🔴 TRUST IMMOBILIARE: Tutto ciò di cui hai bisogno
Summary
TLDRThis video script by Piero, an expert in asset protection, delves into the benefits of establishing a real estate trust. It outlines how trusts can safeguard properties against life's adversities and legal claims, while also offering tax advantages and asset protection for beneficiaries. The speaker clarifies the roles within a trust, the process of transferring property into a trust, and the potential for tax savings on real estate transfers and rental income. The script emphasizes the trust's ability to preserve wealth across generations without incurring inheritance and gift taxes, presenting a strategic financial tool for long-term asset management and family wealth protection.
Takeaways
- 🏦 A Trust can protect real estate from life's adversities and legal claims, ensuring that property cannot be touched by creditors or forced to be sold to pay debts.
- 📜 The roles within a Trust include the settlor (the person who places assets into the Trust), the beneficiaries (who can also be the settlor), the trustee (the manager of the assets), and the guardian (who oversees the Trust's activities).
- 💼 By placing an asset into a Trust, the settlor gives up legal ownership but retains control over the asset's use and disposition as outlined in the Trust deed.
- 📝 The Trust deed specifies the purposes of the Trust, such as renting out properties or providing them for free use by beneficiaries, and can be adjusted as needed.
- 💡 Trusts offer legal separation between the trustee's personal assets and the Trust's assets, protecting the Trust from the trustee's personal financial issues.
- 💰 The Trust can be used for tax optimization, potentially exempting the assets from inheritance and gift taxes, and reducing other direct and indirect taxes.
- 📈 Trusts allow for the transfer of wealth between generations without incurring inheritance taxes, thus preserving and growing the family's wealth over time.
- 🏠 The Trust can manage the property by renting it out, collecting rents, paying taxes, and distributing the proceeds to beneficiaries as per the Trust deed.
- 🔒 Trusts provide a layer of privacy and security, as the assets are not publicly disclosed and are protected from external threats.
- 👨👩👧👦 Beneficiaries enjoy the use of the assets without being financially responsible for them, ensuring that personal issues of the settlor or beneficiaries do not affect the Trust's assets.
- 📋 The establishment of a Trust requires careful planning and a well-drafted Trust deed to ensure legal and financial benefits are maximized and potential issues are mitigated.
Q & A
What is a Trust and why is it beneficial to have one?
-A Trust is a legal arrangement where a trustee holds and manages assets for the benefit of others, the beneficiaries. It is beneficial as it offers protection for the assets from life's adversities, such as accidents, business failures, or legal disputes, ensuring that the assets cannot be touched by creditors or forced to be sold to pay debts.
What roles are involved in a Trust arrangement?
-In a Trust, there are several roles: the settlor, who is the person establishing the Trust and transferring assets into it; the beneficiaries, who are the ones benefiting from the Trust and can include the settlor themselves; the trustee, who manages the assets according to the Trust's terms; and the guardian, who oversees the Trust's activities.
How does a Trust protect an individual's real estate from potential threats?
-A Trust protects real estate by legally separating the property from the individual's personal assets. This means that in the event of personal bankruptcy, legal disputes, or other financial adversities, the real estate held within the Trust cannot be seized or forced to be sold to settle debts.
Can a Trust be used to acquire new real estate?
-Yes, a Trust can be used to acquire new real estate. The Trust can be provided with financial resources to purchase additional properties, which are then held within the Trust, managed by the trustee, and used for the benefit of the beneficiaries as per the Trust's terms.
What happens to the assets within a Trust if the settlor faces financial difficulties?
-If the settlor faces financial difficulties, the assets within the Trust are protected and cannot be used to settle the settlor's debts. The Trust's assets are legally separate from the settlor's personal assets, ensuring that the Trust's beneficiaries are not affected by the settlor's financial issues.
How does a Trust impact the tax implications for the assets it holds?
-A Trust can have significant tax advantages. For instance, the assets within a Trust may be exempt from inheritance and gift taxes when transferred between generations. Additionally, the Trust may be subject to fixed taxes, which can be more favorable than the progressive rates that would apply to an individual.
