13 Lektionen Über Geld - Die Psychologie Des Geldes | Morgan Housel
Summary
TLDRDieses Video skizziert die Psychologie hinter finanziellem Erfolg und zeigt, dass Verhalten und Entscheidungen entscheidend sind. Es erläutert, wie persönliche Erfahrungen und Glaubenssysteme unsere Geldentscheidungen beeinflussen, und wie Glück und Risiko eine Rolle spielen. Es warnt vor der Illusion des unendlichen Wachstums und betont die Wichtigkeit von Zufriedenheit und langfristigem Denken. Des Weiteren zeigt es, dass reiche Menschen manchmal irrationale Risiken eingehen und wie der Zinseszins das wahre Geheimnis des Vermögenswachstums ist. Es ermutigt dazu, die eigene Freiheit und Selbstbestimmung zu schätzen und die Komplexität des Glücks zu verstehen.
Takeaways
- 🧠 Das finanzielle Erfolg hängt weniger von Intelligenz ab, sondern mehr von persönlichem Verhalten und Entscheidungen, die durch individuelle Erfahrungen und mentale Modelle geprägt sind.
- 🌐 Unsere Vorstellungen davon, wie die Welt und das Geld funktionieren, sind stark von unseren persönlichen Erfahrungen und dem unmittelbaren Umfeld beeinflusst.
- 🎯 Glück und Risiko spielen eine entscheidende Rolle im Erfolg von Unternehmen und Individuen, und manchmal sind Erfolge auch das Ergebnis von zufälligen Ereignissen und nicht nur harter Arbeit.
- 💰 Die Suche nach Reichtum kann zu irrationalen Risiken führen, und es ist wichtig, die Grenze zu kennen, ab wann das Streben nach mehr zu Verlusten führen kann.
- 📈 Der Zinseszins ist eine wichtige Investitionsstrategie, die darauf abzielt, vernünftige Renditen über einen langen Zeitraum hinweg zu erzielen und zu wiederholen.
- 🚫 Reich werden oder reich bleiben erfordert eine Kombination aus Genügsamkeit und Paranoia, um sowohl zu akkumulieren als auch zu bewahren.
- 🤔 Es ist normal, dass viele Investitionen oder Unternehmungen scheitern, und dies sollte in der Investitionsstrategie berücksichtigt werden.
- 🆓 Die höchste Form des Reichtums ist die Freiheit, jeden Morgen zu entscheiden, was man tun will, und nicht von der Arbeit oder anderen abhängig zu sein.
- 💡 Reichtum ist mehr als Geld, es ist auch die Fähigkeit, flexibel zu sein und bei Bedarf Sachen zu kaufen, ohne ständig zu zeigen, wie viel man besitzt.
- 🛡️ Bei Investitionen und finanziellen Entscheidungen ist es wichtig, den Preis und das Risiko zu kennen und zu akzeptieren, um langfristig erfolgreich zu sein.
- 🔮 Längerfristige Pläne müssen Raum für Änderungen lassen, da sowohl Menschen als auch die Welt im Laufe der Zeit verändern werden.
- 🚫 Es ist ein Fehler, sich ausschließlich auf das Gehalt zu verlassen, ohne Ersparnisse für unerwartete Ausgaben zu haben, da dies keine Pufferzone für Fehler schafft.
Q & A
Was ist der Hauptfokus des Buches 'Die Psychologie des Geldes'?
-Das Buch 'Die Psychologie des Geldes' konzentriert sich darauf, wie das menschliche Verhalten und die persönlichen Erfahrungen die finanziellen Entscheidungen und Erfolge beeinflussen.
Was bedeutet der erste Kapiteltitel 'Niemand ist verrückt'?
-Der erste Kapiteltitel 'Niemand ist verrückt' suggeriert, dass die Geldentscheidungen der Menschen, die scheinbar verrückt wirken mögen, oft auf einzigartigen Erfahrungen und mentalen Modellen beruhen, die für sie Sinn ergeben.
Was zeigt der Vergleich zwischen zwei intelligenten Menschen mit unterschiedlichen Geldanlagen?
-Der Vergleich zeigt, dass selbst intelligente Menschen aufgrund ihrer persönlichen Erfahrungen und Umstände unterschiedliche Ansichten zum Sparen und Investieren haben können.
Was ist ein Beispiel für die Bedeutung persönlicher Erfahrungen im finanziellen Erfolg?
-Ein Beispiel ist Bill Gates, dessen Zugang zu einem Computer in seiner Schule und sein Interesse an Informatik wesentlich zu seiner späteren Erfolgsgeschichte beigetragen haben.
Was sind die drei Lektionen, die aus der Realität von Glück und Risiko gelernt werden können?
-Die drei Lektionen sind: 1) Nicht jeder Erfolg basiert auf harter Arbeit, und nicht jeder Misserfolg auf Faulheit; 2) Ausnahmefälle oder extreme Beispiele sind weniger anwendbar, da sie oft von extremen Glücksfällen oder Risiken beeinflusst wurden; 3) Erfolge und Misserfolge können nicht so einfach als reine Glücks- oder Risikofaktoren betrachtet werden.
Was zeigt die Geschichte von Rajat Gupta und seinen Aktionen im Jahr 2008?
-Die Geschichte zeigt, wie die Gier nach mehr Reichtum und Macht zu irrationalen Entscheidungen führen kann, die schädliche Folgen haben können, wie im Fall von Rajat Gupta, der wegen Insiderhandels verhaftet wurde.
Was sind die wichtigsten Lektionen aus Kapitel 3 'Niemals genug'?
-Die wichtigsten Lektionen sind: 1) Das Ziel des Reichtums sollte klar definiert sein, um nicht in irrationale Risiken zu geraten; 2) Soziale Vergleiche sind unnötig und können die Zufriedenheit rauben; 3) Manche Dinge im Leben wie Reputation, Freiheit, Familie und Glück sind unbezahlbar und sollten geschätzt werden.
Was ist der Unterschied zwischen reich werden und reich bleiben?
