Cómo Aprovechar la Caída de Tipos: Mi Estrategia de Bonos
Summary
TLDREste vídeo educativo aborda estrategias de inversión en bonos y ETFs, enfocándose en aprovechar la caída de tipos de interés. El presentador comparte su razonamiento detrás de inversiones específicas, incluyendo bonos de la eurozona con plazos largos. Analiza el impacto del cambio de divisas en las ganancias y ofrece consejos para invertir en distintos plazos, desde corto a largo. Adicionalmente, advierte sobre los riesgos de la inversión en bonos a largo plazo y sugiere alternativas seguras para obtener rendimientos estables.
Takeaways
- 😀 El patrocinador del vídeo es Freedom 24, un broker regulado que ofrece promociones como acciones gratis y planes de ahorro con rendimientos del 5%.
- 💼 El canal del Banquero del Pueblo tiene una sección dedicada a la renta fija y bonos, con más de 33 vídeos que van desde temas básicos a más avanzados.
- 📈 Se enfatiza la importancia de tener una pieza en los indexados como el S&P 500 o MSCI World para garantizar superación del IPC a largo plazo.
- 💰 Se recomienda tener un fondo de emergencia que cubra los ingresos durante un tiempo sin ingresos o con una reducción significativa de los mismos.
- 📉 El vídeo aborda la inversión en bonos como una opción de inversión de mediano plazo, sugiriendo que los bonos pueden ser una buena opción para inversiones de más de un año y menos de cinco.
- 🌐 Se discute la estrategia de inversión en bonos de máxima duración, que se beneficia de una caída de tipos de interés, lo que podría aumentar el valor de ciertos ETFs y fondos.
- 🔢 Se menciona que la rentabilidad de las inversiones en bonos y ETFs depende de la temporalidad y del binomio rentabilidad/riesgo, y que la caída de tipos puede afectar positivamente a ciertos activos.
- 💵 Se advierte sobre el efecto divisa, es decir, cómo los cambios en las tasas de cambio pueden afectar la rentabilidad de las inversiones en divisas extranjeras.
- 🏦 Se sugiere que invertir en bonos individuales a plazo fijo puede ser una opción segura si se espera una caída de tipos, ya que garantiza un rendimiento fijo independientemente de los cambios en los tipos de interés.
- 📊 Se hace hincapié en la importancia de la diversificación y la selección cuidadosa de fondos y ETFs basándose en su duración y exposición a tipos de interés, para maximizar la rentabilidad en un entorno de caída de tipos.
Q & A
¿Qué es Freedom 24 y cómo se relaciona con la promoción de acciones gratis?
-Freedom 24 es una marca europea de Freedom Holding Corp, una empresa que cotiza en NASDAQ y ofrece servicios de inversión. Está promocionando obtener acciones gratis hasta finales de agosto, con valores que varían desde 3 hasta 800 dólares por acción, dependiendo del depósito realizado.
¿Cuál es la importancia de tener una patita en indexados como el S&P 500 o MSCI World?
-Es fundamental para garantizar que el patrimonio crezca a largo plazo y supere al IPC (Índice de Precios al Consumidor). Se recomienda invertir menos del 23% del patrimonio en estos indexados.
¿Qué se entiende por 'fondo de emergencia' y por qué es esencial tenerlo?
-El 'fondo de emergencia' es el dinero que se reserva para cubrir gastos durante un período sin ingresos o con una reducción significativa de los mismos. Es crucial para asegurar la libertad financiera y estar preparado en caso de situaciones adversas económicas.
¿Cuál es la diferencia entre el corto, corto plazo y el corto plazo en términos de inversiones?
-El corto, corto plazo se refiere a inversiones de un mes o menos, como cuentas corrientes remuneradas o fondos monetarios. El corto plazo, por otro lado, podría abarcar desde un año en adelante, incluyendo depósitos a plazo fijo o planes de ahorro.
¿Qué tipo de bonos se recomienda para inversiones de más de un año y menos de cinco años?
-Para inversiones en ese rango de tiempo, se sugiere considerar bonos con una duración máxima, ya que son más rentables y pueden beneficiarse de una posible bajada de tipos de interés.
