積立投資家は「価格暴落」がお好き？（吉田哲）【楽天証券トウシル】

トウシル [楽天証券]

30 Apr 202411:57

Summary

TLDRこの動画では、価格が暴落した際の投資戦略について解説しています。毎月の積み立て投資は、価格が下がった時に有効で、保有数量が大きくなることで収益が大きくなると説明されています。シミュレーションでは、毎月1万円を積み立て、手数料は1.65％と設定して行われ、暴落パターンの方が最終的に収益が大きくなる結果になりました。保有数量を効率的に増やすためには、価格が下がった際に購入数量を増やす「後期チャンス」を利用することが重要です。最終的には、価格が反発して上昇する時に、保有数量を多く持っている方が有利とわかります。

Takeaways

💡 積み立て投資は価格が暴落した時に特に有効であるという戦略を探求している。
👤 スクリプトは楽天証券経済研究所の吉田さとが話している。
📊 2つのシミュレーションパターンを比較しており、1つは価格が大きく上がる冒頭パターン、もう1つは価格が暴落するパターン。
💰 毎月1万円を積み立て、手数料は買い付け時に1.65%の税込みで行うと仮定している。
📈 冒頭パターンでは20年間で価格が大きく上がり、その後横ばいになり、最終的には元々の価格の1.8倍に上がった。
📉 暴落パターンでは20年間で価格が半分になり、その後わずかに上がっても元の価格より低い水準で終わる。
🏆 暴落パターンの方が最終的に収益が大きく、保有数量が大きくなるという結果を出した。
🔢 保有数量は価格の水位と同じくらい重要で、価格が下がっても保有数量が増えれば利益は大きくなる。
📚 累積保有数量を比較すると、暴落パターンは984G、冒頭パターンは421Gとなっており、暴落パターンの方が多くなっている。
🛒 価格が下がるタイミングで購入数量を増やすと、最終的な収益が大きくなるという戦略を提唱している。
📉 暴落パターンでは価格が下がるにつれて毎月の購入数量が増え、長期低迷期間には冒頭パターンの約3倍の購入数量があった。
📈 暴落パターンでは最終的に価格が上昇し、効率的に保有数量を増やし、収益を大きくする戦略が有効であると結論づけている。
💼 楽天証券の株というサービスを利用して毎月の一定金額で購入する設定ができ、積み立て投資を効率化することができる。

Q & A

価格が暴落した場合の投資戦略とはどのようなものでしょうか？
-価格が暴落した場合の投資戦略としては、毎月一定額のお金を投資することで、長期的には価格の変動を平準化し、総保有数量を増やす方法が有効です。
純金積み立てとはどのような投資手法ですか？
-純金積み立ては、毎月一定額のお金を黄金に換金して蓄える投資手法です。価格の変動にかかわらず定期的に投資することで、リスクを分散化し、長期的な資産形成を目指します。
毎月の積み立て投資はなぜ価格暴落時に有効なのですか？
-価格暴落時に毎月の積み立て投資を行うことで、同じ金額でより多くの数量を購入できるため、総保有数量を効率的に増やすことができます。
保有数量とはどのような意味を持っていますか？
-保有数量とは、投資者が保有している資産の数量を指します。価格が下がっても保有数量が増えれば、総資産額は大きくなる可能性があります。
シミュレーションで示された2つの投資パターンとは何ですか？
-シミュレーションで示された2つの投資パターンは、冒頭パターンと暴落パターンです。冒頭パターンは初めの20年間で大きく上がり、その後横ばいになり、最終的には元々の価格の1.8倍に上昇します。一方、暴落パターンは20年間で半分以下に下がり、最後の10年間で少し上昇しますが、元の価格よりも低い水準で終わります。
冒頭パターンと暴落パターンの最終的な収益の違いは何ですか？
-冒頭パターンの最終的な収益は750万円であり、暴落パターンの最終的な収益は780万円です。暴落パターンの方が総資産額が大きくなる傾向にあります。
保有数量が価格とどのように関係しているのでしょうか？
-保有数量は価格の水位と同じくらい重要です。価格が下がっても保有数量が増えれば、総資産額は大きくなる可能性があります。逆に保有数量が少ない場合は、価格が上がっても収益が大きくならない場合があります。
価格が下がった場合に購入数量が増える理由は何ですか？
-価格が下がると、同じ金額でより多くの数量を購入できるため、毎月の購入数量が増えます。これは暴落時に積み立て投資を行って保有数量を増やす戦略を利用する理由です。
価格が上昇している場合と暴落している場合、どちらが積み立て投資に有利ですか？
-価格が暴落している場合の方が積み立て投資に有利です。価格が下がることで毎月の購入数量が増え、総保有数量を効率的に増やすことができます。
投資効率を上げるためにはどのようなポイントがありますか？
-投資効率を上げるためには、価格が下がった時に購入数量を増やす戦略を利用し、総保有数量を効率的に増やしていくことが大切です。また、最終的な価格上昇をうまく利用して収益を最大化することも重要です。
価格が上がっている銘柄と下がっている銘柄、どちらを積み立て投資に有利に使うべきですか？
-価格が下がっている銘柄を積み立て投資に有利に使うべきです。価格が下がることで毎月の購入数量が増え、総保有数量を効率的に増やすことができます。
楽天証券の株というサービスについて教えてください。
-楽天証券の株というサービスを利用することで、毎月の一定の金額で国内のETFや海外のETFを購入する設定ができます。このサービスを活用して積み立て投資を行うことができます。