-Reich werden bedeutet eine bestimmte Menge an Kapital anzuhäufen, während reich bleiben darauf abzielt, sein Vermögen über einen längeren Zeitraum zu erhalten, was eine Kombination aus Genügsamkeit und Paranoia erfordert.
Was bedeutet der Ausdruck 'Zinseszins' und wie ist er wichtig für langfristige Investitionen?
-Zinseszins bezieht sich auf die Kapitalisierung von Zinsen, die wieder investiert werden, um das Wachstum des Vermögens zu erhöhen. Er ist wichtig, weil er zeigt, dass es bei guten Investitionen nicht unbedingt um die Erzielung der höchsten Renditen geht, sondern darum, vernünftige Renditen über einen langen Zeitraum zu erzielen und zu wiederholen.
Was sind die Schlüsselbotschaften aus Kapitel 7 'Freiheit'?
-Die Schlüsselbotschaften sind, dass finanzieller Erfolg nicht automatisch mit Glücklichkeit gleichzusetzen ist und dass die höchste Form des Reichtums die Freiheit ist, jedes Morgen zu sagen, man kann tun, was man will.
Was zeigt die Geschichte von Heinz Berggrün und seine Kunstsammlung?
-Die Geschichte zeigt, dass viele Investitionen und Entscheidungen, die scheinbar fehlschlagen, im Großen und Ganzen dennoch erfolgreich sein können, da manche Investments letztendlich zu wertvollen Erfolgen führen können.
Was sind die wichtigsten Lektionen aus Kapitel 9 'Reichtum ist das, was man nicht sieht'?
-Die wichtigsten Lektionen sind, dass Reichtum nicht darin besteht, viel Geld auszugeben, sondern darin, es zu sparen und zu investieren. Reichtum bedeutet Einkommen zu haben, das man nicht ausgibt, und die Freiheit zu haben, Optionen und flexibel zu sein.
Was bedeutet die Aussage 'Raum für Fehler'?
-Die Aussage 'Raum für Fehler' bedeutet, dass man sich auf den Fall vorbereiten muss, dass Dinge schiefgehen können, und dass man in seinen Plänen und Entscheidungen Spielraum für unerwartete Ereignisse lassen sollte.
Was sind die Herausforderungen, die mit langfristiger Planung verbunden sind?
-Die Herausforderungen der langfristigen Planung umfassen die Tatsache, dass sich sowohl die eigene Person als auch die Welt im Laufe der Zeit verändern werden, was zu unvorhersehbaren Herausforderen führen kann.
Was ist der Preis, den man für Erfolg zahlen muss?
-Der Preis für Erfolg kann Ungewissheit, Zweifel und Ängste sein, die im Zusammenhang mit der Volatilität und möglichen Schwankungen der Märkte auftreten. Diese emotionalen Kosten sind die Eintrittskarte für Erfolg im Bereich der Finanzen.
Was sind die gemeinsamen Faktoren für Finanzblasen?
-Gemeinsame Faktoren für Finanzblasen sind Anleger, die unschuldig den Signalen anderer folgen und ein anderes Spiel spielen als sie selbst, was oft zu großen Verlusten und Ruin führt.
Was ist der Einfluss des Pessimismus auf die finanzielle Entscheidungsfindung?
-Pessimismus kann dazu führen, dass Menschen negative Vorhersagen und Szenarien bevorzugen und weniger auf Lösungen und positive Entwicklungen achten, was ihre Entscheidungsfindung beeinträchtigen kann.
Was zeigt die Geschichte Japans nach dem Zweiten Weltkrieg?
-Die Geschichte Japans zeigt, dass Optimismus und die Fähigkeit, auf Probleme zu reagieren und Lösungen zu finden, zu wirtschaftlichem Aufschwung und Erfolg führen können, selbst nach großen Herausforderungen.
Outlines
🧠 Verhalten und finanzieller Erfolg
Dieses Kapitel betont die entscheidende Rolle des menschlichen Verhaltens für finanziellen Erfolg, sowohl auf persönlicher als auch auf nationaler Ebene. Es wird erläutert, wie persönliche Erfahrungen und der unmittelbare Umfeld die Wahrnehmung von Geld und Wohlstand prägen können. Beispiele wie die unterschiedlichen Einstellungen zum Sparen in Ländern mit Inflation und stabiler Währung verdeutlichen, wie akademische Errungenschaften nicht immer mit höherem Wohlstand korrelieren. Auch wird darauf hingewiesen, dass individuelle Entscheidungen mit dem zur Verfügung stehenden Wissen und dem persönlichen mentalen Modell der Welt zusammenhängen.
🎰 Glück, Risiko und der unvorhersehbare Erfolg
In diesem Abschnitt werden die unberechenbaren Aspekte von Glück und Risiko im Leben von erfolgreichen Geschäftsleuten thematisiert. Es wird betont, dass auch wenn harte Arbeit und Opfer für den Erfolg notwendig sind, nicht jeder Erfolg auf diese Faktoren zurückzuführen ist. Das Beispiel von Bill Gates zeigt, wie zufällige Umstände wie die frühe Exposition gegenüber Computern einen wesentlichen Einfluss auf sein Schicksal hatten. Auch wird auf die Tragik von Kenn Evans hingewiesen, um zu zeigen, dass Glück und Risiko eine große Rolle spielen können, die außerhalb des individuellen Einflussbereichs liegt.
💰 Der unersättliche Reichtum und seine Folgen
Dieses Kapitel behandelt das Phänomen des unerschöpflichen Verlangens nach Reichtum, das oft zu irrationalen Entscheidungen führen kann. Es wird die Geschichte von Rasch Cooper erzählt, der von seinem MBA an der Harvard Business School bis zum CEO von McKinsey aufstieg, aber aufgrund von Gier und dem Verlust des Verständnisses für 'genug' zu einem Skandal kam, der sein Ansehen und seine Karriere ruinierte. Der Autor lehrt, dass man nie genug haben kann und dass der wahre Reichtum in Zufriedenheit liegt, nicht im ständigen Streben nach mehr.
