Der Investmentfonds einfach erklärt - Was ist ein Fonds? Wie funktioniert ein Aktienfonds?

Summary

In diesem Video erklärt Finance Fellows die Grundlagen von Investmentfonds und deren Funktionsweise. Es wird erläutert, wie diese Fonds durch Risikostreuung den Investoren helfen, ihr Kapital zu diversifizieren und so Verluste zu begrenzen. Dabei werden verschiedene Fondstypen wie Aktien-, Anleihen- und Indexfonds vorgestellt und der Unterschied zwischen aktiv und passiv gemanagten Fonds erläutert. Der Vorteil von Investmentfonds liegt in der niedrigen Einstiegshürde und der einfachen Verwaltung, während die Kosten und das Fehlen von Mitspracherechten als mögliche Nachteile gelten. Am Ende gibt es einen Vergleich zwischen Fondsinvestitionen und Einzelinvestitionen.

Takeaways

• 😀 Ein Investmentfonds sammelt Geld von mehreren Investoren, um gemeinsam in den Kapitalmarkt zu investieren und Risiken zu diversifizieren.
• 😀 Durch Diversifikation wird das Risiko minimiert, indem das Geld in verschiedene Unternehmen, Industrien und sogar Länder investiert wird.
• 😀 Direktes Investieren in Aktien erfordert viel Zeit und Kapital, während Investmentfonds eine einfache Möglichkeit bieten, sich an der Wirtschaft zu beteiligen.
• 😀 Ein Investmentfonds wird von einem professionellen Fondsmanagement verwaltet, das für die Auswahl der Investitionen verantwortlich ist.
• 😀 Bei offenen Fonds können Anleger ihr Geld jederzeit einzahlen oder abheben, was eine hohe Flexibilität bietet.
• 😀 Fondsarten wie Aktienfonds, Mischfonds, Rentenfonds und Indexfonds bieten unterschiedliche Anlagestrategien.
• 😀 Aktive Fondsmanagement-Strategien zielen darauf ab, den Markt zu schlagen, während passive Fonds wie Indexfonds den Markt möglichst genau nachbilden.
• 😀 ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, die ebenfalls Indexe abbilden und günstiger als aktiv gemanagte Fonds sind.
• 😀 Die Kosten von Fonds beinhalten einmalige Gebühren (z. B. Ausgabeaufschläge) und laufende Verwaltungsgebühren, die den Ertrag schmälern können.
• 😀 Investmentfonds bieten eine gute Diversifikation, niedrige Einstiegshürden und eine relativ einfache Verwaltung, jedoch gibt es auch Nachteile wie hohe Verwaltungskosten bei aktiv gemanagten Fonds.

Q & A

Was ist ein Investmentfonds und wie funktioniert er?

Ein Investmentfonds ist ein Pool von Geldern, die von mehreren Investoren zusammengelegt werden. Mit Hilfe eines professionellen Fondsmanagements wird das Geld in verschiedene Anlageklassen investiert, um das Risiko zu diversifizieren und den Wert zu steigern. Investoren erhalten Anteile am Fonds, die sich entsprechend der Entwicklung der Anlagewerte verändern.

Warum ist es wichtig, nicht alle Eier in einen Korb zu legen?

Das Sprichwort 'Nicht alle Eier in einen Korb legen' bedeutet, dass man das Risiko streuen sollte, um Verluste zu minimieren. Ein Beispiel: Wenn man 1000 Euro in ein Unternehmen investiert und dieses pleitegeht, ist das gesamte Geld verloren. Investiert man jedoch in mehrere Unternehmen, reduziert sich das Risiko und der Verlust, falls eines pleitegeht.

Was ist der Unterschied zwischen offenen und geschlossenen Fonds?

Der Hauptunterschied liegt in der Flexibilität der Ein- und Auszahlungen. Bei offenen Fonds können Investoren jederzeit Anteile kaufen und verkaufen, während geschlossene Fonds festgelegte Laufzeiten und Einzahlungsfristen haben. Im Video wird der Fokus auf offene Fonds gelegt, da sie für Privatanleger einfacher zu handhaben sind.

Wie funktioniert die Diversifikation in einem Fonds?

Diversifikation bedeutet, dass das investierte Geld auf verschiedene Unternehmen, Branchen und Länder verteilt wird, um das Risiko zu streuen. In einem Fonds geschieht dies automatisch, da das Fondsmanagement das Geld in verschiedene Wertpapiere investiert, um große Preisschwankungen und Verluste zu vermeiden.

Was sind die Vorteile von Investmentfonds im Vergleich zu Einzelinvestitionen?

Investmentfonds bieten Vorteile wie geringe Einstiegshürden (ab 25 Euro pro Monat), geringe Verwaltungsaufwände nach der Auswahl des Fonds und gute Diversifikation. Zudem können Anteile flexibel gekauft und verkauft werden, was eine hohe Liquidität bietet. Auch sind die Fonds sicherer, da die Vermögenswerte des Fonds von denen der Kapitalverwaltungsgesellschaft getrennt sind.

Was ist der Unterschied zwischen aktiv gemanagten und passiv gemanagten Fonds?

Aktiv gemanagte Fonds zielen darauf ab, die Marktperformance zu übertreffen, indem das Fondsmanagement aktiv Unternehmen auswählt, die als unterbewertet gelten. Passiv gemanagte Fonds, wie z.B. Indexfonds, versuchen, die Performance eines bestimmten Index (z.B. DAX oder MSCI World) so genau wie möglich nachzubilden, ohne aktives Management.

Was ist ein ETF und wie unterscheidet er sich von traditionellen Investmentfonds?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein Fonds, der an Börsen gehandelt wird, ähnlich wie Aktien. Er zielt darauf ab, einen Index nachzubilden, und kann jederzeit während der Handelszeiten gekauft und verkauft werden. Im Vergleich zu traditionellen Fonds sind ETFs in der Regel kostengünstiger, da keine Vertriebskosten anfallen und das Management passiv ist.

Welche Kosten entstehen bei der Investition in einen Fonds?

Es gibt einmalige Kosten, wie z.B. den Ausgabeaufschlag (meist zwischen 3-5% des Investitionsbetrags), und laufende Kosten, die jährlich abgezogen werden, wie Verwaltungsgebühren, Verwahrgebühren und Prüfkosten. Diese laufenden Kosten werden als Gesamtkostenquote (TER) bezeichnet. Aktive Fonds sind teurer als passive Fonds, da sie höhere Verwaltungsaufwände verursachen.

Was ist der Unterschied zwischen ausschüttenden und thesaurierenden Fonds?

Ausschüttende Fonds zahlen die Erträge (z.B. Dividenden oder Zinsen) an die Investoren aus, während thesaurierende Fonds die Erträge im Fonds reinvestieren. Bei thesaurierenden Fonds profitieren die Anleger vom Zinseszinseffekt, da die Erträge automatisch wieder investiert werden.

Welche Risiken sind mit einer Investition in Fonds verbunden?

Wie bei jeder Investition gibt es auch bei Fonds Risiken, wie z.B. Verlust von Kapital aufgrund von Marktschwankungen. Die Renditen eines Fonds hängen von der Entwicklung der Märkte ab, in die er investiert. Daher sollten Investoren ihre Risikobereitschaft und ihre Anlagestrategie gut abwägen, bevor sie in Fonds investieren.