Der beste Welt-ETF für die Ewigkeit (Ein-ETF-Strategie)

Summary

In diesem Video diskutiert Armin, ein ingenieurdoktorlicher MBA, die Auswahl von ETFs für langfristige, passive Investitionen. Er betont die Bedeutung einer breiten Streuung, prüft Kriterien wie Volumen, Alter, Ausschüttungsmethode, Replikationsmethode und Tracking Differenz. Er präsentiert fünf verschiedene ETFs, darunter den Vanguard Fuzzi Allworld ETF und den isares Core MSCI World ETF, und erklärt, warum er persönlich den Vanguard Fuzzi Allworld ETF als die bessere Option für ein breit gestreutes, globales Portfolio ansieht. Er erwähnt auch den Lng-Gertk Multifaktor ETF als interessante Alternative. Am Ende empfiehlt er Scalable Capital als Broker für spareinlagen.

Takeaways

• 🎯 Die Auswahl geeigneter ETFs und die Gestaltung des Portfolios sind entscheidend für langfristige passive Investitionen.
• 🌐 Ein breit gestreutes ETF-Portfolio ist vorzuziehen, um Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen zu minimieren.
• 📈 Präferenz für etablierte ETFs mit einem Volumen von mehreren 100 Millionen Euro oder mehr und einem Alter von mehreren Jahren, um das Risiko von Produktänderungen oder -einstellungen zu verringern.
• 💰 Fokus auf tesorierende ETFs, bei denen Dividenden automatisch reinvestiert werden, um vom langfristigen Zinseszinseffekt zu profitieren.
• 🔍 Vorzug der physisch replizierenden ETFs, bei denen die Aktien des Index tatsächlich gekauft werden, im Gegensatz zu synthetischen ETFs mit künstlich generierten Kursen.
• 📊 Bei der Auswahl eines ETFs ist eine geringe Tracking Differenz wünschenswert, um eine genaue Abbildung des zugrunde liegenden Index zu gewährleisten.
• 💸 Berücksichtigung der Kosten, insbesondere der laufenden Kosten (Total Expense Ratio) und Orderkosten, bei der Auswahl eines Brokers.
• 🌍 Investition in ETFs wie dem Vanguard FTSE All-World, der 90-95% der globalen Marktkapitalisierung abdeckt und sowohl in Industrie- als auch in Schwellenländer investiert.
• 📈 Berücksichtigung von ETFs mit einem breiteren Streuungsindex, wie dem MSCI ACWI EMI, der über 9000 Aktien aus 23 Industrie- und 24 Schwellenländern enthält.
• 🇺🇸 Für Investoren, die auf US-Unternehmen fokussieren möchten, ist der iShares Core S&P 500 ETF eine Option, obwohl es weniger breit gestreut ist als andere globale ETFs.
• 🔄 Interesse an Multifaktor-ETFs, wie dem Gertk Multifaktor ETF, die versuchen, durch Übergewichtung bestimmter Anlagefaktoren eine höhere Rendite zu erzielen.

Q & A

Welche sind die wichtigsten Entscheidungen beim Investieren in ETFs?

Die wichtigsten Entscheidungen beim Investieren in ETFs beinhalten die Auswahl der richtigen ETFs und die Zusammensetzung des Portfolios, insbesondere beim langfristigen passiven Investieren.

Warum ist es besser, ein breites und vielfältiges Portfolio zu haben?

Ein breites und vielfältiges Portfolio ist besser, weil es Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen abfedern kann. Auf sehr langen Zeitskalen können Risiken von solchen Einzelaspekten nicht vollständig abgeschätzt werden.

Welche Kriterien sind wichtig bei der Auswahl eines ETFs?

Wichtige Kriterien bei der Auswahl eines ETFs sind eine breite Streuung, ein hohes Volumen und ein Alter von mehreren Jahren, um sicherzustellen, dass das Produkt stabil ist und nicht geändert oder eingestellt wird.

Was ist der Unterschied zwischen ausschüttenden und tesaurierenden ETFs?

Ausschüttende ETFs zahlen Dividenden an die Investoren in regelmäßigen Abständen aus, während tesaurierende ETFs die Dividenden automatisch wieder investieren, was für Langzeitinvestoren vorteilhaft ist, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren.

Was ist die Replikationsmethode eines ETF und warum ist sie wichtig?

Die Replikationsmethode beschreibt, wie ein ETF den Index abbildet, auf den er basiert. Es gibt physisch replizierende ETFs, die tatsächliche Aktien kaufen, und synthetische ETFs, die den Index künstlich nachbilden. Physisch replizierende ETFs sind oft bevorzugt, da sie eine genauere Abbildung des Index bieten.

