投資用マンションを買っても節税になりません。不動産投資の闇、営業トークの嘘を解説。
Summary
TLDRこの動画スクリプトでは不動産投資に関する誤解を解き明かしています。投資で節税できるとされる営業マンの宣伝と実際の税務状況を比較し、不動産投資が必ずしも節税につながるとは限らないことを説明しています。投資初心者が期待する節税効果は、実際は税金が増えることになる場合もあると警告。また、違法な節税手法を用いることの危険性についても触れており、税務上のルールに従うことが重要であると強調しています。
Takeaways
- 💼 不動産投資は節税にはならない。
- 📊 不動産所得の申告書を毎年確認していると、納税が増える傾向がある。
- 🏠 不動産投資で税金を節約しようとすると、逆に税金が増える可能性が高い。
- 🚫 初年度の不動産取得税や大きな修理費用がかかる場合を除いて、恒常的な節税にはならない。
- 💸 節税になるとして営業されても、実際には税金が増えるケースが多い。
- 📉 不動産投資で赤字になる場合、違法な手法を用いるケースがある。
- 📝 税理士法違反となる無償の申告書代行サービスには注意が必要。
- ⚖️ 不動産所得の経費として認められる項目は限られている。
- 🔍 減価償却費を過剰に計上することは脱税行為となり得る。
- 📉 投資は利益を生むことが目的であり、赤字になるような投資は意味がない。
Q & A
不動産投資はなぜ節税になると言われているのかを説明してください。
-不動産投資は節税になると言われるのは、投資によって発生する費用や減価償却などの経費を控除できるからです。しかし、実際には投資が黒字になるまでには時間がかかる場合があり、節税効果があるとは限りません。
不動産投資を始めた場合、なぜ納税が増える可能性があるのか説明してください。
-不動産投資を始めた場合、不動産取得税や初期費用が発生し、また投資物件の管理費用や修理費などの経費が加算されるため、一時的に納税が増える可能性があります。
不動産投資で節税になるためにはどのような条件が必要ですか?
-不動産投資で節税するためには、投資物件から得られる収益が経費を上回る黒字になる必要があります。また、適切な経費の計上も重要です。
不動産投資に関する営業マンの誤解を指摘するポイントは何ですか?
-営業マンが不動産投資が自動的に節税になると誤解していることです。実際には、投資が成功し、収益が経費を上回るまでには時間がかかる場合があり、節税効果は期待に応じられない場合もあります。
不動産投資において、なぜ減価償却が重要であると言えるのかを説明してください。
-減価償却は、不動産の価値が時間とともに下がる部分を経費として計上するものです。これにより、実際の収益から控除される経費が増え、税金の負担を軽減する効果があります。
不動産投資で節税を目的とした際に避けるべき違法行為とは何ですか?
-違法行為としては、過剰な減価償却の計上や、実際の支払いと関係のない費用を経費として計上する行為が挙げられます。これらは税務上のルールに反するため、避けるべきです。
不動産投資によって得られる収入がマイナスになった場合、税務上の扱いはどうなるでしょうか?
-不動産投資の収入がマイナスになると、その分の損失は税務上でも認められ、将来の収益と相殺することができますが、即時の節税効果は得られません。
不動産投資で節税効果を得るためには、どのような経費を控除できるでしょうか?
-不動産投資で控除できる経費には、管理費、保険料、固定資産税、火災保険料、地震保険料、修繕費などが挙げられます。ただし、これらの経費も税務上のルールに則って計上する必要があります。
不動産投資において、なぜ節税効果が期待できない場合があるのか説明してください。
-不動産投資においては、初期費用や修理費などの経費が発生し、また物件の価値が下がるまでには時間がかかるため、節税効果が期待できない場合があります。また、違法な行為を行って節税を図ることはできません。
不動産投資を通じて節税を目的とする際に注意すべきことは何ですか?
