Der beste Welt-ETF für die Ewigkeit (Ein-ETF-Strategie)
Summary
TLDRIn diesem Video diskutiert Armin, ein ingenieurdoktorlicher MBA, die Auswahl von ETFs für langfristige, passive Investitionen. Er betont die Bedeutung einer breiten Streuung, prüft Kriterien wie Volumen, Alter, Ausschüttungsmethode, Replikationsmethode und Tracking Differenz. Er präsentiert fünf verschiedene ETFs, darunter den Vanguard Fuzzi Allworld ETF und den isares Core MSCI World ETF, und erklärt, warum er persönlich den Vanguard Fuzzi Allworld ETF als die bessere Option für ein breit gestreutes, globales Portfolio ansieht. Er erwähnt auch den Lng-Gertk Multifaktor ETF als interessante Alternative. Am Ende empfiehlt er Scalable Capital als Broker für spareinlagen.
Takeaways
- 🎯 Die Auswahl geeigneter ETFs und die Gestaltung des Portfolios sind entscheidend für langfristige passive Investitionen.
- 🌐 Ein breit gestreutes ETF-Portfolio ist vorzuziehen, um Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen zu minimieren.
- 📈 Präferenz für etablierte ETFs mit einem Volumen von mehreren 100 Millionen Euro oder mehr und einem Alter von mehreren Jahren, um das Risiko von Produktänderungen oder -einstellungen zu verringern.
- 💰 Fokus auf tesorierende ETFs, bei denen Dividenden automatisch reinvestiert werden, um vom langfristigen Zinseszinseffekt zu profitieren.
- 🔍 Vorzug der physisch replizierenden ETFs, bei denen die Aktien des Index tatsächlich gekauft werden, im Gegensatz zu synthetischen ETFs mit künstlich generierten Kursen.
- 📊 Bei der Auswahl eines ETFs ist eine geringe Tracking Differenz wünschenswert, um eine genaue Abbildung des zugrunde liegenden Index zu gewährleisten.
- 💸 Berücksichtigung der Kosten, insbesondere der laufenden Kosten (Total Expense Ratio) und Orderkosten, bei der Auswahl eines Brokers.
- 🌍 Investition in ETFs wie dem Vanguard FTSE All-World, der 90-95% der globalen Marktkapitalisierung abdeckt und sowohl in Industrie- als auch in Schwellenländer investiert.
- 📈 Berücksichtigung von ETFs mit einem breiteren Streuungsindex, wie dem MSCI ACWI EMI, der über 9000 Aktien aus 23 Industrie- und 24 Schwellenländern enthält.
- 🇺🇸 Für Investoren, die auf US-Unternehmen fokussieren möchten, ist der iShares Core S&P 500 ETF eine Option, obwohl es weniger breit gestreut ist als andere globale ETFs.
- 🔄 Interesse an Multifaktor-ETFs, wie dem Gertk Multifaktor ETF, die versuchen, durch Übergewichtung bestimmter Anlagefaktoren eine höhere Rendite zu erzielen.
Q & A
Welche sind die wichtigsten Entscheidungen beim Investieren in ETFs?
-Die wichtigsten Entscheidungen beim Investieren in ETFs beinhalten die Auswahl der richtigen ETFs und die Zusammensetzung des Portfolios, insbesondere beim langfristigen passiven Investieren.
Warum ist es besser, ein breites und vielfältiges Portfolio zu haben?
-Ein breites und vielfältiges Portfolio ist besser, weil es Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen abfedern kann. Auf sehr langen Zeitskalen können Risiken von solchen Einzelaspekten nicht vollständig abgeschätzt werden.
Welche Kriterien sind wichtig bei der Auswahl eines ETFs?
-Wichtige Kriterien bei der Auswahl eines ETFs sind eine breite Streuung, ein hohes Volumen und ein Alter von mehreren Jahren, um sicherzustellen, dass das Produkt stabil ist und nicht geändert oder eingestellt wird.
Was ist der Unterschied zwischen ausschüttenden und tesaurierenden ETFs?