Was ist die Tracking Differenz und wie wird sie gemessen?

Die Tracking Differenz misst, wie gut ein ETF den Kursverlauf des zugrunde liegenden Index abbildet. Eine kleine Tracking Differenz bedeutet, dass die Kursabbildung sehr genau ist und normalerweise nicht im Factsheet des ETFs angegeben, sondern auf spezialisierten Websites wie trackingdifferences.com nachgeschaut werden kann.

Welche Faktoren sollten bei den laufenden Kosten eines ETFs berücksichtigt werden?

Die laufenden Kosten eines ETFs, auch als Total Expense Ratio (TER) bekannt, sind wichtig, aber man sollte auch auf Orderkosten achten, die größtenteils vom Broker abhängen. Ein Broker wie Scalable Capital bietet dauerhaft kostenlose Sparplanausführungen unabhängig vom Handelsvolumen.

Welche ETFs werden im Video als All-in-One Portfoliolösungen für Privatinvestoren empfohlen?

Im Video werden fünf ETFs empfohlen: der isares Core MSCI World ETF, der Vanguard FTSE All-World ETF, der MSCI ACWI EME Index, der isares Core S&P 500 ETF und der GERT Multifaktor ETF.

Warum würde man den Vanguard FTSE All-World ETF als All-in-One Lösung wählen?

Der Vanguard FTSE All-World ETF ist eine gute All-in-One Lösung, weil er sehr breit und global gestreut ist, über 4000 Aktien aus 25 Industrie- und 24 Schwellenländern abdeckend, und ein sehr großes und schnell wachsendes Fondsvolumen hat.

Was ist der Hauptvorteil des isares Core S&P 500 ETF?

Der Hauptvorteil des isares Core S&P 500 ETF ist, dass es eine vollständige physische Replikation des S&P 500 Index schafft, also wirklich alle Aktien des Index kauft, und dabei mit einem sehr niedrigen TER von 0,07% ist.

Warum würde man den GERT Multifaktor ETF in Betracht ziehen?

Der GERT Multifaktor ETF ist interessant, weil er einen Ansatz des Factor Investing verfolgt, indem er bestimmte Faktoren wie Größe, Wert, Qualität und Momentum übergewichtet, um eine langfristig höhere Rendite als der Marktdurchschnitt zu erzielen.

Outlines

00:00

📈 Auswahl von ETFs und Portfolioentwicklung

Der erste Absatz beschreibt die Wichtigkeit der Auswahl geeigneter ETFs (Exchange Traded Funds) und der Zusammensetzung des Portfolios für langfristiges, passives Investieren. Es wird betont, dass Portfolioanpassungen nervig, aufwendig und teuer sein können. Der Sprecher empfiehlt eine Vielzahl von ETFs, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, und stellt dabei seine Kriterien für die Auswahl von ETFs vor, wie breite Streuung, Volumen und Alter des ETF, Ausschüttungsmethode, Replikationsmethode und Tracking-Differenz. Es wird auch ein Favorit-ETF des Sprechers genannt, den er bei einer Neuanfangen-Gelegenheit wählen würde.

05:02

🌐 ETFs für ein globales Portfolio

In diesem Absatz werden fünf verschiedene ETFs vorgestellt, die für ein globales, langfristiges Portfolio geeignet sind. Der Schwerpunkt liegt auf den isares Core MSCI World ETF, Vanguard FTSE All-World ETF und dem MSCI ACWI IMI ETF, die jeweils über unterschiedliche Merkmale und Streuungen verfügen. Es wird auch auf die Vor- und Nachteile von Investitionen in Schwellenländer und kleine Unternehmen eingegangen, sowie auf die Risiken und Chancen, die mit verschiedenen ETFs verbunden sind. Der Absatz endet mit der Empfehlung des S&P 500 ETFs für Investoren, die eine engere Fokussierung auf die USA bevorzugen.

10:03

🔄 Factor Investing und ESG-Screening

Der dritte Absatz konzentriert sich auf den Gertk Multifaktor ETF, der einen Ansatz verfolgt, der von der Marktkapitalisierung und dem Bruttoinlandsprodukt der Länder beeinflusst wird. Dieser ETF berücksichtigt Faktoren wie Größe, Wert, Qualität, Anlage und Momentum, um eine langfristig höhere Rendite als der Marktdurchschnitt zu erzielen. Es wird auch auf die ESG-Screening und weitere Besonderheiten des ETFs eingegangen, sowie auf die potenziellen Vorteile und Risiken dieser Art von Anlagestrategie.