¿Qué implicaciones tiene una bajada de tipos de interés para los bonos y ETFs de larga duración?
-Una bajada de tipos de interés suele hacer que los bonos de larga duración y los ETFs que los contienen aumenten en valor, ya que los nuevos bonos emitidos serán menos rentables en comparación con los ya existentes.
¿Cómo se calcula el rendimiento neto de una inversión en fondos de inversión después del efecto de cambio de divisa?
-El rendimiento neto se calcula restando los posibles cambios en el valor de la divisa de la ganancia original en dólares. Por ejemplo, si invertimos en dólares pero necesitamos euros, el cambio de divisa (euro/dolar) puede afectar nuestra ganancia neta.
¿Qué estrategia se sugiere para aprovechar una caída de tipos de interés si no se tiene experiencia en la renta fija?
-Se recomienda invertir en bonos con emisiones concretas a plazos fijos de 1 a 5 años, ya que ofrecen un rendimiento predecible y se conoce de antemano el interés que se obtendrá.
¿Cuál es la diferencia entre invertir en ETFs que atacan bonos de máxima duración y otros fondos de inversión en términos de riesgo y rentabilidad?
-Los ETFs que atacan bonos de máxima duración son más agresivos y pueden ofrecer una rentabilidad superior si se produce una caída de tipos. Sin embargo, implican un mayor riesgo, ya que si los tipos no bajan, es posible que la inversión resulte en pérdidas.
¿Qué consejo se da sobre la inversión en divisas y cómo afecta la rentabilidad final?
-Es fundamental tener en cuenta el efecto de cambio de divisas, ya que puede influir significativamente en la rentabilidad real de la inversión. Es importante no invertir solo por el rendimiento en moneda extranjera sin considerar la variación del par de divisas.
Outlines
😀 Introducción a la inversión en bonos y promociones de Freedom 24
El video comienza con una introducción a la inversión en bonos y la oportunidad de obtener acciones gratuitas a través de la promoción de Freedom 24, un broker regulado que ofrece garantías y planes de ahorro con rendimientos superiores al 5%. Se menciona la importancia de la inversión en acciones y ETFs, así como la promoción de obtener hasta 20 acciones gratuitas dependiendo del depósito. Además, se hace un llamado a la suscripción para revelar las caras cuando se alcance la marca de 100,000 suscriptores.
📈 Análisis de operaciones de bonos y consejos sobre cambio de divisa
Se detallan las operaciones de bonos realizadas por el presentador, incluyendo inversiones en fondos que invierten en bonos de la eurozona con plazos superiores a 20 años. Se discute la importancia de la temporalidad en la inversión y cómo la caída de tipos de interés puede afectar la rentabilidad de los bonos. Además, se advierte sobre el riesgo de cambio de divisa, explicando cómo los movimientos en el par euro/dólar pueden afectar la ganancia neta de las inversiones en dólares.
💡 Estrategias de inversión en bonos y ETFs ante una caída de tipos
El video analiza estrategias de inversión en bonos y ETFs, especialmente en un escenario de caída de tipos de interés. Se discute la elección de bonos con diferentes plazos de vencimiento y cómo esto afecta la rentabilidad. Se hace hincapié en la importancia de entender el impacto de la política monetaria en la renta fija y en la elección de instrumentos financieros. Se sugiere que los inversores deben ser conscientes de los riesgos y potenciales ganancias de sus inversiones, y se ofrecen ejemplos de fondos y ETFs que podrían ser adecuados para aprovechar una caída de tipos.
🌟 Conclusión y llamado a la acción para los inversores
El video concluye con una reflexión sobre la importancia de una inversión diversificada y estratégica, especialmente en un entorno de incertidumbre económica. Se hace un llamado a la acción para que los inversores se informen y comprendan completamente los riesgos asociados con diferentes tipos de bonos y ETFs. Se sugiere que los inversores deberían estar preparados para adaptar sus estrategias de inversión en respuesta a cambios en los tipos de interés y otros factores económicos. Finalmente, se anima a los espectadores a dejar comentarios, preguntas y a suscribirse para recibir más contenido similar.
