Hur bygger man en utdelningsportfölj? | Nordnet Academy
Summary
TLDRThis video script provides a comprehensive guide on building a dividend portfolio. It explains the importance of selecting stocks that offer dividends, the significance of understanding 'X-day' and 'dividend day' to ensure eligibility for dividends. The script emphasizes the benefits of diversification to mitigate risks and the concept of direct yield to compare dividend returns in percentage terms. It also highlights the importance of examining the sustainability of dividends through the payout ratio and the implications of a high direct yield, suggesting a review of the company's quarterly reports for any extraordinary events affecting dividend payouts.
Takeaways
- 📈 Building a dividend portfolio involves selecting stocks that provide dividends, which can be identified by checking the dividend information on a stock's profile page.
- 🗓 Understanding the 'X-day' is crucial; it's the last day you must own a stock to be eligible for its dividend. Purchasing after the X-day means missing out on the dividend.
- 💰 The 'Ex-dividend day' is when the stock trades without the dividend, and the 'Dividend day' is when the dividend is actually paid out to shareholders.
- 🔍 Diversifying a dividend portfolio by including multiple companies can significantly reduce company-specific risk and does not necessarily decrease overall dividend returns.
- 📉 The risk of investing in a single company can be high; if the company performs poorly or goes bankrupt, the investor could lose all their money.
- 💹 The concept of 'direct yield' is essential for comparing the dividend potential of different stocks in percentage terms, making it easier to assess relative dividend returns.
- 🚫 Be cautious with very high direct yields, as they might indicate a one-time event, such as the sale of an asset, rather than sustainable dividend payments.
- 📊 To determine if a high direct yield is due to a one-time event, review the company's quarterly reports and financial statements for significant events.
- 🌐 The 'Payout ratio' indicates the sustainability of dividends and whether they are at an appropriate level, calculated as the dividend amount divided by the earnings per share.
- 📈 A high payout ratio suggests that a mature company is returning a large portion of its profits to shareholders, while a lower ratio indicates more reinvestment in the company for growth.
- 📚 For further learning on investments and dividend portfolios, the script recommends visiting Nordnet Academy for more information.
Q & A
What is the main focus of the transcript?
-The transcript focuses on how to build a dividend portfolio, including the basics of selecting dividend-paying stocks, understanding the associated risks, and maximizing returns.
How can one determine if a stock pays dividends?
-To determine if a stock pays dividends, one can check the stock's profile where the dividend amount, payment date, and direct yield are displayed.
What does the term 'direct yield' refer to in the context of the transcript?
-Direct yield refers to the percentage return on investment from dividends relative to the stock's price, allowing for a fair comparison of different stocks' dividend potential.
Why is the 'X-day' important when building a dividend portfolio?
-The 'X-day' is important because it is the last day you need to own a stock to be eligible for its upcoming dividend payment. If you buy the stock after the 'X-day', you will not receive the dividend.
What is the 'dividend day' and how does it relate to receiving dividends?
-The 'dividend day' is the actual date when dividends are distributed to shareholders. Owning the stock before the 'X-day' ensures eligibility for dividends, but the actual payment is received on the 'dividend day'.
How does diversification affect the risk in a dividend portfolio?
-Diversification by including multiple companies in a dividend portfolio reduces the company-specific risk. If one company performs poorly, the impact on the overall portfolio is lessened, as the investment is spread across various stocks.
What is the significance of the number of companies in a dividend portfolio?
-The number of companies in a dividend portfolio affects the balance between risk and return. More companies reduce the risk of significant losses if one company fails but also maintain the potential for high overall dividends.
Why should one be cautious about a very high direct yield?
-A very high direct yield could indicate a one-time event, such as the sale of a significant asset, which may not be sustainable in the future. It's important to investigate the reason behind the high yield to ensure it's not a temporary situation.
How can one verify if a high direct yield is due to a one-time event?
-To verify if a high direct yield is due to a one-time event, one should review the company's quarterly reports and financial statements to check for any significant events or extraordinary transactions during the year.
What does the 'payout ratio' indicate about a company's dividend policy?
