These High Yield Dividends Are Tax Free

Summary

En este video de Patreon, se exploran inversiones en dividendos de alto rendimiento y más eficientes fiscalmente. Se discuten acciones individuales con dividendos calificados, como Altria, que ofrecen un rendimiento del dividendo del 8.2%, y sectores como la energía, con compañías como ONEOK y Chevron. También se mencionan fondos cerrados que ofrecen dividendos clasificados como ganancias de capital a largo plazo, y se sugiere investigar fondos municipales específicos del estado para mayor eficiencia fiscal. Finalmente, se anima a los espectadores a conectarse en Patreon para obtener actualizaciones y conversar con otros inversionistas de renta.

Takeaways

• 📈 La idea de buscar inversiones de dividendos más altos fuera de una cuenta de jubilación es popular, pero los impuestos son un desafío.
• 💼 Se aconseja buscar asesoramiento de un profesional fiscal antes de tomar decisiones sobre estrategias fiscales.
• 🏦 Dividendos clasificados como 'qualified' están sujetos a tasas más bajas de impuestos que los 'non-qualified', lo que puede ahorrar en tributos.
• 📉 Las inversiones en dividendos 'qualified' a menudo ofrecen rendimientos más bajos en comparación con los 'non-qualified'.
• 🚬 Altria (Mo) es una empresa que ofrece un dividendo bien cubierto y en crecimiento, con un rendimiento del 8.2% y clasificado como 'qualified'.
• ⛽ El sector energético es una fuente de dividendos 'qualified' con buenas opciones de inversión, como Oneok (OK), Chevron y Exxon.
• 💹 TR Price (TR) es otra empresa que ofrece un rendimiento de dividendos alto y es un dividend aristocrat.
• 💼 Fondos cerrados ofrecen dividendos que pueden clasificarse como ganancias de capital a largo plazo, lo que es más eficiente fiscalmente.
• 📉 Los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos debido a la actividad de compra y venta de las acciones en el fondo.
• 🏦 Fondos municipales cerrados pueden ofrecer dividendos exentos de impuestos federales y estatales, dependiendo del estado de residencia del inversionista.
• 🌐 Existen dos compañías principales que emiten fondos municipales específicos por estado: Pimco y Naveen, con rendimientos alrededor del 4-5%.

Q & A

¿Qué tipo de inversiones se discuten en el video de Patreon solicitado?

El video discute inversiones que ofrecen dividendos más altos y son más eficientes fiscalmente, incluyendo acciones individuales, sector energético, fondos cerrados y municipales.

¿Por qué los dividendos calificados son importantes desde una perspectiva fiscal?

Los dividendos calificados son importantes porque están clasificados en una tasa de impuesto más baja que los dividendos no calificados, lo que puede ahorrar una buena cantidad en impuestos.

¿Cuál es el desventaja de las inversiones que pagan dividendos calificados?

La desventaja de las inversiones que pagan dividendos calificados es que ofrecen rendimientos significativamente más bajos en comparación con las inversiones que pagan dividendos no calificados.

¿Qué compañía menciona el video como ejemplo de una acción que paga un dividendo bien cubierto y en crecimiento?

El video menciona a Altria (ticker Mo) como un ejemplo de una compañía que paga un dividendo bien cubierto y en crecimiento, con un rendimiento del dividendo del 8.2%.

¿Qué sector se destaca en el video como proveedor de dividendos calificados?

El sector energético se destaca en el video como proveedor de dividendos calificados, con empresas como Oneok (ticker OK) y Chevron y Exxon, que son Aristócratas de dividendos.

¿Qué son los fondos cerrados y cómo afectan los dividendos de los mismos a la tasación fiscal?

Los fondos cerrados son fondos que ofrecen dividendos que son clasificados como ganancias capitales a largo plazo, lo que los hace más eficientes fiscalmente que los dividendos clasificados como ganancias a corto plazo o ingresos.

¿Por qué los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos?

