【新改正！】個人事業主､会社員副業､投資家にとって雑所得確定申告が良い理由【節税/事業所得/青色･白色/損益通算/計算方法･税率/暗号資産･海外FX･外貨預金/バレない方法】

オタク会計士ch【山田真哉】少しだけお金で得する

22 Jan 202419:51

Summary

TLDR本動画では、年収1000万円以下の個人事業主や会社員の副業投資家、年金受給者向けの税金の新しいルールについて解説しています。雑所得確定申告が向いている場合や、事業所得と雑所得の違い、損益通算の活用方法、暗号資産や海外FXの税金处理などが詳しく説明されています。新ルールを活用し、副業の節税技巧を磨いて、効率的な税金対策を行うことができます。

Takeaways

📈 個人事業主や会社員の副業に関する新ルールでは、雑所得確定申告が有利な場合があるとされています。
🕒 忙しい方や毎年確定申告がストレスを抱えている方、副業がバレたくない方には、雑所得確定申告がおすすめです。
💡 確定申告の作業量は事業所得に比べて1分の1以下になるとされています。
💼 事業所得青色申告65万円控除を活用することで、節税が可能となります。
📑 雑所得確定申告をする際には、領収書やレシートなどの証憑書を保存しておく必要があります。
🔄 暗号資産や海外FXの投資損益が含まれる座所得業務では、損益通算を活用することができます。
📉 副業を行ったことがバレにくいという利点があります。特に、会社にバレる可能性がある方には、雑所得確定申告がおすすめです。
🚫 確定申告を事前に行わない場合、その年の確定申告はできません。
📝 座所得の確定申告は、帳簿の作成や会計ソフトの使用が必要ありません。
📈 事業所得と座所得の選択は、それぞれのメリットとデメリットを考慮して行う必要があります。
🔄 確定申告のルールは2022年から変更があり、帳簿の作成が重要となっています。

Q & A

雑所得確定申告が向いている人の条件は何ですか？
-忙しいため会計ソフトの入力ができない、時間を優先したい、レシートや領収書の整理が面倒だ、確定申告がストレスで計算が苦手な人、副業がバレたくない人などが向いているとされています。
暗号資産や海外FXの税金で利益を得たい場合、どのような申告が有利ですか？
-暗号資産や海外FXの税金で利益を得たい場合は、雑所得業務という形で確定申告を行うことが有利です。確定申告の作業量は事業所得に比べて少なく、節税が可能です。
青色申告と白色申告の違いは何ですか？
-青色申告は会計ソフトを使用して帳簿を作り、事業所得の青色65万円控除を利用することができます。一方、白色申告はExcelなどで合計額を足して、日付、金額、内容を正確に入力する必要があります。
確定申告の作業量が減わる理由は何ですか？
-確定申告では、事業所得や座所得の青色65万円控除を利用することで作業量が減ります。また、座所得の場合には帳簿の作成が不要であるため、作業量が少なくなります。
座所得の確定申告において、どのような収入が対象となりますか？
-座所得の確定申告では、公的年金、業務収入、その他収入（暗号資産や海外FXなど）が対象となります。また、先物取引による座所得も含まれます。
座所得の確定申告において、損益通算はどのように影響しますか？
-座所得の確定申告において、損益通算によって税金を節税することができます。例えば、副業で得た収入と暗号資産の損失を合わせることで、总体的な税金を下げることができます。
確定申告をするために必要な手続きは何ですか？
-確定申告をするためには、まず確定申告書等作成コーナーに進み、マイナンバーカードをお持ちの場合はクリックして手続きを進めます。申告書の作成、必要書類の提出、成年月日の記入、収入の申告などが必要です。
座所得の確定申告において、帳簿の作成は必要ですか？
-座所得の確定申告においては、帳簿の作成が不要です。ただし、年間の収入が1000万円を超える場合は、収支内訳書を作成する必要があります。また、300万円以上の収入がある場合は請求書や領収書、レシートの保存が必要になります。
座所得の確定申告をすることで、副業がバレにくいのはなぜですか？
-座所得の確定申告をすることで、住民税通知書に副業の収入が記載されることはありません。これにより、会社や第三者に副業がバレるリスクが低くなります。
確定申告を代理で行わせる場合、費用はいくらになりますか？
-確定申告を代理で行わせる場合、相場によると230万円程度かかると言われています。ただし、業種によって費用は変わります。
座所得の確定申告のメリットとデメリットは何ですか？
-座所得の確定申告のメリットは、帳簿の作成が不要で手間が少ないことや、副業がバレにくいことです。一方、デメリットは確定申告の設定ができないことや、信用度が低いことです。

Outlines

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💼 雑所得確定申告の新ルールと比較

この段落では、年収1000万円以下の個人事業主や会社員の副業、投資家、年金受給者向けの雑所得確定申告の新ルールについて説明されています。雑所得確定申告が向いている人々や、そのメリットとデメリットについて述べられています。例えば、忙しい方や毎年確定申告がストレスの原因となる方、副業がバレたくない方、暗号資産や海外FXで利益を得たい方などが向いているとされています。また、確定申告の作業量が事業所得に比べて1分の1以下になることや、節税効果があることも触れられています。