📈 Der Zinseszins und langfristiges Wachstum
Der Schwerpunkt dieses Abschnitts liegt auf der Bedeutung der Zeit im Zusammenhang mit Investitionen und dem Phänomen des Zinseszins. Es wird hervorgehoben, dass Warren Buffett, trotz seiner Fähigkeiten als Investor, über 90% seines Vermögens nach dem 50. Lebensjahr aufgebaut hat. Die Autorschaft betont, dass es bei guten Investitionen nicht um die Erzielung der höchsten Renditen geht, sondern um die langfristige und wiederholbare Erzielung von guten Renditen. Charlie Munger wird zitiert, um die Bedeutung der Aufrechterhaltung des Zinseszins zu betonen.
🤔 Reich werden oder reich bleiben - die Herausforderung
Dieses Kapitel thematisiert die Herausforderungen des Reichwerdens und des Erhalts von Reichtum. Es wird argumentiert, dass Reichtum nicht nur darum die Anhäufung von Kapital, sondern auch um die langfristige Vermögensbewahrung geht. Der Autor plädiert für eine Kombination aus Genügsamkeit und Paranoia, um sowohl reich zu werden als auch den Reichtum langfristig zu erhalten. Es wird auch auf die Geschichte von Heinz Berggrün verwiesen, der zeigt, dass manche Investoren durch die Anwendung des Pareto-Prinzips, auch bekannt als 80-20-Regel, trotz häufiger Fehlschläge langfristig erfolgreich sein können.
🏦 Der Preis des Erfolgs und die Illusion der Freiheit
Der Autor erzählt von seiner Erfahrung als Investmentbanker und wie der harte Arbeit und die langen Arbeitszeiten ihn letztendlich unglücklich machten. Es wird betont, dass der wahre Reichtum darin besteht, frei zu sein und jeden Morgen die Entscheidung getroffen zu können, was man tun will. Der Abschnitt warnt davor, in einen endlosen Kreislauf des Gewinnstrebens zu verfallen, um mehr Geld zu verdienen und dabei die wertvollste Ressource - Freiheit - zu verlieren.
💸 Reichtum ist, was man nicht sieht
Dieses Kapitel erklärt, dass Reichtum nicht in der Anzeige von Vermögen, sondern in der Freiheit und Flexibilität liegt, Optionen zu haben und bei Bedarf Dinge zu kaufen. Es wird betont, dass das Anzeigen von Geld schnelles Geldverbrennen ist und dass Reichtum eigentlich darin besteht, Einkommen zu sparen und nicht auszugeben. Der Autor warnt davor, sich von der Oberfläche des Reichtums zu blenden lassen und betont die Wichtigkeit, langfristig zu sparen und zu investieren.
🚫 Raum für Fehler - Vorbereitung auf den Rückschlag
Der Autor argumentiert, dass man für zukünftige Rückschläge planen muss und dabei Raum für Fehler lassen sollte. Es wird darauf hingewiesen, dass die Unfähigkeit, das Scheitern in Betracht zu ziehen, zu einem echten Scheitern führen kann. Es wird betont, dass man nicht alles auf eine einzige Investition setzen sollte, um Spielraum für Fehler zu haben und somit nicht auf ein ungünstiges Ergebnis unvorbereitet zu sein.
🔄 Veränderung als Bestandteil des Lebens
Dieses Kapitel thematisiert die Notwendigkeit, langfristige Pläne zu schmieden, die mit der Erkenntnis verbunden sind, dass sowohl die eigene Person als auch die Welt im Laufe der Zeit verändert wird. Der Autor erzählt die Geschichte eines Freundes, der von seinem Traumberuf als Arzt bereut, nachdem er ihn erfüllt hat, um zu zeigen, dass sich die Ziele und Wünsche im Laufe der Zeit ändern können. Es wird betont, dass man bei der Planung für die Zukunft Spielraum für Veränderungen lassen sollte.
💸 Der Preis des Erfolgs - Was man bereit ist zu zahlen
Der Autor diskutiert, welchen Preis man für Erfolg zahlen muss und betont, dass dieser Preis nicht immer in Geld bestehen mag. Es wird erläutert, dass man mit Ungewissheit, Zweifeln und Ängsten leben muss, wenn man als Investor erfolgreich sein will. Die Volatilität und Unsicherheit des Marktes sind als Teil des Investitionsprozesses akzeptiert und als notwendige Eintrittsgebühren in der Welt der Finanzen betrachtet.
👥 'Sie und ich' - Individuelle Ziele und Pläne
Dieses Kapitel warnt davor, anderen Leuten blind zu folgen, da jeder Investor unterschiedliche Ziele hat. Es wird betont, dass es wichtig ist, zu erkennen, welches 'Spiel' man spielen möchte und dass man daher eine Strategie wählen sollte, die die besten Chancen auf Erfolg hat, um diese Ziele zu erreichen. Die Autorschaft mahnt dazu, vorsichtig zu sein, wenn man Investitionsentscheidungen trifft, die auf dem Vorgehen anderer basieren.
🌑 Die Verlockung des Pessimismus
Der Autor reflektiert über die Tendenz einiger Menschen, sich pessimistischen Vorhersagen anzuhängen und wie diese Haltung oft als 'klüger' wahrgenommen wird. Es wird jedoch argumentiert, dass Optimismus die bessere Lösung ist, da die letzten 100 Jahre für die Menschheit im Großen und Ganzen Verbesserungen gebracht haben. Es wird betont, dass Notwendigkeit und der Wunsch zu überleben Anreize für Menschen sind, nach Lösungen zu suchen und somit zu Innovationen beitragen.
🌟 Optimismus - Schlüssel zum wirtschaftlichen Aufschwung
Dieses Kapitel hebt hervor, dass Optimismus entscheidend für den wirtschaftlichen Aufschwung ist.
Mindmap
Keywords
💡finanzieller Erfolg
💡Verhalten
💡Glück und Risiko
💡nie genug
💡Zinseszins
💡Reichtum
💡Freiheit
💡Pareto-Prinzip
💡Raum für Fehler
💡Pessimismus
Highlights
Der finanzielle Erfolg hängt weniger von Intelligenz ab, sondern mehr von persönlichem Verhalten und der Wahrnehmung der Welt.
Persönliche Erfahrungen und das unmittelbare Umfeld beeinflussen die Wahrnehmung von Geld und Wohlstand stark.