Los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos debido a la actividad constante de compra y venta de los administradores de fondos, lo que requiere una mayor gestión y, por lo tanto, costos operativos.

¿Qué son las municipales y cómo pueden ser ventajosas desde una perspectiva fiscal para los inversores?

Las municipales son bonos emitidos por entidades gubernamentales y son exentos de impuestos federales y estatales. Los fondos municipales pueden ser ventajosos fiscalmente ya que los dividendos que pagan pueden ser exentos de impuestos o tener una tasación fiscal más baja.

¿Cómo se pueden determinar si los dividendos de una acción o ETF son calificados o no calificados?

Se pueden determinar si los dividendos son calificados o no calificados revisando el formulario 1099-DIV en la sección de relaciones con inversores del sitio web de la empresa, o buscando en dividend.com para acciones, y leyendo el prospecto para ETFs o fondos cerrados.

¿Por qué es importante consultar con un especialista en impuestos antes de tomar decisiones sobre estrategias fiscales de inversiones?

Es importante consultar con un especialista en impuestos para entender completamente las implicaciones fiscales de las decisiones de inversión y para asegurarse de que se estén cumpliendo todas las regulaciones fiscales aplicables.

¿Cuál es el rendimiento máximo que se menciona en el video para las inversiones con dividendos con beneficios fiscales?

El rendimiento máximo mencionado en el video para las inversiones con dividendos con beneficios fiscales es de aproximadamente el 7% a 8%.

Outlines

00:00

💰 Inversiones de dividendos con rendimientos altos y eficientes fiscalmente

Este primer párrafo aborda la búsqueda de inversiones que ofrezcan dividendos altos y sean eficientes fiscalmente, lo cual es atractivo para quienes desean acceder a dividendos sin esperar a una cuenta de jubilación. Se menciona la importancia de la clasificación de dividendos como 'qualified' o 'non-qualified' y cómo esto afecta la tasa de impuesto. A pesar de que los dividendos 'qualified' suelen tener un rendimiento menor, hay excepciones como la empresa Altria (Mo), que ofrece un dividendo del 8.2% y ha aumentado su dividendo 58 veces en 54 años. También se discuten las opciones dentro del sector energético, como Oneok (OK), Chevron y Exxon, que son conocidos como 'dividend Aristocrats' por su historial de crecimiento de dividendos a lo largo del tiempo.

05:01

📊 Fondos cerrados y ETFs con dividendos fiscalmente ventajosos

El segundo párrafo se enfoca en los fondos cerrados y ETFs que ofrecen dividendos clasificados como ganancias de capital a largo plazo, lo que resulta en una tasa de impuesto más eficiente. Se destaca que estos fondos pueden tener ratios de comisión altos debido a la actividad de compra y venta por parte de los gestores de fondos. También se menciona la posibilidad de que los dividendos de estos fondos sean completamente exentos de impuestos, dependiendo de la clasificación fiscal de las ganancias de capital. Además, se exploran las opciones de fondos municipales, que pueden ofrecer rendimientos más bajos pero son una opción para aquellos que buscan mayor eficiencia fiscal en sus inversiones de dividendos.

Keywords

💡Dividendos

Los dividendos son pagos que una empresa hace a sus accionistas, generalmente como porcentaje de sus ganancias. En el video, los dividendos son el foco central ya que se discuten inversiones que ofrecen dividendos más altos y eficientes tributariamente, como parte de una estrategia de renta para inversionistas.

💡Rentabilidad tributaria

La rentabilidad tributaria se refiere a la eficiencia con la que se gestionan los impuestos en una inversión. En el video, se busca entender cómo ciertos tipos de dividendos, como los dividendos cualificados, pueden tener tasas de impuestos más bajas, lo que puede resultar en ahorros fiscales significativos para los inversionistas.

💡Acciones cualificadas

Las acciones cualificadas son aquellas que pagan dividendos que están sujetos a una tasa de impuesto más baja que la de las acciones no cualificadas. En el video, se mencionan empresas como Altria (Mo) que ofrecen dividendos cualificados con una rentabilidad del 82%, lo que los hace atractivos para inversionistas que buscan rentas tributarias eficientes.