What are the potential benefits of a Trust in terms of tax savings?
-A Trust can provide tax savings by exempting the assets from inheritance and gift taxes during transfers between generations. It can also benefit from fixed tax rates on rental income, which may be lower than the progressive rates that would apply to an individual, and it can avoid paying certain property taxes by paying only a fixed fee per property.
Can a Trust be used to manage rental properties?
-Yes, a Trust can be used to manage rental properties. The Trust can collect rents, pay taxes, and distribute the income to the beneficiaries as per the Trust's terms. This can be more tax-efficient than an individual managing rental properties due to fixed tax rates for the Trust.
What is the importance of establishing a Trust while being in good financial standing?
-Establishing a Trust while in good financial standing, or 'in bonis', is important because it ensures that the Trust is not created to evade existing debts. If a Trust is set up with the intention to avoid paying debts, it may be deemed invalid or even revoked.
How does a Trust provide protection for the beneficiaries' inheritance?
-A Trust provides protection for the beneficiaries' inheritance by keeping the assets separate from the personal assets of the settlor and the trustee. This ensures that the beneficiaries' inheritance cannot be seized or affected by the financial issues of the settlor or the trustee.
What are some considerations when deciding to establish a Trust?
-When deciding to establish a Trust, one should consider the specific goals and needs of the beneficiaries, the type of assets to be included, the tax implications, and the legal and administrative costs associated with managing the Trust. It's also important to consider the long-term management of the Trust and how it will function after the settlor's death.
Outlines
🏢 Trusts in Property Protection
This paragraph introduces the concept of a real estate trust and its benefits for asset protection. Piero Dibello, an expert in asset protection, explains that a real estate trust can safeguard property from life's adversities, such as accidents, business failures, and legal disputes. It also protects against forced property sales to pay debts. The paragraph outlines the roles of the trust's participants, including the settlor (property owner), beneficiaries, trustee (property manager), and guardian (overseer). The trust can be used to hold existing property or to purchase new property, with the trust holding legal title and being responsible for managing the property as per the trust deed's instructions. The trust provides a layer of separation between personal and trust property, offering protection from creditors and legal claims.
📈 Tax Benefits and Asset Transfer in Trusts
The second paragraph delves into the tax advantages and asset transfer capabilities of real estate trusts. It discusses how trusts can be structured to avoid property taxes, inheritance, and gift taxes, allowing wealth to grow across generations without significant tax burdens. The trust's tax status as a non-commercial entity is highlighted, which can lead to fixed tax rates on rental income, avoiding higher progressive tax rates. The paragraph also touches on the trust's ability to transfer assets without incurring donation and succession taxes, and the minimal fixed fees for property registration within the trust. The benefits of trust in terms of protection, tax savings, and ease of asset transfer are emphasized, showcasing the trust as a powerful tool for wealth preservation and growth.
🛡 Planning for Continuity and Post-Mortem Management
The final paragraph focuses on the importance of planning for the continuity of one's assets within a trust, especially in the event of the settlor's death. It discusses the advantages of placing assets in a trust to ensure that they are protected and managed according to the settlor's wishes, even after their passing. The paragraph also addresses the practical considerations of managing property within a trust, such as retaining usufruct rights while placing the property in trust. It highlights the trust's role in providing financial provisions for beneficiaries, including immediate liquidity in the event of the settlor's death, and the importance of planning for the management of assets and taxes post-mortem. The paragraph concludes by emphasizing the comprehensive benefits of a real estate trust for long-term asset protection and financial planning.
Mindmap
Keywords
💡Trust
💡Real Estate Trust
💡Beneficiaries
💡Settlor
💡Trustee
💡Guardian
💡Asset Protection
💡Tax Benefits
💡Legal Ownership
💡Estate Planning
💡Usufruct
Highlights
A Trust can protect real estate from life's adversities and benefits both the settlor and their heirs.
The roles within a Trust include the settlor, beneficiaries, trustee, and guardian, each with specific responsibilities.
