Der beste Welt-ETF für die Ewigkeit (Ein-ETF-Strategie)

Summary

In diesem Video diskutiert Armin, ein ingenieurdoktorlicher MBA, die Auswahl von ETFs für langfristige, passive Investitionen. Er betont die Bedeutung einer breiten Streuung, prüft Kriterien wie Volumen, Alter, Ausschüttungsmethode, Replikationsmethode und Tracking Differenz. Er präsentiert fünf verschiedene ETFs, darunter den Vanguard Fuzzi Allworld ETF und den isares Core MSCI World ETF, und erklärt, warum er persönlich den Vanguard Fuzzi Allworld ETF als die bessere Option für ein breit gestreutes, globales Portfolio ansieht. Er erwähnt auch den Lng-Gertk Multifaktor ETF als interessante Alternative. Am Ende empfiehlt er Scalable Capital als Broker für spareinlagen.

Takeaways

• 🎯 Die Auswahl geeigneter ETFs und die Gestaltung des Portfolios sind entscheidend für langfristige passive Investitionen.
• 🌐 Ein breit gestreutes ETF-Portfolio ist vorzuziehen, um Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen zu minimieren.
• 📈 Präferenz für etablierte ETFs mit einem Volumen von mehreren 100 Millionen Euro oder mehr und einem Alter von mehreren Jahren, um das Risiko von Produktänderungen oder -einstellungen zu verringern.
• 💰 Fokus auf tesorierende ETFs, bei denen Dividenden automatisch reinvestiert werden, um vom langfristigen Zinseszinseffekt zu profitieren.
• 🔍 Vorzug der physisch replizierenden ETFs, bei denen die Aktien des Index tatsächlich gekauft werden, im Gegensatz zu synthetischen ETFs mit künstlich generierten Kursen.
• 📊 Bei der Auswahl eines ETFs ist eine geringe Tracking Differenz wünschenswert, um eine genaue Abbildung des zugrunde liegenden Index zu gewährleisten.
• 💸 Berücksichtigung der Kosten, insbesondere der laufenden Kosten (Total Expense Ratio) und Orderkosten, bei der Auswahl eines Brokers.
• 🌍 Investition in ETFs wie dem Vanguard FTSE All-World, der 90-95% der globalen Marktkapitalisierung abdeckt und sowohl in Industrie- als auch in Schwellenländer investiert.
• 📈 Berücksichtigung von ETFs mit einem breiteren Streuungsindex, wie dem MSCI ACWI EMI, der über 9000 Aktien aus 23 Industrie- und 24 Schwellenländern enthält.
• 🇺🇸 Für Investoren, die auf US-Unternehmen fokussieren möchten, ist der iShares Core S&P 500 ETF eine Option, obwohl es weniger breit gestreut ist als andere globale ETFs.
• 🔄 Interesse an Multifaktor-ETFs, wie dem Gertk Multifaktor ETF, die versuchen, durch Übergewichtung bestimmter Anlagefaktoren eine höhere Rendite zu erzielen.

Q & A

Welche sind die wichtigsten Entscheidungen beim Investieren in ETFs?

Die wichtigsten Entscheidungen beim Investieren in ETFs beinhalten die Auswahl der richtigen ETFs und die Zusammensetzung des Portfolios, insbesondere beim langfristigen passiven Investieren.

Warum ist es besser, ein breites und vielfältiges Portfolio zu haben?

Ein breites und vielfältiges Portfolio ist besser, weil es Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen abfedern kann. Auf sehr langen Zeitskalen können Risiken von solchen Einzelaspekten nicht vollständig abgeschätzt werden.

Welche Kriterien sind wichtig bei der Auswahl eines ETFs?

Wichtige Kriterien bei der Auswahl eines ETFs sind eine breite Streuung, ein hohes Volumen und ein Alter von mehreren Jahren, um sicherzustellen, dass das Produkt stabil ist und nicht geändert oder eingestellt wird.

Was ist der Unterschied zwischen ausschüttenden und tesaurierenden ETFs?

Ausschüttende ETFs zahlen Dividenden an die Investoren in regelmäßigen Abständen aus, während tesaurierende ETFs die Dividenden automatisch wieder investieren, was für Langzeitinvestoren vorteilhaft ist, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren.

Was ist die Replikationsmethode eines ETF und warum ist sie wichtig?

Die Replikationsmethode beschreibt, wie ein ETF den Index abbildet, auf den er basiert. Es gibt physisch replizierende ETFs, die tatsächliche Aktien kaufen, und synthetische ETFs, die den Index künstlich nachbilden. Physisch replizierende ETFs sind oft bevorzugt, da sie eine genauere Abbildung des Index bieten.

Was ist die Tracking Differenz und wie wird sie gemessen?

Die Tracking Differenz misst, wie gut ein ETF den Kursverlauf des zugrunde liegenden Index abbildet. Eine kleine Tracking Differenz bedeutet, dass die Kursabbildung sehr genau ist und normalerweise nicht im Factsheet des ETFs angegeben, sondern auf spezialisierten Websites wie trackingdifferences.com nachgeschaut werden kann.

Welche Faktoren sollten bei den laufenden Kosten eines ETFs berücksichtigt werden?

Die laufenden Kosten eines ETFs, auch als Total Expense Ratio (TER) bekannt, sind wichtig, aber man sollte auch auf Orderkosten achten, die größtenteils vom Broker abhängen. Ein Broker wie Scalable Capital bietet dauerhaft kostenlose Sparplanausführungen unabhängig vom Handelsvolumen.

Welche ETFs werden im Video als All-in-One Portfoliolösungen für Privatinvestoren empfohlen?

Im Video werden fünf ETFs empfohlen: der isares Core MSCI World ETF, der Vanguard FTSE All-World ETF, der MSCI ACWI EME Index, der isares Core S&P 500 ETF und der GERT Multifaktor ETF.

Warum würde man den Vanguard FTSE All-World ETF als All-in-One Lösung wählen?

Der Vanguard FTSE All-World ETF ist eine gute All-in-One Lösung, weil er sehr breit und global gestreut ist, über 4000 Aktien aus 25 Industrie- und 24 Schwellenländern abdeckend, und ein sehr großes und schnell wachsendes Fondsvolumen hat.

Was ist der Hauptvorteil des isares Core S&P 500 ETF?

Der Hauptvorteil des isares Core S&P 500 ETF ist, dass es eine vollständige physische Replikation des S&P 500 Index schafft, also wirklich alle Aktien des Index kauft, und dabei mit einem sehr niedrigen TER von 0,07% ist.

Warum würde man den GERT Multifaktor ETF in Betracht ziehen?

Der GERT Multifaktor ETF ist interessant, weil er einen Ansatz des Factor Investing verfolgt, indem er bestimmte Faktoren wie Größe, Wert, Qualität und Momentum übergewichtet, um eine langfristig höhere Rendite als der Marktdurchschnitt zu erzielen.