-Ausschüttende ETFs zahlen Dividenden an die Investoren in regelmäßigen Abständen aus, während tesaurierende ETFs die Dividenden automatisch wieder investieren, was für Langzeitinvestoren vorteilhaft ist, um vom Zinseszinseffekt zu profitieren.
Was ist die Replikationsmethode eines ETF und warum ist sie wichtig?
-Die Replikationsmethode beschreibt, wie ein ETF den Index abbildet, auf den er basiert. Es gibt physisch replizierende ETFs, die tatsächliche Aktien kaufen, und synthetische ETFs, die den Index künstlich nachbilden. Physisch replizierende ETFs sind oft bevorzugt, da sie eine genauere Abbildung des Index bieten.
Was ist die Tracking Differenz und wie wird sie gemessen?
-Die Tracking Differenz misst, wie gut ein ETF den Kursverlauf des zugrunde liegenden Index abbildet. Eine kleine Tracking Differenz bedeutet, dass die Kursabbildung sehr genau ist und normalerweise nicht im Factsheet des ETFs angegeben, sondern auf spezialisierten Websites wie trackingdifferences.com nachgeschaut werden kann.
Welche Faktoren sollten bei den laufenden Kosten eines ETFs berücksichtigt werden?
-Die laufenden Kosten eines ETFs, auch als Total Expense Ratio (TER) bekannt, sind wichtig, aber man sollte auch auf Orderkosten achten, die größtenteils vom Broker abhängen. Ein Broker wie Scalable Capital bietet dauerhaft kostenlose Sparplanausführungen unabhängig vom Handelsvolumen.
Welche ETFs werden im Video als All-in-One Portfoliolösungen für Privatinvestoren empfohlen?
-Im Video werden fünf ETFs empfohlen: der isares Core MSCI World ETF, der Vanguard FTSE All-World ETF, der MSCI ACWI EME Index, der isares Core S&P 500 ETF und der GERT Multifaktor ETF.
Warum würde man den Vanguard FTSE All-World ETF als All-in-One Lösung wählen?
-Der Vanguard FTSE All-World ETF ist eine gute All-in-One Lösung, weil er sehr breit und global gestreut ist, über 4000 Aktien aus 25 Industrie- und 24 Schwellenländern abdeckend, und ein sehr großes und schnell wachsendes Fondsvolumen hat.
Was ist der Hauptvorteil des isares Core S&P 500 ETF?
-Der Hauptvorteil des isares Core S&P 500 ETF ist, dass es eine vollständige physische Replikation des S&P 500 Index schafft, also wirklich alle Aktien des Index kauft, und dabei mit einem sehr niedrigen TER von 0,07% ist.
Warum würde man den GERT Multifaktor ETF in Betracht ziehen?
-Der GERT Multifaktor ETF ist interessant, weil er einen Ansatz des Factor Investing verfolgt, indem er bestimmte Faktoren wie Größe, Wert, Qualität und Momentum übergewichtet, um eine langfristig höhere Rendite als der Marktdurchschnitt zu erzielen.
Outlines
📈 Auswahl von ETFs und Portfolioentwicklung
Der erste Absatz beschreibt die Wichtigkeit der Auswahl geeigneter ETFs (Exchange Traded Funds) und der Zusammensetzung des Portfolios für langfristiges, passives Investieren. Es wird betont, dass Portfolioanpassungen nervig, aufwendig und teuer sein können. Der Sprecher empfiehlt eine Vielzahl von ETFs, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, und stellt dabei seine Kriterien für die Auswahl von ETFs vor, wie breite Streuung, Volumen und Alter des ETF, Ausschüttungsmethode, Replikationsmethode und Tracking-Differenz. Es wird auch ein Favorit-ETF des Sprechers genannt, den er bei einer Neuanfangen-Gelegenheit wählen würde.
