Danske Bank: The bond loop and the intermediaries

Summary

El episodio nueve de 'The Dark Money Files' explora el informe B.H. sobre Danske Bank en Estonia, destacando la relevancia actual de sus hallazgos. Los anfitriones, Ray Blake y Graham Barrow, discuten la conciencia de altos directivos sobre problemas de blanqueo de dinero y la necesidad de preguntarse sobre la magnitud y manejo de tales problemas. Se menciona un esquema de lavado de dinero de 15 billones de coronas estonianas y se analiza la respuesta de Danske Bank a las revisiones críticas y la implicación de intermediarios no regulados. La conversación destaca la importancia de la supervisión adecuada y la ética cuestionable de las prácticas bancarias.

Takeaways

• 🕵️‍♂️ La serie 'Dark Money Files' explora el informe B.H. sobre Danske Bank en Estonia y sus conexiones con el lavado de dinero.
• 📰 Un reporte de 2010 vinculó a Danske Bank con un esquema de lavado de dinero, pero no se encontró en línea.
• 💡 Gracias a un oyente, se encontró una historia que involucra un esquema de lavado de dinero de 15 mil millones de coronas estonianas, equivalente a 1 mil millones de libras o 1.4 mil millones de dólares.
• 🔍 Se discute la importancia de la revisión de los problemas no residentes en Danske Bank a partir de 2011 y cómo los gerentes ejecutivos comenzaron a tomar acciones.
• 🏦 Se sugiere que los gerentes ejecutivos deberían preguntarse si tienen problemas similares y cómo manejar la comunicación si es así.
• 📉 Se destaca la necesidad de una revisión interna del portafolio no residente tras críticas y una auditoría interna menos favorable en 2013.
• 🤔 Se cuestiona la efectividad de las medidas de prevención de lavado de dinero y la identificación del origen de los fondos a través de intermediarios no regulados.
• 📋 Se menciona un memorando que explica el uso de bonos para mover dinero fuera de Rusia, destacando la rentabilidad pero también las dudas éticas.
• 🚫 Se sugiere que las medidas de control implementadas por Danske Bank eran insuficientes y no identificaban adecuadamente el origen de los fondos.
• 🔎 Se confirma la existencia de una investigación interna desencadenada por un denunciante, que reveló deficiencias en la monitorización de clientes no residentes.
• 🛑 Se revela que, a pesar de las recomendaciones de detener los negocios con intermediarios rusos, Danske Bank decidió continuar con algunas modificaciones.

Q & A

¿Qué es 'The Dark Money Files' y qué trata de exponer?

The Dark Money Files es un podcast que busca exponer y analizar casos de lavado de dinero y corrupción financiera en el mundo, enfocándose en la oscuridad y complejidades de estas prácticas.

¿Quiénes son Ray Blake y Graham Barrow y qué papeles desempeñan en el podcast?

Ray Blake y Graham Barrow son los anfitriones y co-anunciantes del podcast. Son amigos y socios de negocios que colaboran para investigar y discutir temas relacionados con el lavado de dinero.

¿Cuál es el caso principal que se discute en el episodio nueve del podcast?

El caso principal del episodio nueve es el informe B.H. sobre Danske Bank en Estonia, que involucra un presunto esquema de lavado de dinero que podría ser relevante en el contexto de noticias recientes.

¿Qué fue el esquema de lavado de dinero mencionado en los medios estonios en enero de 2010 y cómo se relaciona con Danske Bank?

El esquema de lavado de dinero mencionado en los medios estonios en enero de 2010 fue un caso que involucró a Danske Bank y se estimó que sumaba 15 mil millones de coronas estonias, equivalente a alrededor de 1 mil millones de libras o 1.4 mil millones de dólares en ese momento.

¿Qué problemas comenzaron a surgir para Danske Bank a partir de 2011 y cómo respondieron los gerentes senior?

A partir de 2011, los gerentes senior de Danske Bank comenzaron a darse cuenta de problemas con el portafolio de clientes no residentes y, dependiendo del caso, tomaron o no acciones para abordarlos.

¿Qué implicaciones tuvo el informe de revisión del portafolio de clientes no residentes que Danske Bank solicitó en el último trimestre de 2013?

El informe de revisión reveló que había una falta de sensibilidad al precio por parte de algunos clientes, lo cual era un signo de alerta, y que había una presencia de intermediarios no regulados que utilizaban Danske Bank para realizar transacciones en nombre de sus propios clientes.

¿Qué sugerencias se hicieron en el memorando sobre las ventas de bonos dentro de la sucursal para mover dinero fuera de Rusia?

El memorando describía cómo las ventas de bonos eran utilizadas para mover dinero fuera de Rusia y mencionaba que estas operaciones eran altamente rentables, aunque también señalaba que podrían ser utilizadas para el lavado de dinero.

¿Cómo respondieron los ejecutivos y el CEO de Danske Bank a las conclusiones del informe interno de 2014 sobre los riesgos del portafolio de clientes no residentes?

Algunos ejecutivos mostraron preocupación y sugerieron la inmediata cesación de todas las operaciones con nuevos negocios y el desenrollar controlado de los negocios existentes, mientras que el CEO sugirió considerar la paralización de nuevos negocios y un enfoque controlado en los existentes.

¿Qué pasó después de que el informe interno de 2014 sugiriera una revisión independiente completa de todos los clientes no residentes?

En lugar de cerrar inmediatamente los negocios, se formó un grupo de trabajo que, tras operar durante la mayor parte de 2014, decidió, con algunas modificaciones, continuar atendiendo a clientes no residentes en Estonia.

¿Cómo se relaciona el caso de Danske Bank con otros eventos financieros recientes y por qué es relevante?

El caso de Danske Bank es relevante porque refleja problemas similares a los que se enfrentan otras instituciones financieras, como Swedbank, y destaca la importancia de la supervisión y la gestión adecuada de riesgos en el sector financiero.

¿Qué se espera que los ejecutivos financieros aprendan del caso de Danske Bank y de los eventos recientes en el sector?

Se espera que los ejecutivos financieros aprendan la importancia de actuar con integridad y proactividad, en lugar de simplemente buscar lo que es fácil o lo que minimiza los problemas a corto plazo.