Never Buy These High Yield Dividend Stocks

Summary

El video analiza las peores inversiones de dividendos rentables, que ofrecen rendimientos altos pero con problemas fundamentales. Ejemplos incluyen Granite Point Mortgage Trust, Great Elm Capital Corporation y Orchid Island Capital, todas con históricos de mal desempeño y dividendos insostenibles. El presentador advierte sobre la atracción de altos rendimientos y la importancia de buscar inversiones con rendimientos dentro del rango promedio, evitando riesgos innecesarios.

Takeaways

• 🚫 Las inversiones en dividendos de alto rendimiento pueden ser tentadoras, pero el guionista no recomienda mantenerlas a largo plazo debido a problemas fundamentales en las empresas.
• 📉 A pesar de los altos rendimientos, algunas empresas han mostrado un rendimiento deficiente desde sus inicios, lo que indica una mala inversión a largo plazo.
• 💡 Algunas inversiones, como el Cornerstone Strategic Value Fund (CLM), a pesar de una caída en el precio de las acciones, pueden ser rentables gracias a la reinvestización de dividendos.
• 🏢 Granite Point Mortgage Trust (GPMT) es una empresa pequeña con problemas significativos en su portafolio de préstamos, lo que sugiere riesgos altos para los inversionistas.
• 📉 Great Elm Capital Corporation (GECC) ha experimentado una caída del 85% en su valor de mercado en menos de 8 años, lo que indica un rendimiento extremadamente bajo.
• 🤔 Los dividendos sostenibles no siempre son una realidad; GECC ha sufrido recortes significativos en sus dividendos a lo largo de los años.
• 💔 Orchid Island Capital (ORC), a pesar de ofrecer un rendimiento del dividendo del 177%, ha sido una mala inversión desde su IPO, con múltiples recortes de dividendos.
• 📊 La rentabilidad de una inversión no solo se mide por el rendimiento del dividendo, sino también por el historial de la empresa y su capacidad para mantener y aumentar esos dividendos.
• 💼 La elección de una buena inversión en dividendos debe basarse en un análisis cuidadoso de la trayectoria y la gestión de la empresa, más allá de solo buscar el mayor rendimiento.
• 🌐 Los inversores novatos a menudo se centran en el rendimiento del dividendo y la frecuencia de pago, pero es importante considerar también el riesgo y la sostenibilidad de la inversión.
• 📚 El guionista anima a los espectadores a buscar información adicional y a considerar otras opciones de inversión antes de tomar una decisión.

Q & A

¿Por qué el presentador no recomienda invertir en los dividendos de alto rendimiento mencionados en el script?

El presentador no recomienda invertir en estos dividendos porque, a pesar de ofrecer rendimientos altos y atractivos, las empresas detrás de estas inversiones han demostrado tener problemas fundamentales y han luchado durante la mayor parte de su existencia, lo que ha llevado a una historia de mal desempeño a largo plazo.

¿Qué ejemplo se da de una inversión que, a pesar de una caída en el precio de las acciones, ha sido rentable a largo plazo?

El ejemplo dado es el Cornerstone Strategic Value Fund (CLM), que a pesar de colapsar en el precio de las acciones a lo largo del tiempo, ha proporcionado un rendimiento anual promedio del 5.91% desde 1995, gracias a una reinvertir sus dividendos que a menudo ofrecían un rendimiento del 20% o más.

¿Cuál es la primera empresa que el presentador no recomienda invertir y por qué?

La primera empresa que no se recomienda es Granite Point Mortgage Trust (GPMt), debido a que es una compañía muy pequeña con un mercado capitalización de solo $155 millones, y ha sufrido con una de las peores carteras de préstamos en la industria, con $690 millones en préstamos sin recibir intereses.

¿Qué es una de las razones para evitar invertir en pequeñas empresas como Granite Point Mortgage Trust?

Una de las razones es que las pequeñas empresas tienen una mayor probabilidad de verse afectadas por no-accesos o propiedades vacías, lo que pone en riesgo el dividendo, en comparación con las empresas más grandes y estables.

¿Qué es Great Elm Capital Corporation (GECC) y por qué se menciona como una mala inversión?

Great Elm Capital Corporation es una empresa de desarrollo empresarial que se especializa en préstamos y inversiones en el mercado intermedio. Se menciona como una mala inversión debido a su rendimiento extremadamente deficiente, con una caída del precio de las acciones del 85% en menos de 8 años y una historia de recortes severos en sus dividendos.

¿Cuál es el problema principal con la gestión de Great Elm Capital Corporation según el script?

El problema principal es la caída de su valor neto activo, que ha sido una de las peores en el sector de las BEC (Business Development Companies), y su alto ratio de pago de dividendos, que indica una cobertura insuficiente de los dividendos.

¿Qué es Orchid Island Capital (ORC) y por qué se considera una mala inversión?

Orchid Island Capital es una compañía de finanzas especializada que invierte en bonos respaldados por hipotecas residenciales a través de una base de capitalización. Se considera una mala inversión debido a su historia de destrucción del valor de las acciones, recortes en dividendos y un rendimiento de dividendos no sostenible a largo plazo.

¿Por qué el rendimiento de dividendos de Orchid Island Capital (ORC) es considerado no sostenible?

El rendimiento de dividendos de ORC es considerado no sostenible debido a que la empresa ha experimentado una serie de recortes en dividendos y su ratio de pago de dividendos es de 94.7%, lo que indica que están pagando la mayor parte de sus ingresos como dividendos, lo que no es viable a largo plazo.

¿Qué es una estrategia para invertir en dividendos que el presentador sugiere en lugar de perseguir rendimientos extremadamente altos?

El presentador sugiere que en lugar de perseguir rendimientos extremadamente altos, los inversores deberían buscar inversiones que ofrezcan rendimientos dentro del rango promedio para su tipo de inversión, lo que podría reducir el riesgo y proporcionar una mayor estabilidad.

¿Por qué algunos inversores podrían estar interesados en las inversiones mencionadas a pesar de los problemas fundamentales?

Algunos inversores podrían estar interesados en estas inversiones debido a los rendimientos de dividendos extremadamente altos y la esperanza de obtener ganancias a corto plazo o porque están en busca de ingresos de dividendos sin prestar atención al valor a largo plazo de la inversión.

¿Qué alternativas sugiere el presentador para aquellos que buscan una inversión de renta fija con un historial sólido?

El presentador sugiere que los inversores consideren otras opciones como Blue Owl Capital, Hercules Capital o Aries Capital, que tienen un historial más sólido y ofrecen una mejor cobertura de dividendos en comparación con las empresas mencionadas en el script.