Kurv vs Yieldmax ETFs: Total Return Comparison + KQQQ ETF Review

Summary

Este video presenta una discusión detallada sobre estrategias de inversión en ETF, centrándose en la eficiencia fiscal y la implementación de opciones, como las llamadas cubiertas. Se aborda el proceso de cosecha de pérdidas fiscales, destacando cómo las pérdidas no realizadas en acciones, como Tesla, pueden ser utilizadas para compensar ganancias en ETFs. También se examina el enfoque activo del ETF, que combina crecimiento e ingresos, proporcionando una alternativa interesante para los inversores. El contenido incluye consejos sobre el uso de plataformas de inversión y productos digitales, y se invita a los espectadores a unirse a comunidades de inversión en línea.

Takeaways

• 😀 La gestión de Curve ha pasado a ser interna, lo que mejora la eficiencia operativa y reduce costos de transacción.
• 😀 Howard comparó el rendimiento de los ETFs de Curve con competidores, destacando la notable superación en algunos casos, como Google.
• 😀 La estrategia de opciones de compra cubiertas busca equilibrar la generación de ingresos con la apreciación de precios.
• 😀 El nuevo ETF KQQQ se centra exclusivamente en empresas tecnológicas, ofreciendo una exposición más concentrada.
• 😀 La escritura de opciones fuera del dinero se utiliza para capturar la apreciación de precios durante tendencias alcistas.
• 😀 La eficiencia fiscal es clave en la gestión del portafolio, incluyendo estrategias de cosecha de pérdidas fiscales.
• 😀 Howard mencionó el objetivo de ofrecer distribuciones estables mediante la selección estratégica de acciones.
• 😀 Se espera que el ETF KQQQ atraiga a inversores que buscan un balance entre crecimiento y generación de ingresos.
• 😀 El enfoque de Curve incluye la mitigación de riesgos a la baja, especialmente durante correcciones del mercado.
• 😀 Howard sugirió que podrían haber expansiones en la oferta de ETFs, incluyendo otras clases de activos y estrategias.

Q & A

¿Qué es la eficiencia fiscal y por qué es importante en la gestión de carteras?

La eficiencia fiscal se refiere a las estrategias utilizadas para minimizar la carga fiscal de las inversiones. Es importante porque ayuda a maximizar los retornos netos de los inversores al reducir la cantidad de impuestos que deben pagar.

¿Cómo se llevó a cabo la cosecha de pérdidas fiscales en el ejemplo de Tesla?

Se vendió la acción de Tesla para realizar la pérdida no realizada, y luego se compró un ETF. Las ganancias en el ETF pueden compensarse con la pérdida realizada de Tesla, lo que mejora la eficiencia fiscal.

¿Qué significa 'Rock income' y cómo se relaciona con las ganancias de capital diferidas?

'Rock income' se refiere a ingresos que son clasificados como ingresos libres de impuestos, pero que en realidad representan una forma de diferir las ganancias de capital. Esto significa que las ganancias no se realizan de inmediato, lo que puede ser beneficioso fiscalmente.

¿Cuál es la tasa de rendimiento actual mencionada en el video para el ETF?

El ETF mencionado tiene un rendimiento de aproximadamente el 7%, basado en la última distribución.

¿Qué es la 'affn' y cómo afecta a la estructura de tarifas del ETF?

La 'affn' se refiere a la tarifa de fondos adquiridos. Si se utilizan ETFs de terceros, se debe incluir la tarifa de esos ETFs en la estructura de costos, lo que explica la diferencia de 20 puntos básicos en las tarifas.

¿Cómo se describe el ETF mencionado en términos de gestión activa y pasiva?

El ETF no es pasivo; se considera que tiene una gestión activa, lo que significa que busca oportunidades de inversión en lugar de simplemente seguir un índice.

¿Qué tipo de inversor podría beneficiarse de este ETF?

Este ETF podría ser beneficioso para inversores que buscan una combinación de crecimiento e ingresos, actuando como un complemento para otros ETFs de alto rendimiento.

¿Qué servicios adicionales se ofrecen a través del canal de YouTube mencionado?

Se ofrece un programa de membresía que proporciona acceso a contenido exclusivo, videos y transmisiones en vivo, así como un informe semanal de oportunidades.

¿Qué es 'Blossom' y cómo puede beneficiar a los inversores?

'Blossom' es una aplicación de inversión social que permite a los usuarios compartir y seguir portafolios de otros, además de ofrecer cursos breves que pueden generar ingresos.

¿Qué recursos adicionales se mencionan para ayudar en la construcción de un portafolio de inversión?

Se menciona un paquete digital llamado 'Ultimate DIY Investing Package', que incluye listas de fondos y portafolios de muestra para mercados de EE. UU. y Canadá.