筆錢就始終沒有辦法合法化
04:25萬般無奈 他就只好用橡皮筋
04:27把這個鈔票捆成一捆一捆
04:29大家看過美劇的朋友都知道
04:31這個毒販子喜歡把錢捲起來
04:34一捆一捆 捲成捆
04:36然後裝到這個尼龍袋子裡面埋在地下
04:39據說他當時每個月光是買橡皮筋的錢
04:43就要花掉2500美金
04:46每個月花2000多美金買橡皮筋
04:48他有多少錢啊你想想
04:51在中國呢
04:52由於最大面額的人民幣只有100塊
04:55所以這個問題就更令那些法外之徒頭疼了
04:59大陸有一部劇叫做《人民的名義》
05:01很多朋友看過
05:02裡面有一個情節
05:03這個貪官把他貪來的錢
05:06不能存銀行 也沒地方放
05:08怎麼辦呢 堆成了一面牆
05:10整個一面牆全是錢
05:12哎呀 看著這面牆啊
05:13反貪人員是嘆為觀止
05:16可見洗錢真的是門技術活
05:18哪怕叱吒風雲的毒梟
05:20和一手遮天的貪官
05:22都搞不定
05:23那麼所謂這個洗錢啊
05:25簡單來說就是通過各種手段
05:27把非法獲得的黑錢變成合法
05:30或者看起來合法的資金
05:32以避免被執法部門檢測和追查
05:35據聯合國的估計
05:37全世界每年的洗錢規模
05:40佔到全球所有國家GDP總和的2%到5%
05:45很恐怖的一筆
05:46大概是8000到2萬億美元
05:50多恐怖
05:51洗錢的手法雖然很多
05:53但是最核心的內容就一句話
05:55掩蓋非法行為者
05:57就是擁有黑錢的人
05:59掩蓋非法行為者和這筆資金之間的關係
06:03要掩蓋著掩藏他們之間的關係
06:06為此他們就利用了分層複雜的金融網絡
06:10或者是公司結構
06:12殼公司 一層殼套一層殼
06:14層層像那個俄羅斯套娃似的
06:17打開一個 這個公司在這
06:18再打開還有一家公司
06:20最後你找不到最後那個人是誰
06:22利用這種分層的手段
06:24或者通過會計來作帳的專業手法
06:27來虛構交易或者虛構盈利
06:30我明明沒有賺
06:31我可能今年只賺了一萬塊錢
06:32但是我在作帳上
06:34作帳寫成我賺了一百萬
06:36那麼那九十九萬不就是
06:37那黑錢不就能放進來了
06:39變成我的合法所得嘛
06:40以掩蓋資金的來源或者是去向
06:43最常見的洗錢手段
06:45包括以下的幾種
06:46第一種是最常見的
06:48就是成立空殼公司
06:50洗錢者會建立起一套複雜的
06:52嵌套空殼公司結構
06:55就剛才說的那個俄羅斯套娃
06:56一層一層的
06:57通常這些公司會橫跨多個司法管轄區
07:01就是橫跨多個國家
07:03你不能在一個國家成立Nobel
07:05你得在多個國家
07:07在這成立一家公司
07:09在俄羅斯成立一家公司
07:11下面套的是澳大利亞的
07:12澳大利亞裡面打開套的是中國
07:14中國一打開套的是英國
07:16英國一打開裡面套的是日本
07:17就這樣好幾家公司層層層層
07:19為什麼呢
07:20這樣做的目的是
07:21一個是把這筆錢的真正的所有者藏起來
07:24再一個就是讓追蹤這筆錢變得非常困難
07:27因為你要橫跨多個司法管轄的地方
07:30各個國家的法律又不一樣
07:32而且又扯皮官僚
07:34就給想追蹤這筆錢造成了很大的難度
07:38大家經常會聽到英屬維京群島
07:41還有著名的開曼群島
07:42避稅天堂開曼群島
07:44就是這其中最著名的
07:47註冊空殼公司的天堂
07:49不法分子在那設立一家公司
07:52你會發現這家公司是由一家在英國的
07:54澤西島註冊的信託公司擁有的
07:57另一家在阿聯酋的公司旗下的
07:59一個由澳大利亞的公司註冊的
08:00所擁有的那麼一家來自中國的公司
08:04這麼一頓操作下來
08:05我估計連犯罪分子自個兒都暈了
08:07我到底這個錢
08:08我這公司到底在哪
08:11那個有錢的大哥就可以安全的藏身於
08:14這些層層層層的保護層的幕後了
08:18這是第一種辦法