-The 'payout ratio' indicates the percentage of profits that a company pays out as dividends. A high payout ratio suggests that a larger portion of profits is distributed to shareholders, while a lower ratio indicates more reinvestment into the company.
How does the type of company influence the preferred payout ratio?
-For mature companies that do not require significant future investments, a higher payout ratio is preferred as it indicates more profits are being distributed to shareholders. Conversely, growth companies with high potential might have a lower payout ratio to reinvest earnings for expansion.
Outlines
📈 Building a Dividend Portfolio: Basics and Risk Management
This paragraph introduces the concept of building a dividend portfolio, focusing on selecting stocks that provide dividends. It explains how to identify dividend-paying stocks by checking the dividend amount and direct yield on financial platforms. The speaker also introduces the term 'X-day', which is crucial for dividend eligibility, and contrasts it with 'ex-dividend day', the day dividends are actually paid out. The paragraph emphasizes the importance of diversifying the portfolio to reduce company-specific risk and explains how a diversified portfolio can offer the same dividend yield at a lower risk. Additionally, the concept of direct yield is discussed as a percentage comparison tool for evaluating dividend returns across different stocks, with a warning about high direct yields that may indicate one-time events rather than sustainable dividends.
🔍 Analyzing Dividend Sustainability and the Importance of Dividend Payout Ratio
The second paragraph delves into the analysis of dividend sustainability and the significance of the dividend payout ratio. It advises investors to compare the direct yield of a stock with others in the market and to investigate the reasons behind unusually high yields, such as one-time events like the sale of a factory. The speaker suggests examining the company's quarterly and annual reports to identify extraordinary events that may have influenced the dividend. The concept of dividend payout ratio is introduced as a measure of dividend sustainability, explaining how a high ratio indicates a mature company returning profits to shareholders, while a lower ratio in a growth company suggests reinvestment for future expansion. The paragraph concludes by summarizing the key points discussed and directing interested individuals to Nordnet Academy for further information on investments.
Mindmap
Keywords
💡Dividend Portfolio
💡Dividend
💡Direct Yield
💡X-Day
💡Dividend Day
💡Diversification
💡Company-Specific Risk
💡Sustainable Dividends
💡Dividend Payout Ratio
💡Extraordinary Events
💡Nordnet Academy
Highlights
Building a dividend portfolio involves selecting stocks that provide dividends.
Checking a stock's dividend can be done by looking at the specific details of the stock.
Understanding the concept of 'direct yield' which is crucial for comparing different stocks' dividend potential.
A zero dividend indicates the stock does not belong in a dividend portfolio.
The importance of the 'X-day' in dividend investing, which determines eligibility for dividends.
Ownership of a stock before the 'X-day' is necessary to receive dividends.
Even with dividend rights, dividends are not received immediately but on the 'dividend day'.
Diversifying a dividend portfolio with multiple companies reduces company-specific risk.
Adding more companies to a portfolio reduces risk without necessarily reducing total dividends.
High direct yield can be misleading if it's due to a one-time event, such as selling a factory.
Investors should be cautious of extremely high direct yields that may not be sustainable.
Analyzing a company's quarterly report and year-end financials can reveal extraordinary events affecting dividends.
The 'dividend payout ratio' indicates the sustainability and appropriateness of dividends.
A high dividend payout ratio may suggest a mature company that reinvests less back into the business.
A low dividend payout ratio might be preferable for growth companies with high market potential.
The transcript provides practical advice on building a dividend portfolio with risk management in mind.
Nordnet Academy offers more information for those interested in learning about investments.
Transcripts
Hur bygger man en utdelningsportfölj?
Här kommer jag gå igenom grunderna
och hur man kan tänka för att
minska riskerna och öka avkastningen.
Först börjar vi kolla
att när man bygger en utdelningsportfölj
då väljer man aktier som ger utdelning.
För att veta om de ger utdelning
kan man gå in på vilken aktie som helst
och så tittar man här nere.
Och om vi zoomar in
så ser vi att det står
hur mycket utdelningen är,
när utdelningen är,
och hur mycket det blir i direktavkastning.
Och jag kommer gå igenom vad direktavkastning är.
Står det 0 kr här,
då ger inte det här bolaget en utdelning
och då har den inte en plats i en utdelningsportfölj.
