These High Yield Dividends Are Tax Free

Dividend Bull
25 Jun 202408:38

Summary

TLDREn este video de Patreon, se exploran inversiones en dividendos de alto rendimiento y más eficientes fiscalmente. Se discuten acciones individuales con dividendos calificados, como Altria, que ofrecen un rendimiento del dividendo del 8.2%, y sectores como la energía, con compañías como ONEOK y Chevron. También se mencionan fondos cerrados que ofrecen dividendos clasificados como ganancias de capital a largo plazo, y se sugiere investigar fondos municipales específicos del estado para mayor eficiencia fiscal. Finalmente, se anima a los espectadores a conectarse en Patreon para obtener actualizaciones y conversar con otros inversionistas de renta.

Takeaways

  • 📈 La idea de buscar inversiones de dividendos más altos fuera de una cuenta de jubilación es popular, pero los impuestos son un desafío.
  • 💼 Se aconseja buscar asesoramiento de un profesional fiscal antes de tomar decisiones sobre estrategias fiscales.
  • 🏦 Dividendos clasificados como 'qualified' están sujetos a tasas más bajas de impuestos que los 'non-qualified', lo que puede ahorrar en tributos.
  • 📉 Las inversiones en dividendos 'qualified' a menudo ofrecen rendimientos más bajos en comparación con los 'non-qualified'.
  • 🚬 Altria (Mo) es una empresa que ofrece un dividendo bien cubierto y en crecimiento, con un rendimiento del 8.2% y clasificado como 'qualified'.
  • ⛽ El sector energético es una fuente de dividendos 'qualified' con buenas opciones de inversión, como Oneok (OK), Chevron y Exxon.
  • 💹 TR Price (TR) es otra empresa que ofrece un rendimiento de dividendos alto y es un dividend aristocrat.
  • 💼 Fondos cerrados ofrecen dividendos que pueden clasificarse como ganancias de capital a largo plazo, lo que es más eficiente fiscalmente.
  • 📉 Los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos debido a la actividad de compra y venta de las acciones en el fondo.
  • 🏦 Fondos municipales cerrados pueden ofrecer dividendos exentos de impuestos federales y estatales, dependiendo del estado de residencia del inversionista.
  • 🌐 Existen dos compañías principales que emiten fondos municipales específicos por estado: Pimco y Naveen, con rendimientos alrededor del 4-5%.

Q & A

  • ¿Qué tipo de inversiones se discuten en el video de Patreon solicitado?

    -El video discute inversiones que ofrecen dividendos más altos y son más eficientes fiscalmente, incluyendo acciones individuales, sector energético, fondos cerrados y municipales.

  • ¿Por qué los dividendos calificados son importantes desde una perspectiva fiscal?

    -Los dividendos calificados son importantes porque están clasificados en una tasa de impuesto más baja que los dividendos no calificados, lo que puede ahorrar una buena cantidad en impuestos.

  • ¿Cuál es el desventaja de las inversiones que pagan dividendos calificados?

    -La desventaja de las inversiones que pagan dividendos calificados es que ofrecen rendimientos significativamente más bajos en comparación con las inversiones que pagan dividendos no calificados.

  • ¿Qué compañía menciona el video como ejemplo de una acción que paga un dividendo bien cubierto y en crecimiento?

    -El video menciona a Altria (ticker Mo) como un ejemplo de una compañía que paga un dividendo bien cubierto y en crecimiento, con un rendimiento del dividendo del 8.2%.

  • ¿Qué sector se destaca en el video como proveedor de dividendos calificados?

    -El sector energético se destaca en el video como proveedor de dividendos calificados, con empresas como Oneok (ticker OK) y Chevron y Exxon, que son Aristócratas de dividendos.

  • ¿Qué son los fondos cerrados y cómo afectan los dividendos de los mismos a la tasación fiscal?

    -Los fondos cerrados son fondos que ofrecen dividendos que son clasificados como ganancias capitales a largo plazo, lo que los hace más eficientes fiscalmente que los dividendos clasificados como ganancias a corto plazo o ingresos.

  • ¿Por qué los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos?

    -Los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos debido a la actividad constante de compra y venta de los administradores de fondos, lo que requiere una mayor gestión y, por lo tanto, costos operativos.

  • ¿Qué son las municipales y cómo pueden ser ventajosas desde una perspectiva fiscal para los inversores?

    -Las municipales son bonos emitidos por entidades gubernamentales y son exentos de impuestos federales y estatales. Los fondos municipales pueden ser ventajosos fiscalmente ya que los dividendos que pagan pueden ser exentos de impuestos o tener una tasación fiscal más baja.

  • ¿Cómo se pueden determinar si los dividendos de una acción o ETF son calificados o no calificados?

    -Se pueden determinar si los dividendos son calificados o no calificados revisando el formulario 1099-DIV en la sección de relaciones con inversores del sitio web de la empresa, o buscando en dividend.com para acciones, y leyendo el prospecto para ETFs o fondos cerrados.

  • ¿Por qué es importante consultar con un especialista en impuestos antes de tomar decisiones sobre estrategias fiscales de inversiones?

    -Es importante consultar con un especialista en impuestos para entender completamente las implicaciones fiscales de las decisiones de inversión y para asegurarse de que se estén cumpliendo todas las regulaciones fiscales aplicables.

  • ¿Cuál es el rendimiento máximo que se menciona en el video para las inversiones con dividendos con beneficios fiscales?

    -El rendimiento máximo mencionado en el video para las inversiones con dividendos con beneficios fiscales es de aproximadamente el 7% a 8%.

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