🌐 ETFs für ein globales Portfolio
In diesem Absatz werden fünf verschiedene ETFs vorgestellt, die für ein globales, langfristiges Portfolio geeignet sind. Der Schwerpunkt liegt auf den isares Core MSCI World ETF, Vanguard FTSE All-World ETF und dem MSCI ACWI IMI ETF, die jeweils über unterschiedliche Merkmale und Streuungen verfügen. Es wird auch auf die Vor- und Nachteile von Investitionen in Schwellenländer und kleine Unternehmen eingegangen, sowie auf die Risiken und Chancen, die mit verschiedenen ETFs verbunden sind. Der Absatz endet mit der Empfehlung des S&P 500 ETFs für Investoren, die eine engere Fokussierung auf die USA bevorzugen.
🔄 Factor Investing und ESG-Screening
Der dritte Absatz konzentriert sich auf den Gertk Multifaktor ETF, der einen Ansatz verfolgt, der von der Marktkapitalisierung und dem Bruttoinlandsprodukt der Länder beeinflusst wird. Dieser ETF berücksichtigt Faktoren wie Größe, Wert, Qualität, Anlage und Momentum, um eine langfristig höhere Rendite als der Marktdurchschnitt zu erzielen. Es wird auch auf die ESG-Screening und weitere Besonderheiten des ETFs eingegangen, sowie auf die potenziellen Vorteile und Risiken dieser Art von Anlagestrategie.
🤝 Empfehlungen für Broker und Investitionsentscheidungen
Der letzte Absatz bietet einen Vorschlag für einen Broker namens Scalable Capital, der für seine niedriegen Kosten und优质服务 bekannt ist. Der Sprecher empfiehlt diesen Broker insbesondere für Investitionen in ETFs und verweist auf einen Link in der Videobeschreibung für weitere Informationen. Anschließend gibt der Sprecher seine persönlichen Vorlieben und Empfehlungen für ETFs an, basierend auf seinem langfristigen Anlagehorizont und seiner Präferenz für eine breite, globale Streuung. Er betont jedoch, dass die Entscheidung für einen ETF sehr individuell sein sollte und hängt von den persönlichen Vorlieben und Risikobereitschaften des Anlegers ab.
Mindmap
Keywords
💡ETFs
💡Portfoliozusammensetzung
💡All-in-One Portfolio
💡Diversifikation
💡MSCI World
💡Vanguard FTSE All-World
💡S&P 500
💡Ausschüttungsmethode
💡Physische Replikation
💡Tracking-Differenz
💡Kostenquote
Highlights
Die Auswahl der richtigen ETFs und Portfoliozusammensetzung ist eine der wichtigsten Entscheidungen beim langfristigen passiven Investieren.
Ein breites gestreutes Portfolio ist vorzuziehen, um Risiken von einzelnen Unternehmen, Regionen oder Branchen auszuschließen.
Ein etabliertes ETF mit einem Volumen von mehreren 100 Millionen Euro oder mehr ist zu bevorzugen.
Teslaurierende ETFs mit automatischer Dividendenreinvestition sind für Langzeitinvestitionen vorteilhaft.
Physisch replizierende ETFs sind zu bevorzugen, da sie die Aktien des Index tatsächlich kaufen.
Eine kleine Tracking Differenz ist wünschenswert, um sicherzustellen, dass der ETF den Index genau abbildet.
Die laufenden Kosten sollten idealerweise 0,25% oder weniger betragen.
Der isares Core MSCI World ETF ist ein etablierter ETF mit über 60 Milliarden Euro Formvolumen.
Der Vanguard Fuzzi Allworld ETF deckt 90 bis 95% der globalen Marktkapitalisierung ab.
Der MSCI World ACWI EM Index investiert in 23 Industrienationen und 24 Schwellenländer und deckt fast 99% der Marktkapitalisierung ab.
Der Spider MSCI ACWI IMI ETF ist der einzige tesaurierende ETF auf diesen Index mit einem TER von 0,17%.
Der isares Core S&P 500 ETF deckt den S&P 500 Index ab und hat eine Formvolumen von über 70 Milliarden Euro.
Der LNG Gertk Multifaktor ETF verfolgt einen besonderen Ansatz durch Faktoreninvesting und ESG-Screening.
Die Vergangenheitsrenditen sind keine Garantie für die Zukunft.
