【超初心者向け】2024年からの新NISA制度のポイントを、投資経験ゼロでも分かるようにまるごと解説！

BANK ACADEMY / バンクアカデミー

7 Oct 202341:05

Summary

TLDRこの動画は、2024年から始まる新NISA制度について解説しています。新NISAは従来のNISAと比べて、投資できる上限と非課税期間が大幅に拡大することが大きなポイントです。投資初心者でも新NISAを活用することで、将来的に資産形成を期待できます。新NISAでは年間360万円まで非課税で投資でき、非課税期間も無期限なので、老後資金や教育資金といった将来のお金の不安を減らすことができるでしょう。

Takeaways

😊 2024年から始まる新NISAは拡充され、年間投資限度額が大幅に引き上げられる
📈 新NISAでは非課税期間が無期限となり、長期間メリットを享受できるように
💰 年間投資可能額が360万円に大幅に拡大し、資産形成を加速できる
🔄 新NISAでは口座変更が可能で、金融機関を自由に選べるようになる
📊 新NISAでは積立と一括の併用が可能で、投資スタイルを自由に選べる
👍 新NISAは投資初心者にとってお得な制度で、今から始めることをおすすめ
📉 新NISAでは1800万円の生涯投資限度額が設定され、過剰な税控除を防ぐ
📑 新NISAの開始は自動的に行われ、追加の手続きは不要である
🌎 新NISAでは世界や米国の株式ETFへの投資が得策である
😊 新NISAを上手く利用すれば、老後資金や教育資金を増やすことができる

Q & A

新NISAの非課税期間が無期限になるメリットは何ですか?
-新NISAでは非課税期間が無期限になるため、投資した資産を永久に税金がかからずに運用し続けることができます。これにより長期間の運用で得た利益を最大限に生かすことができます。
新NISA開始後も従来のNISAでの運用は可能ですか?
-はい、可能です。新NISA開始後も従来のNISA口座での運用はそのまま継続できます。ただし新規投資はできなくなります。
新NISAの生涯投資枠とは何のことですか?
-生涯投資枠とは、新NISAを利用する上での一生涯に投資できる総額の上限です。これは元本ベースで1800万円です。この枠に達するまでは新NISAへの投資を無制限に行えます。
新NISAでは複数の金融機関での利用が可能ですか?
-はい、可能です。成長投資枠と積立投資枠を別の金融機関で利用する「マルチ利用」が認められるようになりました。これにより年間360万円までNISAで投資できます。
新NISAのメリットを教えてください
-新NISAの主なメリットは、1非課税期間が無期限 2年間投資枠が大幅に拡大 3生涯投資可能額が1800万円となることです。これによりNISAを通じた資産形成が大きく進化しました。
新NISAでは配当を受け取る投資は可能ですか?
-可能です。新NISAの成長投資枠では、配当付き投資信託やETFへの投資が認められています。ただし、受け取った配当は非課税枠の消費となる点には注意が必要です。
新NISAへの投資で下落リスクへの対策はありますか?
-新NISAでの投資は値動きのある商品であるため下落リスクがあります。しかし積立投資を行えば定期的に買い増しができるためリスク軽減につながります。
新NISAへ投資するにあたって貯金の何%を回すのが良いですか?
-貯金の半分程度を新NISAへ投資することをおすすめします。例えば1000万円の貯金がある場合は500万円を現金として残し、500万円で新NISAに投資することでバランスを取ることができます。
新NISAで失敗しやすい点を教えてください
-新NISAで失敗しやすい点は、1短期的に値動きにsensitiveになり運用を止めてしまうこと2非課税枠を消費するような出入り取引を繰り返すことです。長期投資を心がけることが大切です。
新NISAの運用商品のおすすめはありますか?
-新NISAでの運用商品として、低コストで長期的な値上がりが期待できるインデックス型投資信託をおすすめします。eMAXIS Slim全世界株式や米国株式が人気です。