Zwei intelligente Menschen können aufgrund unterschiedlicher Erfahrungen unterschiedliche Geldentscheidungen treffen.
Glück und Risiko sind entscheidende, aber schwer zu analysierende Variablen für finanziellen Erfolg.
Bill Gates' Erfolg war nicht nur auf harte Arbeit zurückzuführen, sondern auch auf zufällige Umstände wie seine Schule mit einem Computer.
Reichtum kann zu irrationalen Risiken und dem Verlust von Wohlstand führen, wenn man nie 'genug' hat.
Die Schwierigkeit, zwischen Erfolg durch harte Arbeit und Erfolg durch Glück zu unterscheiden, ist eine große Herausforderung.
Reiche Menschen können verrückte Dinge tun, weil sie nie 'genug' erreichen, was ein Risiko darstellt.
Zufriedenheit ist ein wesentlicheres Ziel als der ständige Wunsch nach mehr Reichtum und Macht.
Gute Investitionen zielen nicht auf die höchsten Renditen, sondern auf vernünftige Renditen über einen langen Zeitraum.
Warren Buffetts Geheimnis zu reichlichem Vermögen ist die langfristige Investition und der Zinseszins.
Reich zu bleiben erfordert eine Kombination aus Genügsamkeit und Paranoia, um Risiken zu minimieren.
Investitionen sollten nicht auf das Anhäufen von Reichtum beschränkt sein, sondern auch darauf, das Vermögen langfristig zu erhalten.
Manche Investoren wie Heinz Berggrün haben durch eine Sammlung von Kunstwerken, die meiste Zeit 'falsch' gelegt, aber insgesamt richtig waren.
Die Freiheit, jeden Morgen zu entscheiden, was man tun will, ist die höchste Form des Reichtums.
Reichtum ist mehr als Geld, es ist auch die Freiheit, Optionen zu haben und flexibel zu sein.
Das Scheitern ist normaler Bestandteil des Unternehmertums und Investitionen, und man muss lernen, damit umzugehen.
Langfristige Pläne müssen Spielraum für Veränderungen lassen, da sich sowohl Menschen als auch die Welt im Laufe der Zeit verändern werden.
Optimismus ist ein wesentlicher Faktor für wirtschaftlichen Aufschwung und Innovation, im Gegensatz zum Pessimismus.
Die Illusion vom Ende der Geschichte kann dazu führen, dass man die Veränderungen, die in der Zukunft stattfinden werden, unterschätzt.
Die Freiheit, Zeit mit zu verbringen, wie man möchte, ist ein wertvoller Aspekt des Reichtums.
Reichtum ist nicht darin zu sehen, wie viel man ausgibt, sondern wie viel man spart und einkommensstärk ist.
Die Verlockung des Pessimismus kann zu einer unzureichenden Analyse der tatsächlichen Entwicklungen und Erfolge führen.
Transcripts
finanzieller Erfolg hat wenig damit zu
tun wie klug man ist dafür umso mehr mit
dem eigenen Verhalten haben Sie sich
jemals gefragt wie es sein kann dass
eine Person mit vielen akademischen
Errungenschaften am Ende weniger
Wohlstand hat als jemand der nicht
einmal studiert hat das menschliche
Verhalten ist eine entscheidende
Variable für die finanziellen Erfolge
und zwar sowohl im Großen wie der
Wirtschaft eines Landes als auch im
Kleinen wie bei ihren persönlichen
Finanzen gleichzeitig ist dies aber auch
der am schwierigsten zu analysierende
und zu verstehende Aspekt
in diesem Video werde ich die
wichtigsten Kapitel des Buches die
Psychologie des Geldes von morgen Hause
zusammenfassen
Kapitel 1 keiner ist verrückt die
Vorstellung die wir davon haben wie die
Welt und das Geld funktionieren hat
wenig mit dem zu tun was tatsächlich in
der Welt passiert und viel damit was wir
darüber glauben und was sie darüber
denken wie die Welt funktioniert wird
stark von Ihren persönlichen Erfahrungen
beeinflusst und ihre persönlichen
Erfahrungen hängen von ihrem
unmittelbaren Umfeld ab
ein Beispiel es ist sehr wahrscheinlich
dass jemand der in einem Land mit einer
inflationskrise lebt negative
Erfahrungen mit dem Sparen gemacht hat
und daher das Bedürfnis hat alles was er
verdient so schnell wie möglich
auszugeben eine andere Person die in
einem Land mit einer stabilen Währung
lebt denkt jedoch anders über das Sparen
und hat eine optimistischere Einstellung
dazu so können sich zwei gleich
intelligente Menschen darin
unterscheiden wie sie sparen und Geld
anlegen um ihr Vermögen zu vermehren
ein durchschnittlicher Berufstätiger in
Australien vor der aktuellen weltweiten
Pandemie konnte Menschen aus anderen
Breitengraden die in ihrem Leben viele
Wirtschaftskrisen erlebt haben nicht
wirklich verstehen man kann Zahlen
kennen und Daten und Statistiken
analysieren aber nichts hat so großen
Einfluss wie eine persönliche Erfahrung
jede Entscheidung die Menschen mit ihrem
Geld treffen wird durch die
Informationen gerechtfertigt die Ihnen
zu diesem Zeitpunkt zur Verfügung stehen
und ist verbunden mit dem individuellen
mentalen Modell wie die Welt
funktioniert
es scheint dass wir alle verrückte Dinge
mit unserem Geld tun aber deswegen ist
noch keiner wirklich verrückt unsere
geldentscheidungen beruhen auf
einzigartigen Erfahrungen die nur für
uns zu einem bestimmten Zeitpunkt Sinn
machen
Kapitel 2 Glück und Risiko wenn man
erfolgreiche Geschäftsleute nach ihrem
Erfolg befragt werden Sie sicherlich von
harte Arbeit und vielen Opfern sprechen
das ist die Art und Weise wie sie ihren
Erfolg erklären würden und obwohl dies
für Sie zutrifft gibt es auf der anderen
Seite der Medaille unberechenbare und
unsichtbare Variablen die entscheidend