Wenn man nur einen ETF kaufen darf, ist der Vanguard Fuzzi Allworld aufgrund seiner breiten und globalen Streuung eine gute Wahl.
Scalable Capital ist ein empfehlenswerter Broker mit niedlichen Kosten für Sparpläne.
Die Wahl des richtigen ETFs hängt vom persönlichen Risikoprofil und den Investitionszielen ab.
Ein breit gestreutes Portfolio reduziert die Volatilität und kurzfristigen Schwankungen.
Die Kostengünstigkeit ist bei der Auswahl eines ETF ein wichtiger Faktor zu berücksichtigen.
Die Diversifikation durch Investition in Schwellenländer und Small Caps kann potenziell eine höhere langfristige Performance bieten.
Die Entscheidung für einen ETF sollte auf fundierten Kenntnissen und persönlichen Überzeugungen basieren.
Transcripts
die Auswahl der richtigen ETFs und die
Zusammensetzung des Portfolios ist
selbstverständlich eine der wichtigsten
Entscheidungen beim investieren vor
allem beim langfristigen passiven
investieren bestenfalls wenn man gleich
von Beginnern einen Ansatz den man
höchstwahrscheinlich auch noch nach
vielen Jahren nicht bereut denn
portfolioanpassungen sind nervig
aufwendig und teuer viele Menschen
wollen hierbei ein Portfolio basierend
auf mehreren ETFs zusammenbauen und das
ist auch vollkommen okay und dann gibt's
andere Leute die wollen es möglichst
einfach halten und nur einen ETF
besparen und diesen am besten für immer
halten ich zeig dir heute eine Auswahl
an ETFs die Privatinvestoren immer
wieder gerne als All-in-One
portfolioolösungen verwenden die meisten
davon finde ich auch sehr brauchbar aber
nicht alle und bei denen aus meiner
Sicht nicht so guten werde ich dir auch
sagen warum ich das so sehe und zudem
verrate ich Dir noch meinen Favoriten
welchen dieser ETFs ich wählen würde
wenn ich heute noch Malin neu anfangen
würde und mich für einen ETF entscheiden
müsste viel Spaß im Video falls du neu
hier bist mein Name ist Armin ich bin
ingenieursdoktor in MBA und auf diesem
Kanal dreht sich alles um persönliche
Finanzen investieren und finanzielle
Unabhängigkeit kommen wir zunächst dazu
was ich für Kriterien ansetzen würde
nachd ich diesen einen ETF auswählen
würde das wichtigste Kriterium ist dass
er breit gestreut sein sollte wenn wir
einen ETF über 15 20 30 Jahre oder noch
länger halten wollen dann wollen wir
kein zu nischiges Produkt wählen dass
sich nur auf wenige Unternehmen oder nur
eine Branche oder ein Thema erstreckt
auf sehr langen zeitsalen können wir
nämlich risikigen einzelner Unternehmen
Regionen oder Branchen nicht absehen
deswegen eine große Anzahl an Aktien und
eine möglichst vielfältige Streuung zu
bevorzugen ist Punkt Nummer Z ist das
vom Volumen und das Alter des ETF hier
wollen wir ein ETF der schon ein paar
Jahre im Markt ist und der bereits eine
gewisse Größe von mehreren 100 Millionen
Euro oder besser ein paar Milliarden hat
bei kleineren ETFs ist das Risiko
tendenziell höher dass das Produkt
wieder eingestellt oder verändert wird
mir persönlich ist sowas schon mal
passiert und das war super ärgerlich
weil ich den ETF dann verkaufen musste
weil er nicht mehr zu meiner Str ie
gepasst hat deswegen ist es aus meiner
Sicht immer besser sehr etablierte
Produkte zu verwenden bei denen das
Risiko dass diese vom Anbieter verändert
werden gering ist Punkt Nummer 3 ist die
ausschüttungsmethode und hier
unterscheidet man zwischen
ausschüttenden und tesaurierenden ETFs
bei den ausschüttern werden etweige
Gewinne also Dividenden in regelmäßigen
Abständen an die Investoren ausgezahlt