A Trust allows for the disposition of real estate, with the trustee managing the assets according to the settlor's instructions.
The Trust can acquire new properties and determine their use, such as renting them out or providing them to beneficiaries.
Legally, the assets within a Trust are no longer the settlor's but are managed for the benefit of the beneficiaries.
A Trust can provide tax advantages, including exemption from certain taxes on property transfer and income.
The Trust can continue to operate independently of the settlor's or trustee's personal financial issues.
Beneficiaries enjoy the use of the Trust's assets without being liable for the Trust's debts.
A Trust can help avoid forced sale of properties to settle debts and protect the estate from creditors.
The Trust can be used to plan for inheritance and avoid burdensome tax liabilities for future generations.
By placing assets in a Trust, one can avoid inheritance and gift taxes, allowing wealth to grow across generations.
The Trust provides a fixed tax rate for rental income, which can be more advantageous than regular taxation.
A Trust can offer protection against potential future issues such as divorce or separation affecting the family's wealth.
The Trust allows for the optimization of direct and indirect taxes, contributing to wealth preservation.
The settlor can retain usufruct rights while placing the bare property into the Trust for family benefit.
A Trust can provide financial provisions for immediate needs of the family in the event of the settlor's passing.
The Trust can include provisions for the payment of inheritance taxes and other financial obligations post-mortem.
The speaker emphasizes the importance of planning for the unforeseen and the benefits of a Trust in estate preservation.
Transcripts
perché conviene fare un Trust
immobiliare chi paga le tasse in un
Trust immobiliare ed inoltre quali
protezioni offre un Trust immobiliare
adesso ti chiarirò tutto ciao Sono Piero
dibello esperto di protezione del
patrimonio per famiglie e imprese Oggi
parleremo del Trust immobiliare e di
tutte le opportunità che tu puoi
cogliere Ti ricordo che puoi trovare il
link sotto in descrizione Per prenotare
una consulenza gratuita iscriviti al
canale clicca sulla campanella per non
perderti nessuno gioco aggionamento
perché è importante avere un Trust
immobiliare fare un Trust immobiliare ti
permette innanzitutto di proteggere il
tuo immobile oppure i tuoi immobili da
ogni avversità della vita a tuo
vantaggio e anche a vantaggio dei tuoi
Redi quindi Ogni avvenimento non
positivo della propria vita che può
essere un incidente stradale il
fallimento di un'azienda l'aggressione
di un terzo creditore l'aggressione di
un creditore nei confronti dei nost
vostri figli e tante altre avversità
come anche la separazione il divorzio
nessuno potrà mai intaccare quindi
approfittare disgregare il patrimonio
immobiliare non sarei costretto a
vendere gli immobili per pagare un
debito Qual è il ruolo degli attori del
Trust ti ricordiamo che all'interno del
tras c'è il disponente Cioè tu che
disponi questi immobili all'interno del
Trust abbiamo i beneficiari che puoi
essere anche tu come beneficiario quindi
oltre a essere dispone puoi essere anche
il primo beneficiario di chi godrà di
questi beni successivamente Abbiamo
anche il trusty che è il gestore dei
beni che ti ricordo che gestisce i beni
secondo le tue indicazioni e abbiamo il
guardiano che è un ulteriore controller
di questo Trust immobiliare quindi ha la
sua principale attività quello di
osservare le attività del traso Quindi
abbiamo un immobile già di proprietà e
possiamo disporlo al all'interno del
Trust vogliamo acquistare un immobile
diamo la provvista finanziaria al Trust
o integriamo una provvista finanziaria
già esistente all'interno del Trust per
acquistare un altro immobile gli effetti
questo immobile è all'interno del Trust
