La Monnaie - Cours de SES Première
Summary
TLDRDans cette vidéo sur les sciences économiques et sociales, l'attention est portée à la monnaie et à son importance dans l'économie. La monnaie est décrite comme un instrument de paiement, un intermédiaire des échanges, une unité de compte et une réserve de valeur. Elle a également des fonctions politiques et sociales, servant à symboliser la puissance et à créer un sentiment d'appartenance. L'auteur explique les différentes formes de monnaie, y compris la monnaie fiduciaire, la monnaie scripturale et la monnaie centrale. Il détaille également le rôle des banques centrales, en particulier la Banque centrale européenne (BCE), dans la création monétaire et la politique monétaire, y compris les politiques conventionnelles et non conventionnelles. L'impact de ces politiques sur l'économie, la croissance, le chômage et l'inflation est examiné. La vidéo conclut sur l'importance du système monétaire dans le développement des échanges et la complexification des transactions économiques.
Takeaways
- 💡 La monnaie a trois fonctions économiques principales : moyen d'échange, unité de compte et réserve de valeur.
- 🏛️ La monnaie a également des rôles politiques et sociaux, servant de symbole de puissance et créant un sentiment d'appartenance à une communauté.
- 📈 La monnaie fiduciaire, comme les billets de banque, dépend de la confiance dans son émetteur plutôt que de la valeur matérielle.
- 📊 La monnaie scripturale, représentant 95% de la monnaie en France, est créée par les banques lors de l'octroi de crédits et est réduite lors du remboursement.
- 💻 La monnaie centrale, ou monnaie de base, comprend les réserves des banques commerciales et les billets en circulation.
- 🌐 L'Union européenne et la zone euro utilisent la monnaie comme un outil pour créer une identité commune et favoriser l'intégration économique.
- 📉 Le rôle de la Banque centrale européenne (BCE) est crucial dans l'émission de la monnaie et la stabilité économique, avec des missions claires telles que la politique monétaire et la stabilité financière.
- 🔽 L'assouplissement quantitatif (ou quantitative easing) est une politique monétaire non conventionnelle utilisée pour lutter contre la déflation et la récession en achetant des actifs financiers.
- 📉 Les politiques monétaires expansionnistes augmentent la masse monétaire en circulation, tandis que les politiques restrictives augmentent les taux d'intérêt et réduisent la consommation.
- 🔑 Les banques commerciales jouent un rôle important dans la création de monnaie scripturale et dans les échanges interbancaires.
- ⚖️ La stabilité des prix est l'objectif principal de la BCE, et les politiques monétaires sont mises en place pour atteindre cet équilibre économique.
Q & A
Quelle est la première fonction économique de la monnaie?
-La première fonction économique de la monnaie est d'être un instrument de paiement, c'est-à-dire un intermédiaire des échanges qui permet d'échanger des biens et des services contre de la monnaie.
Comment la monnaie permet-elle d'établir des prix relatifs?
-La monnaie est une unité de compte qui permet d'exprimer la valeur de chaque bien. Cela facilite l'établissement de prix relatifs et leur comparaison, en fournissant une mesure commune de valeur.
Quelle est la fonction politique de la monnaie?
-La monnaie a une fonction politique en tant que symbole de puissance pour le souverain ou le dirigeant. Elle est également un moyen de créer un sentiment d'appartenance à une même communauté et d'identité commune, comme on peut l'observer dans l'Union européenne et la zone euro.
Quels sont les trois formes de la monnaie mentionnées dans le script?
-Les trois formes de la monnaie mentionnées sont la monnaie fiduciaire (pièces et billets de banque), la monnaie scripturale (monnaie écrite sur des comptes en banque, y compris les chèques bancaires), et la monnaie centrale (réserves des banques commerciales déposées dans la BCE).
Quelle est la principale composante de la masse monétaire d'un pays?
-La principale composante de la masse monétaire d'un pays est l'agrégat monétaire M1, qui comprend l'ensemble des liquidités, les pièces, les billets et la monnaie fiduciaire et divisionnaire.
Comment la création de monnaie scripturale a-t-elle lieu?
-La création de monnaie scripturale a lieu lorsqu'une banque accorde un crédit à une entreprise ou un particulier. Cela crée un actif et un passif dans les comptes de la banque et de l'emprunteur, et la somme d'argent qui est prêtée est enregistrée comme nouvelle monnaie scripturale dans un compte.
Quels sont les facteurs qui limitent la création monétaire par les banques commerciales?