da wir ja aber Vermögen aufbauen wollen
und das mit nur einem ETF möglichst
einfach halten wollen fokussiere ich
mich hier auf tesorierende ETFs bei
denen die Ausschüttungen automatisch
wieder reinvestiert werden was den
Vorteil hat dass man sehr einfach und
praktikabel vom langfristigen
zinsiszinseffekt profitieren kann ohne
dass man etwae Gewinne manuell wieder
anlegen müsste das passiert beim
tesorierer vollkommen automatisch Punkt
Nummer 4 ist die replikationsmethode und
hier wollen wir idealerweise auf
physisch replizierende ETF setzen bei
denen die Aktien des Index tatsächlich
gekauft werden anders als bei
synthetischen ETFs bei denen der Kurs
nur künstlich nachgebildet wird dabei
müssen aus meiner Sicht nicht unbedingt
alle Aktien gekauft werden optimit des
sampling wo nur eine repräsentative
Auswahl der Titel des Index eingekauft
wird ist prinzipiell okay Punkt Nummer 5
ist die Tracking Differenz die misst wie
gut der ETF den Kursverlauf des zugrunde
liegenden Index abbildet eine kleine
Tracking Differenz bedeutet hierbei dass
die kursabbildung durch den ETF sehr
akkurat ist die Tracking Differenz wird
normalerweise nicht im factcheet des
ETFs angegeben man kann sie aber
nachschauen z.B auf Homepages wie
trackingdifferences.com und zu guter
Letzt kommen noch die Kosten vor allem
laufende Kosten die in der sogenannten
te oder auch Gesamtkostenquote
zusammengefasst sind der Bereich wo wir
liegen wollen ist idealerweise
0,25% oder kleiner zusätzlich sollte man
aber nicht nur auf die laufenden Kosten
schauen sondern auch auf die Orderkosten
und diese hängen größtenteils vom Broker
ab und hier würde ich dir scalable
capital empfehlen denn hier sind alle
sparplanausführungen dauerhaft kostenlos
unabhängig vom Handelsvolumen besser
geht's im Prinzip nicht und falls das
interessant für Dich klingt habe ich dir
unten in die Videobeschreibung einen
Link zu scalable gepackt kommen wir
jetzt zu den fünf ETFs die wir heute
besprechen wenn es um die Wahl eines
einzigen ETFs für langfristiges buy and
hold geht wichtig hierbei ist dass dies
keine Anlageberatung oder Empfehlung ist
sondern nur meine eigene Meinung die
nicht unbedingt für dich passen muss du
solltest nie irgendetwas kaufen nur weil
jemand anderes ein bestimmtes Produkt
gut findet Kapitalanlagen an der Börse
bergen Risiken und du solltest dich in
jedem Fall selbst über das Produkt
informieren und selbst davon überzeugt
sein et f Nummer 1 über den ich heute
sprechen möchte ist der tesorierende
isares Core MSCI World ETF und das ist
ein echter Platzhirsch unter den ETFs
dieser ETF bildet den bekannten MSCI
World Index ab dern über 1400 Aktien
großer und mittelgroßer Unternehmen aus
2 Industrienationen investiert und dabei
ca 85% der Marktkapitalisierung dieser
Länder umfasst der auf sampling basierte
ETF ist mit 0,2% TR nicht der günstigste
ETF auf den MSR world es gibt auch
andere mit 0,15% oder weniger aber er
ist immer noch ein sehr günstiges
Produkt da kann man einfach nicht
meckern dafür ist aber mit seinen über
60 Milliarden Euro formvolumen und
seinem Alter von knapp 15 Jahren der mit
Abstand etablierteste unter den mscr
World ETFs was aus meiner Sicht sehr
wertvoll ist oft wird gesagt dass dem
MSC world etwas fehlt denn er investiert
nicht in Schwellenländer oder kleine
Unternehmen aber aus meiner Sicht ist
das kein Zwang unbedingt in
Schwellenländer und kleine Unternehmen
zu investieren wenn du dich mit großen
und mittelgroßen Unternehmen aus den