💡Sector energético

El sector energético es uno de los sectores que se destaca en el video por ofrecer dividendos cualificados con buenos rendimientos. Compañías como Oneok (OK) y Chevron son ejemplos de inversiones en este sector que ofrecen dividendos con crecimiento a largo plazo y rentabilidad tributaria eficiente.

💡Dividendos no cualificados

Los dividendos no cualificados son aquellos que se clasifican como ingresos ordinarios y están sujetos a una tasa de impuesto más alta. Aunque no son el foco principal del video, se mencionan para contrastar con los dividendos cualificados y destacar la importancia de la rentabilidad tributaria en la elección de inversiones.

💡Fondos cerrados

Los fondos cerrados son una forma de inversión que se menciona en el video como una opción tributariamente ventajosa. Estos fondos pueden clasificar sus dividendos como ganancias de capital a largo plazo, lo que puede resultar en una mayor eficiencia tributaria para los inversionistas.

💡Ganancias de capital a largo plazo

Las ganancias de capital a largo plazo son aquellas que se obtienen de la venta de una inversión que se ha mantenido durante más de un año. En el video, se discute cómo ciertos fondos cerrados pueden clasificar sus dividendos como ganancias de capital a largo plazo, lo que puede reducir las tasas de impuestos aplicables.

💡Ratio de comisiones

El ratio de comisiones es la cantidad que se cobra por los servicios administrativos de un fondo. En el video, se menciona que algunos fondos cerrados pueden tener ratios de comisiones altos, lo que puede afectar la rentabilidad de la inversión debido a los costos adicionales.

💡Fondos municipales

Los fondos municipales son inversiones que se basan en bonos emitidos por entidades gubernamentales locales y están exentos de impuestos federales y estatales. En el video, se discute cómo ciertos fondos municipales pueden ofrecer dividendos tributariamente ventajosos, especialmente para inversionistas que buscan mayor eficiencia fiscal.

💡Dividendos mensuales

Los dividendos mensuales son pagos que se realizan a los inversionistas una vez al mes. En el video, se menciona que algunos fondos cerrados y municipales ofrecen dividendos mensuales, lo que puede ser atractivo para inversionistas que buscan una fuente regular de ingresos.

💡Dividendos tributariamente ventajosos

Los dividendos tributariamente ventajosos son aquellos que se clasifican en categorías tributarias que resultan en una carga fiscal menor. El video explora varias formas de obtener dividendos con beneficios fiscales, como los dividendos cualificados y los fondos cerrados que clasifican sus dividendos como ganancias de capital a largo plazo.

Highlights

Exploring higher-yielding, tax-efficient dividend investments outside of retirement accounts.

Qualified dividends are taxed at a lower rate than non-qualified dividends, potentially saving on taxes.

Qualified dividend-paying investments typically offer lower yields compared to non-qualified ones.

Altria (ticker: MO) has a high and growing dividend yield of over 8%, qualified for tax efficiency.

The energy sector, including companies like ONEOK (ticker: OK), offers good qualified dividend yields with growth.

Chevron and Exxon, as dividend Aristocrats, provide solid investments with higher dividend yields.

T. Rowe Price (ticker: TR) is a high-yielding dividend Aristocrat with a healthy financial outlook.

Closed-end funds offer dividends classified as long-term capital gains, which are more tax-efficient.

High expense ratios are common in tax-advantaged funds due to active management.

Eaton Vance offers tax-advantaged ETFs targeting US equities and global companies.

Municipal closed-end funds hold tax-exempt securities and can provide tax efficiency.

Pimco and Naveen are major fund companies issuing state-specific municipal closed-end funds.

State-specific funds may offer tax-free dividends depending on the state of residence.

Municipal funds can be interest rate sensitive and are currently discounted due to high rates.

