【鉄壁の守りの資産】債券の割合は何％がいいのか検証

ナスビのマネー講座

15 Jul 202318:24

Summary

TLDRこの動画では、資産の減少を避けたい投資家向けに債券の組み入れ方について解説しています。投資歴15年、総資産2.5億円のナスビが、株価の急落時のリスク管理と債券の安定性に焦点を当て、債券のリターンとデフォルト率を分析。さらに、リーマンショックやコロナショック時の株式と債券のパフォーマンス比較を通じて、資産の30%〜70%を債券に投資することが、リスクとリターンのバランスを取る最適な戦略であることを示しています。

Takeaways

😀 資産を減少させたくない場合、債券を組み込むことが有効であると解説されています。
💼 動画の作成者は15年間の投資歴を持ち、2.5億円の総資産を有しており、年収300万円を達成しています。
📈 投資においては、株価の急落時に備えて「守り」も意識する必要があると強調されています。
💡 銀行預金や進行預金以外の元本をほぼ減らさずに増やす方法として、債券投資が提案されています。
🔒 債券の利回りは発行時に決まり、満期まで保有すれば元本が返ってくることが保証されています。
📊 債券のデフォルト率は格付けによって決まり、格付けが低いほどデフォルトリスクが高くなりリターンも高く設定されています。
📉 株価が急落した時には、債券の価格は上昇傾向にあることが示されています。
🌐 リーマンショックやコロナショック時の株価と債券ETFの比較から、債券はリスク時の安全傘となることがわかります。
📊 資産の30%を株に、70%を債券に投資した場合、リーマンショックでも資産の減少は抑制された例が紹介されています。
📉 資産形成後期には、債券を組み込むことで最大下落率を低減することができると提案されています。
💹 資産形成の最終段階では、株式のリターンを最大化しながら、債券の割合を増やすことでリスクを管理することが推奨されています。

Q & A

この動画の主なテーマは何ですか？
-この動画の主なテーマは、資産を減らさずに増やすために債券をどのように組み入れるかの解説です。
なぜ株価が急落した時に慌てることが起こるのか？
-株価が急落した時に慌てるのは、攻めばかりではなく守りも意識していないため、リスク管理が不十分なためです。
動画で説明されている資産の割合はどれくらいですか？
-動画では、株式と債券の様々な割合を紹介しており、特に資産の30%を株式に、70%を債券に投資する場合について解説しています。
債券のリターンはどのように決まりますか？
-債券のリターンは発行された時点で決まります。例えば、アメリカの20年国債は4%、日本の10年国債は0.3%などです。
デフォルト率とは何を意味しますか？
-デフォルト率とは、債券の発行元が債務を返済できなくなる確率を指します。
投資信託やETFを利用することの利点は何ですか？
-投資信託やETFを利用する利点は、複数の債券を分散投資できることです。これにより、リスクを分散化し、個別の債券のリスクを軽減することができます。
株価が暴落した時に債券はどのように動くかを説明してください。
-株価が暴落した時には、一般的に債券の価格は上がる傾向があります。これは、投資家が安全な資産に資金を移動するためです。
リーマンショック時のS&P500とTLTの動向を比較してください。
-リーマンショック時には、S&P500は約50%下落しましたが、債券ETFであるTLTは約10%上昇しました。
資産の30%を株式に、70%を債券に投資した場合の最大下落率は何％でしたか？
-資産の30%を株式に、70%を債券に投資した場合の最大下落率は29.19%でした。
動画で紹介された投資者のプロフィールについて教えてください。
-動画で紹介された投資者は、15年の投資歴があり、現在の総資産は2.5億円ほどあるとされています。
この動画の最後に何を呼びかけていますか？
-この動画の最後に、コメントやチャンネル登録、高評価を呼びかけています。また、投資に関する質問がある場合はコメントでお知らせするよう促しています。

Outlines

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💼 資産を守りながら増やす方法

この段落では、資産を減らさずに増やすために債券を組み入れる方法について解説されています。資産形成に力を入れている人にとって、株価が急落した時に慌ててしまわないように、攻めと守りをバランスよく意識することが重要です。プロフィールを紹介し、投資歴15年、総資産2.5億円という茄子が、債券のリターンやデフォルト確率について解説。債券は元本保証の投資であり、発行された時点で利回りが決まっています。また、債券の格付けが低いほどデフォルト確率が高く、リターンも高くなります。株価や業績が下がっても、債券は元本とリターンを保証するという点で、資産の守りとしての役割を果たします。

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📈 株価が暴落した時の債券の役割

この段落では、株価が暴落した時に債券がどのような役割を果たすかについて説明されています。株価が急落する時に債券は上がる傾向にあるため、保険のような役割を果たします。リーマンショックやコロナショック時の株価と債券ETFの比較を通じて、債券の安定性と保護的な役割を強調しています。また、資産の30%をS&P500に、70%を債券に投資した場合の値動きを分析し、資産の減少を抑える効果を示しています。さらに、資産の50%をS&P500、50%を債券に投資した場合の値動きも紹介し、最大下落率の低減とリターンの比較を行います。