-Les facteurs limitant la création monétaire par les banques commerciales sont la demande de crédits des agents non financiers, le taux directeur fixé par la banque centrale, et le coefficient de réserves obligatoires qu'une banque doit déposer à la banque centrale pour chaque crédit accordé.
Quelle est la politique monétaire expansive et en quoi consiste-t-elle?
-Une politique monétaire expansive est une stratégie de la banque centrale pour relancer l'économie. Elle consiste en une baisse du taux directeur, ce qui rend les crédits moins coûteux et encourage ainsi les ménages et les entreprises à emprunter et à consommer plus, augmentant ainsi la masse monétaire en circulation.
Quel est le rôle de l'assouplissement quantitatif dans la politique monétaire?
-L'assouplissement quantitatif, ou quantitative easing, est utilisé pour lutter contre le risque de déflation et de récession. Il implique des interventions massives et prolongées de la part de la banque centrale sur les marchés financiers, en achetant des actifs aux banques commerciales et à d'autres acteurs. Cela conduit à une baisse des taux d'intérêt et favorise la croissance économique.
Comment les politiques monétaires peuvent-elles affecter le niveau des prix?
-Les politiques monétaires peuvent influencer le niveau des prix de deux manières. Une politique monétaire expansionniste, qui augmente la masse monétaire en circulation, peut entraîner une hausse des prix, c'est-à-dire de l'inflation. À l'inverse, une politique monétaire restrictive, qui diminue la masse monétaire et augmente les taux d'intérêt, peut conduire à une baisse des prix, c'est-à-dire de la déflation.
Quel est le rôle des banques centrales dans l'économie contemporaine?
-Les banques centrales jouent un rôle majeur dans l'économie contemporaine en menant une politique monétaire qui peut influencer la croissance économique, le niveau de chômage et l'inflation. Elles peuvent également jouer un rôle de stabilisation des marchés, en particulier en période de crise, comme en témoigne leur action depuis la crise de 2008.
Outlines
📚 Introduction à la monnaie et ses fonctions
Le premier paragraphe introduit le sujet de la monnaie et souligne son importance dans les sciences économiques et sociales. Il explique les fonctions de la monnaie en tant qu'instrument de paiement, d'intermédiaire des échanges, d'unité de compte et de réserve de valeur. Le texte met également en évidence les aspects politiques et sociaux de la monnaie, y compris son rôle comme symbole de puissance et son importance pour l'identité et la cohésion communautaire. Il décrit également les trois formes de monnaie: fiduciaire, scripturale et centrale, et comment la base monétaire est utilisée pour mesurer la masse monétaire d'un pays.
💼 Création monétaire et rôle des banques centrales
Le deuxième paragraphe traite de la création de la monnaie fiduciaire et scripturale, ainsi que du rôle des banques centrales dans ce processus. Il explique que la BCE a le monopole d'émission des billets et des pièces en euros, et que la création de monnaie scripturale est le résultat de l'octroi de crédits par les banques commerciales. Le paragraphe décrit également les limites à la création monétaire, notamment la demande de crédits, le taux directeur et le coefficient de réserve obligatoire. Il détaille les politiques monétaires, y compris les politiques conventionnelles et non conventionnelles, et leur impact sur l'économie, comme la stabilité économique et la lutte contre la déflation.
🌐 Effets des politiques monétaires et conclusion
Le troisième paragraphe explore les effets des politiques monétaires sur le niveau des prix et l'économie en général. Il explique comment les politiques expansionnistes peuvent entraîner une inflation ou une déflation, et comment les banques de second rang participent à la création de monnaie scripturale. Le texte souligne l'évolution des échanges marchands grâce à l'introduction de la monnaie et les avantages du système monétaire actuel. Il conclut sur l'importance des banques centrales, en particulier la BCE, dans l'influence de la croissance économique, du chômage et de l'inflation. Le paragraphe se termine par une invitation à s'abonner et une remerciement pour l'écoute.
Mindmap
Keywords
💡Monnaie
💡Fonctions économiques
💡Fiduciaire
💡Monnaie scripturale
💡Banque centrale
💡Politique monétaire
💡Assouplissement quantitatif
💡Inflation
💡Définition
💡Agrégats monétaires
💡Taux directeur
Highlights
La monnaie a trois fonctions économiques principales : instrument de paiement, unité de compte et réserve de valeur.
La monnaie est un symbole de puissance pour les souverains et permet de créer un sentiment d'appartenance à une communauté.