Vad behöver man hålla koll på när man
bygger ut en utdelningsportfölj?
Jo men det finns lite begrepp,
och ett av de begreppen är X-dag.
Vad betyder X-dag?
Jo, det betyder så här.
Är det så att den här dagen
är vår X-dag,
då innebär det att köper jag aktien
dag två eller senare:
Då har jag inte rätt till utdelning.
Så vill jag ha den här aktien
och utdelningen man får av aktien,
då måste jag äga aktien
innan X-dagen.
Men även om jag köper, säg dag ett
och har rätt till utdelning,
det betyder inte att jag får utdelningen på en gång.
Utan det finns också något som heter
Utdelningsdag.
Utdelningsdagen,
det är dagen utdelningen faktiskt kommer ut
till mig som aktieägare.
Så X-dag, Utdelningsdag.
Två grejer att hålla koll på
när det kommer till utdelningsaktier.
Men när man bygger en utdelningsportfölj,
hur många bolag ska man ha?
Har man ett enda bolag, en aktie
all-in på det bolaget,
då riskerar man att,
om det bolaget går dåligt,
förlora alla sina pengar.
Går den här aktien i konkurs,
du förlorar allting.
För du har satsat
allting på en enda utdelningsaktie.
Väljer man att ha kanske
fyra utdelningsaktier,
då minskar risken markant.
Nu är det 25 % i vardera,
du kan max förlora 25 %
om ett av bolagen går i konkurs.
Men du kan också ha
ännu fler bolag.
Som till exempel den här portföljen.
Och kanske ännu fler än i den här portföljen.
För varje bolag du adderar så minskar du
bolagsspecifik risk.
Och om du tänker efter,
det betyder inte, bara för att du har
fler bolag i portföljen,
att du kommer få mindre utdelning.
Procentuellt kan du få
precis lika mycket utdelning
som om du hade haft ett enda bolag.
Däremot har du minskat risken rejält
när du har adderat flera bolag.
Så samma utdelningsavkastning,
men till en klart lägre risk.
Och det gillar man.
Och nu kommer vi till begreppet
Direktavkastning,
vi var inne på det lite tidigare.
Men det här är jätteviktigt
för att kunna jämföra olika aktier
och hur mycket utdelning man kan få i procent.
För det kan finnas ett bolag som ger
2 öre i utdelning, men kostar bara 20 öre.
Och sedan ett bolag som ger
300 kr i utdelning
men kostar 9 000 kr per aktie.
Det är väldigt svårt att jämföra dessa.
Men det är väldigt enkelt
att jämföra dem i procent.
Så om vi tar utdelningen,
säg att den är 5 kr för ett bolag.
Och så kostar aktien 50 kr.
Det innebär att vi får 5 kr i utdelning,
men i procent
så får vi 10 % i utdelning.
10 % direktavkastning.
Direktavkastning är helt enkelt hur många procent
utdelningen är av aktiepriset.
Och då kan vi jämföra
ett bolag som handlas i några ören
med ett bolag som handlas i tusentals kronor
och få en rättvis bedömning av
hur mycket utdelning man kan räkna med.
Det man ska tänka på
när man hittar direktavkastningen,
det är att är den väldigt hög
då får man väldigt mycket utdelning i procent.
Men är den till exempel 10 %
så är det ofta väldigt högt
för att det är
något som är en engångshändelse.
Och det ska man se upp för.
Tänker er så här.
Vi har ett företag med två fabriker.
Vi tillverkar toapapper säger vi.
Och en dag får vi ett
erbjudande om att sälja ena fabriken.
Och vi tycker att det är ett
bra erbjudande.
Så vi säljer den fabriken.
Då kommer vi ha jättemycket pengar över
det året som vi inte vet
vad vi ska göra med det.
Så vi ger det
i utdelning till aktieägarna.
Och då kanske
den här direktavkastningen stiger
till säg 15 %, 20 % det året.
Men då kan man lura sig själv
och tro att det är
jättehög utdelning i den här aktien.
Problemet är bara att året efter
så är den här fabriken såld.
Vi kan inte sälja vår enda fabrik som vi har kvar
som tillverkar toapapper
för då har vi ingen verksamhet kvar.
