【知らなきゃ損する税金の仕組み】ふるさと納税「ワンストップ特例制度」／証券会社の特定口座と一般口座とは【公式切り抜き10min.PIVOT】

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13 Nov 202412:42

Summary

TLDRこの動画では、給与所得者向けに税金や社会保険の仕組みを解説しています。収入から控除される所得税や住民税、社会保険料の仕組みをわかりやすく説明し、税金をコントロールする方法や控除を活用するポイントも紹介されています。また、ふるさと納税やiDeCo、NISAといった節税方法や、個人投資家向けの税務処理についても触れ、税金や社会保険料の負担増加についての実態も明かされています。給与所得者だけでなく、投資や副業を持つ人にも有益な内容です。

Takeaways

😀 給与から差し引かれる税金には、所得税、住民税、社会保険料などがある。
😀 額面給与と手取り給与の違いに驚くことが多いが、その原因は税金の控除や社会保険料にある。
😀 所得税の計算式は、収入から経費や控除を引いて所得を算出し、その所得に対して税金がかかる仕組み。
😀 経費や控除を活用することで税金をコントロールすることができ、特に会社員は控除を活用することが重要。
😀 控除には、生命保険や医療費、寄付金控除などがあり、これらを活用することで所得税を軽減できる。
😀 ふるさと納税は寄付金控除の一種であり、多くの寄付をすれば所得が減り、税金が安くなる。
😀 医療費や寄付など、会社では受け付けない控除は自己申告を行う必要があり、それには確定申告を利用する。
😀 会社員の場合、税金の調整は年末調整を通じて行われ、給与から引かれる税額が調整される。
😀 自営業や副業をしている場合、年末調整が使えないため、確定申告を通じて税金を自己申告する必要がある。
😀 投資に関しては、特定口座を利用すると証券会社が税金を自動で計算してくれるが、配当金には確定申告が必要な場合もある。
😀 社会保険料は給与の約15%で、これには健康保険料や厚生年金が含まれ、税金と合わせると給与の約25%が差し引かれる。
😀 現役世代の税金と社会保険料の負担が増えており、これが経済的な負担となっている。

Q & A

給与の額面と手取りの違いは何ですか？
-額面は税金や社会保険料を差し引く前の総収入を指し、手取りはそれらを差し引いた後の実際に受け取る金額です。税金や社会保険料が引かれるため、手取りは額面より少なくなります。
給与から引かれる税金の基本的な仕組みはどうなっていますか？
-給与から引かれる税金は、まず収入から経費や控除を差し引いて課税対象となる所得を算出し、その所得に対して所得税が課されます。これが所得税の基本的な仕組みです。
経費と控除の違いは何ですか？
-経費は仕事に直接関係する支出（例：スーツ代、交通費）で、控除は個人の特定の支出（例：医療費、寄付金）や条件（例：扶養家族）によって税額を減らす仕組みです。
税金をコントロールする方法はありますか？
-税金は、収入を調整したり、経費や控除を増やしたりすることでコントロールできます。会社員の場合は、控除を活用して税金を減らすことが重要です。
ふるさと納税はどのような控除ですか？
-ふるさと納税は寄付金控除の一種で、寄付を行うことで所得を減らし、税金を安くすることができます。寄付の金額が控除対象となり、所得税や住民税が減額されます。
確定申告と年末調整の違いは何ですか？
-年末調整は会社が行い、給与から過剰に引かれた税金を調整して戻す手続きです。一方、確定申告は自分で税額を確定させる手続きで、特に副収入がある人や医療費、寄付金控除などを利用する場合に必要です。
イデコは税金にどのように影響しますか？
-イデコ（個人型確定拠出年金）は控除対象となり、拠出金を税前で積み立てることができるため、所得税や住民税を減らす効果があります。将来の年金のために税制優遇を受けられる制度です。
住民税の計算方法はどのようになっていますか？
-住民税は基本的に所得の10%が課税されます。所得が100万円であろうと、1000万円であろうと、住民税は一律10%です。給与から天引きされる形式です。
副業をしている場合、税務処理はどうなりますか？
-副業をしている場合、年末調整では税務処理が完了しないため、確定申告を行う必要があります。副収入に対する税金を自己申告し、必要な控除を申請します。
社会保険料の割合はどのくらいですか？
-社会保険料は給与の約15%が引かれます。主に健康保険と厚生年金が含まれ、健康保険料が約5%、厚生年金が約10%です。これらは税金とは別に給与から差し引かれます。