Mindmap
Keywords
💡Bonos
💡Rentabilidad
💡Tipos de interés
💡ETFs
💡Divisa
💡Freedom 24
💡Inversión
💡Cartera de inversión
💡Fondo de emergencia
💡Plazo de inversión
Highlights
El patrocinador Freedom 24 es un broker regulado que ofrece garantías y promociones de acciones gratis.
Freedom Holding Corp, la marca Europea de Freedom 24, está cotizada en NASDAQ con una capitalización de 4000 millones.
Freedom 24 ofrece una cuenta remunerada con pagos diarios y planes de ahorro superiores al 5% para 12 meses.
El canal del Banquero del Pueblo tiene una sección dedicada a renta fija y bonos con más de 33 vídeos educativos.
Se enfatiza la importancia de tener una patita en indexados como el S&P 500 o MSCI World.
Se discute la necesidad de un fondo de emergencia que pueda cubrir gastos sin ingresos durante varios meses.
Los bonos son una opción de inversión para el medio plazo, definido como más de un año y menos de cinco.
Se explica la diferencia entre corto, corto plazo y medio largo plazo en términos de inversión en bonos.
La rentabilidad de los bonos está influenciada por la temporalidad de la inversión y el riesgo asumido.
Se advierte sobre la importancia de la conciencia sobre la temporalidad y el riesgo en la inversión en bonos.
Se analiza la operación de bonos realizada el 22 de junio de 2023, con una inversión de 1000 euros en bonos de la eurozona a más de 20 años.
Se discuten las pérdidas y ganancias de diferentes operaciones de bonos y ETFs, incluyendo el ETF X Stakers.
Se explica cómo los cambios en los tipos de interés afectan la cotización de los bonos y los ETFs.
Se da un consejo sobre la importancia de considerar el cambio de divisa al invertir en monedas extranjeras.
Se aborda la estrategia de inversión en bonos de máxima duración ante una caída de tipos de interés.
Se recomienda la inversión en bonos concretos a términos fijos si no se está seguro de manejar la renta fija dinámica.
Se advierte sobre los riesgos de la inversión en bonos de larga duración si no se espera una caída de tipos.
Se analiza el comportamiento histórico de diferentes ETFs y fondos de inversión en bonos en contextos de caída de tipos.
Se sugiere la espera y observación como estrategia en la inversión en bonos, especialmente en contextos de incertidumbre.
Transcripts
quieres aprovechar la caída de tipos de
interés Quieres ver mis operaciones de
bonos así como su razonamiento consejos
o reflexiones Pues no te pierdas Este
vídeo Vamos allá pero antes unos
segundos de nuestro patrocinador freedom
24 es un broker correctamente inscrito
regulado y que presenta garantías además
con su nueva promoción puedes conseguir
acciones gratis hasta finales de agosto
valoradas desde 3 hasta $800 cada una
hasta 20 acciones de regalo en función
del depósito freedom 24 es la marca
Europea de freedom holding corp que
cotiza en el nasdaq fundada en 2008 y
con una capitalización aproximada de
4,000 millon No olvides su cuenta
remunerada con pagos diarios y sus
planes de ahorro actualmente superiores
al 5% para los 12 meses te permite
invertir en más de un millón de acciones
opciones sobre acciones y etfs con
conexión directa a 15 bolsas de valores
globales con tarifas transparentes y
asequibles desde 2 céntimos por acción
etf más 2 por pedido y uno de los
precios más bajos de Europa en opciones
sobre acciones americanas Recuerda que
si quieres Abrir cuenta y empezar a
invertir con ellos tienes mi enlace en
la descripción del vídeo con en el cual
podrás acceder a las promociones
vigentes Hola a todas y todos
bienvenidos al banquero del pueblo y
recordaros que cuando lleguemos a
100,000 suscriptores nos veremos las
caras y ya queda muy poquito animo a
todo el mundo a que se suscriba y
volvemos a la carga con esos bonos o con
esa renta fija primero de todo
recordaros que en el canal hay un
apartado de listas y hay un apartado de
renta fija y bonos con más de 33 vídeos