15:05

🤝 Empfehlungen für Broker und Investitionsentscheidungen

Der letzte Absatz bietet einen Vorschlag für einen Broker namens Scalable Capital, der für seine niedriegen Kosten und优质服务 bekannt ist. Der Sprecher empfiehlt diesen Broker insbesondere für Investitionen in ETFs und verweist auf einen Link in der Videobeschreibung für weitere Informationen. Anschließend gibt der Sprecher seine persönlichen Vorlieben und Empfehlungen für ETFs an, basierend auf seinem langfristigen Anlagehorizont und seiner Präferenz für eine breite, globale Streuung. Er betont jedoch, dass die Entscheidung für einen ETF sehr individuell sein sollte und hängt von den persönlichen Vorlieben und Risikobereitschaften des Anlegers ab.

Keywords

💡ETFs

ETFs (Exchange-Traded Funds) sind Anlagefonds, die an Börsen gehandelt werden und ein breites Spektrum von Vermögenswerten abbilden können, wie z.B. Aktien, Anleihen oder Rohstoffe. Im Kontext des Videos werden ETFs als zentrales Instrument für langfristige, passive Investitionen hervorgehoben. Der Sprecher diskutiert die Auswahl geeigneter ETFs für ein diversifiziertes Portfolio, um Risiken zu minimieren und über lange Zeiträume hinweg ein solides Wachstum zu erzielen.

💡Portfoliozusammensetzung

Die Zusammensetzung des Portfolios bezieht sich auf die Auswahl und Gewichtung verschiedener Anlageklassen (wie Aktien, Anleihen) innerhalb eines Anlageportfolios. Das Video legt einen besonderen Fokus darauf, wie entscheidend eine durchdachte Portfoliozusammensetzung für langfristige Investoren ist, insbesondere beim Aufbau eines Portfolios, das auf ETFs basiert. Eine gut diversifizierte Portfoliozusammensetzung kann dabei helfen, das Risiko zu streuen und die Rendite zu maximieren.

💡All-in-One Portfolio

Ein 'All-in-One Portfolio' bezeichnet eine Investitionsstrategie, bei der ein einzelner ETF ausgewählt wird, der eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und geografische Regionen hinweg bietet. Im Video wird diese Strategie als eine bequeme Option für Anleger vorgestellt, die ein einfaches, aber effektives Investitionsmodell bevorzugen. Solche ETFs ermöglichen es den Anlegern, mit nur einer Transaktion an der globalen Wirtschaft teilzuhaben.

💡Diversifikation

Diversifikation ist eine Risikomanagement-Strategie, die darin besteht, ein breites Spektrum an Investitionen innerhalb eines Portfolios zu halten. Im Video wird hervorgehoben, wie wichtig die Diversifikation für die langfristige Portfoliostrategie ist, insbesondere durch die Auswahl von ETFs, die eine breite Abdeckung verschiedener Unternehmen, Branchen und geografischer Regionen bieten. Diversifikation hilft, das Risiko zu verringern, da nicht alle Anlageklassen gleichzeitig negative Entwicklungen erfahren.

💡MSCI World

Der MSCI World Index ist ein globaler Aktienindex, der die Performance von Unternehmen aus fortgeschrittenen Volkswirtschaften abbildet. Im Video wird dieser Index als Grundlage für einige der besprochenen ETFs verwendet, die als potenzielle All-in-One-Lösungen für Privatinvestoren vorgestellt werden. Der MSCI World bietet eine breite Diversifikation, indem er in große und mittelgroße Unternehmen aus verschiedenen Industrienationen investiert.

💡Vanguard FTSE All-World

Der Vanguard FTSE All-World ETF ist eine Investitionsmöglichkeit, die im Video hervorgehoben wird. Er bietet eine noch breitere Diversifikation als der MSCI World, indem er sowohl in Industrie- als auch in Schwellenländer investiert. Der ETF umfasst eine große Anzahl von Aktien weltweit, was ihn zu einer attraktiven Option für Anleger macht, die eine globale Abdeckung mit nur einem ETF suchen.

💡S&P 500

Der S&P 500 Index umfasst 500 der größten börsennotierten US-Unternehmen und dient als Indikator für die Gesundheit der US-Wirtschaft. Im Video wird ein ETF, der diesen Index abbildet, als Option für Anleger vorgestellt, die sich auf den amerikanischen Markt konzentrieren möchten. Obwohl dieser Ansatz weniger diversifiziert ist als weltweite ETFs, kann er aufgrund der historischen Stärke des US-Marktes attraktiv sein.

💡Ausschüttungsmethode

Die Ausschüttungsmethode bei ETFs kann entweder ausschüttend oder thesaurierend sein. Ausschüttende ETFs zahlen Dividenden an die Anleger aus, während thesaurierende ETFs diese wieder investieren. Im Video wird der Fokus auf thesaurierende ETFs gelegt, da diese für langfristiges Wachstum durch Zinseszinseffekt ohne manuelle Reinvestition der Dividenden sorgen.