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📊 債券の割合と資産の保護

この段落では、債券の割合をどのように調整するかについて詳細に説明されています。債券を組み入れることでリターンは少し下がるものの、最大下落率を大幅に減らすことができるとされています。リーマンショックやコロナショック時の値動きを分析し、債券を30%、70%、100%と異なる割合で投資した場合の結果を比較。さらに、S&P500とTLTの投資比率を変更した場合の値動きも解説し、債券の比率を下げることでS&P500の値動きに近づくこと、最大下落率の減少についても説明しています。

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💡 資産形成の進むにつれて債券の割合を増やす

この段落では、資産形成の進むにつれて債券の割合を増やす理由とその方法について解説されています。茄子自身の投資計画を紹介し、年齢や資産形成の段階に応じて債券の割合を調整する考え方を提案しています。また、S&P500とVIG（連続増配系ETF）の比較を通じて、債券の利便性を強調。最終的には、資産形成初期は株式と現金のシンプルなアセットアロケーションが推奨され、資産形成後期には債券を組み入れるようアドバイスされています。また、債券の割合は20から40%が適切とされ、現在は債券の買い時と言える状況にあるとされています。

Mindmap

Keywords

💡資産形成

資産形成とは、個人が持つ資産を増加させるプロセスを指します。ビデオでは、資産を守りながら増加させるために債券を組み入れる方法が議論されています。資産形成はビデオの中心テーマであり、投資や貯金を通じて富裕層になることを目指すプロセスを象徴しています。

💡債券

債券は、発行者が借入金を返済し、それには利息が添えられる金融商品です。ビデオでは、株価の急落時のリスクを軽減するために債券を組み入れる方法が解説されています。債券は安定したリターンを提供するため、資産の守りの役割を果たします。

💡デフォルト率

デフォルト率は、債券の発行者が返済を遅延または履行できなくなる確率を指します。ビデオでは、債券のデフォルト率が低いほど安全であるとされ、投資のリスク管理に重要な指標として使用されています。

💡リターン

リターンは、投資から得られる利益または利益の割合を意味します。ビデオでは、債券のリターンが事前に決まっている点について説明されており、これは投資の魅力の1つとして触れられています。

💡投資信託

投資信託は、多数の投資家が集金を出し、専門家が運用する投資方法です。ビデオでは、投資信託を使って債券を分散投資することで、リスクを軽減する方法が紹介されています。

💡ETF

ETFは、指数や特定の資産クラスを追跡する投資商品で、株式市場で売買できます。ビデオでは、ETFを通じて債券を投資することで、多様化を図りながらリスクを管理することができると説明されています。

💡金利

金利は、貸し出す資金に対して支払われる料金の割合です。ビデオでは、金利の変動が債券価格に影響を与えること、そして金利が下がると債券価格が上がるという関係性が説明されています。

💡リーマンショック

リーマンショックは、2008年に起こったリーマン・ブラザーズの破綻を指し、世界的な金融危機を引き起こしました。ビデオでは、リーマンショック時の株価と債券の反応を分析し、債券の安全性を強調しています。

💡最大下落率

最大下落率は、投資ポートフォリオの価値が下落する最大の割合を指します。ビデオでは、資産の安全性を高めるために、最大下落率を低く抑えることが重要であると述べられています。

💡資産の割合

資産の割合とは、ポートフォリオ内で株式や債券などの各資産の割合を意味します。ビデオでは、株式と債券の割合をどのように調整するかが、リターンとリスクのバランスを決める鍵として扱われています。

Highlights

資産を減らしたくない場合に債券を組み入れることの重要性について解説。

投資歴15年、総資産2.5億円のプロフィール紹介。

労働収入で年収300万円達成し、学ぶことによる富裕層への道の提案。

投資や貯金をテーマにしたチャンネル紹介。

銀行預金以外で元本をほぼ減らさずに増やす方法の探求。

債権投資の利点と元本保証の基本的な性質の説明。

債権のリターンとデフォルト確率の関係性。

債券のリターンが発行時点で決まる性質とそのメリット。

企業の信用格付けとデフォルト率の関係。

債券投資の期待値はプラスであるという主張。

債券のデフォルト率とリターンのトレードオフ。

債券投資信託やETFを利用してリスクを分散する提案。

金利の変動と債券価格の関係性。

リーマンショック時の株価と債券ETFの比較。

コロナショック時の株価と債券ETFの比較。

資産の30%を株式、70%を債券に投資した場合のリスクとリターンの分析。

資産の50%を株式、50%を債券に投資した場合のリスクとリターンの分析。

資産の70%を株式、30%を債券に投資した場合のリスクとリターンの分析。

2003年から2023年までの21年間における債券と株式の投資パフォーマンスの比較。

債券の割合を増やすことで最大下落率が減ることの説明。

債券の価格が株価に追いつくのは難しいが、差は縮まると見込まれる。

資産形成後期には債券を組み入れた方がいいという結論。