que empiezan de menos a más y la sesión
de hoy estoy seguro que os va a encantar
porque está cargadita de razonamientos
reflexiones consejos para que todo el
mundo salga victorioso de esta renta
fija o estos bonos y estructurar remos
la sesión en cuatro apartados
empezaremos con una pequeña introducción
Seguiremos con mis posiciones en bonos
Seguiremos viendo una advertencia un
consejo muy importante sobre el cambio
de divisa Y por último veremos qué
fondos o qué etfs tiene que atacar cada
uno para cubrir su inversión empecemos
primero tenemos que recordar que para
empezar a construir nuestra cartera de
inversión primero de todo tenemos que
tomar conciencia ordenar nuestro
patrimonio y os dejo un vídeo por aquí
aquí podemos ver o recordar las
diferentes maneras excusas ole iones que
debería hacerse cada uno para organizar
correctamente ese patrimonio por
objetivos ahorro inversión previsión en
tiempo en dinero que necesitamos a corto
plazo o a largo plazo en tipos de
activos monetarios muy corto plazo renta
variable más largo plazo y con este
Excel podíamos organizarlo y tener un
poco la idea de cómo estaba distribuido
insisto nuestro patrimonio lo primero de
todo y más importante es que todo el
mundo tenga una patita en esos indexados
sea cp500 o msc Wall invertir menos del
23 de vuestro patrimonio os dejo un
vídeo por aquí pero eso será la patita
que en el largo plazo nos va a
garantizar batir el ipc después lo más
importante es ese fondo de emergencia
esa libertad financiera cuántos meses
puedo aguantar sin tener ingresos o con
una reducción drástica de nuestros
ingresos y cuando ya tenemos el día de
mañana cubierto y el día de hoy
hablaríamos de ese medio plazo que es en
este medio plazo donde entiendo que
tenemos que hablar de esos bonos bonos
inversión inmobiliaria que sería mi
preferida Pero hoy toca hablar de los
bonos muchas personas me preguntan por
ese corto medio plazo Cuánto es 8 meses
12 meses 24 meses y no hay nada escrito
lo que os tenéis que aplicar el cuento y
que os sirva a vosotros qué os quiero
decir ya hemos visto ese corto corto
plazo que serían cuentas remuneradas o
fondos monetarios a un mes y vemos no en
el corto corto plazo sino en el corto
plazo que hablaríamos de depósitos a
plazo fijo por ejemplo o Esos planes de
ahorro de freedom os dejo un vídeo por
aquí lo que os quiero decir que el corto
corto plazo podríamos hablar de un mes
en ese corto plazo podríamos hablar un
año y después hay una barrera que no
está definida de ese medio largo plazo
largo plazo para muchas personas pued
ser cinco o 6 años largo plazo para
otras son 10 o 15 lo que os quiero decir
que estos bonos bajo mi punto de vista o
como los voy a utilizar yo personalmente
estarían en ese medio plazo en
inversiones de más de un año y en
inversiones de menos de cinco para poner
más o menos el contexto y llegado a este
punto tenemos que sacar unas pequeñas
conclusiones un pequeño resumen de qué
dependerá en este caso mi inversión en
la temporalidad de dos aspectos el
primer aspecto es el mío que yo no
necesito ese dinero tengo el corto corto
plazo abierto a un mes a un año Pero en
cambio tengo un dinero que no necesito
actualmente que de 2s a 5 años lo podría
dejar que es con el que voy a realizar
dichas inversiones y el segundo punto de
qué depende de qué es del Binomio
rentabilidad riesgo está claro que estoy
asumiendo más riesgos con este tipo de
operación al menos las que os voy a
enseñar propias Por qué Porque insisto
yo a un mes y a un año ya sé lo que hay
lo que estoy dejando de tener esa
disponibilidad de un dinero a más largo
plazo o a ese medio plazo para qué Para
obtener más renta estabilidad lo que
está claro que no me voy a esperar dos
años para sacar un tres si no en este
sentido seguramente ya lo hubiera dejado
un año lo que os quiero trasladar que
soy consciente que no necesito ese