💡Physische Replikation

Physische Replikation bei ETFs bedeutet, dass der ETF die zugrundeliegenden Wertpapiere des Index tatsächlich besitzt. Im Video wird dieser Ansatz im Vergleich zu synthetischer Replikation bevorzugt, da er eine direktere Abbildung des Index und damit potenziell weniger Risiko bietet. Beispiele für physisch replizierende ETFs sind solche, die auf dem S&P 500 oder MSCI World basieren.

💡Tracking-Differenz

Die Tracking-Differenz misst, wie genau ein ETF die Performance seines zugrundeliegenden Index nachbildet. Eine geringe Tracking-Differenz ist wünschenswert, da sie darauf hinweist, dass der ETF effektiv das Ziel erreicht, die Bewegungen des Index genau zu replizieren. Im Video wird darauf hingewiesen, dass Anleger diese Metrik überprüfen sollten, um die Effektivität eines ETFs zu bewerten.

💡Kostenquote

Die Kostenquote, auch bekannt als Total Expense Ratio (TER), gibt an, wie viel von den investierten Mitteln jährlich für Verwaltungskosten aufgewendet wird. Im Video wird betont, dass niedrigere Kostenquoten für langfristige Anleger vorteilhaft sind, da sie direkt die Rendite beeinflussen. Der Sprecher empfiehlt ETFs mit einer Kostenquote von 0,25% oder weniger als ideal für langfristige Investitionen.

Highlights

Die Auswahl der richtigen ETFs und Portfoliozusammensetzung ist eine der wichtigsten Entscheidungen beim langfristigen passiven Investieren.

Ein breites gestreutes Portfolio ist vorzuziehen, um Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen auszuschließen.

Ein etabliertes ETF mit einem Volumen von mehreren 100 Millionen Euro oder mehr ist zu bevorzugen.

Teslaurierende ETFs mit automatischer Dividendenreinvestition sind für Langzeitinvestitionen vorteilhaft.

Physisch replizierende ETFs sind zu bevorzugen, da sie die Aktien des Index tatsächlich kaufen.

Eine kleine Tracking Differenz ist wünschenswert, um sicherzustellen, dass der ETF den Index genau abbildet.

Die laufenden Kosten sollten idealerweise 0,25% oder weniger betragen.

Der isares Core MSCI World ETF ist ein etablierter ETF mit über 60 Milliarden Euro Formvolumen.

Der Vanguard Fuzzi Allworld ETF deckt 90 bis 95% der globalen Marktkapitalisierung ab.

Der MSCI World ACWI EM Index investiert in 23 Industrienationen und 24 Schwellenländer und deckt fast 99% der Marktkapitalisierung ab.

Der Spider MSCI ACWI IMI ETF ist der einzige tesaurierende ETF auf diesen Index mit einem TER von 0,17%.

Der isares Core S&P 500 ETF deckt den S&P 500 Index ab und hat eine Formvolumen von über 70 Milliarden Euro.

Der LNG Gertk Multifaktor ETF verfolgt einen besonderen Ansatz durch Faktoreninvesting und ESG-Screening.

Die Vergangenheitsrenditen sind keine Garantie für die Zukunft.

Wenn man nur einen ETF kaufen darf, ist der Vanguard Fuzzi Allworld aufgrund seiner breiten und globalen Streuung eine gute Wahl.

Scalable Capital ist ein empfehlenswerter Broker mit niedlichen Kosten für Sparpläne.

Die Wahl des richtigen ETFs hängt vom persönlichen Risikoprofil und den Investitionszielen ab.

Ein breit gestreutes Portfolio reduziert die Volatilität und kurzfristigen Schwankungen.

Die Kostengünstigkeit ist bei der Auswahl eines ETF ein wichtiger Faktor zu berücksichtigen.

Die Diversifikation durch Investition in Schwellenländer und Small Caps kann potenziell eine höhere langfristige Performance bieten.

Die Entscheidung für einen ETF sollte auf fundierten Kenntnissen und persönlichen Überzeugungen basieren.

