The Launching of a Laundromat

Summary

El segundo episodio de 'Dark Money Files' explora el escándalo de lavado de dinero más grande descubierto en Dinamarca en el banco Danske, especialmente en sus operaciones en Estonia. El periodista Graham Barrow y su socio Ray Blake desentrañan este fascinante caso, que involucra a personas de Europa Central y Oriental, y revela cómo 200 mil millones de euros de dinero oscuro fueron procesados en siete años. La conversación incluye el contexto financiero y la importancia de Danske Bank en los países nórdicos y bálticos, así como la adquisición de Sampo Bank y los problemas de due diligence que surgieron tras la compra.

Takeaways

• 🕵️‍♂️ El episodio explora el escándalo de lavado de dinero más grande descubierto hasta la fecha, involucrando a la filial estonia de la banca danesa Danske Bank.
• 🏦 Danske Bank es la entidad financiera más grande de Dinamarca y cuenta con una presencia significativa en los mercados del norte de Europa y los países bálticos.
• 📈 Se menciona que la sucursal de Tallin, la capital de Estonia, supuestamente procesó aproximadamente 200 mil millones de euros en siete o ocho años.
• 🔢 La cantidad de 200 mil millones de euros es tan grande que, si contáramos uno por segundo, tomaría más de 6.500 años llegar a esa cifra.
• 🗂️ El escándalo de lavado de dinero está conectado con otros casos bien conocidos como el 'Russian Laundromat' y el 'Azerbaijani Laundromat'.
• 🚨 Un denunciante fue el catalizador del escándalo tras contactar a un periódico danés y colaborar con el Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP).
• 📉 Durante la adquisición de Sampo Bank, Danske Bank enfrentó el comienzo de la crisis financiera, lo que puso en riesgo su estabilidad financiera.
• 💸 La sucursal estonia de Danske Bank generó grandes ganancias para el banco en un momento en que este necesitaba liquidez.
• 🏦 La sucursal estonia tenía una cartera no residente que no asumía riesgos de crédito significativos y, por lo tanto, requería poco capital.
• 🌐 La operación de la cartera no residente implicó a alrededor de 15,000 clientes no residentes que realizaron transacciones por un valor de hasta 32 mil millones de euros en 2013.
• 📋 Graham Barrow, coanfitrión del podcast, ha revisado estados de cuenta relacionados con la cartera no residente y mantuvo confidencialidad sobre nombres específicos mientras se llevan a cabo investigaciones.

Q & A

¿Qué es 'Dark Money Files' y qué trata de exponer?

Dark Money Files es un podcast que busca exponer y aclarar casos de lavado de dinero en el mundo financiero, enfocándose en escenarios complejos y a menudo oscuros.

¿Quiénes son Ray Blake y Graham Barrow y qué papel desempeñan en el podcast?

Ray Blake y Graham Barrow son los anfitriones y co-conductores del podcast 'Dark Money Files', quienes trabajan juntos para explorar y relatar los detalles de grandes escándalos de lavado de dinero.

¿En qué banco se centra el escándalo de lavado de dinero discutido en el episodio segundo del podcast?

El escándalo se centra en el banco Dinero Oscuro de Dinamarca (Danske Bank), especialmente en sus actividades realizadas en Estonia.

¿Cuánto dinero se procesó a través del banco en Tallin, según las acusaciones?

Según las acusaciones, el banco en Tallin procesó aproximadamente 200 mil millones de euros en dinero oscuro en un período de siete o ocho años.

¿Qué es el Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) y qué papel juega en este caso?

El OCCRP es una organización que trabaja en la investigación y el periodismo de corrupción y crimen organizado. En el caso del Danske Bank, el OCCRP colaboró con el whistleblower para exponer las actividades sospechosas del banco.

¿Qué implicaciones tuvo la adquisición de Sampo Bank para Danske Bank en términos de alcance geográfico y problemas potenciales heredados?

La adquisición de Sampo Bank amplió la presencia de Danske Bank a Finlandia, las tres repúblicas bálticas y Rusia, y posiblemente heredó problemas relacionados con lavado de dinero en la sucursal de Estonia.

¿Cómo se relaciona la crisis financiera global de 2007 con los problemas de Danske Bank en ese momento?

La crisis financiera global de 2007 ocurrió al mismo tiempo que Danske Bank estaba integrando la adquisición de Sampo Bank, lo que agravoó los problemas financieros de Danske Bank y posiblemente afectó su capacidad para abordar adecuadamente los problemas de lavado de dinero en Estonia.

¿Qué es el portafolio no residente y cómo se relaciona con las actividades sospechosas en la sucursal de Estonia de Danske Bank?

El portafolio no residente se refiere a los servicios bancarios proporcionados a personas y empresas fuera de Estonia. Este portafolio fue el foco de las actividades sospechosas de lavado de dinero en la sucursal de Danske Bank en Estonia.

¿Cuál fue el volumen de transacciones en el portafolio no residente en 2007 y cuál fue su impacto en la economía de Estonia?

En 2007, el volumen de transacciones en el portafolio no residente fue de aproximadamente 18 mil millones de euros, lo que resultó ser una cantidad significativa en comparación con el PIB total de Estonia.

¿Qué implicaciones tenía el hecho de que Danske Bank no tomara riesgos de crédito significativos en el portafolio no residente?

Al no tomar riesgos de crédito significativos, Danske Bank no necesitaba un gran volumen de capital para el portafolio no residente, lo que podría haber contribuido a su rentabilidad y a la facilidad con la que se manejaban grandes volúmenes de transacciones.

¿Por qué Graham Barrow fue contactado por un periodista tras publicar un artículo sobre 'Ali Moulaly' y cómo esto se relaciona con el caso Danske Bank?

Graham Barrow fue contactado por un periodista debido a la mención de una empresa llamada 'Lantana Trade LLP' en su artículo, la cual resultó estar relacionada con el caso Danske Bank y fue clave para el whistleblower al exponer las actividades sospechosas.