67 SMV Fondo de garantía
Summary
TLDREl programa 'Sumando Valores con la SMV' explica el Fondo de Garantía, un mecanismo creado para proteger a los inversores en el mercado de valores. Este fondo, conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa, cubre incumplimientos de obligaciones por parte de estas sociedades. El monto máximo de respaldo por inversor es de 186,377 nuevos soles. Para acceder a este respaldo, el inversor debe contar con una resolución administrativa o judicial y seguir un procedimiento para cobrar el monto. La SMV también puede ejecutar la garantía constituida por las SAP para respaldar sus obligaciones.
Takeaways
- 💼 El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa (SAP).
- 🛡️ Su finalidad es proteger al inversor en el mercado de valores, cubriendo incumplimientos de obligaciones por parte de las SAP.
- 💼 Los aportes se realizan mensualmente y son proporcionales a las operaciones de renta variable realizadas por clientes en territorio nacional.
- 📈 El porcentaje aportado es pequeño, pero contribuye a fortalecer el fondo diariamente.
- 🏦 Los recursos aportados forman parte de un patrimonio independiente administrado por un ente constituido para esta finalidad.
- 💰 El monto máximo de respaldo por cada inversor afectado es de 186,377 nuevos soles.
- 🚫 El fondo cubre situaciones de incumplimiento, tales como la ejecución incorrecta de órdenes, uso no autorizado de valores o dinero, y violaciones a las normas de protección al consumidor.
- 📜 Para acceder al fondo, el inversor debe contar con una resolución administrativa, judicial o arbitral con calidad de cosa juzgada que determine la reposición del dinero.
- 📝 Si la SAP no paga en tres días, el fondo de garantía cubre hasta el monto máximo de respaldo.
- 🔄 Si el monto de respaldo no es suficiente, la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) puede ejecutar la garantía constituida por la SAP.
Q & A
¿Qué es el Fondo de Garantía?
-El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo conformado por los aportes que realizan las sociedades agentes de bolsa (SAP) por operaciones realizadas por sus clientes en territorio nacional. Su finalidad es proteger al inversionista que realice operaciones en el mercado de valores.
¿Cuál es la función del Fondo de Garantía en el mercado de valores?
-El Fondo de Garantía protege al inversionista frente a incumplimientos de obligaciones por parte de las SAP, como la ejecución de órdenes sin seguir las indicaciones del cliente, el uso de valores o dinero sin autorización, o la realización de transacciones sin cumplir con las normas de protección al consumidor.
¿Cómo se financia el Fondo de Garantía?
-El Fondo se financia a través de aportes mensuales realizados por las SAP por cada operación de renta variable que realizan en territorio peruano. Estos aportes son un porcentaje pequeño de cada operación, pero acumulados fortalecen el fondo.
¿Cuál es el monto máximo de respaldo que puede obtener un inversionista afectado?
-El monto máximo de respaldo por cada inversionista perjudicado es de 186,377 nuevos soles.
¿Qué situaciones específicas cubre el Fondo de Garantía?
-El Fondo cubre situaciones como la ejecución de órdenes sin ajustarse a las indicaciones del cliente, el uso de valores o dinero sin autorización, la realización de transacciones sin entregar los valores o el dinero correspondientes, o cualquier actuación que infrinjan las normas de protección al consumidor.
¿Qué se debe hacer si un inversionista se encuentra en una de las situaciones cubiertas por el Fondo de Garantía?
-El inversionista debe recurrir a la autoridad administrativa judicial o arbitral correspondiente para obtener una resolución firme que determine la reposición del dinero en efectivo. Si la SAP no cumple con la resolución, el Fondo de Garantía intervendrá para pagar hasta el monto máximo de respaldo.
¿Cómo se ejecuta el cobro si un inversionista tiene una resolución a su favor y la SAP no paga?