-不動産投資を通じて節税を目的とする際には、税務上のルールに則って適正な経費を計上し、違法な行為を行わないように注意する必要があります。また、節税効果を得るためには、収益が経費を上回る黒字になるまでには時間がかかることを理解することも重要です。
Outlines
🏠 不動産投資と節税の誤解
第1段落では不動産投資を通じて節税ができると営業マンが宣伝する誤解について触れています。作者は不動産投資によって節税できるという説に疑問を持ち、実際に不動産投資をしている人々を見てみると、多くの場合、納税が増えることがあると指摘しています。また、不動産取得税や修理などの経費も節税効果を上回ることがあると述べ、投資を始めた初年度は節税効果が期待できず、逆に税金が増えることがあると警告しています。
📊 不動産投資の実際と節税の誤解
第2段落では不動産投資における実際の経費と節税の誤解について解説しています。作者は不動産投資で得られる家賃収入に対して、様々な経費が発生し、実際には節税効果が期待されるわけではないと説明しています。さらに、減価償却費の過剰計上や不適切な経費計上が行われることがあると指摘し、これらは違法に近い行為であり、節税を目的とした投資は成り立たないと結論付けています。
⚠️ 不動産投資における違法な節税行為
第3段落では不動産投資を通じて行われることがある違法な節税行為について警告しています。作者は営業マンが節税を詐称して顧客を騙す行為が行われることがあると述べ、これは税理士法違反となると指摘しています。また、節税を目的とした投資は黒字になることがなく、投資の意味が失われるため、違法行為を行わないようにと注意喚起しています。
Mindmap
Keywords
💡不動産投資
💡節税
💡営業トーク
💡不動産所得
💡減価償却費
💡所得税
💡住民税
💡経費
💡赤字
💡税理士法違反
Highlights
不動産投資をすると節税になるという誤解があるが、実際には納税が増えることもある。
不動産投資の営業マンが「節税になりますよ」という風に宣伝していることがある。
不動産投資は将来の価値が上がると期待して行われることが多いが、必ずしもその通りではない。
不動産投資で節税になるという期待は、多くの場合裏切られる可能性がある。
不動産投資の初年度には、不動産取得税などの費用がかかる。
不動産投資で節税になるためには、年間で収益が黒字になる必要がある。
不動産投資で得られる収入に対する税金は、他の所得と同様に計算される。
不動産投資で赤字が発生すると、その分の税金控除が行われることになる。
不動産投資で節税を期待する際には、違法な方法を用いることになる可能性がある。
不動産投資の節税効果を上げるためには、合法的な経費を適切に計上する必要がある。
不動産投資での節税は、投資の目的が利益を得るためであり、節税のためのものではない。
不動産投資で節税効果を期待する際には、適切な税務知識が必要である。
不動産投資における節税は、投資の成否にかかわらず行うべきではない。
不動産投資で節税を目的とした行動は、違法行為に近づく可能性がある。
不動産投資における節税は、投資の収益性が高く、合法的な経費を計上した上でのみ実現可能である。
不動産投資で節税効果を期待する際には、適切な税務アドバイスを受けることが重要である。
不動産投資における節税は、投資の目的と結果に応じて変わる可能性がある。
不動産投資での節税は、投資の成否にかかわらず、合法的に行うことが求められる。
Transcripts
ってども税収の感じです今日はですね不動産投資をする時に営業マンが良く湯不動産
投資をしたらね
節税になりますよっていう風な影響等があると思うんですよ
それについて概説をしていきたいなと思います
でねあの不動産投資まあ例えば投資用の場所サラリーマンの方がねえ投資用マンション
を買うときに対して営業トーク有名なところありますまああの大体はれているところも
こんなところですかね
将来の音積み立てになりますよとかね
投資家れるんですよともうやってますよとで
20代だってもう普通に売ってる次第ですよっていうだねほんとにしキーを低くする
ような営業と
あとね税金節税になりますよっていうのところそれと生命を家よりもね
有利になりますよまあ檀信徒言われてるねは仕事ができなくなった場合とかね
お亡くなりになった場合家族の方にさっきのくれませんよ
借金がもうべきになりますと
有名どころの営業とうまぁこういう風なところかなと思うんですけれども
他だねませ保険の積立とかまぁ
らしいよりも有利だよっていう風なところはね言いたいことはね
まあいくつかあるんですけれども私の専門外なので今回はこの
節税になりますよくサラリーマンの方がね
まあ区分所有のマンションを一室を買ったら
節税になりますよというだねところが一体どこまで本当なのかっていう名のおね
まあ説明をしていきたいなと思います
でねまぁ結論を先に言っちゃうとねクドさ所属てね
節税にならないですそうてんだけどねまぁちょっと最初に進めだけしておきますまあ私
のほう税士事務所を経営しているものですから毎年ちょっと不動産所得の申告書っての
はほっ嫌でもう目にするんですよね人でながらそのほど里