intestato al Trust che ha una proprietà
viziata in quanto lui ha un obbligo di
adempiere a quello che è riportato
all'interno dell'atto istitutivo che ti
R che hai scritto tu all'interno
dell'atto istitutivo hai indicato le
finalità del Trust detieni questi
immobili Dalli in affitto oppure darlo a
beneficio incomod dat d'uso gratuito ai
beneficiari che ne facciano richiesta
quindi svariate finalità che tu decidi
di imporre a tutto il patrimonio
immobiliare oppure selezionare Quelli
sono gli immobili che devi dare in
locazione quegli altri sono gli immobili
che puoi dare ai beneficiari quindi su
ogni bene nuovo che vai ad acquistare
puoi andare a imporre una finalità che
hai preventivato e naturalmente durante
la vita del Trust tu puoi anche vendere
degli immobili attraverso il Trust e
acquistarne altri tutto sta su come vai
a disciplinare l'atto istitutivo Quindi
questi beni giuridicamente non sono più
i tuoi ma sono per te giuridicamente sei
un null Tenente i beni sono per te e
dopod di te sono per i tuoi beneficiari
il trasti detiene questa proprietà che
non si confonde con la sua proprietà
personale sono per te e per i tuoi
beneficiari quindi non si confondono se
il trasti abbia un milione di euro di
debiti o fallisca potrà continuare a
fare il trasti e i suoi problemi
personali non si confondono con quelli
del Trust idem per i beneficiari i
beneficiari godono e ti ricordo che il
beneficiario può essere anche tu godono
dell'utilizzo di questi beni ma sono
null tenenti se scritto in un
determinato modo l'atto istitutivo di
tras nel momento in cui tu disponente
fallisci hai 10 milioni di euro di
debiti nei confronti dell'Agenzia delle
Entrate oppure i tuoi figli Hanno
commesso degli errori o il trasti ha
commesso un errore personale nessuno dei
loro creditori potrà mai aggredire
questo fondo in Trust questo fondo in
truste per una finalità la finalità è
soddisfare i bisogni dei beneficiari
come una piccola attenzione che se oggi
hai un debito non pensare di mettere i
beni in Trust e di non pagare quel
debito perché l'atto potrebbe essere
Nullo potrebbe essere addirittura
revocato quindi se hai €100.000 di
debiti e hai 3 milioni di euro di
immobili o di altre proprietà Nulla ti
vieta che puoi prendere 2 milioni e
mezzo 2 milioni e8 e mettero nel fondo
in Trust e lasciare minimo la provvista
economica o finanziaria che ti permette
di soddisfare quel debito il giorno in
cui non avrai più quel debito puoi
prendere quella parte di patrimonio e
metterlo all'interno del Trust Quindi
quando si dice che quando si istituisce
un Trust bisogna essere in Bonis
significa che non devi mai perdere la
proprietà di quella parte di patrimonio
che serve per soddisfare un debito che è
già nato e un debito che è già nato
significa che c'è qualcuno che già ti ha
fatto richiesta che c'è un contenzioso
Quindi non devi creare i danni al terzo
creditore Quindi hai messo questo
patrimonio in Trust è intestato al
trasti del Trust gli unici beneficiari
sono i beneficiari del fondo in Trust il
Trust segue le finalità del Trust e
immaginiamo che abbia l'obbligo di dare
in locazione alcuni immobili incassa gli
affitti paga le imposte presenta la
dichiarazione dei redditi e dopo ha
queste finanze a disposizione per i
beneficiari che se è scritto in un certo
modo l'atto istitutivo di Trust sono
esentati da ogni tipo G Imposta cosa
cambia dall'essere proprietario noi in
Italia spesso abbiamo questo possesso
vogliamo è intestato a me questo bene e
quindi Qual è la differenza di avere
bene in Trust è sempre tuo è per te il
trasti deve soddisfare i bisogni e deve
raggiungere le finalità che sono
iscritti all'interno del Trust e il
Trust ha come finalità soddisfare i
beneficiari della tua famiglia di cui tu
stesso puoi esserne beneficiare che cosa
cambia nulla anzi cambia molto cambia
che i beni non potranno mai essere
pignorati non potranno mai essere
utilizzati per soddisfare terzi