08:20那麼第二種洗錢的手法就是經營賭場
08:24為什麼這麼多有錢人熱衷於開賭場
08:27或者入股賭場
08:28因為在賭場沒有人問你
08:30你這錢哪來的
08:31你只要給錢
08:32你就可以換來大把的籌碼
08:35就可以大模大樣的把那些見不得光的
08:37非法現金通過賭場交易轉一圈
08:40再回到你的手上
08:42但是錢卻變得乾乾淨淨了
08:44所以我們經常看到很多洗錢販子
08:45拎著一皮箱的cash走進了賭場
08:49他使用的方法就是你來了之後
08:52先買一大筆籌碼
08:54放上這個牌桌
08:56先玩他幾局
08:57可能會稍微輸一點
08:58也可能會賺一點 不好說
09:00然後差不多了
09:01也小輸一點
09:02然後說是老子累了
09:04今天就玩到這吧
09:05然後把手上這大把籌碼拿過去兌換
09:08注意
09:09他們不會直接兌換成現金的
09:11因為你現金來現金去
09:13現金是沒法track
09:14現金是很難合法化的
09:16必須變成可以track
09:17可以追蹤的這種金融產品
09:19才能是合法化的
09:20不能換成現金
09:21而是要求賭場給你電匯到你的銀行戶頭上
09:25或者給你開一張賭場支票
09:27這東西就合法了
09:29如此一來你進來的時候
09:30那些還見不得光的黑錢
09:32在你離開賭場的時候
09:34就變成乾乾淨淨合理合法的
09:36你的賭博收益
09:38我賭來的 我贏了的錢總可以吧
09:41這個合法
09:42好這第二種手法
09:43第三種洗錢手法就是利用高價值的商品
09:48來虛構價值或者存儲你的黑錢
09:52最常見的套路 可能很多朋友聽說過
09:55就前段時間不是又炒茶葉的
09:57又炒什麼蔥薑蒜的
10:01為什麼呢
10:02因為洗錢者先到某家高檔的茶葉行
10:05買入一批茶葉
10:08然後等個一年半載
10:10就把這批茶葉再賣回給這家茶行
10:13但是注意 這時候這家茶行
10:15把你這批茶葉收回去
10:17再買回去的回購價
10:19會是你當時買走的原價的好幾倍高
10:23為什麼呢 因為你把茶買回去的這筆錢
10:28就是那個要洗錢的那個人給茶行的
10:30就是我從茶行買了一筆茶葉走
10:32過了一年半載 茶行把這筆錢再買回去
10:35但是茶行買回我這筆茶葉的錢
10:37是我悄悄的從桌子底下塞給茶葉行的
10:41一大筆錢
10:42把我的這個茶從我手裡又買走了
10:44因為這是一筆非法收入
10:46我是見不得光的錢
10:47我只好把這筆錢先給茶行 他來買
10:50結果通過這一倒手
10:51茶行從你手裡回購茶葉
10:53這一倒手
10:54光明正大的把你手上這筆見不得光的錢
10:58就變成了一個正常交易的利潤了
11:00你看 我這批茶是高價茶
11:03很值錢的
11:04那茶行花了幾百萬給我買走了
11:06那這幾百萬之前是黑錢
11:09見得光了
11:10這是我賣茶所得
11:12為什麼前幾年會把雲南的普洱茶炒到
11:16多少萬還是十幾萬那麼一斤
11:20洗錢 就是洗錢
11:22這類洗錢手法還有最經常被用到的
11:25就是大家都知道藝術品拍賣
11:27名畫 瓷器 什麼古玩
11:31我先交給拍賣行一個古香古色的
11:34中國明代的花瓶 假的
11:36明代花瓶
11:37委託拍賣行拍賣
11:39然後我再找個託 找個人花一百萬
11:42當場把這個花瓶拍下來
11:45這明代的什麼瓷器
11:48通過這個交易 這個花瓶就價值一百萬了
11:50當然了
11:51這一百萬是我提前跟拍賣行已經商量好的
11:53是我給了拍賣行之後
11:55拍賣行他會扣掉一部分抽成之後
11:58還給我一部分
11:59他比如扣掉10萬 90萬還給我
12:01但是注意 雖然我損失了10萬塊
12:03但是這個花瓶已經值一百萬了
12:05過個小半年我拿花瓶
12:07我把這個花瓶再拿去拍賣
12:09這個時候我不手上有一筆黑錢嗎
12:11見不得光的錢嗎
12:12我委託另外一個人
12:14拿這筆錢去拍賣行拍賣
