比特币牛市启动器?你必须了解RWA赛道的三大项目!
Summary
TLDR本期TalkChain节目探讨了Real-World Assets (RWA)的概念及其在区块链领域的应用。RWA通过将真实世界的资产如美债、企业债和房地产等桥接到区块链上,为用户带来稳定的收益。节目介绍了市场排名前三的RWA项目:stUSDT、Ondo Finance和RealT,分析了它们的运作模式和潜在风险,同时指出RWA赛道的成长潜力和对Defi市场的重要性。
Takeaways
- 🏦 真实资产(RWA)是将现实世界的资产桥接到区块链上,提供给用户更多的投资选择。
- 💹 RWA的概念近年来非常火热,有望成为推动下一轮牛市的重要因素。
- 📈 尽管Defi市场整体资金减少,但RWA赛道的锁仓量从1.5亿美金增长到10亿美金,显示出强劲的增长势头。
- 🌐 传统金融市场的参与门槛较高,而区块链技术的应用降低了散户参与的难度。
- 🏠 RWA项目通过代币化真实资产,使得用户可以轻松购买和出售,提高了资金流动性。
- 🔐 法律手段确保区块链上的代币能够对应真实资产的所有权,增加了投资的安全性。
- 💰 RWA项目为用户提供了多样化的收益来源,比如美债、企业债和房地产等。
- 🌟 MakerDAO结合RWA的方式,从美债中赚取利息回馈给用户,提供了稳定的收益。
- 🔝 目前市场上排名前三的RWA项目分别是stUSDT、Ondo Finance和RealT token。
- 🏢 Ondo Finance与知名机构合作,提供专业监管服务,确保用户资金的安全。
- 🏡 RealT是专注于房地产的RWA项目,允许用户通过众筹方式参与房地产投资,分享租金收益。
Q & A
什么是Real-World Assets(RWA)?
-Real-World Assets(RWA)是指将真实世界的资产桥接到区块链上,并通过法律手段保证区块链上的代币能够对应真实资产的所有权,使得区块链用户能够轻松赚取如美债、企业债、房地产等真实资产的收益。
RWA赛道的发展现状如何?
-RWA赛道目前发展迅速,从今年3月份的1.5亿美金锁仓量增长到现在的10亿美金,越来越多的传统机构开始进入RWA赛道,预示着其锁仓量将会持续增长。
为什么传统金融玩家会对RWA感兴趣?
-RWA赛道非常迎合传统金融玩家的喜好,因为它提供了一个低风险、不受币价波动影响且能稳定赚取比银行定期存款更高利息的投资渠道。
RWA如何提高Defi市场的健康发展?
-RWA通过引入真实资产进入Defi市场,增加了市场的多元收益来源,有助于减少泡沫,提高Defi项目的收益率,并带来真实的收益。
目前市场上排名前三的RWA项目有哪些?
-根据DefiLlama的排名,目前市场上排名前三的RWA项目分别是stUSDT、Ondo Finance和RealT token。
stUSDT项目存在哪些争议?
-stUSDT项目建立在Tron波场链上,背后的大佬是孙宇晨,由于孙宇晨之前有一些丑闻,使得人们担忧stUSDT的安全性和风险隐患。
Ondo Finance项目如何保证用户资金的安全?
-Ondo Finance项目官网上公开了许多专业的监管服务商信息,如贝莱德等知名机构,用户资金通过这些机构赚取收益,保证了操作的正规性和安全性。
RealT token项目的特点是什么?
-RealT token是一个房地产RWA项目,它允许用户通过众筹的方式购买房产,并共同分享租金收益,提供了一种新型的投资房地产的方式。
RealT token项目如何帮助用户提高资金效率?
-在RealT token平台,用户可以抵押房产股份借出XDAI稳定币来提高资金效率,最高可借出50%的份额。
RWA赛道的发展前景如何?
-如果RWA赛道发展良好,传统金融的资金将可能逐渐流入Defi市场,为市场带来流动性,进一步恢复市场活力。
如何获取更多关于RWA的信息?