creditori e quindi il tuo patrimonio nel
tempo sarà protetto Quali sono gli altri
effetti gli altri effetti è che tu vai a
rendere esente il tuo patrimonio dalla
dichiarazione di successione e donazione
per più generazioni Cioè se scritto in
un certo modo l'atto istitutivo di Trust
i beni si trasferiranno di generazione
in generazione di generazione in
generazione senza pagare imposte di
successione e donazione E ti ricordo un
patrimonio che non subisce la tassazione
delle imposte dirette non può far altro
che crescere aggiungiamo anche che il
trasferimento di questi beni all'interno
del Trust sono esentate dalle imposte
ipotecarie catastali pagando solo €200
fisse per ogni immobile è un grandissimo
vantaggio non pago le imposte di
donazione e non pago le imposte di
successione non pago le imposte
ipotecarie e non pago le imposte
catastali pagando solo le imposte fisse
il mio patrimonio cresce dal giorno in
cui metto all'interno del Trust in poi
non pago più nulla si aggiunge anche
dopo il vantaggio delle imposte dirette
perché la nuova legge finanziaria
prevede che gli immobili dati in affitto
dalle persone fisiche sono soggette meno
Possono usufruire della cedolare secca
adesso solo per il primo immobile che è
il 21% superato il primo immobile vanno
a tassazione ordinaria e superato i
cinque immobili addirittura Sì
presuppone un'attività di impresa e
quindi devi aprire la partita IVA devi
iscriverti all'ins e devi pagare le
imposte Come fosse una ditta individuale
sempre finir per con un aggravio di
costi di gestione anche aziendale sei
soggetto anche agli studi di settore e
tanto altro e sei in un Trust Ti ricordo
che se l'atto di Trust è scritto in un
certo modo tu hai la possibilità di
avere la tassazione fissa fissa al 24%
il Trust non svolge unattività
commerciale Il Trust da un punto di
vista fiscale è un ente non commerciale
e ti ricordo che gli enti non
commerciali che equ parate le società
semplice non possono svolgere attività
commerciale quindi l'utilizzo del Trust
immobiliare anche per affittare
l'immobile è molto più vantaggioso
perché è una tassazione fissa al 24% e
non a scagion irp fino al 45% e inoltre
qui quindi oltre a questo risparmio
fiscale non abbiamo una presunzione
dell'attività E allora quanti vantaggi
ha questo Trust immobiliare vantaggi di
protezione vantaggi fiscali delle
dirette cioè della tassazione del
reddito prodotto Anno dopo anno e
vantaggio anche delle imposte indirette
cioè tutte quelle imposte che vanno a
colpire il patrimonio perché immetto il
patrimonio all'interno del Trust e non
pago imposte di donazione e successione
e pago imposte fisse catastali e
ipotecarie successivamente quando passa
di generazione in generazione non pago
nulla Mi assicuro che se domani mattina
i miei figli quando si sposeranno
sbaglieranno compagno ci sarà un
divorzio una separazione nessuno potrà
aggredire quei patrimoni e quindi per
stirpe potrà passare il patrimonio di
generazione in generazione sono vantaggi
enormi risparmio le imposte cos'altro
posso desiderare dal mio patrimonio
perché un patrimonio di una famiglia
cresce proprio perché si fa attenzione
anche anche a questi piccoli aspetti
nessuno lo può aggredire ho una
ottimizzazione fiscale senza precedenti
e posso stare sereno un'altra
particolare attenzione che bisogna fare
anche a quello che noi ci poniamo come
obiettivo all'interno del nostro
patrimonio perché devo ricordarti che io
potrei anche mettere all'interno del
tras solo la nuda proprietà lasciandolo
su frutto a te perché desideri gestire
tu la locazione dell'immobile desideri
AV avere tu il rapporto col conduttore
desideri incassare tu gli affitti
desideri tu pagare le tasse non c'è
problema potrai mettere la nuda
proprietà in Trust a vantaggio della
famiglia e conservarti l'usufrutto
ricordandoti che l'usufrutto è anche
pignorabile Quindi se qualcosa va male
nella tua vita questo usufrutto potrà