There are no tax-advantaged dividend investments yielding over 9-10%, with 7-8% being the upper limit.

The video concludes with an invitation to join Patreon for updates and interaction with high-yield dividend investors.

Transcripts

in this patreon requested video we're

going to take a look at some higher

yielding dividend Investments that are

more tax efficient because a lot of

people I understand like the idea of

pursuing higher dividend paying

Investments outside of a retirement

account so they can access the dividends

earlier in life but the taxes are always

the biggest downside to doing this so

today we're going to look at some

options that exist that still offer

higher than average dividend yields and

come with either lower tax rates or even

tax-free distributions and just to throw

this out there I'm not a tax expert and

you should seek a tax professional

before making any decision when it comes

to Tax Strategies we'll start by looking

at some individual stocks that offer

qualified dividends when you receive

dividends from the typical stock or ETF

the money you get is either classified

as qualified or

non-qualified sometimes non-qualified

Dividends are also referred to as

ordinary income which is because these

Dividends are taxed at your current

income tax rate qualified dividends on

the other hand are taxed at a lower tax

rate than non-qualified dividends which

can save you a good amount on your taxes

the downside to qualified dividend

paying Investments is that they offer

significantly lower yields if we compare

popular qualified dividend stocks with

non-qualified dividend Investments

you'll notice that although you are

going to be saving money on taxes you're

not really earning that much in

dividends stocks like Sherwin Williams

Colgate and Proctor and Gamble only

yield around 1 to 3% on average and as

of two months ago the average yield of

an S&P 500 stock was only

1.35% but there are a handful of options

that do exist that do offer higher than

average yields than this despite a

challenging environment one company

that's still paying a very well covered

and growing dividend is Altria ticker Mo

the stock has grown its dividend 58

times in the last 54 years which

includes a sizable 4.3% increase last

August this company's main products

include cigarettes and other tobacco

products but they have been branching

out into wine and pot and other

categories in the last few years so far

they haven't made anything that's been

able to compare in popularity to their

cigarettes but given this company's

financials they still have the power to

keep sustaining their dividend for many

years in the future and with a dividend

yield of over 82% that's also qualified

it's hard to beat a dividend paying

stock like alry in this area one sector

that does pay good qualified dividends

would be the energy sector and there's a

few companies out there that are

offering decent yields with good growth

for example one Oak ticker OK is a

company that engages in the Gathering

processing storage and transportation of

natural gas in the United States

this company owns natural gas Gathering

pipelines and processing plants in the

Mid-Continental and rocky mountain

regions the stock currently yields

around 5% and although they haven't

increased it every year they haven't cut

their dividend in over 25 years you can

see their share price at times has

fluctuated pretty severely due to Energy

prices which is something that's going

to be normal in this sector but this

company has continued to do very well

two other energy companies with higher

than average yields and long-term track

records of dividend growth would include

both Chevron and Exxon both companies

are dividend Aristocrats and are both

pretty solid Investments although I do

prefer Chevron for its better dividend

growth and higher dividend yield another

stock that I've never mentioned that is

offering a higher yield and appears to

be pretty healthy for the time being is

tro price ticker

TR this company is also a dividend

Aristocrat and is currently one of the

highest yielding Aristocrats out there

Switching gears now there are some

closed end funds that offer dividends

that are more tax-friendly and that

they're classified as long-term capital

gains within this field there are a

number of different funds out there that

have their own unique strategy so you

want to do your own research when you

come across one that sounds interesting

a lot of these funds will hold a

majority or only dividend paying

Investments both common and preferred

stocks and what happens is the fund

managers will regularly sell Holdings in

these funds to cover the dividends and

the dividends will be classified ideally

as long-term capital gains dividends

that are from long-term capital gains

are taxed more efficiently than

dividends that are classified as

short-term capital gains or in come some

more good news is that these funds can't

offer yields of over 7% or higher and

they typically do pay monthly dividends

these brackets are from last year so the

amounts are going to be different this