12:17用一千萬
12:17這花瓶已經漲到一千萬了
12:19把這個花瓶拍走了
12:20這一千萬 拍賣行扣下一部分
12:22它的這個commission之後
12:23全部還給我
12:25但是這一千萬
12:26可都是我賣了我的花瓶拍回來的
12:29我拍賣所得
12:30這花瓶我祖傳的
12:32我爺爺傳給我呢
12:33我拍賣所得是合法的呀
12:35所以這一千多萬的見不得光的黑錢
12:39通過這一輪拍賣
12:40兩輪拍賣 就變成了我的合法所得了
12:44這種洗錢的辦法呢
12:45要求最好的是那種價格誰也說不清的
12:48像這種藝術品 你說它值多少錢
12:50你說是古董 你說這個梵高的畫值多少錢
12:53沒人說得清
12:54這個梵高的畫我說兩句
12:56梵高 莫奈的這個畫作就是在80年代
12:59七八十年代是被日本人炒起來的
13:01因為在那之前啊
13:02日本人從歐洲
13:03收購了大批的梵高和莫奈的畫
13:06很低的價錢不值錢那時候
13:08但是呢到了八九十年代
13:09日本人手裡有錢了
13:11很多大財閥手裡有一大批梵高的畫
13:14想這怎麼辦啊
13:15把它炒起來
13:16於是通過好幾輪的拍賣
13:18愣是把梵高的畫炒高到天價
13:20大家知道梵高有一幅畫叫星空啊
13:23現在就掛在紐約的現代博物館裡面
13:27現代藝術博物館裡面
13:28當時拍賣是1.2億美金
13:31你把這個畫炒到那麼高
13:33相當於這這就不是一幅畫了
13:35這一幅畫就是1.2億美金的一張支票
13:37相當於
13:38你把梵高的畫炒到那麼高
13:40那麼你再去拍賣梵高的畫的時候
13:42那價值就已經非常高了
13:44他就可以通過這種拍賣
13:45把你手上見不得光的很多錢
13:48給他洗白了 這是一個方面
13:50在第二方面呢
13:51你把梵高的畫全部炒高之後
13:53誰只要手裡有梵高的畫 就價值連城
13:57你當時是花很少的錢買來的
13:59當時收購來的時候
14:00可能是非常便宜的價錢
14:02一下子就變成了巨高的價錢
14:03賺到了巨額的財富
14:05所以這是當時大量的日本財閥
14:07洗錢和賺錢的一個重要的手段
14:10同時捧高了幾個藝術家的作品之後
14:13在藝術市場上獨一無二了
14:16你手裡只要有 那就像金子一樣
14:18你相當於把錢存在了這些藝術品裡面
14:21這就不是一幅畫了
14:22這是一張巨額支票了
14:25所以因為藝術品這個價格誰說的清
14:27你說它值多少錢
14:28市場 這幫人炒起來多少錢
14:29它就是多少錢
14:31為什麼很多現代畫家
14:33現代藝術家的作品會被炒的那麼高
14:35我告訴你背後很大很大一部分可能
14:37就是他們在洗錢和抬高市場
14:40你說它真的值那麼多錢嗎
14:41所以我在這裡跟大家
14:43當然也是說幾句心裡話
14:46手裡存著一些抽象派
14:47印象派這些作品的朋友們
14:49趁現在還有市場 還有人要 趕緊賣掉
14:53我跟你講過一段時間
14:55等這個市場翻過來之後
14:56這些作品不再值錢的時候
14:58它在失去了洗錢和
15:01推高市場利潤的價值的時候
15:03這些畫就一文不值
15:04趕緊趁現在值錢 趕緊賣掉
15:07還有像茶葉這種商品
15:08我剛不是舉例子說茶葉嗎
15:10你必要的時候把它都喝掉了
15:12我茶葉我都送人了喝掉了
15:15你如果當時要有金融機構發現
15:17有洗錢嫌疑來查我的時候
15:20死無對證 茶都沒了 我喝光了
15:21這好茶就是10萬塊錢一斤
15:24你怎麼著吧 我都喝掉了
15:26你沒法查了
15:27所以利用這些誰也說不清價值的商品
15:29以及這些高價值的
15:30所謂藝術品等等這些東西
15:32來洗錢有很多的好處
15:342015年轟動一時的【一馬基金】醜聞
15:37就是一個典型的例子
15:39當年這樁洗錢大案導致馬來西亞
15:41主權財富基金損失超過45億美元
15:45其中很大一部分就是通過
15:46購買這些高端的藝術品