sein können Glück und Risiko
die Ergebnisse die sie in ihrem Leben
erzielen werden von Kräften bestimmt die
jenseits ihrer individuellen Bemühungen
liegen verstehen Sie mich nicht falsch
das bedeutet nicht dass sie sich nicht
anstrengen müssen es bedeutet lediglich
dass Anstrengung nicht die einzige Zutat
für Erfolg ist ein Beispiel viele
Menschen sprechen von Bill Gates
geschäftlichem Erfolg und seinen
Innovationen es gibt sogar Leute die ihn
als Vorbild nennen aber Bill Gates
besuchte Lakeside eine private
Eliteschule in Seattle in den 1960er
Jahren war dies die einzige Schule mit
einem Computer das tele-type-modell 33
dies hatte großen Einfluss auf Bill
Gates Interesse an der
Computertechnologie er wurde sogar vom
Mathematikunterricht befreit damit er
seinem Interesse an der Informatik
nachgehen konnte
Bill Gates selbst gab zu dass es
Microsoft nicht gegeben hätte wenn er
nicht an einer Computerschule wie
Lakeside hätte studieren können Gates
war nicht der einzige brilliante Schüler
an der Schule neben ihm waren Paul Allen
und kennt Evans sie waren befreundet
jeder hätte gedacht dass alle drei für
den Erfolg bestimmt waren aber kennt
Evans zum Beispiel starb bei einem
Unfall noch bevor er seinen Abschluss
machen konnte
wie Sie sehen gab es entscheidende
Ereignisse in dem jeweiligen Schicksal
die nicht im bewussten Einflussbereich
lagen wir erkennen die Ergebnisse aber
wir sehen nicht die Komplexität dahinter
so verhält es sich auch mit dem Risiko
wir sind nicht in der Lage Risiken zu
messen die große Investoren eingegangen
sind wir wissen nicht wie viel Risiko
dieser Investor mit dem Unternehmen
eingegangen ist das heute erfolgreich
ist wir wissen nicht welche Schulden
dieser erfolgreiche Geschäftsmann
gemacht hat als er zu Beginn seines
Unternehmens auf seine Zukunft wettete
dies ist kein einfaches Problem die
Schwierigkeiten zu erkennen was auf
Glück können oder Risiko zurückzuführen
ist stellt eines der größten Probleme da
mit dem wir konfrontiert werden wenn wir
versuchen zu lernen wie wir am besten
über unser Geld entscheiden
der Autor gibt uns drei Lektionen die
wir aus dieser Realität lernen können
erstens nicht jeder Erfolg ist auf harte
Arbeit und nicht jeder Misserfolg auf
Faulheit zurückzuführen behalte dies im
Hinterkopf wenn du andere und dich
selbst beurteilst
zweitens betrachten Sie keine
Ausnahmefälle oder extreme Beispiele je
außergewöhnlicher das Ergebnis ist desto
weniger ist es anwendbar denn es ist
sehr wahrscheinlich dass extreme
Ergebnisse von extremen Glücksfällen
oder Risiken beeinflusst wurden
drittens nichts ist so gut oder so
schlecht wie es scheint die Annahme das
Glück und Risiko bei den Ergebnissen die
wir erzielen eine Rolle spielen wird uns
helfen und selbst zu verzeihen und Raum
zu lassen es weiter zu versuchen bis das
Spiel zu unseren Gunsten ausgeht
Kapitel 3 niemals genug wenn reiche
Menschen verrückte Dinge tun viele
Menschen wollen reich werden aber das
ist sehr abstrakt wie reich wollen sie
werden wie viel ist genug auf Shelter
Island fand eine Party statt die von
einem Milliardär veranstaltet wurde und
an der zwei Schriftsteller Kurt wonnegut
und Joseph heller teilnahmen wonnegut
sagte der Milliardär verdiene an einem
einzigen Tag mehr Geld als heller mit
seinem ganzen Roman doch heller
antwortet ja aber ich habe etwas was er
nie haben wird genug
es besteht die Gefahr dass man nie genug
hat man kann alles haben Reichtum
wertvollen Besitz macht aber man kann
auch ein Risiko eingehen und damit alles
wegwerfen weil man mehr haben will der
Auto erzählt die Geschichte von rasch
hat Cooper der in seiner Jugend verweist
war aber Jahre später einen
MBA-Abschluss in Harvard machte und CEO
von McKinsey und company wurde für 2008
wurde der Wert seines Vermögens mit 100
Millionen Dollar angegeben aber gut da
wollte mehr und er bewies es
im Jahr 2008 während der Krise von
Goldman Sachs beschloss Warren Buffett 5
Milliarden Dollar in die Bank zu
investieren um ihr beim Überleben zu
helfen da Gupta Mitglied des
Verwaltungsrats von Goldman Sachs war er
hielt er diese Information vor der
Öffentlichkeit und beschloss heimlich
Goldman Sachs Aktien zu kaufen bevor sie
aufgrund von Buffetts Investitionen
stiegen
kupta wurde wegen Insiderhandels
verhaftet auf diese Weise ruinierte er
seinen Ruf und seine Karriere motiviert
durch die Gier nicht genug zu haben wenn
Ihnen dieses Video bisher gefallen hat
vergessen Sie nicht mehr einen Daumen
nach oben zu geben und meinen Kanal zu
abonnieren jede Woche kommt ein neues
Video heraus und nun zurück zum Video
in diesem Kapitel hinterlässt der Autor
einige wichtige Lektionen erstens die
schwierigste finanzielle Fertigkeit ist
es das Ziel zu erreichen damit es nicht
wegdriftet das Ziel wird immer weiter
gesteckt wenn die Lust auf mehr Reichtum
und Macht schneller zunimmt als die
Zufriedenheit das ist ein rotes Fähnchen
das darauf hinweist dass man
wahrscheinlich dabei ist immer mehr
irrationale Risiken einzugehen das wahre
Glück liegt in der Zufriedenheit genug
zu haben und nicht in der ständigen
Erwartung
zweitens soziale Vergleiche sind das
Problem sich mit anderen zu vergleichen
ist eine unnötige Qual die Sie vermeiden
