Gold Investment! Onkel misstrauisch gegenüber System? | Finanzfluss Liveportfolio

Summary

In diesem Video wird ein detaillierter Überblick über verschiedene Investmentstrategien gegeben, die sowohl Immobilien als auch Aktien umfassen. Es wird besprochen, wie man in Immobilienprojekte investiert, welche Steuervorteile und Risiken mit Dividendenstrategien verbunden sind und wie man ETFs langfristig nutzen kann. Zudem wird auf die Bedeutung der Portfolio-Diversifikation und der Anpassung der Anlagestrategie basierend auf persönlichen Zielen und Marktbedingungen eingegangen. Die Diskussion betont das richtige Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite sowie die Wichtigkeit, den eigenen Investmentansatz regelmäßig zu überprüfen.

Takeaways

• 😀 Es gibt Möglichkeiten, in Bestandsimmobilien zu investieren, die als Vermieter weiter genutzt oder ausgebaut werden können.
• 😀 Bei Immobilieninvestitionen muss man die Höhe des Investments, den Zeitpunkt und die finanziellen Anforderungen genau planen.
• 😀 Es ist sinnvoll, regelmäßig Kapital zur Seite zu legen, um zukünftige Investitionen wie Immobilienprojekte zu finanzieren.
• 😀 Eine Investition in den Kapitalmarkt kann attraktiv sein, birgt jedoch auch Risiken, da es auch Jahre mit schlechten Renditen geben kann.
• 😀 Eine Diversifikation des Portfolios ist wichtig, und es empfiehlt sich, auch in Geldmarktfonds zu investieren, um von aktuellen Zinssätzen zu profitieren.
• 😀 ETFs sind eine gute Möglichkeit, Vermögen aufzubauen, wobei man zwischen thesaurierenden und ausschüttenden ETFs wählen kann, je nach Steuerstrategie.
• 😀 Steuerliche Vorteile können genutzt werden, indem man thesaurierende ETFs bevorzugt, die Gewinne nicht sofort ausschütten, sondern reinvestieren.
• 😀 Dividendenstrategien sind sinnvoll, wenn man regelmäßigen Cashflow benötigt, aber man sollte sich der steuerlichen Belastung bewusst sein, die durch Dividenden entsteht.
• 😀 Wenn man von einem ausschüttenden auf einen thesaurierenden ETF umsteigen möchte, sollte man dies schrittweise tun, um steuerliche Nachteile zu vermeiden.
• 😀 Es ist wichtig, ein Portfolio zu wählen, mit dem man sich langfristig wohlfühlt. Man sollte sich nicht nur auf theoretische Modelle verlassen, sondern auch persönliche Präferenzen berücksichtigen.
• 😀 Eine langfristige Strategie erfordert Geduld, und auch wenn man in verschiedene Asset-Klassen investiert, muss man sich auf den Prozess einlassen und die richtige Balance finden.

Q & A

Warum wird in der Diskussion über Immobilien als Investition gesprochen?

Immobilien werden als eine konkrete Investitionsmöglichkeit besprochen, da eine Bestandsimmobilie in Regensburg übernommen und weitervermietet werden könnte. Die Diskussion geht auf das Potenzial und die finanziellen Überlegungen eines solchen Projekts ein.

Wie wird das Thema 'Cashflow' im Zusammenhang mit Immobilien betrachtet?

Der Cashflow durch Immobilien wird als stabilisierender Faktor gesehen, da monatliche Mieteinnahmen eine regelmäßige Einkommensquelle bieten können. Wenn man Immobilien besitzt, hat man eine kontinuierliche Liquidität, die eine Dividendenstrategie ergänzen könnte.

Was bedeutet es, einen Steuerstundungseffekt bei thesaurierenden ETFs zu nutzen?

Bei thesaurierenden ETFs wird die Dividende nicht direkt ausgezahlt, sondern reinvestiert, was zu einem Steuerstundungseffekt führt. Das bedeutet, dass Steuerzahlungen auf diese Erträge bis zu einem späteren Zeitpunkt verschoben werden, was in jungen Jahren von Vorteil sein kann.

Warum könnte es nachteilig sein, sich für ein ausschüttendes Dividendenportfolio zu entscheiden?

Ein ausschüttendes Dividendenportfolio kann steuerlich nachteilig sein, da die erhaltenen Dividenden direkt versteuert werden müssen. Zudem geht der Steuerstundungseffekt verloren, wenn man die Dividende nicht reinvestiert, sondern sie konsumiert.

Wie wird das Thema der Umstellung von einem ETF-Portfolio auf ein Dividendenportfolio diskutiert?

Die Umstellung auf ein Dividendenportfolio wird als langfristiger Prozess betrachtet, bei dem man Jahr für Jahr teilweise umschichtet, um Steuervorteile zu maximieren. Es wird empfohlen, dies schrittweise zu tun, um den Sparer-Pauschbetrag jährlich zu nutzen.

Welche Rolle spielt das Thema 'Liquidität' im Portfolio-Management?

Liquidität ist ein zentrales Thema, da es ratsam ist, eine gewisse Cash-Position in einem Portfolio zu halten. Dies sorgt für Flexibilität und ermöglicht es, auf unvorhergesehene Bedürfnisse oder Investitionsmöglichkeiten zu reagieren, ohne das gesamte Portfolio liquidieren zu müssen.

Warum wird die Diskussion über 'Dividenden' und 'Kapitalgewinne' als steuerlich irrelevant betrachtet, wenn keine Steuern existieren?

In einer hypothetischen Welt ohne Steuern wäre es steuerlich irrelevant, ob man Dividenden erhält oder Kapitalgewinne durch den Verkauf von Aktien realisiert. Beide Optionen würden denselben finanziellen Ertrag bringen, da Steuern nicht berücksichtigt werden.

Welche Überlegungen werden bezüglich der Balance zwischen ETF-Investitionen und Immobilieninvestitionen angestellt?

Es wird angeregt, eine ausgewogene Mischung zwischen ETFs und Immobilien zu finden. Immobilien können einen stabilen Cashflow bieten, während ETFs möglicherweise langfristig größere Kapitalgewinne und steuerliche Vorteile durch Reinvestitionen ermöglichen.

Was wird im Hinblick auf die langfristige Strategie und das persönliche Wohlbefinden betont?

Es wird betont, dass die langfristige Strategie und das Wohlbefinden des Anlegers im Vordergrund stehen sollten. Man sollte sich mit den getroffenen Entscheidungen wohlfühlen und bereit sein, an der gewählten Strategie festzuhalten, auch wenn sie komplex ist oder sich die Umstände ändern.

Welche Empfehlung wird für jemanden gegeben, der sich zwischen einer Dividendenstrategie und einem thesaurierenden Portfolio entscheiden muss?

Es wird empfohlen, dass jemand, der langfristig in ETFs investieren möchte, den steuerlichen Vorteil eines thesaurierenden Portfolios nutzen sollte. Eine Dividendenstrategie ist eher dann sinnvoll, wenn der Cashflow für den Lebensunterhalt oder andere Ausgaben benötigt wird.