15:48來money laundry來洗錢的
15:51這個案子很有意思
15:52我想找機會可以好好聊一聊
15:54天下熙熙皆為利來
15:56天下攘攘皆為利往
15:58所以為了利益
15:59人們發明出了各式各樣
16:00稀奇古怪的洗錢的招
16:03但直到加密貨幣的出現
16:05才正式將這些傳統的洗錢辦法
16:07升級到了2.0版本
16:14我剛才說的那些傳統的洗錢辦法
16:16在以比特幣為代表的加密貨幣出現之後
16:20瞬間變得黯然失色
16:22加密貨幣的橫空出世
16:23徹底改變了洗錢的手法
16:25因為加密貨幣天生就適合洗錢
16:28首先由於加密貨幣
16:29它具有去中心化的特點
16:32其所有的貨幣的數據和應用
16:36全部都部署在區塊鏈上
16:38並存儲在世界各地
16:40分佈在各地的無數的電腦礦機
16:43和數據中心裡面
16:45我跟你講就相當於存在另外空間
16:48在咱們肉眼看到的這個空間
16:50你找不到這筆錢
16:51都在另外空間裡
16:53而這些設備跨越傳統的
16:55有形的國家地理邊界
16:57以及司法管轄邊界
16:59全世界到處
17:00我藏在海裡邊你哪找去
17:03我把存儲器電腦藏在北極 藏藏在南極
17:08你找不到的
17:09而且沒有確切的地理位置
17:11因此以往需要不同國家
17:13特別是所謂的避稅天堂
17:15在什麼開曼群島
17:16去開設多家公司的這種做法
17:18在加密貨幣時代都不需要了
17:22同時加密貨幣具有匿名性的特點
17:25這個貨幣發佈出去之後
17:27除了這筆錢的主人知道這筆錢的代碼
17:29我擁有一個code
17:30通過這個code我能找到我這筆錢
17:32其他誰也不知道
17:34這個世界上還有這樣一筆錢 沒人知道
17:36而且也不會知道這筆錢是誰的
17:40那我通過這筆錢做一些非法的事情
17:43你怎麼找得到我
17:45再一個就是對於如何界定加密貨幣的
17:47使用是否違法
17:48目前各國還沒有一個明確且統一的標準
17:51各國的法律制定都不一樣
17:53目前對於跨國網絡洗錢犯罪
17:55雖然有一些國際條約可作參考
17:57但是各國間依然沒有與之相匹配的
18:00國內的立法
18:01對於新出現的加密貨幣洗錢犯罪
18:03更是缺乏統一的國際規範或者規則
18:06簡言之 金融管轄權問題
18:08讓加密貨幣洗錢犯罪變得有恃無恐
18:12第三點
18:13作為基於網絡交易的貨幣
18:15加密貨幣不依賴任何
18:17現有的金融交易系統而存在
18:20就是它不在銀行間
18:21咱們看得見支票轉賬
18:23它不以這種形式
18:24你根本找不著它
18:25它回歸了一般等價物的
18:27這些貨幣的最原始的心態和基本屬性
18:31完全擺脫了現代金融
18:33基於政府信用背書的國家法幣的這種方式
18:37其實這也就是為什麼各個國家政府
18:39都反對加密貨幣
18:40因為你政府根本沒法控制
18:43所以也是基於這個特點
18:45所以加密貨幣 我可以斷言
18:47不可能成為未來最主流的貨幣形式
18:50因為它違反人類的很多基本準則
18:53當然這個話題說起來就大了
18:54而且一時半會講不清楚
18:57因此加密貨幣的交易
18:59可以繞過所有過去傳統的
19:01基於銀行的這種金融系統 金融體系
19:05其實也就意味著 它輕易就能繞過
19:07已經建成的金融反洗錢監管體系
19:10你沒法監管它
19:12雖然加密貨幣交易最後可能還是要通過
19:15兌換成各種現金才能使用
19:17從而暴露在傳統的金融監管體系的面前
19:21但是在目前眾多非法交易
19:23已經廣泛接受了比特幣的大背景之下
19:26現在很多販毒 暗網
19:28非法武器交易
19:30很多犯罪分子的交易
19:33都是通過加密貨幣進行的
19:35包括恐怖組織哈馬斯
19:37這些利用比特幣直接交易的行為
19:39是很難被監管到的
19:40所以利用加密貨幣這些天然屬性
19:42洗錢犯罪組織就不需要再花大力氣
19:46像以前建立一個龐大的金融洗錢網絡