Il existe trois formes de monnaie : fiduciaire, scripturale et centrale.
La monnaie fiduciaire représente environ 5% de l'ensemble de la monnaie en France.
La monnaie scripturale, qui comprend les comptes en banque et les chèques, représente 95% de la monnaie en France.
La base monétaire, ou aggregates M, est la pierre angulaire de la masse monétaire d'un pays.
La Banque de France est le pilier français de l'Eurosysteme, un système fédéral de la BCE et des banques centrales nationales.
La BCE a le monopole d'émission des billets et des pièces en euros.
La création de monnaie scripturale est le résultat d'un crédit accordé par une banque, créant ainsi des actifs et des passifs.
La demande de crédits, le taux directeur et le coefficient de réserve obligatoire sont les trois facteurs limitant la création monétaire par les banques commerciales.
Les politiques monétaires visent à influencer l'activité économique par le biais de l'offre de monnaie.
Une politique monétaire expansive baisse les taux d'intérêt, augmente les crédits et relance l'économie.
L'assouplissement quantitatif est utilisé pour lutter contre le risque de déflation et de récession en achetant des actifs financiers.
Les politiques monétaires peuvent faire monter ou descendre les prix, influant ainsi sur l'inflation ou la déflation.
Les banques commerciales participent à la création de monnaie scripturale et à la création de monnaie par les échanges interbancaires.
Le système monétaire permet de fluidifier les échanges et de servir de référence pour les prix, mais la capacité de création monétaire dépend des banques commerciales et des politiques menées par les banques centrales.
Depuis la crise de 2008, les banques centrales ont montré qu'elles pouvaient jouer un rôle de stabilisation des marchés, en particulier par rapport à la charge de la dette publique.
Transcripts
bonjour à tous j'espère que vous avez
pour le mieux on se retrouve pour une
autre vidéo de sciences économiques et
sociales en première spécialité et
aujourd'hui on va parler de la monnaie
et de comment à ce qu'elle ait créé il y
aura quelques objectifs à connaître à la
fin de ce chapitre donc je vous laisse
mettre la vidéo sur pause si vous voulez
en prendre connaissance et on passe aux
notions à connaître avant de commencer
alors il ya quelques définitions à
savoir avant d'entamer le chapitre si
vous pensez que vous ne maîtrisez pas
totalement je vous laisse mettre la
vidéo sur pause et et relire
tranquillement parce qu'il faut vraiment
savoir ça
on peut commencer la monnaie fonctions
et forment la monnaie dont on parle
aussi comme d'un actif liquide a trois
fonctions économiques
la première c'est un instrument de
paiement c'est un intermédiaire des
changes c'est à dire qu'on échange des
biens et des services contre de la
monnaie ainsi pour acheter une pomme on
donne aux vendeurs une certaine quantité
d'argent et pas un autre bien comme on
ferait avec le troc
la monnaie est également une unité de
compte elle permet d'exprimer la valeur
de chaque bien ce qui peut permettre
d'établir facilement des prix relatifs
est comparable
de plus la monnaie est une réserve de
valeur elle peut être détenu sans perdre
de valeur au cours du temps et on peut
donc différer son utilisation
elle permet ainsi d payement différé
contrairement au troc les échanges de
gré à gré ou le paiement doit être
ponctuel et très précis
la monnaie également des fonctions
politiques et sociales la monnaie est un
besoin politique puisqu'elle est un
symbole de puissance pour le souverain
ou le dirigeant qui en même temps le
garant de sa valeur elle permet
également de créer un sentiment
d'appartenance à une même communauté et
de créer une identité commune comme ça
peut être le cas dans l'union européenne
et la zone euro la monnaie est également
un bien social puisque son usage dépend
de l'adhésion et de la confiance de ses
utilisateurs
l'acceptation de la monnaie est en effet
ne dépend pas de la valeur du support de
la monnaie ainsi un chèque n'est pas
acceptée pour la valeur de son papier
mais parce que le commerçant a confiance
en cet instrument comme moyen aimant
passons maintenant aux trois formes de
la monnaie premièrement il ya la monnaie
fiduciaire
fiduciaire du latin fides pour ceux
d'entre vous qui sont latinistes ça
signifie confiance il s'agit des pièces
et des billets de banque
sa valeur dépend de la confiance portée
à son émetteur et non de la valeur de
l'objet comme on l'a dit précédemment
elles représentent environ 5% de
l'ensemble de la monnaie en france
vient ensuite la monnaie scripturale
il s'agit de la monnaie écrites sur des