-El inversionista debe requerir el pago a la SAP. Si la SAP no responde en tres días hábiles desde la notificación de la decisión, el Fondo de Garantía pagará al inversionista hasta el monto máximo de respaldo.
Si el monto de respaldo del Fondo no es suficiente, ¿qué ocurre?
-Si el monto de respaldo del Fondo no resulta suficiente, la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) está facultada para ejecutar la garantía que cada SAP debe constituir para respaldar sus obligaciones en el mercado de valores.
¿Dónde puedo obtener más información sobre el Fondo de Garantía y otros temas relacionados con el mercado de valores?
-Puedes visitar la página web www.smv.gob.pe o comunicarte con la SMV al 610 6300 para obtener información y asistencia sobre el Fondo de Garantía y otros temas relacionados con el mercado de valores.
¿Cómo se asegura que los recursos del Fondo de Garantía no se malgasten o se desvíen de su propósito?
-Los recursos del Fondo de Garantía forman parte de un patrimonio independiente que está administrado por un ente especialmente constituido para esta finalidad, lo que garantiza que se utilicen exclusivamente para proteger a los inversionistas.
Outlines
💼 Fondo de Garantía: Protección al Inversionista
El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo creado por los aportes de las sociedades agentes de bolsa (SABs). Su propósito es proteger a los inversores que operan en el mercado de valores, cubriendo los incumplimientos de obligaciones por parte de las SABs. Funciona a través de aportes mensuales basados en las operaciones de renta variable realizadas por clientes en territorio nacional. Los recursos aportados no regresarán a las SABs y forman parte de un patrimonio independiente administrado por un ente especializado. El monto máximo de respaldo por cada inversor afectado es de 186.377 nuevos soles. Cubre situaciones como la ejecución incorrecta de órdenes, uso de valores o dinero sin autorización, transacciones no entregadas y violaciones de normas de protección al consumidor. Para reclamar, el inversor debe tener una resolución administrativa, judicial o arbitral con calidad de cosa juzgada que determine la reposición del dinero en efectivo. Si la SAB no paga, el Fondo de Garantía cubre hasta el monto máximo y, si fuera necesario, la SAB tiene una garantía adicional para respaldar sus obligaciones.
Mindmap
Keywords
💡Fondo de garantía
💡Sociedades Agentes de Bolsa (SAP)
💡Inversionista
💡Incumplimiento de obligaciones
💡Aportes mensuales
💡Patrimonio autónomo
💡Protección al consumidor
💡Resolución administrativa firme
💡Respaldo
💡Ejecución de la orden
Highlights
El fondo de garantía es un patrimonio autónomo conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa (SAP).
Su finalidad es proteger al inversionista en el mercado de valores frente a incumplimientos de las SAP.
Los aportes al fondo se realizan mensualmente por operaciones de renta variable en territorio nacional.
El porcentaje aportado es pequeño pero contribuye a fortalecer el fondo diariamente.
Los recursos aportados forman parte de un patrimonio independiente administrado por un ente constituido para la protección al inversor.
El monto máximo de respaldo por cada inversionista afectado es de 186,377 nuevos soles.
El fondo cubre incumplimientos de obligaciones por parte de la SAP, como la ejecución incorrecta de órdenes.
También cubre el uso no autorizado de valores o dinero por parte de la SAP para operaciones.
Incluye la falta de entrega de valores o dinero derivado de transacciones no realizadas.
Cubre situaciones donde la SAP infringe las normas de protección al consumidor.
Para acceder al fondo, el inversor debe tener una resolución administrativa, judicial o arbitral con calidad de cosa juzgada.
La resolución debe disponer la reposición del dinero en efectivo al inversionista afectado.
Si la SAP no paga en tres días, el fondo de garantía pagará hasta el monto máximo de respaldo.
La Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) tiene la facultad de ejecutar la garantía de la SAP si el monto de respaldo no es suficiente.
Existen mecanismos para proteger al inversionista frente a incumplimientos por parte de su sociedad de bolsa.
