67 SMV Fondo de garantía

SMV Perú

20 Apr 201604:00

Summary

TLDREl programa 'Sumando Valores con la SMV' explica el Fondo de Garantía, un mecanismo creado para proteger a los inversores en el mercado de valores. Este fondo, conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa, cubre incumplimientos de obligaciones por parte de estas sociedades. El monto máximo de respaldo por inversor es de 186,377 nuevos soles. Para acceder a este respaldo, el inversor debe contar con una resolución administrativa o judicial y seguir un procedimiento para cobrar el monto. La SMV también puede ejecutar la garantía constituida por las SAP para respaldar sus obligaciones.

Takeaways

💼 El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa (SAP).
🛡️ Su finalidad es proteger al inversor en el mercado de valores, cubriendo incumplimientos de obligaciones por parte de las SAP.
💼 Los aportes se realizan mensualmente y son proporcionales a las operaciones de renta variable realizadas por clientes en territorio nacional.
📈 El porcentaje aportado es pequeño, pero contribuye a fortalecer el fondo diariamente.
🏦 Los recursos aportados forman parte de un patrimonio independiente administrado por un ente constituido para esta finalidad.
💰 El monto máximo de respaldo por cada inversor afectado es de 186,377 nuevos soles.
🚫 El fondo cubre situaciones de incumplimiento, tales como la ejecución incorrecta de órdenes, uso no autorizado de valores o dinero, y violaciones a las normas de protección al consumidor.
📜 Para acceder al fondo, el inversor debe contar con una resolución administrativa, judicial o arbitral con calidad de cosa juzgada que determine la reposición del dinero.
📝 Si la SAP no paga en tres días, el fondo de garantía cubre hasta el monto máximo de respaldo.
🔄 Si el monto de respaldo no es suficiente, la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) puede ejecutar la garantía constituida por la SAP.

Q & A

¿Qué es el Fondo de Garantía?
-El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo conformado por los aportes que realizan las sociedades agentes de bolsa (SAP) por operaciones realizadas por sus clientes en territorio nacional. Su finalidad es proteger al inversionista que realice operaciones en el mercado de valores.
¿Cuál es la función del Fondo de Garantía en el mercado de valores?
-El Fondo de Garantía protege al inversionista frente a incumplimientos de obligaciones por parte de las SAP, como la ejecución de órdenes sin seguir las indicaciones del cliente, el uso de valores o dinero sin autorización, o la realización de transacciones sin cumplir con las normas de protección al consumidor.
¿Cómo se financia el Fondo de Garantía?
-El Fondo se financia a través de aportes mensuales realizados por las SAP por cada operación de renta variable que realizan en territorio peruano. Estos aportes son un porcentaje pequeño de cada operación, pero acumulados fortalecen el fondo.
¿Cuál es el monto máximo de respaldo que puede obtener un inversionista afectado?
-El monto máximo de respaldo por cada inversionista perjudicado es de 186,377 nuevos soles.
¿Qué situaciones específicas cubre el Fondo de Garantía?
-El Fondo cubre situaciones como la ejecución de órdenes sin ajustarse a las indicaciones del cliente, el uso de valores o dinero sin autorización, la realización de transacciones sin entregar los valores o el dinero correspondientes, o cualquier actuación que infrinjan las normas de protección al consumidor.
¿Qué se debe hacer si un inversionista se encuentra en una de las situaciones cubiertas por el Fondo de Garantía?
-El inversionista debe recurrir a la autoridad administrativa judicial o arbitral correspondiente para obtener una resolución firme que determine la reposición del dinero en efectivo. Si la SAP no cumple con la resolución, el Fondo de Garantía intervendrá para pagar hasta el monto máximo de respaldo.
¿Cómo se ejecuta el cobro si un inversionista tiene una resolución a su favor y la SAP no paga?
-El inversionista debe requerir el pago a la SAP. Si la SAP no responde en tres días hábiles desde la notificación de la decisión, el Fondo de Garantía pagará al inversionista hasta el monto máximo de respaldo.
Si el monto de respaldo del Fondo no es suficiente, ¿qué ocurre?
-Si el monto de respaldo del Fondo no resulta suficiente, la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) está facultada para ejecutar la garantía que cada SAP debe constituir para respaldar sus obligaciones en el mercado de valores.
¿Dónde puedo obtener más información sobre el Fondo de Garantía y otros temas relacionados con el mercado de valores?
-Puedes visitar la página web www.smv.gob.pe o comunicarte con la SMV al 610 6300 para obtener información y asistencia sobre el Fondo de Garantía y otros temas relacionados con el mercado de valores.
¿Cómo se asegura que los recursos del Fondo de Garantía no se malgasten o se desvíen de su propósito?
-Los recursos del Fondo de Garantía forman parte de un patrimonio independiente que está administrado por un ente especialmente constituido para esta finalidad, lo que garantiza que se utilicen exclusivamente para proteger a los inversionistas.