sollten es wird immer jemanden geben der
bessere Ergebnisse erzielt als sie es
wird immer jemanden geben der weiter
oben auf der Leiter steht sich mit
solchen Personen zu vergleichen raubt
ihnen die Freude laufen sie ihr eigenes
Rennen
drittens es gibt viele Dinge die es
nicht wert sind riskiert zu werden
ungeachtet des möglichen Gewinns ein
guter Ruf ist unbezahlbar Freiheit und
Unabhängigkeit sind unbezahlbar Familie
und Freunde sind unbezahlbar von denen
geliebt zu werden die man liebt ist
unbezahlbar Glück ist unbezahlbar wenn
Sie all das behalten wollen sollten Sie
unbedingt wissen wann sie aufhören
müssen Risiken einzugehen die all diesen
wertvollen Dingen schaden können
Kapitel 4 der verflixte Zinseszins es
gibt viele Bücher über das investieren
viele davon sehr gut wie zum Beispiel
die in denen beschrieben wird wie Warren
Buffett sein Vermögen durch seine
Investitionen gemacht hat
bafits Vermögen beläuft sich heute auf
86,5 Milliarden Dollar er ist
zweifelsohne ein phänomenaler Investor
aber es gibt etwas das man nicht aus den
Augen verlieren darf Buffett ist nicht
nur ein guter Investor er war schon als
kleiner Junge ein guter Investor dennoch
hat er über 90% seines Vermögens erst
nach seinem 50 Lebensjahr aufgebaut
Warren Buffetts Fähigkeit ist das
investieren aber sein Geheimnis ist Zeit
so funktioniert der Zinseszins die
Lektion die der Autor in diesem Kapitel
vermitteln möchte lautet dass es bei
guten Investitionen nicht unbedingt
darum geht die höchsten Renditen zu
erzielen
die höchsten Renditen sind in der Regel
einmalige Erfolge die sich nicht
wiederholen lassen bei guten
Investitionen geht es darum ziemlich
gute Renditen zu erzielen die man über
einen langen Zeitraum hinweg beibehalten
und wiederholen kann und wie Charlie
Munga sagte die erste Regel des
Zinseszinses ist ihn niemals unnötig zu
unterbrechen
Kapitel 5 reich werden oder reich
bleiben viele finanzgurus Reden darüber
wie man reich wird das hat das Thema für
viele Menschen langweilig gemacht aber
es gibt noch etwas anderes das oft aus
den Augen verloren geht es geht nicht
nur darum eine bestimmte Menge an
Kapital anzuhäufen sondern auch darum
sein Vermögen über einen längeren
Zeitraum zu erhalten der
autoargumentiert dass es nur einen Weg
gibt Reich zu bleiben eine Kombination
aus Genügsamkeit und Paranoia
Genügsamkeit bedeutet dass man seine
ressourcenweise einsetzt um reich zu
werden muss man Risiken eingehen
optimistisch in die Zukunft blicken und
aufmerksam sein um reich zu bleiben
braucht man Bescheidenheit und die Angst
dass einem das was man verdient hat
wieder weggenommen wird oder verloren
geht der Zinseszins ist wie das Pflanzen
eines Baumes in einem Jahr werden sie
kaum Fortschritte sehen in zehn Jahren
werden Sie den Unterschied bemerken und
in 50 Jahren werden sie etwas
Außergewöhnliches geschaffen haben aber
um die ganze Zeit über auf den Beinen zu
bleiben müssen Sie die unvorhersehbaren
Höhen und Tiefen des Lebens überstehen
die wir alle im Laufe der Zeit erleben
Kapitel 6 sie können die Hälfte der Zeit
falsch liegen und trotzdem ein Vermögen
machen in diesem Kapitel erzählt der
Autor die Geschichte von Heinz berggrün
der für seinen schafsinn bei
Investitionen in die kunstbewundert
wurde
berggrün gelang es eine Sammlung
wertvoller Kunstwerke anzuhäufen aber in
Wirklichkeit erreichte er dies nicht
durch reine Sachkenntnis sondern
berggrün kaufte große Mengen an Kunst
und von all dem wurde nur ein kleiner
Teil zu wertvoller Kunst das bedeutet
das berggrün die meiste Zeit falsch lag
aber er hat es geschafft insgesamt doch
richtig zu liegen
wenn Sie sich in die Welt des
Unternehmertums und der Investitionen
wagen wollen müssen Sie verstehen dass
viele Dinge in der Welt dem
Pareto-Prinzip oder der 80-20-regel
entsprechen übrigens habe ich ein Video
über das Pareto-Prinzip gemacht wenn sie
es besser verstehen wollen Link in der
Beschreibung
erfahrene Investoren und große
Unternehmen gehen davon aus dass von
100% ihrer Investitionsentscheidungen
80% scheitern werden wenn sie jemand
sehen der außergewöhnliche Ergebnisse
erzielt oder berühmt und einflussreich
wird müssen Sie verstehen dass es sich
um ein Ereignis unter tausenden oder
Millionen handelt das ist der
Aktienmarkt die meisten werden scheitern
einige werden gut abschneiden und nur
einige werden unglaubliche Renditen
erzielen dem Autor zufolge hat Warren
Buffett zugegeben dass er im Laufe
seines Lebens Aktien von mehr als 400
verschiedenen Unternehmen besessen hat
aber die größten Gewinne mit nur 10
Unternehmen deren Aktien eher besaß
machte
viele große Unternehmen Wissen um diese
Realität des Lebens wenn Sie sich zum
Beispiel alle Serien ansehen die Netflix
produziert hat werden Sie feststellen
dass nur wenige von ihnen einen
nennenswerten Erfolg hatten diese
Erkenntnis hilft Ihnen zu akzeptieren
dass es normal ist dass viele Dinge
scheitern oder schiefgehen
Kapitel 7 Freiheit in diesem Kapitel
erzählt der Autor wie er eines Tages
Investmentbanker werden wollte weil man
damit viel Geld verdienen könnte so
dachte er dass er mit finanziellem
Erfolg auch glücklich werden würde als
er es erreichte als Investmentbanker zu
arbeiten wurde ihm vom ersten Tag an