dinero Y en segundo lugar que puede
pasar este acontecimiento que es una
bajada de tipos en un momento histórico
donde las inversiones que he hecho se
pueden beneficiar más pero ojo ojito
porque ya estamos dando cosas por hecho
estoy haciendo unas operaciones siento
el spoiler que estoy apostando con los
bonos de máxima duración que serán los
que se bajan los tipos esos fondos o etf
que invierten en Ellos tienen que subir
por qué Porque si baja los interéses del
corto plazo a corto plazo ya no habrá
interés a medio plazo también habrá
caído y a largo plazo será donde queden
las últimas oportunidades que insisto la
cotización de los bonos caerá pero esos
etfs y esos fondos que ya tienen bonos
comprados de larga duración volverán a
subir visto esta primera introducción
saltemos al segundo apartado el
resultado mis operaciones de bonos y
recordaros que hay vídeos individuales
para cada una de estas operaciones que
lo dejaré en la descripción del vídeo la
primera operación de toda se hizo el 22
de junio del 2023 el año pasado donde
invertí en este caso 1000 en el bangard
que invierte en bonos de la eurozona a
más de 20 años como podéis ver amplié
las participaciones o la compra en este
fondo el 1 de febrero donde invertí 5000
más la segunda operación que realicé fue
con freedon 24 por un lado una operativa
de compraventa de opciones que os dejaré
el vídeo en la descripción y por otro
lado una participación del tlt de este
que vemos en todos los repasos semanales
y por último después de haber cobrado la
indemnización que tenía un poquito de
Sobrante hice dos operaciones con un etf
de X stakers que atacaba los bonos de la
eurozona a más de 25 años que en este
caso invertí 10,000 y ahora a
continuación a mano derecha podríamos
ver la foto de hoy con el precio de
estas participaciones Cuánto dinero gano
dejo de ganar en este sentido con lo que
hablamos del bangard estaría palmando
105 estaría perdiendo un 1,76 por. bruto
y Neto coincide porque los fondos de
inversión en este caso no tienen
comisiones y seguimos por la última
operativa con setf de X stakers donde
veríamos que estoy palmando 56 de una
participación sí que gano 11 de la otra
pierdo 67 y tendría una pérdida
acumulada de un 056 como podéis ver aquí
en las diferentes vídeos que hemos ido
haciendo las pérdidas que acumulaba o no
esto sería el precio de la cotización y
la pérdida o la valoración al principio
de año
palmabena
perdiendo casi el doble y de la misma
Man era podríamos apreciar que a
principio de año en este caso ganaba 94
Y que ahora estaría perdiendo 56 aquí
podíamos ver este stakers que veríamos
que cuando los tipos estaban negativo la
gente intentaba apalancarse a la máxima
temporalidad para tener una retribución
de esos bonos y vemos que después de
pasar de esos tipos negativos cero con
esa subida de tipos esta cotización ha
caído en picado Por qué Porque los
nuevos bonos que salían ya eran mucho
más rentables que misiones antiguas
ancladas a este cero o a tipos negativos
y en este sentido Mis dos compras las
realicé más o menos por aquí y ahora a
continuación podríamos ver la Gráfica de
ese vanguard como no es un etf no
tenemos esa cotización o ese análisis
técnico nos tendríamos que ir a otras
páginas que nos hacen estos gráficos y
en este sentido una de las primeras
compras la hice por aquí y la otra
también en Febrero que la haríamos por
aquí con lo que vemos Que están muy
similares Eso sí viendo esta gráfica
podemos ver como cuando subieron los
tipos perdió mucho valor y si ponemos
los últimos 10 años nos daremos cuenta
que en función cómo han cambiado esos
tipos tiene cierto movimiento con lo que
entiendo o doy por hecho que si llegas a
bajada de tipos esto tendría que
repuntar bastante y sacar una
rentabilidad extra y aquí hablábamos del
x streakers pero justo encima tengo el
tlt este dis shers veis que la Gráfica
