Los RIESGOS de Salir del Mercado

Summary

Este video explora las consecuencias de no tener una estrategia de inversión sólida y los peligros de intentar predecir caídas del mercado. El presentador explica que tras grandes caídas, suelen venir subidas importantes y perderse los mejores días puede reducir significativamente la rentabilidad a largo plazo. Se destacan estudios de JP Morgan y Fidelity que muestran la importancia de mantenerse invertido. Además, se aborda la diferencia entre la gestión activa y pasiva, y la importancia de un método y estrategia para invertir de manera inteligente y evitar pérdidas innecesarias.

Takeaways

• 💡 No se debe intentar predecir las caídas del mercado y salir para volver a comprar más barato; generalmente esto no funciona.
• 📈 Es crucial mantenerse invertido a largo plazo, ya que los días de mayores ganancias suelen seguir a los días de grandes caídas.
• 📊 Las inversiones en el índice S&P 500 han demostrado una rentabilidad media del 10.4% entre 1988 y 2022, pero perder solo los 10 mejores días del mercado puede reducir significativamente las ganancias.
• 🏦 La gestión pasiva, que replica un índice, suele ser más efectiva a largo plazo que la gestión activa, donde los gestores intentan superar al mercado.
• 🕰️ Es mejor invertir lo antes posible, ya que el tiempo es el mejor aliado para las inversiones a largo plazo, ayudando a compensar la inflación.
• 🔑 Tener una estrategia clara de inversión es esencial para evitar pérdidas significativas y aprovechar al máximo los días de recuperación del mercado.
• 💸 La inflación erosiona el valor de los ahorros, lo que hace que invertir sea una necesidad más que una opción para preservar el poder adquisitivo.
• 📅 Las aportaciones periódicas suelen ser más eficaces que las únicas, especialmente en mercados bajistas, porque permiten aprovechar los precios bajos.
• ⚠️ Los inversores minoristas suelen perder dinero operando con productos de alto riesgo como los CFDs debido al apalancamiento.
• 🌍 La diversificación geográfica y de activos es clave para mitigar riesgos, siendo el MSCI World una opción más diversificada que el S&P 500.

Q & A

¿Cuál es la razón principal por la que invertimos, según el video?

Invertimos no por placer ni para hacernos ricos, sino por obligación debido al impacto del IPC y la inflación, que reducen el valor de nuestros ahorros.

¿Cuál es la importancia de tener una estrategia de inversión?

Tener una estrategia es fundamental para evitar pérdidas significativas y para aprovechar las oportunidades que el mercado puede ofrecer después de grandes caídas.

¿Qué sucede cuando intentamos predecir caídas del mercado y salir antes de que ocurran?

Es muy poco probable predecir con exactitud las caídas del mercado. Salir del mercado en el momento equivocado puede hacer que nos perdamos las mejores sesiones de recuperación, lo que afecta significativamente la rentabilidad.

¿Qué muestran las estadísticas sobre la gestión activa versus la gestión pasiva a largo plazo?

A largo plazo, la gestión pasiva tiende a ser más rentable que la gestión activa. Muy pocos gestores activos logran superar consistentemente al mercado durante periodos prolongados de 10 a 15 años.

¿Qué riesgos se corren al perder los mejores días del mercado?

Perderse los mejores días del mercado puede reducir drásticamente la rentabilidad de una inversión. Por ejemplo, alguien que hubiera estado fuera del mercado durante las cinco mejores jornadas del S&P500 habría visto su rentabilidad reducirse de un 12,240% a un 789%.

¿Por qué se recomienda empezar a invertir cuanto antes?

El tiempo es el mayor aliado de los inversores. Invertir lo antes posible permite aprovechar el crecimiento a largo plazo y reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado.

¿Qué ventajas tienen las aportaciones periódicas frente a las aportaciones únicas?

Las aportaciones periódicas permiten mitigar el riesgo de invertir en momentos desfavorables, ya que se distribuyen a lo largo del tiempo y ayudan a evitar grandes pérdidas en caídas del mercado.

¿Qué se menciona sobre las estadísticas de los mercados bajistas y alcistas?

En mercados bajistas, las aportaciones periódicas suelen funcionar mejor que en mercados alcistas, ya que se puede aprovechar las caídas para invertir a precios más bajos y beneficiarse de las recuperaciones posteriores.

¿Por qué es importante diversificar una cartera de inversión?

Diversificar ayuda a reducir riesgos y asegurar que, incluso si un mercado o sector tiene un mal rendimiento, otras inversiones puedan compensar las pérdidas, asegurando mayor estabilidad a largo plazo.

¿Cuál es el mensaje clave sobre la paciencia y la inversión a largo plazo?

La historia demuestra que mantenerse invertido a largo plazo, incluso durante periodos volátiles, ofrece mayores oportunidades de rentabilidad. Los mejores días del mercado suelen ocurrir después de los peores, por lo que es crucial no salir en los momentos de incertidumbre.