Industrienationen schon perfekt wohl
fühlst dann ist das okay denn weniger
Schwellenländer und weniger kleine
Unternehmen reduziert auch ein Stück
weit die Volatilität also das Ausmaß der
kurzfristigen Schwankungen wenn man die
Schwellenländer und mehr kleine
Unternehmen dabei haben möchte kann man
auf einen anderen sehr bekannten ETF
gehen nämlich den Vanguard Fuzzi
allworld ETF ein ebenfalls sehr
bekannten und beliebten ETF und seit
Juli 2019 konnte die tesauierende
Variante aber bereits über 9 Milliarden
Euro vvolumen einsammeln was ihn trotz
des relativ jungen Alters zu einem
durhaus sehr großen ETF macht der Index
enthält über 4000 Aktien aus 25
Industrie und 24 Schwellenländern
wodurch er nach eigenen Angaben 90 bis
95% der globalen Marktkapitalisierung
abdeckt ebenso wie der ISS core MSR
World ist der wngard Fuzzi allwld ein
auf sampling basierter ETF
Schwellenländern und kleineren
Unternehmen die beim Fuzzi allwld im
Vergleich zum MSC world stärker
vertreten sind sagt man zwar eine höhere
Volatilität nach aber sie weisen auch
eine Chance für eine leicht höhere
langfristige Performance auf was nicht
unbedingt der Fall sein muss denn über
die letzten 10 Jahre war das nicht der
Fall aber viele Investoren und auch
Experten glauben eben daran dass es
diese langfristige überend Chance gibt
und wenn man global streuen möchte dann
ergibt ein hinzufüg der Schwellenländer
und kleineren Unternehmen aber sowieso
Sinn man muss sich aber natürlich
bewusst sein dass der große Anteil im
Fuzi allworld ja immer noch aus den
großen und mittelgroßen Unternehmen der
Industrienationen besteht weswegen ein
Unterschied in der Rendite zwar
erkennbar ist aber nicht immens ist in
diesem Chart sieht man z.B die beiden
tesauerenden Varianten von is cor MS
world und Vanguard foody all worldorlds
im Vergleich die tesauerende Variante
des Fuzzi allwld ist in den letzten
viereinhalb Jahren um knapp 56%
gestiegen der MS world ETF um knapp 64%.
die über und unterrendite kann sich
natürlich in den nächsten Jahren wieder
umdrehen aber man kann hier schön sehen
dass ich beide Indizes aufgrund der
gleichen Basis relativ ähnlich
entwickeln mit kleineren Unterschieden
langfristig kann das natürlich trotzdem
einen großen Unterschied machen aber
länger können wir die beiden ETFs nicht
vergleichen denn wie gesagt den
tesorierer vom vangard Fuzzi allworld
gibt's noch nicht so lange kommen wir
nun zu einem noch mal breiter gestreuten
Index und das ist der MSCI World acvi
eme Index acwii steht für all countries
world Index das heißt dieser Index
investiert in 23 Industrienationen und
24 Schwellenländer das IMI steht für
investable markeet Index und meint dass
hier wirklich fast die komplette
Marktkapitalisierung der jeweiligen
Länder abgedeckt ist nämlich knapp
99% und als Folge umfasst dieser Index
über 9000 Aktien was echt der Wahnsinn
ist der MSC world acvimi deckt also
nicht nur 90 bis 95% der globalen
Marktkapitalisierung wieder Futzi allwld
ab sondern geht mit seinen Knappen 99%
noch einen ganzen Schritt weiter der
Unterschied zum Fuzzi allw liegt
größtenteils darin dass beim ms C acvimi
noch mal mehr Small Caps also kleinere
Unternehmen enthalten sind weswegen auch
hier wieder kleinere Renditeunterschiede
vorhanden sind diese sollten aber
insbesondere zum Fuzi allwld sehr gering
ausfallen denn bei so einem bereit
gestreuten Index haben die kleinsten
Unternehmen natürlich einen sehr
geringen Einfluss aktuell gibt's nur
einen tesorierenden ETF auf diesen Index