Outlines

00:00

💼 Fondo de Garantía: Protección al Inversionista

El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo creado por los aportes de las sociedades agentes de bolsa (SABs). Su propósito es proteger a los inversores que operan en el mercado de valores, cubriendo los incumplimientos de obligaciones por parte de las SABs. Funciona a través de aportes mensuales basados en las operaciones de renta variable realizadas por clientes en territorio nacional. Los recursos aportados no regresarán a las SABs y forman parte de un patrimonio independiente administrado por un ente especializado. El monto máximo de respaldo por cada inversor afectado es de 186.377 nuevos soles. Cubre situaciones como la ejecución incorrecta de órdenes, uso de valores o dinero sin autorización, transacciones no entregadas y violaciones de normas de protección al consumidor. Para reclamar, el inversor debe tener una resolución administrativa, judicial o arbitral con calidad de cosa juzgada que determine la reposición del dinero en efectivo. Si la SAB no paga, el Fondo de Garantía cubre hasta el monto máximo y, si fuera necesario, la SAB tiene una garantía adicional para respaldar sus obligaciones.

Mindmap

Keywords

💡Fondo de garantía

El fondo de garantía es un patrimonio autónomo compuesto por los aportes de las sociedades agentes de bolsa (SAP) por las operaciones realizadas en el mercado de valores. Su propósito es proteger a los inversionistas frente a incumplimientos por parte de las SAP. En el video, se explica que este fondo cubre hasta 186,377 soles por inversionista en caso de incumplimiento de las obligaciones de la SAP.

💡Sociedades Agentes de Bolsa (SAP)

Las SAP son las entidades encargadas de realizar operaciones en el mercado de valores en nombre de sus clientes. En el video, se menciona que las SAP deben realizar aportes mensuales al fondo de garantía como una forma de respaldo ante posibles incumplimientos en las operaciones realizadas para sus inversionistas.

💡Inversionista

Un inversionista es la persona que realiza operaciones en el mercado de valores con la intención de obtener ganancias. En el video, el inversionista es la figura central protegida por el fondo de garantía en caso de que las SAP no cumplan con sus obligaciones financieras o cometan irregularidades en las transacciones.

💡Incumplimiento de obligaciones

El incumplimiento de obligaciones se refiere a situaciones donde las SAP no cumplen con sus responsabilidades hacia los inversionistas, como no ejecutar órdenes correctamente o utilizar fondos sin autorización. En el video, se describe que el fondo de garantía cubre estos incumplimientos para proteger al inversionista.

💡Aportes mensuales

Son los pagos periódicos que las SAP deben realizar al fondo de garantía por cada operación efectuada en el mercado de valores. Estos aportes fortalecen el fondo y permiten que esté disponible para cubrir posibles incumplimientos. En el video se destaca que estos aportes son pequeños pero acumulativos.

💡Patrimonio autónomo

Se refiere a que el fondo de garantía es independiente de las SAP y no puede ser reclamado por estas una vez que se realizan los aportes. En el video se menciona que el fondo es administrado por un ente especializado para proteger los intereses de los inversionistas, sin que las SAP puedan disponer de esos recursos.

💡Protección al consumidor

Es el conjunto de normas que resguardan los derechos de los inversionistas en el mercado de valores, asegurando que las SAP actúen de manera correcta y justa. En el video, se señala que el fondo de garantía puede activarse si una SAP infringe las normas de protección al consumidor.

💡Resolución administrativa firme

Es una decisión legal emitida por una autoridad competente que no puede ser apelada. En el video se explica que para que un inversionista afectado reciba el respaldo del fondo de garantía, debe contar con una resolución administrativa firme, judicial o arbitral que valide su reclamación.

💡Respaldo

En el contexto del video, el respaldo se refiere al monto máximo que el fondo de garantía puede pagar a un inversionista afectado por el incumplimiento de una SAP. Este respaldo tiene un límite de 186,377 soles por inversionista, lo cual se menciona como una protección financiera en caso de perjuicio.

💡Ejecución de la orden

La ejecución de la orden es el proceso por el cual una SAP realiza una transacción en nombre del inversionista. En el video, se menciona que uno de los escenarios cubiertos por el fondo de garantía es cuando la ejecución de una orden por parte de la SAP no se ajusta a las indicaciones del inversionista.

Highlights

El fondo de garantía es un patrimonio autónomo conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa (SAP).

Su finalidad es proteger al inversionista en el mercado de valores frente a incumplimientos de las SAP.

Los aportes al fondo se realizan mensualmente por operaciones de renta variable en territorio nacional.

El porcentaje aportado es pequeño pero contribuye a fortalecer el fondo diariamente.

Los recursos aportados forman parte de un patrimonio independiente administrado por un ente constituido para la protección al inversor.

El monto máximo de respaldo por cada inversionista afectado es de 186,377 nuevos soles.

El fondo cubre incumplimientos de obligaciones por parte de la SAP, como la ejecución incorrecta de órdenes.

También cubre el uso no autorizado de valores o dinero por parte de la SAP para operaciones.

Incluye la falta de entrega de valores o dinero derivado de transacciones no realizadas.

Cubre situaciones donde la SAP infringe las normas de protección al consumidor.

Para acceder al fondo, el inversor debe tener una resolución administrativa, judicial o arbitral con calidad de cosa juzgada.

La resolución debe disponer la reposición del dinero en efectivo al inversionista afectado.

Si la SAP no paga en tres días, el fondo de garantía pagará hasta el monto máximo de respaldo.

La Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) tiene la facultad de ejecutar la garantía de la SAP si el monto de respaldo no es suficiente.

Existen mecanismos para proteger al inversionista frente a incumplimientos por parte de su sociedad de bolsa.

Dudas sobre el fondo de garantía o el mercado de valores pueden ser resueltas visitando www.smv.gob.pe o contactando al 610 6300.

El programa 'Sumando valores con la SMV' es una fuente de información para participar en el mercado de valores informadamente.