klar warum diese so viel Geld verdienten
sie arbeiteten härter und länger als es
ein Mensch auf Dauer zu leisten in der
Lage war der Autor sagt dass er sich in
diesem Job zwar wichtig fühlte und gut
bezahlt wurde dass er es aber irgendwann
nicht mehr ertrug ein Sklave seines
Chefs zu sein er war gezwungen jede
Sekunde des Tages zu arbeiten das machte
diese Zeit zu der unglücklichsten in
seinem Leben länger als einen einzigen
Monat hielt er das nicht durch
wenn man etwas gerne tut aber gezwungen
wird es 18 Stunden am Tag und sieben
Tage die Woche zu tun dann kann es zu
etwas werden dass man wirklich hasst
ganz gleich wie sehr sie ihre Tätigkeit
lieben wenn sie zu etwas wird das ihre
Zeit auffrisst werden Sie sie am Ende
hassen die höchste Form des Reichtums
ist die Fähigkeit jeden Morgen
aufzuwachen und zu sagen ich kann heute
tun was ich will
wir hören immer wieder dass die Menschen
glücklich sein wollen aber Glück ist
komplex denn wir sind alle
unterschiedlich aber es gibt einen
gemeinsamen Nenner der universelle
Treibstoff für Freude ist die Fähigkeit
selbstbestimmt zu handeln es gibt
verlockende Möglichkeiten Geld zu
verdienen aber viele sind fallen denen
man nur schwer entkommen kann verfallen
Sie nicht in den endlosen Kreislauf
immer mehr zu verdienen und dabei einen
ihrer wertvollsten Werte zu verlieren
Freiheit die Fähigkeit zu tun was sie
wollen wann Sie es wollen mit wem sie
wollen und solange Sie wollen ist
unbezahlbar
Kapitel 9 Reichtum ist das was man nicht
sieht jemand mag ihnen Reich erscheinen
aber die Realität ist schwer zu erkennen
sie könnten nur die Spitze des Eisbergs
sehen lassen Sie sich nicht von denen
verführen die ihren Reichtum zur Schau
stellen es scheint dumm das zu sagen
aber der einzige Weg Reichtum anzuhäufen
ist ihn nicht auszugeben wenn Menschen
sagen dass sie Millionär werden wollen
meinen sie in Wirklichkeit oft dass sie
eine Million Dollar ausgeben wollen aber
eine Million Dollar auszugeben ist
buchstäblich das Gegenteil davon
Millionär zu sein der Reichtum liegt im
Verborgenen Reichtum ist Einkommen dass
man spart und nicht ausgibt Reichtum ist
die Freiheit Optionen zu haben und
flexibel zu sein und Wachstum Reichtum
ist die Fähigkeit bei Bedarf Dinge zu
kaufen
Geld auszugeben um anderen zu zeigen wie
viel Geld man hat ist der schnellste Weg
weniger Geld zu haben
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ersten Monat nicht weitermachen wollen
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Kapitel 13 Raum für Fehler wenn sie
nicht in der Lage sind sich die
Möglichkeit des Scheiterns vorzustellen
werden sie scheitern denn das wirkliche
scheitern wird kommen wenn sie nicht
wissen wie sie mit einem Rückschlag in
ihrem Unternehmertum und ihren
Investitionen umgehen sollen
wie können sie mit Widrigkeiten umgehen
wenn Sie diese Möglichkeit nie in
Betracht gezogen oder sich nicht darauf
vorbereitet haben
wenn Sie alles auf eine einzige
Investition setzen gehen Sie ein zu
großes Risiko ein eine einzige Sache
bietet Ihnen keine Optionen wenn sie ihr
Anlageportfolio nicht erweitern bedeutet
dies dass sie keinen Spielraum für
Fehler lassen das heißt sie sind nicht
auf ein ungünstiges Ergebnis vorbereitet
und genau das ist das eigentliche
scheitern wenn etwas kaputt gehen kann
wird es auch kaputt gehen wenn Sie also
viele Dinge von der Leistung eines
einzigen abhängig machen können Sie
bereits heute beginnen die Tage bis zum
Zusammenbruch zu zählen einer der
größten Fehler im Umgang mit Geld
besteht darin dass man sich
ausschließlich auf sein Gehalt verlässt
um kurzfristige Ausgaben zu finanzieren
ohne Ersparnisse zu haben die einen vor
unerwarteten Ausgaben in der Zukunft
schützen
wir denken gerne dass wir für etwas
Bestimmtes sparen zum Beispiel für den
Kauf eines Autos oder für den Ruhestand
aber in Wirklichkeit wissen wir nicht
was morgen passieren wird und wir können
nicht sicher sein wofür wir unsere
Ersparnisse ausgeben müssen das bedeutet
nicht dass man nicht planen darf sondern
nur dass man bei der Planung Spielraum
für Fehler lassen muss
Kapitel 14 sie werden sich verändern
langfristige Planung scheint einfacher
zu sein als sie tatsächlich ist denn
alles verändert sich mit der Zeit sie
und ich werden uns in zehn Jahren
verändern auch die Welt wird sich
verändern dies sollte sie nicht daran
hindern Pläne für die Zukunft zu
schmieden sondern eine Warnung sein die
Ihnen hilft mit der nötigen Umsicht und
Weisheit vorzugehen um zukünftige
Rückschläge zu vermeiden der Auto
erzählt die Geschichte eines Freundes
der in seiner Jugend immer sagte dass er
davon träumte Arzt zu werden damals
konnte man leicht zu dem Schluss kommen
dass er es nicht schaffen würde aber er
hat es mit viel Mühe geschafft vor ein
paar Jahren traf der Autor diesen Freund
wieder der jetzt Arzt ist aber es
stellte sich heraus dass dieser Freund
der für seinen Traum Arzt zu werden
gekämpft hatte erst jetzt bereute diesen
Beruf gewählt zu haben weil er ihn für
schrecklich hielt
in der Psychologie gibt es etwas das man
die Illusion vom Ende der Geschichte
nennt damit bezeichnen Psychologen die
Tendenz von Menschen sich bewusst zu
machen wie sehr sie sich in der
