#9【生命保険専門課程】★テキスト・練習問題解説★ 「保全・アフターフォロー」
Summary
TLDRこのビデオのスクリプトは、生命保険の専門課程試験の解説を目的としています。加入目的や各種手続き、支払いに関する責務や注意点など、実務面の知識を扱っています。適切な情報提供の重要性や、支払い判断を専門家に委ねることの大切さなどが述べられています。試験対策はもちろん、実務にも役立つ内容となっています。
Takeaways
- 😀 生命保険加入の目的は医療費等の保障確保
- 😟 適切な保険金・給付金の支払いが生保事業の最重要課題
- 😮 支払漏れの原因の1つに契約者の認識の薄れがある
- 📝 情報提供を加入時・期間中・請求時の各段階で行う必要がある
- 😐 支払内容は専門部署に確認し契約者に正確に伝える
- 💡 失効した契約も所定の期間内で復活できる場合がある
- 🤔 復活には新規加入時と同様の手続き・告知が必要
- 😥 解約には返戻金減少等のデメリットがある
- 😊 解約以外の方法で対応できるケースもある
- 📖 解約には契約者本人確認と返戻金受取口座確認が大切
Q & A
生命保険の主な加入目的は何ですか?
-主な加入目的は医療費や入院日の保障、万が一の際の保障確保です。
生命保険で保険金と給付金の違いは何ですか?
-保険金は主に死亡保障のことを指し、給付金は入院給付金や手術給付金など、特定の条件下で支払われる金銭を指します。
保障内容の見直しや変更の例を挙げてください。
-保障内容の見直しや変更には、保険の転換や中途付加があります。例えば、車を下取りに出して新車に乗り換えるような転換や、途中で特約を追加することが中途付加にあたります。
保険料負担額を調整する方法にはどのようなものがありますか?
-保険料の減額や延長、短縮など、さまざまな調整方法があります。
追加加入や増額の意味は何ですか?
-追加加入は現在の保険に加えて新たに保険を契約すること、増額は既存の保障額を高めることを指します。
契約後の手続きの重要性は何ですか?
-契約後もさまざまな手続きが必要であり、それらを適切に行うことが保険の目的を達成するために重要です。
生命保険の支払い査定で重要な考慮事項は何ですか?
-重要な考慮事項には、保険契約の内容の確認や、支払いの適切さを評価することが含まれます。
未成年や成年後見制度について、生命保険でどのように考慮されますか?
-未成年者や判断能力が限定される場合には、成年後見制度を利用して適切な保険金の請求や手続きが行えるようにします。
生命保険契約が失効した場合、どのような措置をとれますか?
-失効した生命保険契約は、所定の期間内であれば復活させることが可能です。
保険金や給付金の請求漏れを防ぐためにはどうすれば良いですか?
