These High Yield Dividends Are Tax Free

Summary

En este video de Patreon, se exploran inversiones en dividendos de alto rendimiento y más eficientes fiscalmente. Se discuten acciones individuales con dividendos calificados, como Altria, que ofrecen un rendimiento del dividendo del 8.2%, y sectores como la energía, con compañías como ONEOK y Chevron. También se mencionan fondos cerrados que ofrecen dividendos clasificados como ganancias de capital a largo plazo, y se sugiere investigar fondos municipales específicos del estado para mayor eficiencia fiscal. Finalmente, se anima a los espectadores a conectarse en Patreon para obtener actualizaciones y conversar con otros inversionistas de renta.

Takeaways

• 📈 La idea de buscar inversiones de dividendos más altos fuera de una cuenta de jubilación es popular, pero los impuestos son un desafío.
• 💼 Se aconseja buscar asesoramiento de un profesional fiscal antes de tomar decisiones sobre estrategias fiscales.
• 🏦 Dividendos clasificados como 'qualified' están sujetos a tasas más bajas de impuestos que los 'non-qualified', lo que puede ahorrar en tributos.
• 📉 Las inversiones en dividendos 'qualified' a menudo ofrecen rendimientos más bajos en comparación con los 'non-qualified'.
• 🚬 Altria (Mo) es una empresa que ofrece un dividendo bien cubierto y en crecimiento, con un rendimiento del 8.2% y clasificado como 'qualified'.
• ⛽ El sector energético es una fuente de dividendos 'qualified' con buenas opciones de inversión, como Oneok (OK), Chevron y Exxon.
• 💹 TR Price (TR) es otra empresa que ofrece un rendimiento de dividendos alto y es un dividend aristocrat.
• 💼 Fondos cerrados ofrecen dividendos que pueden clasificarse como ganancias de capital a largo plazo, lo que es más eficiente fiscalmente.
• 📉 Los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos debido a la actividad de compra y venta de las acciones en el fondo.
• 🏦 Fondos municipales cerrados pueden ofrecer dividendos exentos de impuestos federales y estatales, dependiendo del estado de residencia del inversionista.
• 🌐 Existen dos compañías principales que emiten fondos municipales específicos por estado: Pimco y Naveen, con rendimientos alrededor del 4-5%.

Q & A

¿Qué tipo de inversiones se discuten en el video de Patreon solicitado?

El video discute inversiones que ofrecen dividendos más altos y son más eficientes fiscalmente, incluyendo acciones individuales, sector energético, fondos cerrados y municipales.

¿Por qué los dividendos calificados son importantes desde una perspectiva fiscal?

Los dividendos calificados son importantes porque están clasificados en una tasa de impuesto más baja que los dividendos no calificados, lo que puede ahorrar una buena cantidad en impuestos.

¿Cuál es el desventaja de las inversiones que pagan dividendos calificados?

La desventaja de las inversiones que pagan dividendos calificados es que ofrecen rendimientos significativamente más bajos en comparación con las inversiones que pagan dividendos no calificados.

¿Qué compañía menciona el video como ejemplo de una acción que paga un dividendo bien cubierto y en crecimiento?

El video menciona a Altria (ticker Mo) como un ejemplo de una compañía que paga un dividendo bien cubierto y en crecimiento, con un rendimiento del dividendo del 8.2%.

¿Qué sector se destaca en el video como proveedor de dividendos calificados?

El sector energético se destaca en el video como proveedor de dividendos calificados, con empresas como Oneok (ticker OK) y Chevron y Exxon, que son Aristócratas de dividendos.

¿Qué son los fondos cerrados y cómo afectan los dividendos de los mismos a la tasación fiscal?

Los fondos cerrados son fondos que ofrecen dividendos que son clasificados como ganancias capitales a largo plazo, lo que los hace más eficientes fiscalmente que los dividendos clasificados como ganancias a corto plazo o ingresos.

¿Por qué los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos?

Los fondos cerrados pueden tener ratios de gastos altos debido a la actividad constante de compra y venta de los administradores de fondos, lo que requiere una mayor gestión y, por lo tanto, costos operativos.

¿Qué son las municipales y cómo pueden ser ventajosas desde una perspectiva fiscal para los inversores?

Las municipales son bonos emitidos por entidades gubernamentales y son exentos de impuestos federales y estatales. Los fondos municipales pueden ser ventajosos fiscalmente ya que los dividendos que pagan pueden ser exentos de impuestos o tener una tasación fiscal más baja.

¿Cómo se pueden determinar si los dividendos de una acción o ETF son calificados o no calificados?

Se pueden determinar si los dividendos son calificados o no calificados revisando el formulario 1099-DIV en la sección de relaciones con inversores del sitio web de la empresa, o buscando en dividend.com para acciones, y leyendo el prospecto para ETFs o fondos cerrados.

¿Por qué es importante consultar con un especialista en impuestos antes de tomar decisiones sobre estrategias fiscales de inversiones?

Es importante consultar con un especialista en impuestos para entender completamente las implicaciones fiscales de las decisiones de inversión y para asegurarse de que se estén cumpliendo todas las regulaciones fiscales aplicables.

¿Cuál es el rendimiento máximo que se menciona en el video para las inversiones con dividendos con beneficios fiscales?

El rendimiento máximo mencionado en el video para las inversiones con dividendos con beneficios fiscales es de aproximadamente el 7% a 8%.