グーの申告書みるって言うことは不動産投資をされている方のもう1年母の主体で実態
っていうのを目の当たりにしてるんですよね
それの音計計測から言わせてもらうとでもうあの設営になる人ってねいないです
はっきりますね虫ここ大事なんですけどね
むしろ納税が増えちゃいます
逆真逆なんですよねえ両得と完全に麻薬になっちゃう結果になります
でネタだねそうは言っても初年度は不動産を買った時っていうのは不動産取得税という
のがかかっています
またあと水廻りとかね大きな修理とかね
した場合とかってどうしてもお金が
結構経緯がかかっちゃうのでそういった時はね本当にごくまれにはね一応の一時的な
ものなんですけれどもを末節
血管から山根節税にはなるんですけれども
東証1初年度からずーっとへ
節税になるって言うけどまぁないです不動産投資をし
てい
まああの節税になるんじゃないかということを期待してね
不動産投資を始める方はちょっと申し訳ないんですけれども
ちょっと某期待に添えない結果になるのかなというふうに思います
buzz なんでへぇ風な方がさん当初すると
まああのせず税どころかね税金が増えちゃうのかというところをもうちょっと説明して
いきます
でねこれがで普通の1本的な不動産所得の申告書になってきますサラリーマンの方が
風土砂糖塩した場合っていうのは当然ながら給料の収入というのがありますよね
なあ例えば年収が500万円ありますよっていうような形でこれに対してもらった給料
に対してそのまま税金かかったです
ですいけないかなったのかね大変なことになっちゃったので色々計算を省きますけれど
もいろいろ控除とかいろいろあって最終的にこの500万だったら
346万円に対して税金かがあってきますよ
いうふうなとでなってですよね
現状不動産に関してはどうなるかっていうと1か月6万円の家賃収入があったとしてい
ます
玉12カ月分だと72枚んですよね72番に対して税金かかるかっていうのはこれもで
違うんですよね
不動産投資で不動産所得を得るために党でいろんな必要な
経費いろいろありますよねそういったものを全部引いてたとえ不動産管理だとか
利息だとかねま支払い手数料だとかね
固定したんだとかいろんなキーかかっていますよそういったものを引いてんなの残り香
ね
25万円くらい
生きとしてできますというふうな場合に対してどうなるのかというと大もともともらっ
ていた給料の34万6000円
+25万円ですね不動産所得の25万円を足した
さーん略70まあこれに対してぜひ伺ってください
だから給料だけなものに関して当然
この分だけ税金が増えちゃうんですよね
どれくらい増えるかというと所得税だと28,400
住民税だと24,800こんな増えるんですよ
まあ今まああの悪魔ね今回のケースなんです
けれどもええ
オークで節税になりますよっていうのはどういうカラクリでね
節税になりますよといっていうかというとこういうご申告書を作るんですね
ここは一緒です不動産のショップ注入金1ヶ月6万円で12回打って72万円あったと
これもねこれも人ですね給料はまあ年収500万円だったっていう風な場合
ここは変わらないわけですよ
維持量がないけ
変わってくるのはここですね720,000の二動作主に出してマイナス空いてるん
ですよね
まぁ要するに赤字なんですよ
普段の処理赤字になった場合は当然ながらここと相殺するので
340万円対する税金からてくる
となるとどうなるかというと所得税
給料だけのクラブで6800円やすくなります
住民でたと6700円やすくなりましょうこういう風な音からグリになってるぜだから
まあ
営業トークでね節税になる節税になるよ
しきりに言ってるわけですよこれじゃあ実際にあったこれで5種なんですけれども
これでパッと見ただけ
まあ不動産所得が猫マイナスになるまず先ほどねあ説明したようにマイナスになる事
っていうのは珍しくはないんですよ
ただねこの年って初年度でもなければ大きなしゅっしゅつもなかったのになんでは保持
なってるのかなーと思ってちょっと
赤字になる内容を見てみたらこれこんな感じだったんですね収支内訳書っていうのを不
動産シュールウヌがあった時に
新穀町作らなきゃいけですよ
いうもの法人に言ったらねまぁ決算書みたいなのです
家賃収入が72万円というのはこのままですね経費がいろいろあって最終的に経費の1
年間の合計金額が78万5000707位
周遊よりも経費の方がかかってるんですよ
だからマイナス65,700ならないという風になっているということなんですけれど
も
まあ収入よりもで景気のが多いっていうのはどういうことなんだというふうに part
5を見ていくと
なんか減価償却費がやったらとな大きいなということでね現在処遇をどうやって経営さ
せてのかなあっていうの見ると
こういう風な計算が合ってですよね
まあこれをパッと見た感じでね
違和感を感じる方っていうのはかなりスペースがいいのかなと思うんですけれども
まあ芸が所属何かっていうとねもう館で説明すると一気
大きい買い物する時計見ちゃいけませんよまああの長年にわたってね
使えるものであればその10年だった10年でちょっとずつ
経費にしていかなきゃいけないですよというふうな税金を計算する上でのルールという
あるんですよ