-契約募集時や契約期間中、請求受付時に適時適切な情報提供を行うことが重要です。
Outlines
😊 生命保険の加入目的と手続きについて
パラグラフ1では、生命保険への加入目的として医療費補償や死亡時の保障確保などがあること、加入後に様々な手続きが必要となることを説明しています。具体的には保険金・給付金の支払い、保障内容の変更、保険料負担の調整、ニーズに合わせた加入や増額、支払方法の変更などがあるとしています。加入後も契約者には重要な手続きが求められるため、しっかり把握する必要があるとしています。
Mindmap
Keywords
💡生命保険
💡加入目的
💡保険金
💡給付金
💡契約内容変更
💡情報提供
💡支払査定
💡失効
💡復活
💡解約
Highlights
生命保険加入の目的は医療費等の保障確保
生命保険の手続きには保障内容の変更等がある
生命保険の最も重要な責務は保険金等の適切な支払い
Transcripts
我慢土方です始まりました土方ベーシックアカデミー
本日はですね生命保険の専門課程試験の解説をしていきたいというふうに思います影響
はですね
生命保険と保全アフターサービスという分野になります
実務的なに内容が結構含まれておりますので
試験勉強もちろんなんですけれども自爪に至ってもですね
大切な知識になっていきますのでしっかりと勉強していきましょう
ホワイトボードでまずまとめてそれを基にですね練習問題の方に移っていきたいという
ふうに思います早速いってみましょう
まずですね生命保険加入目的があります
加入目的どんな内容かといいますと
医療費とか入院日もしくは万が一のときの保障の確保
こういうのを目的にお客様契約者はご加入をされているのが現状です
で様々な手続きが存在していきます
1番目がですね保険金とか給付金の支払って保険金というのは主に
こちら万が一の場合死亡保障とかは死亡保険金と言いますそして給付金
入院した時の入院給付金手術給付金という形で言葉が若干地
ということもちょっと頭に入れておきましょう
そして2番目保障内容の見直しだったり変更してみたり
てんかん以前の動画でやりましたよね転換中校舎が下取りに出して新車に乗り換える
こんなの転換と言いましたあと中途付加
途中で特約を追加するこういったことを中途付加と呼んでました
そして3番目保険料負担額の調整
どういうことか保険料を払ってるけどもちょっと払えなくなっちゃったなあっていう
場合には減額をしてみたりですねええ
なんでしたっけ延長してみたに短縮してみたりいろんなことができますというところな
んですね
そして4番目ニーズに合った追加加入や増額
まあ逆の音先ほど行った減額なども入りますがちょっと保証増やした方がいいかなと
いう場合は今の補償保険を
そのままにして追加へ入るというのが追加加入です
もしくは1000万円の死亡保障をじゃあこれ2000万に増やそうかななんて言うの
増額と呼んでおります
5番目ハッピー込方法の変更氏名変更など
月払いを年払いに帰るですとかクレジットカード払いに帰るとかいろんな
方法をとることができますこれ見るとですね契約した後もういろんなやることがあるん
ですよ
だから手続き大事なんだという話なんですねそして適切な支払
これ一番重要です生命保険授業の最も基本的でかつ重要な責務
書いてありますけれど
何しろ何でジャン保険入ってんのって言ったら保証も確保なんですよね
保証のか子なんだから適切な支払しないといけないよ
ただ加入してから支払いを受けるまでにですね結構な時間を要するんです入ってすぐ
使う機会になってしまう方もいるかもしれません
ただ
退店は加入してからだいぶ経ってからなんですね
ですので3月が薄れておりますお客様自身契約者自身の認識が薄れているのと契約時に
しっかりと情報提供してないとですね
情報提供不足で適切な支払いができないことがあると
ってか焼きました契約時からかなり時間がたっ
ているとか情報提供不足が原因で適切な支払いができないことがあると
じゃあこの情報提供一杉愛の募集時
当たり前ですね契約時には募集をしっかりとしなければならない
そしてその間契約した1年後とかですね
契約内容確認活動なんて言ってで
ね生命保険会社結構声を大きくして言ってますけれども
間でも期間中でも確認しましょうよとあとはですね
万が一請求された時請求の受付時
案内時こんなときに情報提供を再度
してあげることが c 雪かなというふうに思いますそして
支払い査定自称か
大勢度というのがありまして支払いをする時に
紹介いろんなその契約内容を見ることができますとこれ