es muy similar correcto y a diferencia
de los otros fondos o etfs aquí sí que
hice la compra muy muy acurada hice esa
compra el 17 de octubre en la parte más
baja y volviendo al Excel podíamos
apreciar como esta compra del tlt estoy
ganando un 10
6% pero Oye banquero por qué no has
puesto todo el dinero aquí y ojo ojito
con el efecto divisa o con la cotización
de los diferentes pares sean euros con
dólares euros con libra esterlina
etcétera y os dejo un vídeo por aquí
como habéis visto más o menos compré por
aquí ahora tendría una ganancia
acumulada de un 12 un 11 un 10% todo que
había ganado un poquito más pero
recordar que estamos invirtiendo en
dólares por lo tanto tenemos que ver
también Qué ha hecho Ese par de Divisas
si hemos pasado de euros a dólares Qué
ha hecho el euro dólar Pues en este este
sentido más o menos en las mismas fechas
con este cambio de euro dólar podíamos
apreciar có se ha apreciado el euro un
10% con lo que en este sentido se ha
depreciado el dólar nosotros invertimos
euros que cambiamos a Dólares pero
durante todo este tiempo que hemos
tenido euros o dólares dólares por lo
tanto Este cambio de divisa va en contra
de lo que hemos ganado por el otro lado
bu en este sentido más vale una imagen
que mil palabras y recordar el vídeo que
os he recomendado si el 17 de octu el
tipo de cambio estaba al
1,056 y a fecha de hoy está al 110 por
el efecto divisa estamos palmando casi
un 5% con lo que yo aunque vea en el
Excel dólares con dólares que estoy
ganando un 10 tengo que ser consciente
que si después vendo esos dólares y
Quiero recuperar euros Palmar un 5% por
el cambio de divisa por eso habéis
comprobado que todas mis posiciones o la
mayoría de posiciones no están en
dólares están en euros Y esto es de
Vital importancia conocerlo para que
nadie se le quede la cara de bobo cuando
vuelva a cambiar la divisa y ve que aún
está incluso perdiendo dinero y con este
Matiz o esta advertencia recordadas tan
importante saltemos al último apartado
En qué fondo etf tengo que invertir O
cuál tengo que utilizar y seguimos con
un ojo ojito y os dejo una sesión por
aquí que se trataba toda ella
precisamente de este punto y empezamos
con una pregunta doble o dos preguntas
que van inherentes primero de todo
disponibilidad del dinero cuándo lo
necesitas hasta de aquí 2 años tres
cuatro no lo necesitas y otra pregunta
intrínsecamente ligada es sabes lo que
estás haciendo sabes cómo quieres
aprovechar Esta caída de tipos o aún no
lo sabes porque si no lo sabes o no
dominas muy bien la renta fija lo que te
recomiendo Es que contrates emisiones
concretas de bonos a uno a dos a tres a
cu años sabrás en ese tiempo el interés
que tienes de partida y sabrás que en el
peor de los casos Si suben mucho bajan
mucho los tipos que esperándote 2s 3 cu
años vas a recuperar tu dinero con el
interés que has contratado en el momento
de la contratación en cambio esta
operativa que estoy haciendo yo puede ir
bien y puede ir mal Qué os quiero decir
si Esta caída de tipos no llega puede
ser como habéis visto que tenga mi
dinero por debajo de la aportación
inicial pero es que adicionalmente puede
ser que me tenga que esperar dos tres 4
años para recuperar mi dinero con
ganancias o sin pérdidas con lo que ya
me diréis tú qué negocio y está claro
que soy más agresivo Por qué Porque
estoy esperando esa caída de tipos si la
caída de tipos no llega estos bonos que
atacan los bonos de máxima duración pues
me los voy a comer con patatas Y si
llega pues entiendo que más pronto que
tarde tendré que sacar un beneficio algo
más suculento y ahora como de costumbre
sigamos de extremos para saber qué va a
pasar no va a pasar y dónde podemos
tener cierta rentabilidad garantizada o
casi primero de todo si bajan los tipos
sabemos que lo que va a caer ipsofacto
la remuneración de ese ster de esas
cuentas remuneradas de esos fondos
monetarios a más corto plazo estaba al