nämlich den Spider MSCI acwii ime ETF
der tatsächlich mit 0,17% TR günstiger
ist als die zuvorge zeigten ETFs er hat
aber auch nur ein formvolumen von etwas
über 1000 Millionen Euro auflagedatum
war 2011 vergleichen wir diesen ETF mal
mit dem ises core MS world ETF von zuvor
so sehen wir dass der MS world über die
letzten knapp 13 Jahre deutlich besser
gelaufen ist + 310% hat dieser zugelegt
während der ATW IMI ETF nur knapp plus
270% zugelegt hat das liegt
selbstverständlich daran dass die
Schwellenländer und die Small Caps über
den Bet eten Zeitraum schlechter liefen
als die Großkonzerne der
Industrienationen denn die letzten 10
bis 15 Jahre waren vor allem dominiert
von Big Tech wie gesagt kann sich das
aber über die nächsten Jahre wieder
umdrehen denn historische Renditen und
Entwicklungen an der Börse sind keine
Garantie für die Zukunft auf Platz 4
kommt nun ein Index der etwas riskanter
ist als die vorherigen nämlich der
isares corore S&P 500 ETF der den S&P
500 Index abdeckt der die 500 größten
aktiennotierten US-Unternehmen umfasst
wer so ein ETF F höchstwahrscheinlich
empfehlen würde wäre z.B Warren Buffett
der sogar sein Erben dazu rät mit dem
Großteil ihres Vermögens in einen
kostengünstigen SNP 500 ETF zu
investieren und dieses Kriterium erfüllt
dieser ETF von isares all mal der S&P
500 ist unter den bisherigen Indizes von
der puren Aktienanzahl her am wenigsten
breit gestreut er fokussiert sich noch
stärker als der mscr World auf wenige
sehr große Unternehmen nämlich die 500
größten usunternehmen er ist aber auch
der einzige ETF im heutigen Video der
tatsächlich eine vollständige physische
Replikation seines Index schafft das
heißt zur Abbildung kauft dieser ETF
wirklich alle Aktien des Index und mit
einer TR von 0,07 % ist der extrem
günstig und gleichzeitig mit einer
fondgröße von über 70 Milliarden Euro
und einem auflagedatum im Jahr 2010
sogar noch mal größer und älter als der
isares Core MSCI World ETF 500
Unternehmen bedeuten immer noch eine
sehr breite Streuung und da der
US-amerikanische Aktienmarkt gerade in
den letzten 10 15 Jahren das Maß aller
Dinge war schauen die historischen
Renditen natürlich sehr verlockend aus
über die letzten knapp 13 Jahre wuchs
dieser ETF mit über + 500% an was noch
mal ein deutlicher Unterschied zum MSCI
World ETF ist und der lief ja schon mega
aber der S&P 500 toppt in diesem
Vergleich wirklich noch mal alles
natürlich muss uns wieder bewusst sein
dass vergangene Renditen keine Garantie
für die Zukunft sind denn hätte man in
den letzten Jahren auf die USA oder den
S&P 500 statt auf einen Welt gestreuten
Index gesetzt dann wäre diese Wette zwar
aufgegangen aber eine Fokussierung auf
nur die USA ist natürlich auch ein
Risiko und eine Wette bei der man selbst
entscheiden muss wie man dazu steht ich
weiß viele besparen diesen ETF oftmals
auch als alleiniges Produkt für mich
persönlich allerdings ist diese extreme
Fokussierung auf die USA mein Hauptgrund
warum ich diesen ETF nicht als
All-in-One Lösung wählen würde der ETF
ist zwar gut aber als alleiniges Produkt
ist der mir für eine langfristige
Anlagestrategie bezogen auf die
ländervielfalt zu zu wenig breit
gestreut wenn dann würde ich ihn noch
mit anderen ETFs mischen um näher an ein
echtes weltportfolio heranzukommen zum
Schluss auf Platz 5 noch ein ETF der
etwas aus der Reihe tanzen sollte es
handelt sich um den LNG gertk
multifaktor ETF der erst letztes Jahr im
Juni aufgelegt wurde jeder der diesen
ETF kennt weiß dass hier ein ganz