comptes en banque les chèques bancaires
sont un instrument pour faire circuler
de la monnaie scripturale
elles représentent 95% de l'ensemble de
la monnaie en france
enfin la monnaie centrale c'est la base
monétaire qui désigne les réserves des
banques commerciales déposées dans les
coffres de la bce la banque centrale
européenne auquel on ajoute l'ensemble
des pièces et des billets en circulation
c'est une notion un peu compliqué je le
reconnais mais vous allez comprendre
tout de suite
les économistes désigne la base
monétaire sous le nom d'agrégats m au
6ème au est la pierre angulaire de la
masse monétaire ce n'est pas sa seule
composante
la masse monétaire d'un pays se mesure à
travers différents types d'amérique à un
agrégat monétaire est un indicateur qui
regroupe un ensemble homogène de moyens
de paiement détenues par les agents
économiques
donc comme on le voit sur le schéma il y
a le m1 soit l'ensemble des liquidités
les pièces les billets la monnaie
fiduciaire et divisionnaire comme on l'a
dit le m2 qui rassemble non seulement le
m1 mais également les crédits à court
terme on trouve enfin le m3 qui rajoute
au m2 les instruments négociables sur le
marché monétaire émis par les
institutions financières monétaires
soient les dépôts à terme d'une durée
supérieure à deux ans ce genre de choses
étudiant désormais le sujet de la
création monétaire en commençant par le
rôle des banques centrales la banque de
france c'est aujourd'hui le pilier
français de l'eurosystème un système
fédéral qui regroupe la bce et les
banques centrales nationales ces trois
grandes missions sont la stratégie
monétaire la stabilité financière et le
service économique à la collectivité
à l'époque où napoléon la créer la
banque de france
imprimer les billets et donc été à
l'origine de la monnaie fiduciaire en
france seulement aujourd'hui c'est la
banque centrale européenne bce qui a
remplacé la banque de france et est
souveraine pour émettre de la monnaie
est appliqué une politique monétaire
en ce qui concerne maintenant l'émission
de monnaie
l'émission de monnaie concerne deux
grandes catégories
premièrement la monnaie fiduciaire ou
divisionnaire on l'a vu tout à l'heure
il s'agit ici des pièces et des billets
c'est la bce qui a le monopole
d'émission des billets et des pièces en
euros c'est elle qui alimente les
banques de second rang qui elles
alimenteront les particuliers les
entreprises et les ménages
ensuite on à la création de monnaie
scripturale
scripturale c'est un jeu d'écriture
alors il faut s'imaginer qu'une banque x
va accorder un crédit à une entreprise à
les deux personnes au missile un passif
pour faire une définition simple passif
c'est ce que l'on doit ils ont également
un actif ce qu'il possède au moment du
prêt de la banque x vers l'entreprise à
de la monnaie scripturale va se créer
c'est à dire qu'on va écrire quelque
part dans un compte la somme d'argent
qui est prêtée et qui sera lu quand
l'entreprise a va rembourser son prêt à
la banque x ont réduit la monnaie
scripturale puisque ça remet les actifs
et les passifs à zéro donc le prêt d'une
banque à une entreprise crée de la
monnaie scripturale tandis que le
remboursement d'un crédit réduisent où
suppriment de la monnaie scripturale
c'est ainsi que la banque centrale et
les banques commerciales créer de la
monnaie scripturale
parlons désormais délit hit de cette
création monétaire
trois raisons limitent l'action des
banques de second rang
premièrement la demande de crédits des
agents non financiers
les banques commerciales doivent garder
une certaine somme d'argent disponible à
tout moment et ne peuvent la prêter
ensuite il ya le taux directeur qui est
une des limites de la création monétaire
c'est un outil de politique monétaire de
la banque centrale européenne il
représente le entre guillemets prix du
crédit emprunter à la banque centrale
par les banques commerciales
quand il est au le crédit coûte cher aux
banques quand ils baissent les
entreprises empruntent plus facilement
c'est une sorte de taux d'intérêt sur le
court terme
troisièmement vient le coefficient de
réserves obligatoires
quand une banque commerciale accorde un
crédit un client elle doit déposer à la
bce une réserve d'au moins 1 % de la
somme prêtée
voyons désormais les politiques
monétaires qu'est ce qu'une politique
monétaire c'est un moyen mise en oeuvre
pour influer sur l'activité économique
economic pardon par le moyen de l'offre
de monnaie
commençons par les politique monétaire
conventionnelle
l'objectif premier de la bce vous le
savez déjà c'est la stabilité économique
pour aller dans cette direction la
