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Summary

En este video, el presentador ofrece un enfoque detallado sobre cómo gestionar una cartera de bonos y obligaciones negociables en 2025. Destaca la importancia de la disciplina en las inversiones a largo plazo, siguiendo el consejo de Warren Buffett sobre cómo ganar dinero en el mercado. Aunque los precios no sean los más atractivos, se enfoca en la acumulación constante de bonos y obligaciones para generar un flujo de fondos sostenible. También menciona herramientas recomendadas y su propia estrategia de inversión con ejemplos prácticos, motivando a los espectadores a seguir un plan disciplinado para alcanzar la independencia financiera.

Takeaways

• 😀 La disciplina es clave para ganar dinero en el mercado de bonos, más que ser más inteligente que el mercado, como menciona Warren Buffett.
• 😀 El objetivo principal es ahorrar de manera regular, inyectando $200 al mes (100 en bonos y 100 en obligaciones negociables) para acumular activos a largo plazo.
• 😀 No se recomienda comprar bonos u ONs a precios de descuento, ya que actualmente no están en precios de oferta, pero sí en precios correctos para inversión.
• 😀 Para ganar dinero de manera efectiva, es importante contar con las mejores herramientas, como la plataforma Mercap Abaco, que ofrece datos completos y actualizados sobre bonos y ONs.
• 😀 Se recomienda invertir en bonos soberanos, especialmente el AE38, que tiene una rentabilidad anual de aproximadamente 11% en dólares, aunque no ofrece amortización del principal hasta 2027.
• 😀 La paridad de los bonos es fundamental. Se prefieren los bonos con menor paridad porque tienen más margen de subida en el precio.
• 😀 A pesar de que la rentabilidad de los bonos no es tan alta como en el pasado (más de 40% en el gobierno anterior), una rentabilidad del 11% anual en dólares sigue siendo atractiva para la inversión.
• 😀 Las obligaciones negociables con paridad cercana al 100% son preferibles, ya que no presentan un alto riesgo de caída de precio, aunque algunas tienen una inversión mínima de $1,000.
• 😀 El proyecto busca acumular un flujo de fondos a largo plazo, con pagos periódicos que aumentarán con el tiempo a medida que se reinviertan los cupones y los intereses.
• 😀 La estrategia de inversión es de largo plazo, con la meta de crear una bola de nieve financiera que permita alcanzar independencia financiera o jubilación anticipada, pero solo se ve su efecto real a partir de 10, 12 o 15 años.

Q & A

¿Cuál es el objetivo principal del proyecto de inversión presentado en el video?

El objetivo principal es acumular bonos y obligaciones negociables mediante inversiones mensuales constantes para crear una bola de nieve financiera, con el fin de lograr independencia financiera a largo plazo o un retiro temprano.

¿Qué recomienda el orador sobre la disciplina en las inversiones?

El orador enfatiza que, para tener éxito en las inversiones, la disciplina es clave. Siguiendo el consejo de Warren Buffett, no es necesario ser más inteligente que el mercado, sino tener la disciplina para invertir consistentemente cada mes.

¿Cuánto recomienda invertir mensualmente en bonos y obligaciones negociables?

El orador sugiere una inversión mensual de 200 dólares, distribuidos en 100 dólares en bonos y 100 dólares en obligaciones negociables.

¿Qué plataforma recomienda el orador para investigar y comprar bonos y obligaciones negociables?

El orador recomienda usar la plataforma Mercap Abaco, que permite acceder a información sobre bonos y ONs. También menciona que tiene una versión paga que ofrece más herramientas y datos.

¿Por qué el orador prefiere bonos con una paridad menor, incluso si tienen un rendimiento similar?

El orador prefiere bonos con una paridad menor porque tienen un mayor margen de apreciación en el precio, lo que significa que si el bono sube de precio, el retorno en el capital será mayor.

¿Cuál es el bono que el orador decide comprar en el video, y por qué lo elige?

El orador decide comprar el bono AE38 debido a su TIR de 11% anual, que, aunque no es excepcional, sigue siendo una opción atractiva en el contexto económico actual de Argentina.

¿Qué diferencia existe entre comprar un bono en dólares o en pesos según el orador?

El orador aclara que no hay diferencia en el bono, ya que el bono es el mismo independientemente de si se compra en dólares o en pesos. El rendimiento y el pago serán exactamente los mismos.

¿Qué tipo de obligaciones negociables se mencionan en el video?

El orador menciona obligaciones negociables de empresas como IPF y Telecom. Destaca la importancia de elegir aquellas con una paridad cercana al 100%, ya que esto asegura que el precio no baje significativamente.

¿Cuál es la estrategia a largo plazo del orador en relación con sus inversiones?

La estrategia a largo plazo del orador es acumular bonos y obligaciones negociables mensualmente, reinvirtiendo los cupones para que el capital crezca con el tiempo, con el objetivo de tener una fuente constante de ingresos pasivos en el futuro.

¿Qué beneficios ofrece la cuenta comitente de Balance mencionada en el video?

La cuenta comitente de Balance permite operar directamente con bonos y obligaciones negociables. Además, el orador menciona que su equipo ofrece asesoramiento y retroalimentación sobre las inversiones realizadas, y el proceso de apertura y traspaso de cuentas es rápido y sencillo.