Ester hace dos días al 399 3 y pico que
pagaba TR Republic el cuatro ahora con
la primera bajada de tipos de Europa que
ya veremos de aquí una semana o dos qué
ocurre han bajado al 366 TR Republic ya
no paga el cuatro te paga el 375 Y si
mirás semos el parque de bonos ya no
estarían pagando el cuatro o el 375
vemos que ha retrocedido por lo tanto si
en septiembre continúan bajando os tipos
a corto plazo Sí o sí sabemos que caerá
esa retribución no hay truco del
almendruco y derivado del corto corto
plazo nos vamos a ir al más largo plazo
qué os quiero decir ya hemos visto que
si los tipos de interés bajan
normalmente los bonos más rentables son
los de más largo plazo Por qué Porque
son los que tienen más incertidumbre por
todos los años que están por venir por
lo tanto cuando en el corto medio plazo
los tipos de interés caigan normalmente
o seguramente estos fondos o etfs que
atacan los bonos de máxima duración como
los nuevos bonos pagarán muy poco la
gente comprará estos que aún son
rentables y subirán más pero no os
confundismo
y otra cosa son los fondos o etfs que ya
están invertidos que ya tienen bonos del
mercado que al caer más los tipos ellos
deberán de subir y el loco os comentaba
anteriormente no hay duros a cuatro
pesetas y Binomio rentabilidad riesgo si
alguien no tiene la renta fija puede
hacer bonos a tres cu 5 años que ahora
mismo qué habrá un 3 un 4% está claro
que yo de este dinero Tengo una
aportación de 1,000 que han pasado más
de 365 días ha pasado más de un año
correcto a la espera otro no ha pasado
un año aquí casi casi y y aquí tampoco
Aunque crea o quiera que esto en un
añito o de aquí unos meses lo quiera
sacar con una rentabilidad al menos del
10% no significa que realmente lo haga a
corto plazo si esto se complica como
decía puede ser que me quedase anclado
con estas pérdidas y tuviera que
esperarme mucho más que en cambio una
persona que hubiese hecho un Bono
individual a 3 años no se va a sacar el
10 ni el 12 pero si los tipos no caen él
tendrá lo que había pactado Y antes
seguramente que yo si se tuerce el
escenario y venga vale una imagen que 1
palabras sigamos ahora seguimos con este
tfx stakers y podemos ver aquí en
morning Star como del 2021 al 2022 se
comió un 50% 2023 ganó un 10 y este año
un 3 y medio pero como podéis apreciar
veníamos de unos tipos negativos que al
subir drásticamente cayó mucho y ahora
espero que si también caen un poco
drásticamente esto tendría que rebotar y
yo aprovechar ese movimiento para salir
victorioso esperemos dicho esto si
miramos este mf y os recuerdo los vídeos
a anteriores podemos ver que dentro de
la cartera casi el 67 por tiene
vencimientos de 20 a 30 años y un 33 por
de los bonos que tiene este etf vencen a
más de 30 y os digo esto porque existen
muchos etfs y muchos fondos de inversión
pero que existan no significa que son
útiles si no pensar en la banca
tradicional y aquí nos daremos cuenta de
vanguard excelente gestora global Bond
Index y aquí vemos por ejemplo que cayó
un 3 un 15 pero rebota un cu y un 1 lo
que tenéis que ser con centes que si
miramos este fondo global de bonos tiene
un pupurri tiene de todo ni chicha ni
limonada vemos que tiene un 22 por en un
vencimiento muy corto con lo que si
bajan tipos este 22 seguro que baja pero
también vemos que tiene aproximadamente
un 20% en bonos a largo plazo que si
bajan los tipos subirán y luego vemos
otro pupurri de medio plazo que algunos
subirán y otros caerán lo que os quiero
trasladar que en este tipo de fondo que
tienes muchos vencimientos el
comportamiento no va a estar polarizado
o no va a ser un comportamiento claro
para utilizarlo con Esta caída de tipos
y vuelvo a lo mismo los que veáis el
repaso semanal habéis visto que al
principio estaban haciendo presión a
Power con dos bajadas de tipos y vimos
que se movieron con más fuerza y ahora
que están retrasando que de cinco caídas