Transcripts

die Auswahl der richtigen ETFs und die

Zusammensetzung des Portfolios ist

selbstverständlich eine der wichtigsten

Entscheidungen beim investieren vor

allem beim langfristigen passiven

investieren bestenfalls wenn man gleich

von Beginnern einen Ansatz den man

höchstwahrscheinlich auch noch nach

vielen Jahren nicht bereut denn

portfolioanpassungen sind nervig

aufwendig und teuer viele Menschen

wollen hierbei ein Portfolio basierend

auf mehreren ETFs zusammenbauen und das

ist auch vollkommen okay und dann gibt's

andere Leute die wollen es möglichst

einfach halten und nur einen ETF

besparen und diesen am besten für immer

halten ich zeig dir heute eine Auswahl

an ETFs die Privatinvestoren immer

wieder gerne als All-in-One

portfolioolösungen verwenden die meisten

davon finde ich auch sehr brauchbar aber

nicht alle und bei denen aus meiner

Sicht nicht so guten werde ich dir auch

sagen warum ich das so sehe und zudem

verrate ich Dir noch meinen Favoriten

welchen dieser ETFs ich wählen würde

wenn ich heute noch Malin neu anfangen

würde und mich für einen ETF entscheiden

müsste viel Spaß im Video falls du neu

hier bist mein Name ist Armin ich bin

ingenieursdoktor in MBA und auf diesem

Kanal dreht sich alles um persönliche

Finanzen investieren und finanzielle

Unabhängigkeit kommen wir zunächst dazu

was ich für Kriterien ansetzen würde

nachd ich diesen einen ETF auswählen

würde das wichtigste Kriterium ist dass

er breit gestreut sein sollte wenn wir

einen ETF über 15 20 30 Jahre oder noch

länger halten wollen dann wollen wir

kein zu nischiges Produkt wählen dass

sich nur auf wenige Unternehmen oder nur

eine Branche oder ein Thema erstreckt

auf sehr langen zeitsalen können wir

nämlich risikigen einzelner Unternehmen

Regionen oder Branchen nicht absehen

deswegen eine große Anzahl an Aktien und

eine möglichst vielfältige Streuung zu

bevorzugen ist Punkt Nummer Z ist das

vom Volumen und das Alter des ETF hier

wollen wir ein ETF der schon ein paar

Jahre im Markt ist und der bereits eine

gewisse Größe von mehreren 100 Millionen

Euro oder besser ein paar Milliarden hat

bei kleineren ETFs ist das Risiko

tendenziell höher dass das Produkt

wieder eingestellt oder verändert wird

mir persönlich ist sowas schon mal

passiert und das war super ärgerlich

weil ich den ETF dann verkaufen musste

weil er nicht mehr zu meiner Str ie

gepasst hat deswegen ist es aus meiner

Sicht immer besser sehr etablierte

Produkte zu verwenden bei denen das

Risiko dass diese vom Anbieter verändert

werden gering ist Punkt Nummer 3 ist die

ausschüttungsmethode und hier

unterscheidet man zwischen

ausschüttenden und tesaurierenden ETFs

bei den ausschüttern werden etweige

Gewinne also Dividenden in regelmäßigen

Abständen an die Investoren ausgezahlt

da wir ja aber Vermögen aufbauen wollen

und das mit nur einem ETF möglichst

einfach halten wollen fokussiere ich

mich hier auf tesorierende ETFs bei

denen die Ausschüttungen automatisch

wieder reinvestiert werden was den

Vorteil hat dass man sehr einfach und

praktikabel vom langfristigen

zinsiszinseffekt profitieren kann ohne

dass man etwae Gewinne manuell wieder

anlegen müsste das passiert beim

tesorierer vollkommen automatisch Punkt

Nummer 4 ist die replikationsmethode und

hier wollen wir idealerweise auf

physisch replizierende ETF setzen bei

denen die Aktien des Index tatsächlich

gekauft werden anders als bei

synthetischen ETFs bei denen der Kurs

nur künstlich nachgebildet wird dabei

müssen aus meiner Sicht nicht unbedingt

alle Aktien gekauft werden optimit des

sampling wo nur eine repräsentative

Auswahl der Titel des Index eingekauft

wird ist prinzipiell okay Punkt Nummer 5

ist die Tracking Differenz die misst wie

gut der ETF den Kursverlauf des zugrunde

liegenden Index abbildet eine kleine

Tracking Differenz bedeutet hierbei dass

die kursabbildung durch den ETF sehr

akkurat ist die Tracking Differenz wird

normalerweise nicht im factcheet des

ETFs angegeben man kann sie aber

nachschauen z.B auf Homepages wie

trackingdifferences.com und zu guter

Letzt kommen noch die Kosten vor allem

laufende Kosten die in der sogenannten