-可以通过访问rwa.xyz网站获取各个RWA项目和机构的详细信息。
Outlines
💡RWA赛道解析与投资价值
在这一段中,主讲人CH介绍了Real-World Assets(RWA)的概念,并分析了其在当前市场中的表现和潜力。RWA,或真实世界资产,指的是将传统资产如房地产、债券等桥接到区块链上,让投资者可以通过代币化方式参与其中。CH提到RWA在今年获得了显著增长,特别是在去中心化金融(DeFi)领域,与传统DeFi赛道相比,RWA表现出更大的增长潜力和市场接受度。讲述了市场对RWA的需求上升,以及通过区块链技术使得参与门槛降低,操作更为简便。CH强调RWA能够为DeFi市场带来更多元和稳定的收益来源,从而增强市场的健康度和吸引力。
🏦RWA市场的主要项目分析
第二段中,CH具体讲解了目前市场上三个主要的RWA项目:stUSDT、Ondo Finance和RealT。首先,他对stUSDT表示保留,因为其背后的Tron网络和相关争议可能影响项目的可信度。然后,他详细分析了Ondo Finance,这是一个通过国债和银行存款支持的项目,为用户提供稳定的年化回报,同时介绍了该项目的不同投资产品,强调了其安全性和收益的稳定性。最后,CH讨论了RealT,这是一个房地产RWA项目,使投资者能够通过众筹方式投资房产,并从中获得租金收益。通过对这三个项目的分析,CH向观众展示了RWA市场的多样性和投资潜力。
Mindmap
Keywords
💡众筹
💡年化回报
💡Real-World Assets (RWA)
💡流动性
💡Defi
💡MakerDAO
💡stUSDT
💡Ondo Finance
💡RealT token
💡区块链
💡资金效率
Highlights
Real-World Assets (RWA) 是今年非常火热的概念,有望成为下一轮牛市的发动机。
RWA 是将真实世界的资产桥接到区块链上,并通过法律手段保证代币对应真实资产的所有权。
RWA 赛道的锁仓量从3月份的1.5亿美金增长到目前的10亿美金,增长速度非常快。
传统金融机构的参与使得RWA赛道的资金锁仓量越来越高。
RWA 能够为Defi市场带来更多元化的收益来源,提高市场健康度。
MakerDAO 结合了RWA的方式,从美债中赚取利息回馈给用户,提供稳定的5%年化利率。
stUSDT 是建立在Tron链上的项目,通过质押USDT投入美债赚取收益,年化回报约4.2%。
Ondo Finance 与专业监管服务商合作,提供由短期国债和银行活期存款支持的稳定币USDY,年化回报约5%。
RealT 是一个房地产RWA项目,允许通过众筹方式购买房产并共享租金收益,年化回报接近10%。
RealT 项目允许用户在链上买卖房产股份,简化了传统房地产的交易流程。
RWA 项目通过代币化真实资产,降低了传统金融参与的门槛,使得散户也能轻松参与。
RWA 赛道的发展还处于早期阶段,与DEX等其他Defi赛道相比,成长空间巨大。
通过RWA模式,用户可以轻松赚取美债、企业债、房地产等真实资产的收益。
RWA 能够引入真实资产进入Defi市场,提高Defi项目的收益率和市场活力。
Ondo Finance 推出的OMMF产品提供来自美国货币市场基金的4.7%收益。
Ondo Finance 的OUSG产品投资于短期美国政府债券,提供5%的年化收益。
OHYG 产品提供来自企业债券的7%左右收益,适合偏好高风险高收益的用户。
RealT 项目允许用户抵押房产股份借出XDAI稳定币,最高可借出50%的份额。
rwa.xyz 网站提供了各个RWA项目和机构的详细信息,供用户参考。
Transcripts
任何人想要买房子都可以众筹来购买
然后一起来瓜分租金的收益
