¡Exclusivo! Escándalo financiero y un millonario fraude que superaría los S/35 millones

Summary

Una entidad financiera ha denunciado a varios ejecutivos y terceros por un presunto fraude que podría haber costado más de 100 millones de soles. Se acusa a Yasmín Melgarejo, exgerente de una sucursal, de aprobación de operaciones fraudulentas en leasing, a lo que ella responde que no era su responsabilidad y niega su participación. La investigación interna revela que el dinero habría sido repartido entre clientes, proveedores y funcionarios. La denuncia por estafa no ha sido admitida en ninguna fiscalía, y se sugiere la posible implicación de otros ejecutivos y funcionarios no mencionados en la denuncia.

Takeaways

• 🏦 Una entidad financiera está involucrada en un presunto fraude que podría haber costado más de 100 millones de soles.
• 🔍 Se ha llevado a cabo una investigación interna que implicó a 35 millones de soles y 21 operaciones sospechosas.
• 👤 Yasmín Melgarejo, exgerente de una sucursal bancaria, ha sido despedida y acusada de negligencia en la aprobación de documentos falsos.
• 📄 La denuncia indica que clientes, proveedores y funcionarios podrían haberse beneficiado de la estafa a través de operaciones de leasing.
• 🐟 Se menciona que algunas empresas pesqueras fueron creadas únicamente para el fraude y no tenían garantías ni existían físicamente.
• 🚨 El área de prevención de fraudes y el área de control interno no detectaron operaciones inusuales, lo que sugiere fallas en los sistemas de vigilancia.
• 🤝 Se sugiere que hay implicaciones más allá de lo denunciado, con posibles omisiones de nombres en la denuncia oficial.
• 👮‍♂️ La denuncia inicialmente presentada en Miraflores no ha sido admitida en ninguna fiscalía y ha sido redirigida a la Fiscalía de lavado de activos.
• 💼 Exfuncionarios y familiares de exministros también están involucrados en el caso, lo que podría indicar una red de corrupción más amplia.
• ⏳ La entidad financiera indica que solo se pronunciará una vez que finalice el proceso legal y las autoridades competentes hayan revisado la investigación interna.

Q & A

¿Cuál es el presunto fraude que se menciona en el caso?

El presunto fraude involucraría un esquema de leasing o arrendamiento financiero en el que funcionarios del banco, clientes y proveedores habrían desviado el dinero desembolsado por el banco, generando pérdidas estimadas en más de 100 millones de soles.

¿Qué rol desempeñaba Yasmín Melgarejo dentro del banco?

Yasmín Melgarejo era gerente del área de empresas en una de las sucursales del banco, y ha sido acusada de participar en el presunto fraude al aprobar algunas de las operaciones involucradas.

¿Por qué Yasmín Melgarejo niega su participación en el fraude?

Melgarejo niega haber aprobado ninguna de las seis operaciones en las que su firma aparece. Argumenta que su trabajo era evaluar riesgos crediticios, pero no aprobar documentos falsos, lo cual no estaba dentro de sus funciones.

¿Qué tipo de esquema fue utilizado para cometer el presunto fraude?

El fraude se habría cometido a través del sistema de arrendamiento financiero o leasing, donde el banco adquiría bienes a nombre de empresas y luego los alquilaba. Sin embargo, se descubrió que algunas de estas empresas y bienes eran falsos o inexistentes.

¿Cómo describe Yasmín Melgarejo la cadena de responsabilidad en las operaciones fraudulentas?

Yasmín afirma que las operaciones fueron aprobadas por su gerente superior inmediato o por el área de riesgos, y no por ella. Critica que no se mencione a ciertos gerentes superiores ni al área de leasing en la denuncia.

¿Qué irregularidades se encontraron en las empresas involucradas en el fraude?

Se descubrió que algunas empresas, como las pesqueras, fueron creadas exclusivamente para la trama fraudulenta y no ofrecían garantías reales. Además, algunas embarcaciones adquiridas supuestamente por leasing no existían.

¿Qué deficiencias se detectaron en las áreas de control del banco?

Se cuestiona cómo el área de prevención de fraudes, compliance, control interno y seguimiento de riesgos no detectaron operaciones inusuales o fraudulentas durante el proceso.

¿Qué ha sucedido con la investigación legal en curso?

La denuncia inicial por presunta estafa agravada no fue admitida en ninguna fiscalía. La investigación fue remitida a una Fiscalía de Lavado de Activos, pero esta la devolvió a la Fiscalía de Miraflores, y hasta la fecha, no se ha recibido ninguna notificación formal.

¿Quién es Camilo Peirano Blondet y cuál es su relación con el caso?

Camilo Peirano Blondet es apoderado de una de las empresas pesqueras involucradas. Afirma que recibió un préstamo con garantías reales, pero que el banco lo cobró arbitrariamente, lo que lo llevó a un problema con funcionarios que él considera corruptos.

¿Cuántas operaciones de leasing fueron denunciadas por el banco?

El banco denunció aproximadamente 40 operaciones de leasing como parte del presunto fraude que involucró a funcionarios, clientes y proveedores.