LA GRAN ESTAFA: BBVA denuncia a empresarios y empleados por FRAUDE BANCARIO

Summary

El caso de un presunto fraude millonario en BBVA ha causado gran revuelo en Perú. En el reportaje de Perú 21, se aborda la denuncia penal presentada por el banco contra empresarios y funcionarios por un fraude superior a los 180 millones de soles, en el que se utilizó la modalidad de leasing financiero. Se destacan figuras clave como Camilo Peirano, hijo de una exministra, y Marco Gaitán, gerente de banca del banco involucrado. A pesar de la denuncia, la investigación está estancada y los involucrados no han sido formalmente notificados, generando dudas sobre la seguridad financiera y el manejo de fondos del banco.

Takeaways

• 😀 El BBVA denunció un fraude de más de 180 millones de soles, involucrando a funcionarios y empresarios del sector pesquero.
• 😀 El fraude se llevó a cabo mediante préstamos financieros tipo leasing, en los cuales los bienes nunca fueron entregados, a pesar de que el banco desembolsó los montos.
• 😀 Camilo Peirano, uno de los denunciados, tiene antecedentes penales por tráfico ilícito de drogas, aunque fue absuelto en 2022.
• 😀 Peirano creó la empresa 'Calvo Pérez Resguardo SAC', que solicitó el leasing del BBVA y estuvo involucrada en el esquema de fraude.
• 😀 Marco Gaitán, gerente del BBVA, fue señalado por recomendar la empresa y aprobar los desembolsos del préstamo, actuando en conjunto con otros implicados.
• 😀 Las investigaciones internas del BBVA descubrieron que las fotos de las sedes de la empresa involucrada fueron alteradas, utilizando imágenes de visitas anteriores del banco.
• 😀 Yasmín Melgarejo, exgerente de BBVA, fue denunciada por negligencia y por no detectar el fraude, aunque ella defiende su inocencia y alega que es víctima de venganza por parte del banco.
• 😀 La denuncia fue interpuesta en diciembre, pero aún no se ha admitido a trámite en la fiscalía, debido a problemas administrativos.
• 😀 Aunque algunos de los involucrados no han sido notificados, se espera que la investigación pueda avanzar hacia un caso de lavado de activos.
• 😀 El caso sigue siendo una preocupación para los clientes del BBVA, quienes cuestionan la seguridad de sus fondos y la gestión interna del banco.

Q & A

¿De qué trata el caso de fraude denunciado por BBVA?

El caso involucra un fraude presuntamente cometido por empresas, principalmente del sector pesquero, y funcionarios del banco BBVA. Estas empresas solicitaron préstamos bajo la modalidad de leasing, pero los bienes solicitados nunca fueron entregados, y el dinero fue desviado entre los involucrados.

¿Qué modalidad de préstamo está en el centro de la denuncia del BBVA?

El préstamo en cuestión es el leasing financiero, donde el banco financia bienes para personas o empresas, las cuales deben pagar cuotas periódicas y decidir si compran o no el bien al final del contrato. En este caso, el bien nunca fue entregado.

¿Quién es Camilo Peirano y cuál es su relación con el fraude?

Camilo Peirano es uno de los denunciados en el caso, un empresario que fue condenado por tráfico ilícito de drogas y luego absuelto. Fundó una empresa llamada Calvo Pérez Resguardos S.A.C. que solicitó préstamos al BBVA, presuntamente involucrada en el fraude.

¿Qué papel jugó el banco en la aprobación de los préstamos a las empresas implicadas?

El BBVA, a través de sus gerentes de banca como Marco Gaitán, aprobó los préstamos a empresas como Calvo Pérez Resguardos S.A.C. Estas empresas, tras recibir los fondos, no entregaron los bienes solicitados y el dinero fue mal utilizado.

¿Cómo se llevó a cabo el fraude según la denuncia del banco?

El fraude consistió en que las empresas solicitantes de leasing, recomendadas por gerentes de BBVA, recibieron dinero del banco para la compra de bienes, pero estos nunca fueron entregados. En su lugar, el dinero fue desviado entre los involucrados.

¿Qué acusaciones enfrenta Marco Gaitán en relación con el caso?

Marco Gaitán, gerente de BBVA, está acusado de recomendar empresas para obtener financiamiento, aprobar los montos a desembolsar, y de colaborar en la creación de documentos fraudulentos, como fotos de sedes empresariales que no correspondían a las reales.

¿Cómo se defendió Yasmín Melgarejo de las acusaciones del banco?

Yasmín Melgarejo, exgerente de BBVA, niega su involucramiento en el fraude y afirma que la denuncia es una venganza del banco. Asegura que durante la investigación interna, se le exoneró de cualquier responsabilidad.

¿Qué irregularidades se descubrieron en la investigación interna del BBVA?

Se descubrió que las fotos utilizadas para verificar las direcciones de las empresas solicitantes no correspondían a las sedes reales. Además, algunos documentos de la investigación interna no estaban completos, lo que retrasó el proceso.

¿Qué está sucediendo actualmente con la denuncia del BBVA?

La denuncia está en la fiscalía de Miraflores, pero no ha avanzado debido a problemas administrativos. A pesar de las implicaciones de lavado de activos, aún no se han presentado cargos formales contra los denunciados.

¿Cuál es la situación de los acusados, como Camilo Peirano, en el proceso judicial?

Camilo Peirano y otros acusados, como Marco Gaitán, aún no han sido notificados formalmente sobre el proceso. Sin embargo, Peirano ha asegurado que no ha salido del país y está dispuesto a responder ante la justicia.