2️⃣3️⃣🔥BONOS Y ONs ¿Qué Sumé a mi CARTERA de ENERO 2026? 💪🏻💸 | ASL - Projects

Summary

En este video, el presentador explica su estrategia de inversión en bonos y obligaciones negociables, destacando la importancia de la disciplina en el ahorro y la inversión constante. Cada mes, inyecta $200 para adquirir estos activos y acumular riqueza a largo plazo. A lo largo del video, se analiza la evolución de la cartera, el flujo de fondos generado por los bonos y las decisiones sobre qué activos elegir, como el bono AE38 y las obligaciones de IPF. La clave es minimizar el riesgo mientras se busca una rentabilidad estable y constante, adaptándose a las condiciones del mercado.

Takeaways

• 😀 La estrategia de inversión consiste en inyectar una cantidad fija de dinero ($200 al mes) para comprar bonos y obligaciones negociables, priorizando la disciplina y la constancia a lo largo del tiempo.
• 😀 La idea del proyecto es ahorrar primero y luego invertir, a diferencia de la mentalidad común de gastar primero y ahorrar lo que sobra.
• 😀 Los bonos y obligaciones negociables proporcionan pagos periódicos de intereses y amortización del capital, lo que genera un flujo constante de fondos para el inversor.
• 😀 El riesgo de invertir en bonos de largo plazo (como hasta 2038) es alto debido a la incertidumbre económica y el riesgo de default de Argentina, aunque las tasas de retorno (TIR) pueden ser atractivas.
• 😀 La paridad de un bono es crucial. Si compras bonos con paridad baja, podrías ganar dinero si el precio del bono sube debido a una mejora en el riesgo país de Argentina.
• 😀 En la estrategia de bonos y obligaciones negociables, hay una combinación entre activos con pagos más bajos pero seguros y otros más riesgosos, como los bonos soberanos y los corporativos.
• 😀 La cartera de dividendos también forma parte del proyecto, destacando cómo las acciones crecen a lo largo del tiempo, lo que complementa las inversiones en bonos.
• 😀 Las obligaciones negociables de empresas, como las de Edenor, son una opción atractiva, aunque hay que tener cuidado con la paridad, ya que pagar un precio elevado puede disminuir las ganancias a largo plazo.
• 😀 Los pagos de amortización de los bonos pueden generar confusión, ya que algunos pagos son solo la devolución del capital invertido, no ganancias.
• 😀 Se destaca la importancia de crear una estrategia de inversión a largo plazo que no dependa exclusivamente de las fluctuaciones del mercado a corto plazo, sino que busque estabilidad y crecimiento sostenido.
• 😀 El objetivo final del proyecto es educar a los inversores sobre cómo hacer crecer su dinero de manera conservadora, incluso si no tienen un conocimiento avanzado del mercado.

Q & A

¿En qué consiste el proyecto de la cartera de bonos y obligaciones negociables?

El proyecto consiste en inyectar $200 mensuales para comprar bonos y obligaciones negociables. A lo largo del tiempo, se busca mantener una estrategia disciplinada de ahorro e inversión, pudiendo ajustar la cantidad invertida en función de la disponibilidad de dinero, pero siempre buscando la estabilidad a largo plazo.

¿Es obligatorio invertir siempre $200 al mes en el proyecto?

No es obligatorio invertir siempre $200. Puedes invertir más o menos dependiendo de tu capacidad financiera en un mes determinado. La idea es ser disciplinado y, si es posible, mantener los $200, pero si un mes no puedes, no pasa nada.

¿Por qué se eligen bonos y obligaciones negociables en este proyecto?

Se eligen bonos y obligaciones negociables porque forman la base del proyecto, ofreciendo una alternativa de inversión relativamente conservadora y con un flujo de fondos predecible, lo que permite a los inversores ver la evolución de su cartera y decidir si desean continuar con los mismos activos o no.

¿Cómo se maneja la evolución de la cartera a lo largo del tiempo?

La evolución de la cartera se maneja mostrando el flujo de fondos generado por las inversiones realizadas. Además, se comparan los bonos y las obligaciones negociables con las acciones para ver cómo afectan los distintos tipos de activos según el comportamiento del mercado.

¿Qué es la amortización en el contexto de bonos soberanos?

La amortización es el pago parcial o total del valor invertido en el bono a lo largo del tiempo. Cuando se compra un bono, se recibe de vuelta el dinero invertido, pero también se ganan intereses. Estos pagos son parciales y se realizan a lo largo de la vida del bono, lo que permite recuperar el capital invertido antes de que el bono llegue a su vencimiento.

¿Por qué el dinero recibido de la amortización no se considera ganancia real?

Porque la amortización corresponde a la devolución del dinero invertido originalmente. No se trata de ganancia, ya que el monto devuelto es el capital invertido, no un beneficio adicional. La verdadera ganancia proviene de los intereses que se reciben por la compra del bono o la obligación negociable.

¿Qué tipo de riesgo implica invertir en bonos soberanos de Argentina?

Invertir en bonos soberanos de Argentina implica un riesgo elevado debido a la incertidumbre económica y política del país. El riesgo se incrementa cuanto más largo sea el vencimiento del bono, ya que puede haber problemas para cumplir con los pagos de intereses o la amortización, especialmente en un contexto económico inestable.

¿Cuál es la diferencia entre bonos con paridad 100 y bonos con paridad más baja?

Los bonos con paridad 100 tienen un precio de mercado más cercano a su valor nominal, lo que significa que su rendimiento está principalmente basado en los intereses que pagan. En cambio, los bonos con paridad más baja (como 70 o 60) pueden ofrecer un mayor rendimiento potencial, ya que se compran a un precio más bajo y, si el riesgo país disminuye, su valor de mercado puede aumentar, generando ganancias adicionales a través de la apreciación del bono.

¿Qué es la TIR y cómo influye en la elección de un bono?

La TIR (Tasa Interna de Retorno) es una medida que refleja el rendimiento de un bono, teniendo en cuenta factores como la tasa de interés, la paridad y la duración. Una mayor TIR indica que el bono ofrece un mejor rendimiento, pero también puede implicar un mayor riesgo. Es un factor clave a la hora de comparar diferentes bonos y elegir el más adecuado según la estrategia de inversión.

¿Cómo afecta la paridad de un bono a su rendimiento potencial?

La paridad de un bono afecta su rendimiento porque determina su precio de mercado. Si compras un bono a un precio por debajo de su valor nominal (paridad baja), puedes ganar dinero tanto por los intereses como por la apreciación del bono si el riesgo país disminuye. Sin embargo, si compras un bono a paridad 100 o más, el rendimiento dependerá principalmente de los intereses que paga, y no tendrás una ganancia adicional por la subida del precio del bono.