te oder auch Gesamtkostenquote

zusammengefasst sind der Bereich wo wir

liegen wollen ist idealerweise

0,25% oder kleiner zusätzlich sollte man

aber nicht nur auf die laufenden Kosten

schauen sondern auch auf die Orderkosten

und diese hängen größtenteils vom Broker

ab und hier würde ich dir scalable

capital empfehlen denn hier sind alle

sparplanausführungen dauerhaft kostenlos

unabhängig vom Handelsvolumen besser

geht's im Prinzip nicht und falls das

interessant für Dich klingt habe ich dir

unten in die Videobeschreibung einen

Link zu scalable gepackt kommen wir

jetzt zu den fünf ETFs die wir heute

besprechen wenn es um die Wahl eines

einzigen ETFs für langfristiges buy and

hold geht wichtig hierbei ist dass dies

keine Anlageberatung oder Empfehlung ist

sondern nur meine eigene Meinung die

nicht unbedingt für dich passen muss du

solltest nie irgendetwas kaufen nur weil

jemand anderes ein bestimmtes Produkt

gut findet Kapitalanlagen an der Börse

bergen Risiken und du solltest dich in

jedem Fall selbst über das Produkt

informieren und selbst davon überzeugt

sein et f Nummer 1 über den ich heute

sprechen möchte ist der tesorierende

isares Core MSCI World ETF und das ist

ein echter Platzhirsch unter den ETFs

dieser ETF bildet den bekannten MSCI

World Index ab dern über 1400 Aktien

großer und mittelgroßer Unternehmen aus

2 Industrienationen investiert und dabei

ca 85% der Marktkapitalisierung dieser

Länder umfasst der auf sampling basierte

ETF ist mit 0,2% TR nicht der günstigste

ETF auf den MSR world es gibt auch

andere mit 0,15% oder weniger aber er

ist immer noch ein sehr günstiges

Produkt da kann man einfach nicht

meckern dafür ist aber mit seinen über

60 Milliarden Euro formvolumen und

seinem Alter von knapp 15 Jahren der mit

Abstand etablierteste unter den mscr

World ETFs was aus meiner Sicht sehr

wertvoll ist oft wird gesagt dass dem

MSC world etwas fehlt denn er investiert

nicht in Schwellenländer oder kleine

Unternehmen aber aus meiner Sicht ist

das kein Zwang unbedingt in

Schwellenländer und kleine Unternehmen

zu investieren wenn du dich mit großen

und mittelgroßen Unternehmen aus den

Industrienationen schon perfekt wohl

fühlst dann ist das okay denn weniger

Schwellenländer und weniger kleine

Unternehmen reduziert auch ein Stück

weit die Volatilität also das Ausmaß der

kurzfristigen Schwankungen wenn man die

Schwellenländer und mehr kleine

Unternehmen dabei haben möchte kann man

auf einen anderen sehr bekannten ETF

gehen nämlich den Vanguard Fuzzi

allworld ETF ein ebenfalls sehr

bekannten und beliebten ETF und seit

Juli 2019 konnte die tesauierende

Variante aber bereits über 9 Milliarden

Euro vvolumen einsammeln was ihn trotz

des relativ jungen Alters zu einem

durhaus sehr großen ETF macht der Index

enthält über 4000 Aktien aus 25

Industrie und 24 Schwellenländern

wodurch er nach eigenen Angaben 90 bis

95% der globalen Marktkapitalisierung

abdeckt ebenso wie der ISS core MSR

World ist der wngard Fuzzi allwld ein

auf sampling basierter ETF

Schwellenländern und kleineren

Unternehmen die beim Fuzzi allwld im

Vergleich zum MSC world stärker

vertreten sind sagt man zwar eine höhere

Volatilität nach aber sie weisen auch

eine Chance für eine leicht höhere

langfristige Performance auf was nicht

unbedingt der Fall sein muss denn über

die letzten 10 Jahre war das nicht der

Fall aber viele Investoren und auch

Experten glauben eben daran dass es

diese langfristige überend Chance gibt

und wenn man global streuen möchte dann

ergibt ein hinzufüg der Schwellenländer

und kleineren Unternehmen aber sowieso

Sinn man muss sich aber natürlich

bewusst sein dass der große Anteil im

Fuzi allworld ja immer noch aus den

großen und mittelgroßen Unternehmen der

Industrienationen besteht weswegen ein

Unterschied in der Rendite zwar

erkennbar ist aber nicht immens ist in

diesem Chart sieht man z.B die beiden

tesauerenden Varianten von is cor MS

world und Vanguard foody all worldorlds

im Vergleich die tesauerende Variante

des Fuzzi allwld ist in den letzten

viereinhalb Jahren um knapp 56%

gestiegen der MS world ETF um knapp 64%.

