#8【生命保険専門課程】★テキスト・練習問題解説★ 「コンプライアンス」

Summary

このビデオは生命保険専門課程試験のコンプライアンスについて解説しています。募集人が守るべき法律やルール、契約者を保護するための規定などについて概説しています。適合性の原則や契約締結前交付書面など、とくに重要な用語や概念についても解説しています。

Takeaways

• 😀 保険業法は保険募集人のルールを定め、保険法は保険会社と契約者のルール
• 😊 募集人は原則として一社しか登録できず、比較推奨販売をしなければならない
• 📝 法令では不適切な募集行為が禁止されており、契約者保護が重要
• ✍️ 契約概要と注意喚起情報の説明が必要で、不利益情報も伝える
• 📊 消費者契約法や金融商品販売法などの消費者保護法も関係する
• 🔒 個人情報保護法では、情報の適切な管理が求められる
• 💰 犯罪収益移転防止法では200万円以上の取引で本人確認が必要
• 📈 外貨建保険など投資性の高い商品では適合性原則が重要
• 🙇 高齢者や未成年者への対応には配慮が必要
• 👍 試験対策として法律の名前と主なポイントを押さえる

Q & A

保険業法とはどのような法律ですか?

保険業法は、保険業を行う者の健全で適切な運営や、公正な保険募集などについて定めた法律です。生命保険募集人のルールも具体的に定め、契約者を保護することを目的としています。

生命保険募集人は何社の商品を募集できますか?

生命保険募集人は原則として1社のみの商品を募集できます。2社以上の商品を募集することはできません。これは生命保険会社を保護するためのルールです。

生命保険募集人の媒介と代理の違いは何ですか?

媒介の場合、募集人は契約申込みの勧誘はできますが、契約の成立には保険会社の承認が必要です。一方代理の場合、募集人の承諾で契約が成立し、その効果が保険会社に帰属します。

保険業法は契約者をどのように保護していますか?

保険業法では、契約者保護に欠けるような行為に対して規制をしています。例えば契約申込書の不適切な取り扱いや、保険料の不適切な取り扱いなどが挙げられます。

契約概要とは何ですか?

契約概要は、保険契約の内容その他の参考となるべき情報を記載した書面です。注意喚起情報と合わせて交付することで、お客様の理解を深めます。

消費者契約法の目的は何ですか?

消費者契約法は、消費者保護を目的としており、消費者と事業者との契約に関するルールを定めています。保険契約も対象となっています。

適合性の原則とは何ですか?

お客様の知識・経験・財産状況などを考慮し、ふさわしい説明をすることです。お客様にあった商品を提供することが求められます。

契約締結前交付書面とは何の書面ですか?

外貨建て保険などの投資性の高い商品について、商品のリスクや注意点を記載した書面です。契約する前に交付する必要があります。

個人情報保護法ではどのようなことが求められていますか?

個人情報の取得、利用、管理、第三者提供などについて、適正な取り扱いと安全管理措置が求められています。情報の正確性の確保も大切です。

外貨建て年金保険の募集には何が必要ですか?

商品の特性を十分に理解していないお客様に販売することは適切ではありません。商品内容をしっかり理解いただいてから募集を行うべきです。