契約内容登録制度といいまして契約した内容を協会に登録する
もしくは契約内容紹介制度
契約内容はどうだったかなあっていうのもを調べたときにですね出てくるこういう制度
があるんですけどこれにプラスしたものが
今度支払い時に持って行きますよということなんですね
でこれけっこう管理運営が進んできてますので漏れがなくなってきているというのが
現状です
そして具体的な対応をじゃあどうすればいいのって言う
たら支払われない場合があるんだよ重要事項の説明しっかりしましょう
もしくはですね日頃から案内1方よ
いろんな情報提供しましょう指定代理請求
自分ができなくなった時に誰か代わりの人に請求してもらうことを指定代理請求という
んですがこういったものをあらかじめをつけて
おくことで適切な家払いにつながる行動になりますよ
あとは未成年とかですね色んな成年後見制度っていうのもあるので本人が請求できない
請求できる警備を持っていない場合には成年後見つけてそういった制度も案内し
ましょうということなんですそして次号の発生を受けた場合
入院しちゃった後がなくなっちゃったと言った場合はですねルールに従ってしっかりと
対応していくことが必要ですと
そして支払いの花日っていうのは我々が決めることではなく
保険会社の専門担当というのがおりますのでそこに確認をしてそれでなるべくご回答を
するよりちょっと勝手にやらないというところが重要です
残念ながらですねしっこお金を払ってないで執行保険がなくなっ
まあ効果がなくなってしまうということもありますってこれで知らないうちに失効して
いるケースもありますのでしっかりと確認
引き落としがちゃんとできているのかな保険が生きているのかなっていうことを
しっかりと確認することが必要ですそして残念ながら執行していっ
して執行を指定してしまった場合復活ということができます元に戻すことができるん
ですね
元に戻すと契約時と一緒になるんですけれど
ポイントは復活の作業もですね契約時と注意点一緒です告知をしたり本人に書いて
もらったり確認したりこー確認
こういったことが大切にな
ていきますのでここも合わせて押さえましょう必要なものが復活請求書
まあ復活申込証って言ったりもしますけど復活の書類と告知書とお金です払ってなかっ
た分のお金も合わせても
いただくことで復活をすることができるそして迅速に雨してねっ
復活の意思確認復活したくないという人もいますですので復活をしたいのかどうか
ナッツ説明して納得のもと自称夏井をいただくそれでも無理だったらバッジャーきれい
に解約しましょうというご案内をすることが必要ですじゃあこの改悪改悪というのは
契約者のみができる行動です
鳥居
記事確認を必要としますでもしほかの人が別にやるなら政党の書類が必要ですよ正当な
書類て何かというと委任状だったりその他アーマー
正式な書類というのが必要ですテキストにはって書いてありますのでちょっと号確認し
てみてください
で解約か回薬以外の方法もちょっと考えた
ほうがいいんじゃないなんでかというと解約するとですね入れなくなったり
今度入る的に高くなったりあと解約するとですね返戻金が少ないんですね
ですのでこういったデメリットを伝えたうえて系や契約者貸付ができるよためていた分
限られるよとか
減額すればとかあとはらぬ
いいからもう払い済みにしてこのまま効果だけ残しましょうっていうようなご案内も
必要だと
で大事なこと本人かどうかしっかり確認をしてください
かつ解約する場合返戻金が戻りますのでどうやって支払うのか
指定の口座に振り込んでなんて言うのもですねしっかりと確認の上でお手続きを進めて
いくことが大切です
結構ねきよねまとめたところというのが実務的なことが多いんですけれどもこういっ
たことを普通にやっていることですね頭に入ってくるんです頭に入ってくるとかやっ
てるなって感じでわかるんですけどまだ実際ので募集とか
経験が浅い方っていうのはあそうなんだーっていう感じでしっかりと押さえておければ
よろしいかなというふうに思います今話した内容を元にそれでは練習問題の方に移って
いきましょう
それでは練習問題の問いの1です正しいか間違っているかの問題になります
不足の保健師後に対して保障の確保を目的に加入した生命保険がお客様にとって役に
立つの保険金や給付金などが適切に支払われる場合で適切な車辛い酵素が生命保険事業
の最も基本的でかつ重要な責務です
maru です支払いが大切ここだけおさえましょうそれでは次