die über und unterrendite kann sich

natürlich in den nächsten Jahren wieder

umdrehen aber man kann hier schön sehen

dass ich beide Indizes aufgrund der

gleichen Basis relativ ähnlich

entwickeln mit kleineren Unterschieden

langfristig kann das natürlich trotzdem

einen großen Unterschied machen aber

länger können wir die beiden ETFs nicht

vergleichen denn wie gesagt den

tesorierer vom vangard Fuzzi allworld

gibt's noch nicht so lange kommen wir

nun zu einem noch mal breiter gestreuten

Index und das ist der MSCI World acvi

eme Index acwii steht für all countries

world Index das heißt dieser Index

investiert in 23 Industrienationen und

24 Schwellenländer das IMI steht für

investable markeet Index und meint dass

hier wirklich fast die komplette

Marktkapitalisierung der jeweiligen

Länder abgedeckt ist nämlich knapp

99% und als Folge umfasst dieser Index

über 9000 Aktien was echt der Wahnsinn

ist der MSC world acvimi deckt also

nicht nur 90 bis 95% der globalen

Marktkapitalisierung wieder Futzi allwld

ab sondern geht mit seinen Knappen 99%

noch einen ganzen Schritt weiter der

Unterschied zum Fuzzi allw liegt

größtenteils darin dass beim ms C acvimi

noch mal mehr Small Caps also kleinere

Unternehmen enthalten sind weswegen auch

hier wieder kleinere Renditeunterschiede

vorhanden sind diese sollten aber

insbesondere zum Fuzi allwld sehr gering

ausfallen denn bei so einem bereit

gestreuten Index haben die kleinsten

Unternehmen natürlich einen sehr

geringen Einfluss aktuell gibt's nur

einen tesorierenden ETF auf diesen Index

nämlich den Spider MSCI acwii ime ETF

der tatsächlich mit 0,17% TR günstiger

ist als die zuvorge zeigten ETFs er hat

aber auch nur ein formvolumen von etwas

über 1000 Millionen Euro auflagedatum

war 2011 vergleichen wir diesen ETF mal

mit dem ises core MS world ETF von zuvor

so sehen wir dass der MS world über die

letzten knapp 13 Jahre deutlich besser

gelaufen ist + 310% hat dieser zugelegt

während der ATW IMI ETF nur knapp plus

270% zugelegt hat das liegt

selbstverständlich daran dass die

Schwellenländer und die Small Caps über

den Bet eten Zeitraum schlechter liefen

als die Großkonzerne der

Industrienationen denn die letzten 10

bis 15 Jahre waren vor allem dominiert

von Big Tech wie gesagt kann sich das

aber über die nächsten Jahre wieder

umdrehen denn historische Renditen und

Entwicklungen an der Börse sind keine

Garantie für die Zukunft auf Platz 4

kommt nun ein Index der etwas riskanter

ist als die vorherigen nämlich der

isares corore S&P 500 ETF der den S&P

500 Index abdeckt der die 500 größten

aktiennotierten US-Unternehmen umfasst

wer so ein ETF F höchstwahrscheinlich

empfehlen würde wäre z.B Warren Buffett

der sogar sein Erben dazu rät mit dem

Großteil ihres Vermögens in einen

kostengünstigen SNP 500 ETF zu

investieren und dieses Kriterium erfüllt

dieser ETF von isares all mal der S&P

500 ist unter den bisherigen Indizes von

der puren Aktienanzahl her am wenigsten

breit gestreut er fokussiert sich noch

stärker als der mscr World auf wenige

sehr große Unternehmen nämlich die 500

größten usunternehmen er ist aber auch

der einzige ETF im heutigen Video der

tatsächlich eine vollständige physische

Replikation seines Index schafft das

heißt zur Abbildung kauft dieser ETF

wirklich alle Aktien des Index und mit

einer TR von 0,07 % ist der extrem

günstig und gleichzeitig mit einer

fondgröße von über 70 Milliarden Euro

und einem auflagedatum im Jahr 2010

sogar noch mal größer und älter als der

isares Core MSCI World ETF 500

Unternehmen bedeuten immer noch eine

sehr breite Streuung und da der

US-amerikanische Aktienmarkt gerade in

den letzten 10 15 Jahren das Maß aller

Dinge war schauen die historischen

Renditen natürlich sehr verlockend aus

über die letzten knapp 13 Jahre wuchs

dieser ETF mit über + 500% an was noch

mal ein deutlicher Unterschied zum MSCI

World ETF ist und der lief ja schon mega

aber der S&P 500 toppt in diesem

Vergleich wirklich noch mal alles

natürlich muss uns wieder bewusst sein

dass vergangene Renditen keine Garantie

für die Zukunft sind denn hätte man in

den letzten Jahren auf die USA oder den

S&P 500 statt auf einen Welt gestreuten

Index gesetzt dann wäre diese Wette zwar

aufgegangen aber eine Fokussierung auf

nur die USA ist natürlich auch ein

