How To Make Millions In A Recession Market Crash

Summary

El guion del video revela la realidad de los embates del mercado bursátil y cómo prepararse para ellos. Se discuten estrategias para identificar las fases de un colapso y aprovecharlos, como la corrección del mercado, el mercado en bajista y el colapso del mercado. El hablante comparte su experiencia de más de 35 años y consejos para invertir sabiamente durante los altibajos, enfatizando la importancia de la diversificación y la gestión de riesgos. Además, menciona la oportunidad de adquirir activos a bajo precio durante las fases de recuperación del mercado.

Takeaways

• 📉 La bolsa de valores puede sufrir caídas, pero esto no siempre es negativo si se está preparado adecuadamente.
• 🧐 Existen tres tipos de declive en el mercado: correcciones (bajadas del 10%), mercados bajistas (bajadas del 20%) y colapsos del mercado (bajadas del 30%).
• 📊 Las correcciones ocurren promedio cada 1.2 años, los mercados bajistas cada 4 años y 8 meses, y los colapsos son muy raros.
• 💡 Es importante estar preparado para las caídas del mercado, de lo contrario, no deberías invertir en acciones.
• 🕵️‍♂️ Se pueden detectar signos de una caída del mercado durante la fase de euforia, donde los precios alcanzan niveles insostenibles.
• 🏦 En la fase de euforia, se pueden observar signos como un aumento en el gasto de los consumidores y una facilidad en obtener crédito.
• 🛡️ Para prepararse ante una caída, se deben evaluar y minimizar los riesgos, reducir la apalancamiento y ahorrar en cuentas de ahorro de alto interés.
• 🔄 La diversificación de inversiones es una forma efectiva de resistir los colapsos del mercado, distribuyendo los recursos en múltiples sectores.
• 💸 Durante una caída del mercado, es fundamental mantener la calma y no vender las inversiones impulsivamente, sino invertir en ellas si se tiene convicción.
• 📈 Después de una caída, el mercado tiende a recuperarse y superar los máximos anteriores, lo que se conoce como la fase del Fénix.
• 🌱 Las semillas de la fortuna a menudo se siembran en tiempos de crisis y incertidumbre, lo que puede resultar en una oportunidad de inversión.
• 📚 Comprender los fundamentos de una empresa antes de invertir en su acción es crucial para mantener la confianza durante las caídas del mercado.

Q & A

¿Qué es un colapso del mercado bursátil y qué tan común es?

Un colapso del mercado bursátil es un descenso del 30% o más en el mercado, generalmente en un corto período de tiempo. Aunque son muy poco comunes, pueden ocurrir. El hablante menciona que si Trump no hubiera estado vivo, podría haber sido un escenario muy real, debido a cómo el mercado reacciona a eventos de esta naturaleza.

¿Cómo se define una corrección del mercado y cuán común es?

Una corrección del mercado se define como una caída del 10% como mínimo desde un máximo reciente. Se considera el tipo más común de descenso en el mercado y, en promedio, ha ocurrido alrededor de cada 1.2 años desde 1980.

¿Qué es un mercado en bajista y cuánto tiempo dura en promedio?

Un mercado en bajista es cuando los precios han caído en más del 20%. Desde 1932, estos han aparecido en promedio cada cuatro años y ocho meses, y tienden a mantener el mercado en descenso durante aproximadamente 289 días o 9.6 meses.

¿Cómo se puede preparar para un colapso del mercado si se percibe que se avecina?

El hablante sugiere evaluar y minimizar el nivel de riesgo, reducir la apalancamiento, ahorrar dinero adicional en cuentas de ahorro de alto interés y asegurarse de que las inversiones estén bien diversificadas.

¿Qué es la fase de euforia en el mercado y cómo se identifica?

La fase de euforia es cuando el mercado está en su punto más alto y la excitación irracional lleva a los precios a niveles insostenibles. El hablante menciona que cuando nota esta felicidad ciega, se prepara para cuando todo regrese a la realidad.

¿Qué señales de alerta identificó el hablante antes de la crisis financiera de 2008?

El hablante identificó un auge en el gasto de los consumidores y un aumento en el número de personas comprando casas o refinanciando, debido a que era más fácil obtener crédito en ese momento.

¿Qué estrategias sugiere el hablante para manejar la fase de desvalorización del mercado?

El hablante sugiere mantener la calma, entender los fundamentos de las empresas en las que se invierte, y utilizar la estrategia del coste medio (dollar cost averaging) para invertir en el mercado.

¿Qué es el 'coste medio' y cómo se puede aplicar durante una fase de desvalorización del mercado?

El coste medio, o 'dollar cost averaging', es una estrategia de inversión en la que se invierte una cantidad fija de dinero en un activo a intervalos regulares, sin importar el precio del activo en ese momento. Ayuda a reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado.

¿Qué es la fase de juicio y cómo afecta a los inversores?

La fase de juicio es cuando la realidad de la sobrevaloración se establece, provocando un pánico generalizado y ventas masivas. Es un momento donde los inversores se enfrentan a la tentación de vender sus inversiones para cortar sus pérdidas.

¿Cómo se puede aprovechar la fase de recuperación del mercado, también conocida como la fase de la Fénix?

Durante la fase de la Fénix, el mercado comienza a recuperarse y a重建, superando los máximos del mercado anteriores. El hablante sugiere tener una cartera diversificada y estar preparado para invertir en activos a precios bajos durante esta fase.

¿Por qué es importante la diversificación de inversiones durante un colapso del mercado?

La diversificación ayuda a reducir el riesgo al no tener todos los huevos en una misma canasta. Si un sector en particular es golpeado más duro durante un colapso, las inversiones en múltiples sectores pueden mitigar las pérdidas.

¿Qué es un 'high yield cash account' y cómo puede ser útil durante una crisis económica?

Un 'high yield cash account' es una cuenta de ahorros que ofrece un rendimiento de interés más alto que la media. Es útil durante una crisis económica porque permite a los inversores obtener ganancias de sus ahorros sin tomar riesgos adicionales, y puede ser una fuente de ingresos adicionales para invertir en activos bajovaluados.

¿Qué es 'shorting stocks' y cómo se relaciona con la estrategia de inversiones del hablante?

Shorting stocks es apostar a que el precio de una acción disminuirá. Aunque el hablante no practica esta estrategia personalmente, reconoce que algunos inversores, como Michael Burry, han tenido éxito con ella.

¿Cómo se puede mantener una fuente de ingresos constante durante un colapso del mercado?

El hablante sugiere mantener un ingreso estable y, si posible, aumentarlo con una actividad adicional (side hustle). Esto permite tener efectivo para invertir en oportunidades durante un colapso del mercado.

¿Qué lecciones clave tomó el hablante de sus experiencias con varios colapsos del mercado?

El hablante aprendió que un mercado en alza casi siempre sigue a un mercado en bajista y que las semillas de la fortuna a menudo se siembran en tiempos de crisis y incertidumbre. Manejando el nivel de riesgo y invirtiendo de manera consistente con una cartera diversificada, se tiene más probabilidades de éxito.