19:48花很多錢
19:49費時費力費錢
19:50現在不需要了
19:51只需要利用一些簡單的
19:52當然高科技手法
19:54需要一些專業人才
19:55就能完成規模很大的洗錢犯罪
19:57建立犯罪網絡
19:592021年有一個著名的案例
20:01叫【比特幣迷霧事件】
20:02就能充分說明這件事
20:092021年4月 一個持有俄羅斯
20:11和瑞典雙重國籍的
20:12名叫羅曼·斯特林戈夫的這個傢伙
20:15因為運營比特幣迷霧而被捕了
20:17據警方透露
20:18他利用加密貨幣洗錢的數額
20:20高達3.36億美金
20:22【比特幣迷霧】是一種為加密貨幣提供
20:25混合幣種來服務的平臺
20:29這種服務在英文中被叫做mixer
20:32斯特林戈夫通過他這個平臺
20:34在2011年一直幹到2021年
20:36幹了10年
20:37這哥們向客戶收取2%到3%的服務費
20:4010年間賺了好幾千萬的美金
20:43【比特幣迷霧】的工作原理是
20:44是將來源可追溯的一些可以識別的
20:48加密貨幣和其他無法識別的加密貨幣
20:51混合在一起進行交易
20:53就好比你把一把美元貨幣
20:55你認得出是美元貨幣
20:57和其他你認不出的其他國家的硬幣
21:00混在一個小豬儲蓄罐裡面使勁的搖
21:05你根本找不到誰是誰
21:06從而掩蓋加密貨幣資金真實的來源
21:09使資金的蹤跡變得更加的難以被追蹤
21:12比如說毒販子A發送了一個比特幣
21:15到他比特幣迷霧平臺上去
21:18商家B發送了兩個
21:20商家的這兩個是可以追蹤 是合法的
21:22毒販的這是不合法的 都放到這
21:25混合在一起之後
21:26然後這傢伙向用戶C發送了一個比特幣
21:30向用戶D發送了兩個比特幣
21:32那你就打亂了比特幣的追蹤來源
21:34不知道誰是誰了
21:36以此類推 比特幣迷霧通過
21:38打破清晰的交易鏈 破壞區塊鏈追蹤
21:41並隱藏非法資金
21:43也因此斯特林戈夫被指控
21:46為犯罪活動提供便利
21:48後續警方估計通過混幣服務流通的
21:51比特幣中至少有23%
21:53被轉移到了【絲路】
21:55這種基於暗網交易的毒品交易網絡
21:58進行毒品交易
22:00目前美國對斯特林戈夫的審判
22:02還在進行之中
22:03而斯特林戈夫堅稱自己無罪
22:04他聲稱他已經不記得自己創建過
22:07比特幣迷霧網絡平臺了
22:09這不是我幹的呀
22:11他說我自己的編程技術很爛
22:13我還不可能建立這麼複雜的一個網站
22:16不過外界關心的還不是他的自辯
22:18而是美國檢方如何通過技術手段
22:20來證明斯特林戈夫和比特幣洗錢
22:23之間的關聯
22:24你怎麼證明 這是最難的一環
22:26而對非技術背景的法官和陪審團而言
22:29即使打官司上庭
22:31根本聽不懂他們在說啥
22:33律師估計都很難去抗辯
22:36估計是一個非常大的挑戰
22:42那麼針對加密貨幣洗錢
22:44真的就完全沒有辦法了嗎
22:45那倒也不是
22:46魔高一尺 道高一丈
22:49目前專業人員可以通過區塊鏈分析法
22:52來追蹤資金的走向
22:53即使不知道加密錢包地址
22:55對應的這個人的真實身份
22:57那麼分析人員也可以根據
22:58使用模式和交易網絡的分析
23:01對同一實體控制的地址進行聚類
23:04對不起 下面有一些專業名詞
23:06我也不知道該怎麼把它變成一個
23:07聽得懂的詞
23:08大家就大概聽一下這個意思
23:10就比如說 如果在一個IP位址
23:13重複將80%的資金發送到第二個地址
23:16那麼這兩個地址之間就可能是有關聯的
23:18可能是同屬一個人
23:20那麼再把這些相關地址的信息聯繫在一起
23:22就可以找到這個加密貨幣賬號的
23:25大致的這個位置了
23:27或者是大致屬於誰了
23:28在一定程度上就克服了加密貨幣的匿名性
23:31使得追蹤洗錢模式成為可能
23:34再一個就是 這個地理位置數據和IP地址