essere pignorato cosa ben diversa se
rimane all'interno del Trust il Trust
incasserà per te il Trust pagherà meno
imposte per te e queste provviste
finanziarie le utilizzerà sempre per te
cosa cambia alcuni mi dicono sì cambia
perché se lo faccio io come trasti ho un
costo se lo faccio io come proprietario
non ho quel costo è vero Ricordatevi che
se sommiamo tutte le utilità lasciando
adesso la protezione se lasciamo le
imposte di successione e donazioni che
andremo a pagare le imposte ipotecarie
catastali che andremo a pagare tasse sul
reddito che produciamo che dovremmo
pagare an operato e andiamo a vedere a
Ra affrontarlo con l'investimento
annuale del trasti vediamo che il
risultato è sempre al nostro vantaggio
Cioè nel senso che costa sempre meno il
nostro trasti Inoltre non ho più il
problema di lasciare provviste finanziar
ai miei figli perché nel caso in cui Io
Improvvisamente venga a mancare Loro
sono senza disponibilità finanziarie
magari non hanno la ricchezza per poter
pagare le imposte ipotecarie catastali
su la successione o per pagare le stesse
imposte di successione e donazione
magari il professionista che si occuperà
di fare la dichiarazione successione
sono tutti aspetti che dobbiamo
riflettere specialmente per tutte quelle
persone che hanno figli minorenni
signori miei la vita all'improvviso può
farci andar via cioè io domani mattina
potrei non esserci infilatevi questo
pensiero all'interno Ho pianificato nel
caso in cui io venga a mancare
improvvisamente tutte le mie attività io
personalmente
tanti anni fa Ho pianificato il Trust e
ho tutto all'interno del Trust Ho
pianificato Addirittura una polizza
premorienza perché ho detto io nelle
prossime due settimane dal giorno della
mia mancanza voglio dare delle
disponibilità immediate alla mia
famiglia Ho previsto la mia morte Cioè
sinceramente io ho previsto la mia morte
il giorno che verrò a mancare E questo
che io quello che invito a fare anche a
voi fermatevi un attimo prendete un
foglio di carta e iniziate a scrivere
domani mattina non ci sono cosa avviene
la mia compagna mia moglie miei figli
hanno le password del mio conto corrente
hanno le password e gli account delle
mie criptovalute conoscono i crediti che
avanzo nei confronti dei miei amici
conoscono i debiti che ho nei confronti
degli amici hanno una situazione ben
chiara hanno le password di tutti i miei
indirizzi email sono tutte cose che può
avere anche il trasti hanno Le provviste
finanziarie per pagare le imposte
ipotecarie catastali hanno hanno Le
provviste finanziarie per pagare le
imposte di successione perché vi ricordo
fino a quando non c'è l'accettazione
dell'eredità e la presentazione della
dichiarazione di successione voi non
potete attingere sul conto corrente il
conto corrente viene congelato e i
vostri ridi Non possono toccarlo hanno
le imposte per pagare i professionisti
Questa è la domanda che bisogna farsi
Fatto questo poi bisogna trovare delle
soluzioni personalizzate la polizza
premorienza è un esempio per andare a
soddisfare quelli che sono i bisogni
immediati sugli immobili non si scherza
il Trust immobiliare è uno strumento
veramente veramente fantastico se avete
delle domande dei dubbi volete chiarire
qualche aspetto nel link in descrizione
trovate la possibilità di chiedere 20
minuti di consulenza gratuita a cui
posso dare maggiori spiegazioni rispetto
a quello che ci siamo detti in questo
video Io vi ringrazio per l'attenzione e
vi aspetto al prossimo video
Ver Más Videos Relacionados
🎧 SPECIALE: 3 Motivi per Non Fare una Società Semplice
Estate Tax Exemption Sunset 2026: Portability and IDGT Explained
Maximize Your Tax Deductions With A Nonprofit-501 c3 (Nonprofit Tax Information Get BIG DEDUCTIONS!)
Copy My 4-Part Offshore Company Structure
How Do Trusts Get Taxed? Basics of Trust Taxation & Can They Pay No Tax?
Anonymous LLC: What Are The Pros And Cons?
5.0 / 5 (0 votes)