year but you can see that if the

dividends paid by these CFS are

classified as long-term capital gains

that means a lot of your Dividends are

actually going to be taxfree from these

funds that follow this strategy the bad

news is that because there's so much

activity with these fund managers buying

and selling in the funds that they do

typically charge very high expense

ratios for example the John Hancock

taxed Advantage dividend Income Fund

ticker htd charges a 4.24% expense ratio

another bad thing is that their

dividends typically move with the market

this ETF for example holds utilities

which are still largely down this both

negatively affects its share price and

the dividends can vary depending on the

market however it might be worth

considering one of these ETFs if you're

okay with a high expense ratio if they

pay a high monthly dividend and it saves

you a lot in taxes I personally could

see that as a worthy consideration for

someone another company by the name of

eaten Vance also has a lot of these tax

advantaged ETFs with funds that Target

us equities and global companies like I

said though each of these have their own

unique strategies in terms of what they

invest in and the kind of tax strategy

that they have so do your research

before considering one of these

Investments some that are worthy of

consideration would be EtG which is the

eaten Vance tax advantage Global

dividend income ETF EVT the edance tax

advantage dividend in fund and also htd

which we looked at earlier These funds

offer yields around 7 to 8% and they all

pay monthly dividends I should probably

take this time to answer the question

I'm sure a lot of people are asking

which is how do you know the dividend

tax treatment of a stock or an ETF with

a stock you can either try to find a

1099 div form on the investor relations

section of their website if you can't

find one you can also go to dividend.com

and look up a dividend stock if you

scroll down under payout history it'll

show if a dividend is qualified or not

for an ETF or a closed end fund you want

to read the perspectus to see if

investors can expect the dividends to be

qualified or ordinary income another

option that exists depending on which

state you live in are municipal closed

end funds these Investments hold

Securities that are exempt from federal

and state income taxes such as schools

and utility mun bonds because these

bonds don't typically offer attractive

yields they usually employ a lot of

Leverage but fortunately these are

municipals which aren't risk-free but

they're very low risk compared to other

Investments While most of these

Investments don't see a lot of share

price action they are interest rate

sensitive and many of them are still

heavily discounted with interest rates

being so high there's two major fund

companies that issue these State

specific mun CFS which are Pimco and

Naveen as I mentioned earlier they don't

have funds for every state Pimco

currently has only two State specific

funds which are for California and New

York naen on the other hand has nine

State funds including a fund for Arizona

Massachusetts New York and a couple more

according to to their website These

funds typically yield around 4 to 5% on

the low end which isn't great but it

might be worth considering if you are

looking for more tax efficiency in your

dividend portfolio they do pay monthly

dividends which is also a huge plus if

there isn't a fund that exists for your

specific State you might have another

option although I would recommend

talking to a tax specialist before

making an investment these fund

companies do have broader Municipal

funds that hold munis from a lot of

different states it's possible you might

get a portion of the dividends taxfree

depending on how much of the funds

Holdings come from your state for

example with the navine select taxfree

income portfolio some of this fund is

made up of Idaho munis so it's possible

you won't have to pay taxes on the

percentage of your dividends that come

from Idaho munies if you're an Idaho

I've personally never done this myself

so I would suggest talking to a tax

specialist before considering this and

that's going to wrap up our look at some

of the most popular tax-friendly

investment types for income investors

there are some one-off company stocks

that have more tax advantage dividends

but I only wanted to cover the broader

categories in this video sadly there are

no tax advantage dividend paying

Investments to my knowledge that yield

over 9 or 10% right around 7 to maybe 8%

is around as high as it comes for a tax

advantaged ETF unless someday a

company's able to introduce something

but with that being said that's going to

conclude today's video if you'd like to

connect and also see what's inside my

own personal dividend portfolio then

feel free to check me out over on our

patreon where you'll receive updates and

be able to talk to me and other higher

yielding dividend and income investors

but with that being said thank you all

so much for watching today's video and

until next time take care