例如这几家房子
现在大概都有接近10%的年化回报
哈喽 大家好
欢迎回到TalkChain的节目
我是CH
比特币要再次崛起
非常仰赖市场的流动性
有资金才能够推动价格上涨
所以
我们今天来聊一聊
一个特殊的赛道
它叫做Real-World Assets
也就是我们经常说的RWA
真实资产
这个概念在今年非常的火
有望成为下一轮牛市的发动机
这期视频我简单梳理RWA的具体叙事
以及目前市场排名当中前三名的RWA
项目
如果你是一个低风险玩家
希望不受币价波动
稳稳的赚取比
银行定期存款更高的利息
建议大家看这些视频
也欢迎分享给身边非币圈的玩家
因为这个赛道
非常迎合传统金融玩家的喜好
首先 我们先看一个数据啊
这是近期Defi市场的TVL数据
可以看得到自从上一轮的牛市之后
Defi里头的资金是越来越少
Defi市场当中里头有各式各样的赛道
基本上今年熊市
大家的数据都不太漂亮
但是唯独RWA
赛道交出了非常漂亮的答卷
今年3月份的时候
他们的所藏量只有1.5亿美金
而现在
整个赛道当中的锁仓量已经高达
10亿美金之多了
增长速度非常非常快
随着越来越多的传统机构进军RWA赛道
那么它的锁仓量也会越来越高
相比起其他的
Defi赛道例如DEX
可以看得出RWA目前的发展还很早期
差距非常的大
成长空间也特别大
这个时候大家肯定很好奇
到底什么是RWA
简单来说
就是将真实世界的资产
桥接来到区块链
并且通过法律手段来保证
区块链上的代币
能够对应真实资产的所有权
这就能够让链上的区块链玩家
能够轻松的赚取美债
企业债
房地产等等的真实资产的收益
为了让大家理解
如果用户真的想赚取美债的收益
为什么还不要直接的去买美债就好
为什么要通过区块链的方法
通过RWA的模式来赚取美债的收益
两点原因
第一点原因是
传统金融的参与门槛太高了
区块链的技术能够让散户轻松的参与
例如你现在要购买美国的债券
你需要有受承认的银行账户
并且你至少要投入数千甚至上万美金
你才有资格获得美债的无风险利率
更别说如果你看好房地产
买一栋房子的价格更高
即使要转让房子的成本
手续也相当之麻烦
但只要将真实资产无论是美债房地产
加入区块链的技术进行代币化
要参与的用户
直接在区块链上面买入代币就可以了
要出售的用户直接出售代币就可以了
所以
RWA赛道有存在价值的第一点原因
就是它更加高效且方便
第二点原因
RWA的真实资产
能够让Defi
市场有更加多元的收益来源
更加健康
比如说现在Defi总是被诟病说
泡沫太大了
里面有太多没有价值的代币
RWA能够引入真实的资产
进入Defi的市场当中
让大家更加健康
并且提高一些Defi项目的收益率
而且是真实的收益率
比如说MakerDAO现在结合了RWA的方式
从美债当中赚取利息回馈给贷的用户
目前如果你在里头去质押
你可以稳定获得5%的利率
对大户而言已经相当吸引人了
所以不仅仅是传统金融需要区块链
Defi市场也需要传统金融的收益
如果发展得好
日后传统金融的资金
慢慢的就会流入Defi市场
市场当中拥有流动性后
也会逐渐的恢复活力
这就是RWA赛道的具体叙事逻辑
接下来呢
我们来聊聊目前市场当中
前三大RWA的项目
根据DefiLlama的排名可以看得到
前三名分别是stUSDT
Ondo finance
和RealT token
我们一一来聊
先看第一名stUSDT
这也是三个当中最具有争议的项目
这一位博主在聊RWA赛道的时候
他甚至明确的表示
他不想聊这个stUSDT的项目
因为他觉得这不是一个诚信的玩家
理由很简单
因为stUSDT
它是建立在Tron
波场链上面的一个项目
而波场大家应该都很熟悉
背后的大佬就是孙宇晨
俗称孙哥
他之前有一些丑闻