Risiko und eine Wette bei der man selbst

entscheiden muss wie man dazu steht ich

weiß viele besparen diesen ETF oftmals

auch als alleiniges Produkt für mich

persönlich allerdings ist diese extreme

Fokussierung auf die USA mein Hauptgrund

warum ich diesen ETF nicht als

All-in-One Lösung wählen würde der ETF

ist zwar gut aber als alleiniges Produkt

ist der mir für eine langfristige

Anlagestrategie bezogen auf die

ländervielfalt zu zu wenig breit

gestreut wenn dann würde ich ihn noch

mit anderen ETFs mischen um näher an ein

echtes weltportfolio heranzukommen zum

Schluss auf Platz 5 noch ein ETF der

etwas aus der Reihe tanzen sollte es

handelt sich um den LNG gertk

multifaktor ETF der erst letztes Jahr im

Juni aufgelegt wurde jeder der diesen

ETF kennt weiß dass hier ein ganz

besonderer Ansatz verfolgt wird der ETF

bildet den selective getcommer

multifactor equity Index ab das ist ein

Index der wie der Fuzi allworld oder der

MSI RCB die Industrienationen inklusive

schwänländer und smallcs umfasst

besonders ist allerdings dass die

ländergewichtung sich nicht nur rein an

der Marktkapitalisierung ausrichtet

sondern zur Hälfte auch am brutto

Inlandsprodukt der Länder was z.B zur

Folge hat dass die Dominanz der USA im

Vergleich zu den vorherigen Indizes ein

wenig reduziert ist der Anteil der USA

Titel ist hier unter 50% wenn das bei

allen anderen zuvorgenannten weltindizes

60 bis 70% waren beim S&P 500 natürlich

100% zud dem setzt der gerka ETF

verstärkt auf das Thema factor

invvesting indem er die Faktoren size

value quality Investment und Momentum

übergewichtet und so versucht wird eine

langfristig höhere Rendite als der

Marktdurchschnitt zu machen ob diese

Strategie aufgeht werden wir erst in

Zukunft sehen auch hat der gercommer ETF

ein ESG Screening und noch weitere

Besonderheiten implementiert auf die ich

allerdings jetzt nicht näher eingehen

kann denn das fürde den Rahmen des

Videos sprengen der Index ist jedenfalls

mit 0 ,5% ter relativ teuer aber

vergleicht man ihn mit anderen

multifaktor ETFs ist so ein Preis

durchaus üblich und dafür hat man durch

den multifaktoransatz ja auch die Chance

auf eine womöglich etwas bessere Rendite

ich persönlich finde diesen ETF sehr

interessant und der wäre sicherlich in

meiner näheren Auswahl aber tatsächlich

würde ich wohl aktuell noch nicht

investieren sondern aufgrund des jungen

Alters des ETF erst noch ein bisschen

abwarten in welchen ETF würde ich denn

nun persönlich investieren wenn ich nur

einen kaufen dürfte wenn ich heute noch

mal anfangen würde und einen

Anlagehorizont von 20 bis 30 Jahren

hätte denn der Anlagehorizont ist auch

immer sehr entscheidend dann würde ich

persönlich auf den wengard Fuzi allworld

setzen denn der ist wirklich sehr sehr

breit und global gestreut und

gleichzeitig hat er aber auch ein sehr

großes und extrem schnell wachsendes

formondvolumen was ihn für mich

persönlich zur besseren Alternative

gegenüber dem Spider MSCI acwii IMI

macht renditeetechnisch sollten die

beiden wie gesagt sehr sehr nah

beieinander liegen und die um 0,05%

höhere ter wäre für mich absolut

verschmerzbar wichtig ist aber nicht was

ich kaufen würde sondern wie gesagt

musst du dich mit deinem Produkt

wohlfühlen wenn du eher auf große

unternehm der Industrienationen setzen

willst dann könnte der Standard MSCI

World für dich eine Alternative sein

wenn du absolut von den USA überzeugt

bist dann könnte es auch der is S&P 500

ETF sein aber wie gesagt hier ist meiner

Meinung nach etwas Vorsicht geboten und

warum genau das werde ich in einem

meiner nächsten Videos genauer erläutern

oder wenn du auf factor investing set

möchtest und dich das junge Alter des

ETFs nicht abschreckt dann könnte auch

der getcommer ETF eine geeignete Wahl

für dich sein falls du noch auf der

Suche nach einem tollen und vor allem

günstigen Broker bist kann ich dir wie

gesagt scalable capital empfehlen denn

dieser Broker ist wirklich wirklich toll

und hat darüber hinaus unglaublich

niedrige Kosten gerade was Sparpläne

angeht falls dich das näher interessiert

schauut gerne in den Link in der

Beschreibung oder schau dir dieses Video

h an indem ich dir zeige wie man bei

scalable ein Depot eröffnet danke fürs

zuschauen wir sehen uns im nächsten

Video