Och nu så kommer vi inte kunna ge ut
lika mycket i utdelning
och då kanske utdelningen är,
säg 5 % i det här fallet.
Det är deras normala utdelning.
Så det man ska göra
när man tittar på direktavkastningen
det är att först
jämföra dem mot andra bolag.
Är den väldigt hög som 10 %,
då ska man kolla på varför den är så hög
och om det är för att det är en engångshändelse
då ska man vara beredd på att
kommande år kommer inte vara lika högt.
Men hur ska du veta
ifall det är en engångshändelse,
som att en fabrik är såld ett år,
eller om bolaget bara är jätteduktiga,
gör mycket vinst
och kan dela ut väldigt mycket pengar?
Jo, då ska man gå in och kolla på
fjärde kvartalsrapporten,
bokslutet helt enkelt.
Och kolla, har det varit några väsentliga händelser
under året?
Ofta brukar det listas.
Och det brukar därifrån
ges en ledtråd
ifall det varit nån extraordinär händelse
just det här året.
Handlar det om att man haft två fabriker
i början av året och i slutet av året
har en fabrik och sålt resten,
då kommer det stå där.
Det gör det definitivt.
Ett till begrepp är
Utdelningsandel.
Här får vi reda på om
utdelningarna är hållbara
och om de är på rätt nivå.
Vi tar ett bolags som,
säg att de har en utdelning på 5 kr igen
och de gör 10 kr i vinst per aktie.
Det gör att
50 % är deras utdelningsandel.
50 % av vinsten är utdelning.
Och vad säger det här oss?
Jo det betyder att
hälften av vinsten
ges till aktieägarna.
Andra halvan
återinvesteras i bolaget,
kanske för att de ska bygga en ny fabrik eller
de ska satsa mer på marknadsföring nästa år osv.
Skulle det här inte vara 50, utan säg 100 %
då innebär det att alla pengar de tjänar,
all vinst går till aktieägarna
i form av utdelning.
Men ingenting investeras tillbaka i bolaget.
Är utdelningsandelen 0 %,
alltså de ger inte utdelning alls,
då investeras all vinst om de har vinst
i bolaget.
Och när är det bra att ha en
hög utdelningsandel?
Jo, när är väldigt moget bolag
som inte kommer behöva pengarna i framtiden.
Då vill man att de ska dela ut pengarna.
Vad ska de annars göra i det här bolaget?
Är det däremot ett tillväxtbolag,
alltså bolaget växer verkligen och
det finns hur mycket potential som helst att
ta marknadsandelar.
Då kanske man inte vill se så jättemycket
jättehög utdelningsandel.
Då kanske man vill ha en lägre utdelningsandel och
vill att pengarna ska istället
gå till att investera i verksamheten.
Så det gäller att hålla koll på utdelningsandelen.
Summerar vi allting så har vi lärt oss
vad skillnaden är mellan X-dag och utdelningsdag.
Vi har även lärt oss att
har man flera bolag i en utdelningsportfölj
då minskar man risken
men behöver inte minska utdelningen man får varje år.
Sedan har vi också lärt oss direktavkastning,
hur man kan använda det för att
jämföra bolag mellan varandra.
Men också när man ska se upp,
framför allt när det är väldigt hög direktavkastning.
Sen gick vi också igenom utdelningsandel.
Och när det är okej att den är lite lägre,
och när det helst bör vara att den är lite högre.
Och vill du lära dig mer, gå in på Nordnet Academy
där har vi jättemycket information
för dig som vill lära dig
mer om dina investeringar.
Vi ses!
Ver Más Videos Relacionados
Hur mycket pengar du behöver för att leva på utdelningar (FÖR ALLTID)
Vad är en utdelningsaktie? | Nordnet Academy
How to Build a Dividend Stock Portfolio With $100 (Free Course)
💲 BBAS3 ou SANB11, Qual melhor ação p/ dividendos? Banco do Brasil ou SANTANDER? Análise vale a pena
When The Dividend Snowball Really Takes Off 👉 Charlie Munger
4 SAFE High Yield ETFs - Pay My BILLS Every Month!
5.0 / 5 (0 votes)