保険金や給付金は保険事故が起こってからもお客様から請求が行われず支払えないまま
でいるケースも存在しますこれは支払い授業請求方法などについてお客様の認識が薄れ
てしまっていることや加入時契約期間中のお客様への情報提供が不
10分のことなどが原因に挙げられますこちらも稀です
時間がたっちゃってるし情報提供不十分だと社会ができてない
支払えるのにお客様自身が理解していないから請求してこないということが大事です
毎日毎日ですねお客様に電話して何か自己ありますかあったら感じはでいいですよね
なので我々っていうのは12
に1回とか半年に1回くらいの確認は必要ですけどそのタイミングで病気や支払事由が
起こっているとは限りませんのでしっかりとですねそこも提案をしていく
提供情報を提供していくっていうことが大事になってきます
それでは次保険金給付金などの請求漏れが発生しないよう
契約募集時契約期間中請求受付&
明治の各段階において生命保険会社のルールに基づく適時適切な現金給付金などの
支払いに関する情報提供を行っていく必要があります今言った通りでマールです次
支払いがキーの判断支払金額や支払い時期については
請求書類や診断所の内容によって決められるものですがお客様の不安を取り除くため
自己の判断であることを示した上でその場で回答することが大切ですこちら罰です我々
言っちゃいけません
専門家に確認をした上でしっかりとご説明をする
自分の判断で動いてはダメだということを根本に押さえておきましょう
それではと祈り製麺保険契約が失効した場合でも所定の期間内であれば復活して元に
戻すことができますが復活しても執行機関銃の支払事由に相当する事故が補償の対象に
はなりません
こちらもなるです執行の間は保険がついてないのと一緒ですので復活したとしてもそこ
は担保されない面倒を
てもらえないということをおさえておきましょうそれでは次契約者に復活の意思確認を
行い
復活手続きをする場合復活請求書などの必要書類は契約書自身に記入していただきます
新契約時と異なり被保険者の意思確認および辞書は不不不不不不不ようですこちら
バーツです
被保険者にも確認が必要だということを
抑えましょう申し込みジェといっしょですそれでは次
解約することによってお客様が被るデメリットも発生しますそこで解約から所定の期間
内であれば失効した場合と同様で復活することができますこの場合復活までに大北
支払い自由に創造する事故が補償の対象になるない点も執行の場合と同様ですこちら罰
です執行と解約は大きく違います開脚してしまうと復活は
できないということを押さえましょう次お客様の害悪理由によっては解約せずに別の
方法で大勝する場合がありますがお客様のプライベーしに密接に関係するため回薬以外
の方法を案内することは不適切な行為とされますこちら罰です
なんか問題文がすごいですねいろんなケースを考えてできるものはすべて
提案するこういったことが大切になっていきます
で a子の分野なんですけどお客さん可哀想だから可哀想にならないように動こうね
っていうことが大きなバックとしてありますのでここを追うごとに考えればですね
いい
ぶっちゃけですよぶっちゃけ覚えなくても問題解けます
しっかりとですねそういった概念を持つことが生命保険の分野
まあ損害保険もそうなんですけど大切になってきますのでこれ1個ずつみんな覚えて
らんないですよね
を取ったとかだから言葉とかは問題文で出てくるんですよ
なのでとき
方をしっかりと押さえておく重要な部分が威厳とか理論とかどうしてそうなるのかと
いう理屈をですね
押さえておくとこういう言葉と彼はあの問題に出てきますのであーこれだったか
わざわざね復活請求書と覚えなきゃいいんですよ復活請求書
7あったらぐらいでいいのでなぜこれがじゃあ必要なのかという理由をですね
しっかりと勉強していくようにすれば簡単に問題は解けていくかなというふうに思い
ます
いかがでしたでしょうかええまあ実務的なお話なんでね
大丈夫かなぁとは思うんですけれどもをしっかりと押さえていければと思います
このチャンネルは
ですね保険資格取得のための
channel なっておりますが別々でですねオーダーも県 tb っていうので
社会保障制度とか生命保険損害保険の試験に役立つ情報もですね
別で準備しておりますのでよろしければそちらもご覧いただければというふうに思い
ます
最後までご視聴ありがとうございましたそれではまた次回バイバイ
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