05:01

📋 確定申告のルートと注意点

この段落では、確定申告のルート選び方と注意点について説明されています。確定申告を行うにあたっては、どのようなルートを選ぶか、どのような質問に答える必要があるかが解説されています。また、座所得申告をする場合の注意点や、過去の事例を交えて、損益通算による節税の手法や、2022年からのルール変更についても触れられています。新ルールでは、帳簿をきちんとつけることが重要であり、事業所得と座所得の境い目が明確になることが強調されています。

10:02

📊 事業所得と座所得の税金比較

この段落では、事業所得と座所得の税金比較、および確定申告のメリットとデメリットについて述べられています。事業所得の青色申告と白色申告、座所得の業務の3種類について、それぞれの条件やメリットデメリットが詳細に説明されています。例えば、事業所得の青色申告には帳簿が必要である一方で、座所得の業務では帳簿が不要であることが特徴です。また、確定申告の税金を安くする方法や、税理士に依頼する際の注意点も触れられています。

15:05

🤫 座所得の利点と隠れたリスク

最後の段落では、座所得の利点と隠れたリスクについて説明されています。座所得は副業をバレにくいというメリットがあり、また損益通算によって節税が可能であることが挙げられています。しかし、座所得のデメリットとして、信用度が低い可能性や、事業所得に比べて設定ができないことが挙げられています。また、仮想通貨関連の税制が将来変更される可能性についても触れられており、税金のテクニックや情報は常に変化するため、最新の情報に注意するように呼びかけられています。

Mindmap

Keywords

💡雑所得確定申告

動画の主題の一つで、個人事業主や副業投資家、年金受給者などが対象となる税金の申告方法です。確定申告をすることで、青色申告や白色申告と比較して、手続きの簡素化や税金の節約が期待できます。

💡青色申告

事業所得申告の一形態で、帳簿を保持し、売上や経費を詳細に記録する必要があります。青色申告には税金の節税効果があるが、手続きが複雑で、会計ソフトを使用して帳簿を作成する必要があります。

💡白色申告

事業所得申告の別の形態で、青色申告よりも手続きが簡単で、会計ソフトを使用せずにExcelなどの表計算ソフトを用いて合計額を計算することができます。白色申告では日付、金額、内容、売上、経費を入力する必要があります。

💡暗号資産

暗号通貨などのデジタル資産のことを指し、海外FX取引も含まれます。これらの投資によって得られる収益は雑所得の対象となります。暗号資産の損益通算を活用することで、節税効果が期待できます。

💡損益通算

本業と副業の収益と費用を合わせて計算することで、税金の節約が可能な税務処理方法です。例えば、副業で得た収益と暗号資産の取引による損失を合わせることで、总体的な税負担を下げることができます。

💡公的年金

国民年金や厚生年金などの、国や地方自治体が行う社会保険制度の一環として支払われる年金のことです。公的年金を受け取る場合、その額は雑所得に含まれ、確定申告時に報告する必要があります。

💡副業

本業の傍らに行う業務のことであり、会社員や個人事業主が行うことが一般的です。副業による収入は、雑所得にカテゴライズされ、確定申告時に報告する必要があります。副業の隠蔽を避けるために、新たな税務ルールが設けられました。

💡確定申告

税金を支払うための手続きの一種で、年間总收入や費用をまとめて、必要に応じた税金を計算・納付することを指します。確定申告を行うことで、青色申告や白色申告のように税金を節約することが可能です。

💡節税

税金を尽量少なく支払うことを目的とした税務戦略です。動画では、青色申告や白色申告、確定申告を通じて節税を達成する方法が説明されています。

💡帳簿

会計上の記録を指し、売上や経費などの財務情報を整理し、正式な記録として残すことを目的としています。青色申告では帳簿の作成が求められ、確定申告では帳簿の保持が条件の一つとされています。

💡税理士

税務に関する知識と経験を持つ専門家で、確定申告や税金相談、節税策の提案などを行う職業です。税理士の助けを借りることで、複雑な税金申告手続きを簡素化することができます。

Highlights

新ルールにより、雑所得確定申告が向いている人

忙しくて会計ソフトの入力ができない人

毎年確定申告がストレスな人

会社に副業がバレたくない人

暗号資産や海外FXの税金で得を狙う人

確定申告の作業量が減るメリット

事業所得青色申告65万円控除の節税効果

雑所得確定申告の手続き方法

所得税の種類と事業所得、雑所得の違い

2022年からルールが変わり、帳簿の作成が重要になる

副業の損益通算で税金を下げる方法

座所得に変えると帳簿が不要になる

座所得の種類とその特長

座所得での損益通算の可能性

副業がバレにくいという座所得のメリット

座所得のデメリットと信用度の問題

確定申告の種類とそれぞれのメリット・デメリット

税理士に確定申告を依頼する際の注意点

今後の税制変更可能性と仮想通貨の影響