Geldmarkt ETFs im Vergleich: Wie finde ich den besten Geldmarkt ETF?

Summary

In diesem Video erklärt Matthias von der Vermögensfabrik, wie er die besten Geldmarkt-ETFs auswählt, um von den aktuellen hohen Zinsen zu profitieren. Er stellt die wichtigsten Kriterien vor, wie etwa die Auswahl von ETFs mit kurzen Laufzeiten (maximal ein Jahr), ohne Währungsrisiko und ohne branchenspezifische Einschränkungen. Drei herausragende Geldmarkt-ETFs werden vorgestellt: der Overnight Swap ETF, der kurzfristige Staatsanleihen ETF und der Unternehmensanleihen ETF. Matthias geht detailliert auf deren Vor- und Nachteile ein, je nachdem, wie viel Risiko der Anleger bereit ist einzugehen, und gibt eine klare Empfehlung basierend auf der Risikobereitschaft des Investors.

Takeaways

• 😀 Zinsen sind aktuell auf Rekordhoch, was viele dazu anregt, in Geldmarkt ETFs oder Fonds zu investieren.
• 😀 Geldmarkt ETFs investieren in kurzfristige Anlagen mit Laufzeiten von maximal einem Jahr, ohne großes Kursrisiko.
• 😀 Beim Auswählen von Geldmarkt ETFs wird empfohlen, ausschließlich in Euro-Anlagen zu investieren, um Währungsrisiken zu vermeiden.
• 😀 Es ist besser, auf ausschüttende ETFs zu setzen, um eine regelmäßige Rendite zu erzielen, ähnlich wie bei Tagesgeldkonten.
• 😀 Die Wahl eines Overnight Swap ETFs ist eine Möglichkeit, in sehr kurzfristige und risikolose Anlagen zu investieren.
• 😀 Staatsanleihe-ETFs wie der EB Rex von iShares bieten ebenfalls eine sichere Möglichkeit, in kurzfristige Anleihen zu investieren.
• 😀 Bei der Auswahl von ETFs sollte auf die durchschnittliche Restlaufzeit der Anleihen geachtet werden, um die Zinsrisiken zu minimieren.
• 😀 Der Markt bietet auch ETFs mit Unternehmensanleihen, die eine höhere Rendite als Staatsanleihen bieten, aber ein höheres Risiko mit sich bringen.
• 😀 Bei den Vergleichsdaten von ETFs zeigt sich, dass Unternehmensanleihen-ETFs in den letzten Jahren eine höhere Verzinsung erzielt haben als Staatsanleihen-ETFs.
• 😀 Der beste Geldmarkt ETF hängt von der Risikobereitschaft des Anlegers ab – für höchste Sicherheit bieten Overnight ETFs die beste Option, während Unternehmensanleihen etwas höhere Renditen ermöglichen.

Q & A

Was sind Geldmarkt-ETFs und wie unterscheiden sie sich von anderen ETFs?

Geldmarkt-ETFs investieren in kurzfristige Finanzinstrumente mit einer Laufzeit von maximal einem Jahr. Sie gehören zum Geldmarkt, der von kurzfristigen Anlageprodukten wie Tagesgeld und Anleihen geprägt ist, im Gegensatz zu langfristigen Investitionen wie Aktien oder Anleihen mit längeren Laufzeiten.

Warum sollte man bei der Auswahl von Geldmarkt-ETFs auf den Euro als Währung setzen?

Es wird empfohlen, auf Euro-basierte ETFs zu setzen, um Währungsrisiken zu vermeiden. Währungsgesicherte Produkte wie US-Dollar-basierte Geldmarkt-ETFs können die Rendite durch zusätzliche Absicherungskosten schmälern.

Welche Kriterien sollte man bei der Auswahl eines Geldmarkt-ETFs beachten?

Wichtige Kriterien sind die Währung (Euro), die Laufzeit der Anlage (maximal ein Jahr), keine Einschränkungen in Bezug auf Branchen und eine hohe Liquidität. Es sollte auch berücksichtigt werden, ob der ETF Ausschüttungen vornimmt oder thesaurierend ist.

Was ist der Unterschied zwischen Overnight-Swap-ETFs und Staatsanleihe-ETFs?

Overnight-Swap-ETFs investieren in sehr kurzfristige, über Nacht gelagerte Finanzprodukte und bieten extrem niedrige Schwankungen und stabil niedrige Renditen. Staatsanleihe-ETFs investieren in kurzfristige Staatsanleihen (0-1 Jahr) und bieten eine höhere Verzinsung, aber auch ein gewisses Risiko aufgrund von Preisbewegungen.

Warum könnte man sich für einen Overnight-Swap-ETF entscheiden?

Ein Overnight-Swap-ETF ist für sehr risikoaverse Anleger geeignet, da er keine signifikanten Kursbewegungen aufweist und eine stabile, wenn auch niedrigere Rendite bietet. Er eignet sich gut zum kurzfristigen Parken von Kapital ohne Währungsrisiko.

Wie unterscheiden sich die Renditen von verschiedenen Geldmarkt-ETFs?

Die Renditen variieren je nach Art des ETFs. Overnight-Swap-ETFs bieten niedrige, aber stabile Renditen, während Staatsanleihe-ETFs und Unternehmensanleihe-ETFs in der Regel höhere Renditen bieten, aber auch höhere Risiken aufgrund von Marktpreisschwankungen.

Was ist der Vorteil von Staatsanleihen-ETFs im Vergleich zu Overnight-Swap-ETFs?

Staatsanleihen-ETFs bieten tendenziell höhere Renditen, da sie in kurzlaufende Staatsanleihen investieren, die bessere Zinsen bieten als Overnight-Produkte. Sie sind jedoch auch etwas anfälliger für Preisbewegungen durch Zinsschwankungen.

Wie funktioniert die Auswahl von Staatsanleihen in einem Geldmarkt-ETF?

In einem Staatsanleihen-ETF werden die Anleihen nach der Restlaufzeit gefiltert. Ein ETF mit einer Laufzeit von 0-1 Jahren investiert in Anleihen, die innerhalb dieses Zeitrahmens fällig werden. Die Rendite ist höher, wenn auch ausländische Anleihen wie aus Frankreich oder Italien enthalten sind, da diese höhere Zinssätze bieten.

Warum sind Unternehmensanleihen-ETFs riskanter als Staatsanleihen-ETFs?

Unternehmensanleihen-ETFs sind riskanter, weil sie in Unternehmensanleihen investieren, die höheren Ausfallrisiken unterliegen können als Staatsanleihen. Dies wird jedoch durch höhere Renditen kompensiert, die Anleger für das zusätzliche Risiko erhalten.

Welcher Geldmarkt-ETF eignet sich für risikoscheue Anleger?

Für risikoscheue Anleger ist der Overnight-Swap-ETF die beste Wahl. Er bietet die höchste Sicherheit, da er keine größeren Schwankungen aufweist und keine Kursrisiken eingeht, sondern nur von der Zinsentwicklung abhängt.