所以让到大家觉得这个stUSDT
可能没有这么安全
有一些风险的隐患
这个就是他们的官网
原理其实很简单
用户质押USDT进入他们的平台当中
项目方会将募资到的资金
投入美债当中
再将赚取到的收益转交给用户
目前他们的年化回报大概是4.2%左右
此外呢
用户质押USDT也会获得一个叫做stUSDT
的代币也就是一个凭证
有了这个代币之后呢
后续就可以研发出一些其他的玩法
例如抵押借贷
玩一些Defi的乐高提高资金效率
比如说在这个波场的借贷企业当中
就支持stUSDT的借贷服务
但我还是得说一下哈
这个项目我看了下去
在官网当中并没有明确的
表示出
他们到底是怎么样执行美债的收益
监管单位/执行单位等等的细节
都比较不透明
这也是刚刚
博主认为
这个项目有一些风险的原因之一
所以如果大家不太信任孙哥的朋友们
我建议
就最好不要碰这个项目好一些些
毕竟你可能会担心嘛
接下来呢我们来看看第二名的项目
它叫做Ondo finance
相较起来这个项目就正规许多
官网上面可以看得见
有很多专业的监管服务商
为他们提供服务
例如贝莱德以及等等的知名机构
用户的资金经过这些机构去赚取收益
会比较正规且安全
Ondo Finance有一个类似稳定币的代币
叫做USDY
这个代币背后是由
短期国债和银行活期存款来支持的
和传统的USDC/USDT不太一样
传统的稳定币
基本上没有将利润分配给用户
而USDY的代币
持有人可以获得5%的年化回报
取决于国债和银行利率多少
这是一个浮动的利率
项目方只从中赚取一些差价
大部分真实收益所赚到的利润
都会回馈到链上的用户
此外呢
这个Ondo Finance还推出好几个不同的产品
例如OMMF这个产品提供4.7%的收益
来自于美国货币市场基金的收益
而这个OUSG则提供5%的收益
收到的资金呢
会用于短期美国政府的债券
前两个产品的风险都比较低
但如果你比较偏好高风险高收益
那么最后一个产品
OHYG就会比较适合你
这个产品的收益是来自于企业债券
风险高一些
但是收益也会稍微高一些
有7%左右
第三个介绍项目就比较特别一些
我觉得会有些
传统金融的用户会特别感兴趣
记得转发给他们
这个项目叫做RealT
它是一个房地产的RWA项目
前几个都是美国国债类型的RWA
而这个是房地产
如果你想买房你觉得房价会涨
或者你想要买房之后租出去来赚租金
但无奈一栋房子的价格太昂贵了
如果你没有几十万几百万
基本上很难买到一栋房子
而且如果你买了房子
如果有一天需要资金周转
很难快速卖掉房子来套现
这是传统金融当中的高门槛
以及复杂的手续
结合RWA的概念之后
RealT提供了一种服务
他们会开放募资
任何人想要买房子都可以众筹来购买
然后一起来瓜分租金的收益
例如这几家房子呢
现在大概都有接近10%的年化回报
这已经是扣除清理费用以及
管理费用等等的费用
一年有双位数的收益
做一个房东还挺爽的对吧
而且如果之后房价上涨了
你想要卖掉手上的股份也很简单
你可以在链上卖给其他人
没有一些复杂的手续
传统世界当中我们还有种做法
就是可以抵押房子来贷款资金出来
在RWA世界里头一样可以做得到
在他们的平台当中
你可以抵押房子的股份
然后借出这个叫做XDAI的稳定币出来
最高可以借出50%的份额
来提高大家的资金效率
刚刚介绍的三个项目
就是今天的大致内容了
如果大家想要查看更多RWA的资料
这里也推荐一个网站叫做rwa.xyz
上面可以看得见各个项目
以及RWA的机构
到底来自于哪些国家
一些比较详细的信息
好啦 以上就是今天的节目内容了
希望这期视频对大家有所帮助
我是CH
我们下期视频再见
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