で
減価償却も当然なんかそれはルールにのっとって計算していくんですけれどもこれを見
ていただくとね
上はいいんです上は
建物ねは400万円で勝手に11年で計算して1年間の減価償却 e 19は
6,000円
ここがいいんですよもう隊はこの1個した
マンション土地
ほんち315万円だったんですけど
これ見るとねー
減価償却してるんですよ
これねと散ってね減価償却してダメなんですね経費ちゃダメなんですよいろいろね考え
からあるんですけれども
建物って
老朽化していくわけですよねどんどんのたてもカチって下がっていくんです
だからちょっとずつ経費にしてもいいですよっていう風な考え方があるんですが
土地ってどうです価値って下がっていきます
あの評価をね香りますよ土地の値段が下がったある
上がったというあるんですけれどもずっと
手術的に下がっていくようなものじゃないですよね
逆にあなったりしますよね高騰してねだからと散って幻覚症状としてはダメですよ明確
に税務上のルールが決められてるんですよね
でこれ作った方を知ってか知らずか
土地を減価償却していいですよ
だから
赤字になっている
ですよね
おそらくはそうとやってるんだと思うんですけれども
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や脱税に近いですよねももそもね投資ってこうなんぼタウンやるのか
まあ難しい表現をね使うといくらでも出てくるんですか簡単に言うと
設けるためですよか
今投資するお金よりもさらにお金増やしたいがために
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投資じゃないそうよって浪費って言うんですよねだから
設けるダメなんですよ
儲けるって言うのはどういうことかというと毎年黒字になるということが
黒地にあるんだから節税とか税金が下がりうがないんです
堰からず払うことになるんですよ黒字になるということはそういうことなんですよね
で
赤字だったらそもそも購入する意味がないわけですよね
まあだから
う成田がないんですよ節税と投資っていうのはまあそもそも成り立たないんですよね
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それからあの固定資産税とかまぁ火災保険とかね
地震保険とかねあとマシューぜひドラマー管理費
みたいだね
そういうから共有共益費みたいなそういうようなもんですね
あと大丈夫ができてありますけどまぁこれはの管理費ですね
マンション管理平和子ようなものね払っていくっていうのもあるんですけど
大霊こんなもんですよ不動産所得に加えられるケーキっていうのはもう来まーまー
こんなもんですねほんとに限られていれちゃう
節税する余地なんか
ほとんどないんですよだからねもう節税しようと思ったら違法なことを良いですね脱税
したキャー
ああ
税金ってなかなかね下げる持っていけません
例えばでよくあるのが先ほど見たような寝てに来ての込んだ
減価償却過剰に計上するというなやり方が一つと
後本当に全くの各誓榮支払い手数料たが外注費とかっていうのを計上するそれから知っ
てか知らずか
銀行に返済していく
金を景品にしてすと
ヒューマー1のマザーとなんでしょうけれどもねそういうふうなね
違法なことで手を染めないと
まあ節税というのができないと赤字にはできないということになります
でね営業マンがね節税をできますよね
ec ですもうまーいとしての確定申告面倒でしょうから私がありますよと営業トーク
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税視聴違反になってきますいう
違いますよと
ん
高圧無料でサービスでやってますからってね
営業もいらっしゃるんですけどそれもアウトです
税務書類の作成と無料でも違法になるんですよ
うそーってあの言われたことありますけどもうほんとです
お医者さんで言うとねわかりやすいかなと思うんですけれども
医師免許持ってない方がいい
オペていきますかシューズできますやったら違法ですよ
それと一緒なんですん
お金をもらって様がもらってなかろうが
他人の確定申告書を作ったら
税理士法違反になります無料でも違法になってしまうのでそういう風なあのことを営業
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まあ知って頭
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ですから
何が欄でもうあの赤字にしていきます
いうふうなことをしていますいます今年も苦労しになってしまいました
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違うじゃ何ってと登りなってしまうので
まあ無茶苦茶な申告書をつくってますねええええ
まああまりねあのもしそういうふうなね不動産の販売営業な形でを付けされてるんだっ
たら
ちょっと注意していただいた方がいいかなと
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