Vergangenheit verändert haben aber
unterschätzen wie sehr sich ihre
Persönlichkeit Ihre Wünsche und Ziele in
der Zukunft wahrscheinlich verändern
werden
die Realität ist dass sie sich verändern
werden sie werden nie aufhören sich zu
verändern auch ihr Umfeld wird sich
ändern und Entscheidungen die in der
Vergangenheit richtig Schienen können
sich in der Zukunft als verrückt
erweisen denken Sie daran wenn es an der
Zeit ist Ihre Finanzen auf lange Sicht
zu planen
Kapitel 15 nichts ist umsonst alles hat
seinen Preis aber nicht alle Preise
stehen auf dem Etikett der Schlüssel zu
finanziellen Entscheidungen liegt darin
herauszufinden wie hoch dieser Preis ist
und ob sie bereit sind diesen zu
bezahlen was ist der Preis des Erfolgs
sind Sie bereit ihn zu zahlen bevor sie
eine Entscheidung treffen sollten Sie
bedenken dass die meisten Dinge in der
Theorie einfacher sind als in der Praxis
um als Anleger erfolgreich zu sein
müssen Sie einen Preis zahlen aber den
zahlen Sie nicht mit Geld sondern mit
Ungewissheit Zweifeln und Ängsten im
Zusammenhang mit der Volatilität
mögliche Schwankungsbreite der Märkte
ihre anlageerträge sind nicht kostenlos
und werden es auch nie sein
Volatilität und Ungewissheit sind die
Eintrittspreise und Gebühren die Sie in
dieser Welt zahlen müssen das Geheimnis
besteht darin diese zu akzeptieren und
als Teil des Geschäfts anzunehmen und
sie davon zu überzeugen dass der Preis
den Sie bezahlen müssen es wert ist
wollen sie etwas beginnen sollten Sie
zunächst herausfinden welche Kosten
damit verbunden sind
kapitel 16 sie und ich sie und ich haben
unterschiedliche Ziele und unsere Pläne
entstehen aus unserer Sicht der Welt
angetrieben durch unsere eigenen Trigger
nehmen sie dies als Warnung wenn Sie den
Ratschlägen oder Fußstapfen anderer
folgen in der Geschichte sind viele
Finanzblasen aufgetreten die dem
Vermögen viele Anleger unermesslichen
Schaden zugefügt und ganze Familien
ruiniert haben
ein gemeinsamer Nenner aller
Finanzblasen sind jene Anleger die
unschuldig den Signalen anderer Anleger
folgen die ein anderes Spiel spielen als
sie selbst und unweigerlich in eine
Falle tappen
langfristige Investoren und kurzfristige
Investoren haben unterschiedliche Ziele
seien Sie also vorsichtig wenn sie
Investitionsentscheidungen auf der
Grundlage des Vorgehens anderer treffen
angesichts dessen empfiehlt der Autor
alles zu tun um zu erkennen welches
Spiel man spielen möchte jeder Anleger
muss seine Strategie wählen die die
besten Chancen hat seine Ziele
erfolgreich zu erreichen
Kapitel 17 die Verlockung des
Pessimismus ist Ihnen schon einmal
aufgefallen dass viele Menschen ein
großes Interesse an den tragischen
Botschaften der Unheils Propheten zu
haben scheinen es ist als ob die
Menschen gerne hören dass die Welt zur
Hölle fährt
Pessimismus ist das Gebot der Stunde das
liegt daran dass Pessimismus klüger
klingt der Autor erwähnt die Zeit als
das Wall Street Journal einen Artikel
veröffentlichte der von einem russischen
Professor namens Igor panarin
geschrieben wurde der Artikel sah aus
wie die Zusammenfassung eines
dystopischen Films und warnte
buchstäblich davor dass die Vereinigten
Staaten von Amerika bis 2010 geteilt
sein würden
Alaska würde unter russische Kontrolle
geraten Kalifornien würde zur
kalifornischen Republik und unter
chinesischen Einfluss geraten und so
ging es weiter mit anderen
apokalyptischen Prophezeiungen
es ist unglaublich dass dieser Artikel
auf der Titelseite einer so angesehenen
Zeitung veröffentlicht wurde Pessimismus
ist natürlich und evolutionär bedingt da
Organismen Bedrohungen als dringlich
wahrnehmen müssen um ihr Überleben oder
dass der Arzt zu sichern für die meisten
Menschen ist Optimismus jedoch die beste
Lösung denn für einen Großteil der
Menschheit haben die Entwicklungen der
letzten 100 Jahre nur Verbesserungen mit
sich gebracht die Realität ist dass der
Wunsch zu überleben und das Streben nach
Profit die Menschen dazu bringt inmitten
von Widrigkeiten nach Lösungen zu suchen
in einem Kontext der Notwendigkeit wird
es zu Innovationen kommen denn die
Notwendigkeit ist die Mutter aller
Innovationen
stellen Sie sich vor sie befinden sich
in Japan wenige Tage nach der Niederlage
im Zweiten Weltkrieg und sie lesen einen
Artikel in dem es heißt dass Japan eine
der führenden Volkswirtschaften der Welt
werden wird was würden Sie denken
vielleicht glauben Sie daran aber
vielleicht halten Sie es auch für ein
optimistisches Klischee aber es ist wahr
geworden Japan hat es geschafft sich zu
erholen und eine Weltmacht zu werden
nachdem es den Tiefpunkt erreicht hatte
wie Sie sehen werden sich früher oder
später Lösungen finden wenn die Menschen
auf Probleme und Widrigkeiten reagieren
dies ist einer der wichtigsten Faktoren
für den wirtschaftlichen Aufschwung der
von Pessimisten oft ignoriert wird ohne
optimismus ist es für die Menschen
unmöglich Lösungen für Probleme zu
finden
wenn Sie mehr psychologische Fakten zum
Thema Geld wissen möchten dann sehen Sie
sich das Video auf dem Bildschirm an es
handelt von den drei häufigsten Fehlern
im Umgang mit Geld vielen Dank fürs
anschauen und bis nächste Woche
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