besonderer Ansatz verfolgt wird der ETF
bildet den selective getcommer
multifactor equity Index ab das ist ein
Index der wie der Fuzi allworld oder der
MSI RCB die Industrienationen inklusive
schwänländer und smallcs umfasst
besonders ist allerdings dass die
ländergewichtung sich nicht nur rein an
der Marktkapitalisierung ausrichtet
sondern zur Hälfte auch am brutto
Inlandsprodukt der Länder was z.B zur
Folge hat dass die Dominanz der USA im
Vergleich zu den vorherigen Indizes ein
wenig reduziert ist der Anteil der USA
Titel ist hier unter 50% wenn das bei
allen anderen zuvorgenannten weltindizes
60 bis 70% waren beim S&P 500 natürlich
100% zud dem setzt der gerka ETF
verstärkt auf das Thema factor
invvesting indem er die Faktoren size
value quality Investment und Momentum
übergewichtet und so versucht wird eine
langfristig höhere Rendite als der
Marktdurchschnitt zu machen ob diese
Strategie aufgeht werden wir erst in
Zukunft sehen auch hat der gercommer ETF
ein ESG Screening und noch weitere
Besonderheiten implementiert auf die ich
allerdings jetzt nicht näher eingehen
kann denn das fürde den Rahmen des
Videos sprengen der Index ist jedenfalls
mit 0 ,5% ter relativ teuer aber
vergleicht man ihn mit anderen
multifaktor ETFs ist so ein Preis
durchaus üblich und dafür hat man durch
den multifaktoransatz ja auch die Chance
auf eine womöglich etwas bessere Rendite
ich persönlich finde diesen ETF sehr
interessant und der wäre sicherlich in
meiner näheren Auswahl aber tatsächlich
würde ich wohl aktuell noch nicht
investieren sondern aufgrund des jungen
Alters des ETF erst noch ein bisschen
abwarten in welchen ETF würde ich denn
nun persönlich investieren wenn ich nur
einen kaufen dürfte wenn ich heute noch
mal anfangen würde und einen
Anlagehorizont von 20 bis 30 Jahren
hätte denn der Anlagehorizont ist auch
immer sehr entscheidend dann würde ich
persönlich auf den wengard Fuzi allworld
setzen denn der ist wirklich sehr sehr
breit und global gestreut und
gleichzeitig hat er aber auch ein sehr
großes und extrem schnell wachsendes
formondvolumen was ihn für mich
persönlich zur besseren Alternative
gegenüber dem Spider MSCI acwii IMI
macht renditeetechnisch sollten die
beiden wie gesagt sehr sehr nah
beieinander liegen und die um 0,05%
höhere ter wäre für mich absolut
verschmerzbar wichtig ist aber nicht was
ich kaufen würde sondern wie gesagt
musst du dich mit deinem Produkt
wohlfühlen wenn du eher auf große
unternehm der Industrienationen setzen
willst dann könnte der Standard MSCI
World für dich eine Alternative sein
wenn du absolut von den USA überzeugt
bist dann könnte es auch der is S&P 500
ETF sein aber wie gesagt hier ist meiner
Meinung nach etwas Vorsicht geboten und
warum genau das werde ich in einem
meiner nächsten Videos genauer erläutern
oder wenn du auf factor investing set
möchtest und dich das junge Alter des
ETFs nicht abschreckt dann könnte auch
der getcommer ETF eine geeignete Wahl
für dich sein falls du noch auf der
Suche nach einem tollen und vor allem
günstigen Broker bist kann ich dir wie
gesagt scalable capital empfehlen denn
dieser Broker ist wirklich wirklich toll
und hat darüber hinaus unglaublich
niedrige Kosten gerade was Sparpläne
angeht falls dich das näher interessiert
schauut gerne in den Link in der
Beschreibung oder schau dir dieses Video
h an indem ich dir zeige wie man bei
scalable ein Depot eröffnet danke fürs
zuschauen wir sehen uns im nächsten
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