How Wealthfront Finally Became Profitable After 14 Years

Forbes Talks

6 Jun 202417:46

Summary

TLDRForbesの編集者であるMaggie McGrathとJeff Coughlinは、デジタル資産管理サービスであるWealthfrontについて議論しました。Wealthfrontはロボアドバイザーとして知られ、顧客のリスク許容度と投資目標に基づいて投資ポートフォリオを作成します。2014年に報道されて以来、2023年にようやく利益を上げるようになりました。彼らの利益化に貢献した要因は、高金利の現金口座アカウントの提供とその金利の引き上げでした。また、Wealthfrontは自動化に注力し、固定費用を抑え、低い手数料で持続可能なビジネスモデルを築きました。彼らは現在約65億ドルの資産を管理しており、将来的には上場も視野に入れていますが、その道はVanguardなどの大手企業との競争が激しいと予想されます。

Takeaways

😀 Wealthfrontは、リスク許容度や時間軸に基づいてカスタマイズされた投資ポートフォリオを提供するロボアドバイザーです。
😀 Wealthfrontは2014年から観察されており、2023年にようやく収益化しました。
😀 彼らの収益は2022年の8000万ドルから2023年には2億ドルに増加しました。
😀 高金利のキャッシュアカウントが顧客を引き付け、収益の増加に貢献しました。
😀 Wealthfrontのキャッシュアカウントの資産は2022年末の90億ドルから2023年末には270億ドルに増加しました。
😀 UBSによる買収提案が2022年に失敗し、従業員の士気に影響を与えましたが、同時期に収益化に成功しました。
😀 Wealthfrontはコストを抑え、自動化を重視する文化を持ち、効率的な運営を行っています。
😀 同社の手数料は0.25%であり、競合他社と比較しても競争力があります。
😀 Wealthfrontは800,000人の顧客を持ち、米国の中間所得よりも高い収入の顧客をターゲットにしています。
😀 Wealthfrontは今後も成長を続ける見込みがあり、将来的に公開企業になる可能性があります。

Q & A

ウェルスフロントがどのようなサービスを提供しているのか説明してください。
-ウェルスフロントはロボアドバイザーとして知られており、顧客のリスク耐性や将来の資金ニーズに基づいてカスタマイズされた投資ポートフォリオを作成します。
ウェルスフロントがどのようにして利益を得ているのか教えてください。
-ウェルスフロントは主にキャッシュアカウントを通じて利益を得ており、これは銀行が提供するハイイールド貯金口座よりも優遇された金利を提供しています。
ウェルスフロントが利益を上げるために行った主な戦略は何ですか。
-ウェルスフロントはキャッシュアカウントの提供を開始し、その金利を競合他社よりも高く設定することで顧客を引き寄せました。また、自動化を通じてコストを削減し、低い手数料を維持しています。
ウェルスフロントのキャッシュアカウントはどのようにして顧客を引き付けたのですか。
-キャッシュアカウントは銀行の提供するハイイールド貯金口座よりも高い金利を提供し、2019年に開始してから金利を競合他社よりも高く設定することで顧客を引き付けました。
ウェルスフロントが利益を上げるために行った変革の1つに、従業員の給与を含む固定コストを管理することがあります。これはどのように実現されたのですか。
-ウェルスフロントは自動化を通じて固定コストを削減し、エンジニアを含めた従業員の給与を管理しました。また、オフィスのコストを低く抑えることで固定コスト全体を管理しました。
ウェルスフロントの顧客層はどのような人々ですか。
-ウェルスフロントの顧客層は平均年収が約12万ドルの比較的高所得層であり、一般的なアメリカ人の平均年収よりも高くなっています。
ウェルスフロントの今後の展望について教えてください。
-ウェルスフロントは現在、利益を上げており、将来的には上場を目指しているとされています。しかし、収益が700百万ドルを超えるまではIPOのリターンが良いとは言えません。
ウェルスフロントがどのようにして顧客の関心を引きつける戦略を展開しているのか教えてください。
-ウェルスフロントはキャッシュアカウントの金利を高く設定し、自動化を通じてコストを削減することで顧客の関心を引きつけています。また、マーケティング費用を抑えながら効率的に顧客を獲得しています。
ウェルスフロントの競合他社と比較してどのような相対的な位置づけがあるのでしょうか。
-ウェルスフロントはBettermentやVanguardなどの他のロボアドバイザーと比較して、同じレベルの手数料を設定しています。しかし、キャッシュアカウントの提供により、より多くの顧客を獲得しています。
ウェルスフロントのキャッシュアカウントが今後どのように発展すると思いますか。
-キャッシュアカウントは現在、顧客を引き付ける重要な要素です。しかし、金利が下がる場合、顧客はキャッシュアカウントから投資アカウントに資金を移動する可能性があります。ウェルスフロントはこの変化に対応する戦略を展開する必要があります。
ウェルスフロントが今後上場する可能性についてどう思いますか。
-ウェルスフロントは上場を目指しているとされていますが、現在収益が200百万ドルとなっており、700百万ドルを超えるまでにはまだ成長が必要です。そのため、今後数年間は民間企業として成長を続けるか、他社によって買収される可能性があります。