23:37我們每個人電腦都是有IP地址的
23:38他們這些信息提供了額外的追蹤信息
23:40比如說比特幣錢包是匿名
23:42但是這個電腦IP地址不是
23:45你總得通過電腦去操作嘛
23:47那麼通過追蹤交易所用的你的IP地址
23:50也可以順藤摸瓜找到交易地點
23:53還有一些更先進的技術 比如說
23:55這個分析交易網絡的叫做拓撲結構
23:58以識別洗錢計劃中使用的中轉模式
24:01它是到底怎麼走的 從哪走到哪
24:03找到這個金錢的軌跡
24:05那麼分析師還可以利用
24:06犯罪分子所犯下的一些低級錯誤
24:09例如在多個暗網地址上
24:10重複使用同一個錢包地址
24:13也可以讓監管者跨平臺調查
24:16加密貨幣使用人的真實的身份
24:19比如說在我剛才講的
24:20這個比特幣迷霧這件案子中
24:21美國執法部門就通過技術手段
24:23成功追蹤到了其資金流向
24:25查到了Coinbase和Kraken等交易所
24:30是通過他們在走這個錢的
24:32於是他們向法院發出請求
24:33要求調查由比特幣迷霧
24:36所支付的這個賬戶持有人的身份
24:38結果成功就找出了
24:39這些網絡交易的具體的地址
24:41從而找到他們的犯罪證據
24:43還有剛講到的這個比特幣迷霧的創辦人
24:45斯特林戈夫
24:46他還犯過一些低級錯誤
24:48比如說他竟然用自己的個人電子郵件信箱
24:51註冊了比特幣迷霧的這個網站的域名
24:55這個錯誤最終讓警方識別出他
24:57原來就是這哥們的真實身份
25:00此外2022年的2月
25:02美國司法部在曼哈頓逮捕了兩名嫌疑人
25:04並查封了價值36億美元的加密貨幣
25:06這批非法資金
25:07據信與2016年的Bitfinex
25:09虛擬幣交易所
25:10被黑客攻擊是有關係的
25:12調查人員再通過專業分析手段
25:14鎖定了兩名嫌疑人使用的數字錢包
25:17並確定了這兩個人的身份
25:18然後就他們的在線賬戶實施監控
25:21拿到了錢包的密鑰
25:22鑰匙 其實就是密碼
25:24從而破獲了9萬4千個比特幣的盜竊大案
25:289萬4千個比特幣
25:30價值上億了已經
25:31也就是說雖然加密貨幣
25:33確實可以巧妙的隱藏自己的足跡
25:35但是因為加密貨幣最終必須轉化成
25:38我們現實世界的這些貨幣
25:40你才能夠最終使用嘛
25:42所以最終還是有不少辦法
25:45可以找到他們的蹤跡
25:47畢竟Follow the money
25:48You can find the truth
25:50最後再說一下
25:51這個趙長鵬的這個幣安
25:53正是一個中共在背後支持的
25:55加密貨幣洗錢平臺
25:58而且和中東的很多大財閥有很多的勾兌
26:02趙長鵬個人拿的是加拿大護照
26:04而且他直接長期就住在阿聯酋的迪拜
26:07就住在中東那邊 方便
26:09而且根據這次美國檢方所提供的證據
26:11幣安給哈馬斯等中東恐怖組織
26:14提供了大量的資金支持
26:16還有黎巴嫩的真主黨
26:18這些資金全部都通過加密貨幣的方式
26:20進進出出
26:22今天說了這麼多就想告訴大家
26:24這就是為什麼加密貨幣
26:25永遠不可能代替現實中的法幣
26:28因為我們需要更加真實的生活
26:30歡迎您在留言區
26:31給我寫下您對這期節目的留言
26:34好今天節目就到這裡
26:35感謝您的收看
26:35提醒您記得訂閱我的頻道
26:37可以經常來聽我講講故事
26:38同時 特別感謝所有通過捐款網站
26:40和留言區給我捐款的朋友們
26:42希望大家能一如既往的支持我 鼓勵我
26:43咱們一起攜手走到
26:45正義戰勝邪惡的那一天
26:46捐款網站就在每期節目評論區的置頂處
26:48或您現在掃描屏幕上二維碼也是可以的
26:50好 再次祝大家週末愉快
26:52《新聞最嘲點》
26:53咱們下週見
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