banque centrale peut soit relancer la
consommation en baissant le taux
directeur soit ralentir la consommation
en sang aussant le taux directeur et tu
viens d'un peu plus près les effets
d'une politique monétaire expansive
c'est à dire une politique monétaire en
période de relance
ont période de relance la banque
centrale va acheter des titres pour en
faire augmenter les prix puis va les
vendre et recevoir des liquidités
cette action va avoir l'effet d'une
baisse du taux d'intérêt sur le marché
monétaire une baisse du taux d'intérêt
signifie que plus de crédit vont être
accordées et demandé puisqu'il coûte
moins cher et la masse monétaire en
circulation augmente donc les ménages
consomment plus c'est une relance de
l'activité économique à l'échelle du
pays
si vous voulez vous pouvez aussi refaire
le schéma avec une politique monétaire
réductive en s'imaginant que le taux
d'intérêt va augmenter et que donc moins
de crédits vont être accordées et la
consommation va être freiné est réduite
passons désormais une notion un peu plus
compliqué dans le cadre des politiques
monétaires non conventionnelles c'est de
l'assouplissement quantitatif ou
quantitative easing en anglais utilisé
pour lutter contre le risque de
déflation et de récession
l'assouplissement quantitatif consiste
pour une banque centrale à intervenir de
façon massive généralisée et prolongée
sur les marchés financiers en achetant
des actifs notamment des titres de dette
publique aux banques commerciales et à
d'autres acteurs ces achats massifs
entraîne une baisse des taux d'intérêt
cela permet aux ménages aux entreprises
et aux états de continuer à se financer
à de bonnes conditions favorisant la
croissance économique et la remontée du
taux d'inflation à un niveau compatible
avec la stabilité des prix qui je vous
le rappelle est l'objectif premier de la
banque centrale européenne
on a un schéma pour illustrer cette
théorie les banques centrales créent de
la monnaie pour ensuite acheter des
assurances de tête des institutions
financières ce qui va réduire le taux
d'intérêt et conduire à une augmentation
des prêts des crédits qui poussent à une
croissance de l'économie mais quels sont
les effets des politiques monétaires
passons désormais aux effets des
politiques monétaires tout d'abord sur
le niveau des prix les politiques
monétaires peuvent faire monter ou
descendre les prix on parle d'inflation
ou de déflation
dans le cas où il est prévu de relancer
l'économie on parle de politique
monétaire expansionniste
dernière fait dans un premier temps
monter la valeur des actifs ce qui
permet plus de distribution de crédit et
donc comme expliqué précédemment une
hausse de l'activité économique réelle
et de la consommation
dans le cas contraire quand l'objectif
est de ralentir et de freiner l'économie
on parle de politique monétaire
restrictive cette dernière se
caractérise par une augmentation des
taux d'intérêt directeur ce qui favorise
la contraction des crédits accordés par
les banques de second la masse monétaire
stagne voire se réduit et là les prix
montent on parle d'inflation on a déjà
parlé du rôle des banques de second rang
elle participe à la création de monnaie
scripturale
auprès des agents non financiers les
ménages et les entreprises mais elle
participe également à la création de
monnaie par les échanges inter bank il
s'agit ici comme vous pouvez le voir de
près entre les banques et de dépôts à la
banque centrale
on peut conclure sur l'idée que grâce à
la monnaie les échanges marchands ont
beaucoup évolué depuis les sociétés
primitives son introduction a permis de
développer les échanges les complexifier
écrits et des marchés pour les biens et
les services le système monétaire
présentent de nombreux avantages
puisqu'il permet de fluidifier les
échanges développer les transactions
mais ça aussi de référence pour définir
les prix et le pouvoir de création
monétaire dépend des banques
commerciales et de la politique
monétaire menée par les banques
centrales telles que la banque centrale
européenne ou bce celle ci joue un rôle
majeur dans les économies contemporaines
étant donné que leur politique peut
avoir une influence sur la croissance le
niveau de chômage et l'inflation
pour le petit fait historique depuis la
crise de 2008 on a pu voir que les
banques centrales peuvent jouer un rôle
de stabilisation des marchés notamment
en ce qui concerne la charge de la dette
publique
merci d'avoir écouté jusqu'au bout
j'espère que cette vidéo vous aura
appris des trucs et vous aura vraiment
et des
laïcs et et abonnez vous si ça vous a
plu et à bientôt
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