vienen tres se vuelven a estar planitos
están acumulando están esperando para
que vean más decisión y que el
movimiento se elongue o insisto al menos
eso espero y ya para despedirnos
normalmente los fondos indexados qué
hago bajamos abajo para ver queé el
track de los últimos tres c y 10 años y
aquí qué vemos pierdo en 10 pierdo en
cinco y pierdo en tres todo que es un
etf que ataca los bonos a más largo
plazo vemos que no tiene un
comportamiento lineal histórico correcto
señoras y señores por eso lo estamos
utilizando ahora concretamente para Esta
caída de tipos un etf un fondo que
invierte esos bonos de máxima duración
que si caen los tipos será el que más
repunte y de la misma manera Si volvemos
a ver este vanguard global si bajamos
tampoco va a tener un comportamiento
Bueno a 10 años ganamos un 015 palmando
el ipc a 5 años un dos un tres lo que os
quiero decir que este precisamente yo no
lo utilizaría ni para una cosa ni la
otra y otra cosa es que tuviera 100
millones de euros que no sé dónde meter
el dinero y que para tenerlo en la
cuenta en un banco que no supera los
100.000 lo tuviera diversificado en
bonos por decir algo en resumen sigue a
la espera que se desarrolle ese
movimiento y las posiciones se eluen o
den los frutos Por lo cual los he
invertido porque está claro que no he
invertido para perder dinero y nos damos
cuenta que este tlt fantástico por eso
invertí muy poquito porque invertir
justo en octubre cuando hacías ese pico
tardado abajo o tenías las cosas muy
claras o te arriesgabas Y en este
sentido encima tocando la divisa Insisto
que puedo ganar pero ya veis que de
pequeño importe lo que tiene mérito es
ganar de la posición que tú inviertes
más fuerte y está a la espera o lo
comprobaremos y ya Lo tendríamos por la
sesión de hoy qué tal qué os ha parecido
ya habéis visto que hemos tocado muchos
palos muchos aspectos reflexiones
consejos así que espero todos vuestros
comentarios y preguntas para
focalizarnos en aquello que más cueste
en la sesión de hoy hemos empezado por
el principio recordando esa cartera de
inversión ese corto medio y largo plazo
lo más importante de todo esa patita en
indexados que nadie se la deje lo
segundo ese fondo de emergencia y lo
tercero en este caso Para ocupar o
invertir en ese medio corto medio largo
plazo utilizaremos los bonos que ya
sabéis que me gusta mucho la inversión
mobiliaria siguiendo con estos bonos
todo el mundo tiene que saber dónde está
y hacia dónde va si no entiendes Cómo
influye la bajada o subida de tipos con
los etfs o fondos a más o menos duración
no lo hagas tienes alternativas de de
bonos concretos a 1 2 3 cu 5 6 años que
sabes de entrada el tipo de interés que
puedes cobrar y hag lo que haga el
mercado a malas Te tendrías que esperar
ese tiempo para recuperar tu dinero más
beneficios en este caso vemos que esta
operativa que estoy realizando es mucho
más agresiva está claro que binomio
rentabilidad riesgo es más agresiva y
espero una potencialidad de rentabilidad
muy superior pero tienes que estar a la
expectativa y llevas un año que está
planito cuando en cualquiera de las
otras inversiones ya verías mes a mes o
cada trimestre o cada anualidad cómo te
va subi un poco hemos seguido viendo ese
efecto divisa que nadie se vaya por las
ramas porque es superimportante y Los
Americanos Por qué os pensáis que
siempre ganan porque tú vas a invertir
en dólares pero tu par va a salir
peyorativo y por último recordaros esa
lista de renta fija donde hay muchos
episodios que van de menos a más para
intentar comprender y entenderlo todo
perfectamente y dicho esto espero todos
vuestros comentarios y preguntas dle
like y suscribiros y nos vemos muy
pronto con más y mejor hasta luego Y
ahora fuera bromas suscribiros porque
quiero llegar a los 100,000 y quitarme
la máscara ya
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