Dudas sobre el fondo de garantía o el mercado de valores pueden ser resueltas visitando www.smv.gob.pe o contactando al 610 6300.
El programa 'Sumando valores con la SMV' es una fuente de información para participar en el mercado de valores informadamente.
Transcripts
[Música]
hola bienvenido al programa sumando
valores con la smb el día de hoy
hablaremos sobre el fondo de garantía su
finalidad y características te preguntas
qué es el fondo de garantía Pues bien el
fondo de garantía Es un patrimonio
autónomo conformado por los aportes que
realizan las sociedades agentes de bolsa
por operaciones realizadas por sus
clientes en territorio
nacional su finalidad es proteger al
inversionista que realice operaciones en
el mercado de valores y cubre los
incumplimientos de obligaciones por
parte de las sociedades agentes de bolsa
frente a sus clientes suena confuso No
te preocupes iremos paso a paso en
primer lugar veamos Cómo funciona el
fondo como mencionamos al comienzo el
fondo de garantía Está conformado por
aportes mensuales que realizan las
sociedades agentes de bolsa o saps por
las operaciones realizadas en territorio
peruano esto quiere decir que por cada
operación de renta variable realizada
existe la obligación de aportar un
determinado porcentaje al fondo este
porcentaje es pequeñito pero gracias a
él Cada día se fortalece más el fondo de
garantía Es importante mencionar que los
recursos aportados ya no regresarán a la
SAP pues formarán parte de este
patrimonio totalmente independiente que
está administrado por un ente
especialmente constituido para esta
finalidad a la fecha el monto máximo de
respaldo por cada inversionista
perjudicado es de
186,3 77 nuevos soles como ya señalamos
el fondo de garantía cubre situaciones
de incumplimiento de obligaciones por
parte de la SAP para ser más precisos el
fondo cubre las siguientes situaciones
la ejecución de la orden por parte de
susp No se ajustó a tus indicaciones los
valores instrumentos financieros o las
sumas de dinero entregados a tu SAP para
efectuar operaciones fueron utilizados
Sin tu autorización o contraviniendo las
normas vigentes la SAP efectuó
transacciones sin haber cumplido con
entregarte los valores o el dinero
derivado de las mismas o si la actuación
de la SAP infringió las normas de
protección al
consumidor si te encuentras en alguno de
estos supuestos Qué debes hacer Bueno lo
primero que debes hacer es recurrir a la
autoridad administrativa judicial o
arbitral según corresponda ya que los
recursos del fondo se disponen a favor
de un inversionista solo si cuenta con
una resolución administrativa firme o
resolución judicial o laudo arbitral con
calidad de cosa juzgada estas decisiones
deben disponer la reposición del dinero
en efectivo al inversionista afectado si
ya cuentas con un pronunciamiento a tu
favor lo siguiente que debes hacer es
ejecutar el cobro para ello debe seguir
los siguientes pasos en primer lugar
requerir el pago a la SAP en en segundo
lugar si la SAP no paga en tres días
desde la notificación de la decisión el
fondo de garantía Te pagará hasta el
monto máximo de respaldo y finalmente si
el monto de respaldo del fondo no fuera
suficiente la smb se encuentra facultada
a ejecutar la garantía que por ley toda
SAP se encuentra obligada a constituir
para respaldar sus obligaciones en el
mercado de valores como hemos podido ver
el día de hoy existen mecanismos para
proteger al inversionista frente a
incumplimientos por parte de su sociedad
de bolsa Si tuvieras dudas respecto de
este tema u otros temas vinculados al
mercado de valores no dudes en visitar
nuestra página web
www.smv.gob.pe o comunicarte con
nosotros al 610 6300 estaremos gustosos
de atenderte esto ha sido todo por hoy
te esperamos en la siguiente edición de
sumando valores con la smb Y recuerda
Infórmate y participa en el mercado de
valores
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