ICICI Prudential Multi Asset Fund vs. Quant Multi Asset Fund: A Comprehensive Comparison

Summary

В этом видео проводится сравнительный анализ двух мульти-активных фондов — ICICI Prudential Multi Asset Fund и Quant Multi Asset Fund. Рассматриваются их доходности, риски, а также их стратегии и распределение активов. ICICI Prudential показывает лучшие результаты с точки зрения рисков, а Quant демонстрирует более высокие доходности в краткосрочной перспективе. Видео помогает инвесторам выбрать наиболее подходящий фонд для инвестирования в 2024 году в зависимости от их предпочтений по риску и доходности.

Takeaways

• 😀 Мульти-активные фонды инвестируют в различные активы, такие как акции, облигации и золото, что помогает диверсифицировать портфель и снижать риски.
• 😀 Инвестиции в мульти-активные фонды могут быть выгодными, так как они защищают от инфляции, рецессий и экономических спадов.
• 😀 Когда акции не показывают хороших результатов, облигации и золото обычно обеспечивают более высокие доходности.
• 😀 За последние 7 лет фонд Quant Multi Asset Fund опережал фонд ICICI Prudential Multi Asset Fund 4 раза.
• 😀 В последние 17 кварталов фонд ICICI Prudential Multi Asset Fund показал лучшие результаты в 10 кварталах, а фонд Quant - в 7 кварталах.
• 😀 Фонд Quant Multi Asset Fund имеет лучшие показатели в отношении годовых и трехлетних доходностей, а ICICI Prudential - в пятилетних и девятилетних периодах.
• 😀 Фонд Quant Multi Asset Fund также показал лучшие результаты по сложным процентам на 1, 3, 5 и 9 лет.
• 😀 При сравнении результатов SIP (ежемесячных инвестиций) фонд Quant Multi Asset Fund показал лучшие доходности по всем временным периодам.
• 😀 Фонд ICICI Prudential Multi Asset Fund имеет более низкую волатильность и меньшее снижение доходности в долгосрочной перспективе, что делает его более стабильным.
• 😀 Инвесторы могут выбрать фонд Quant для более высоких доходностей или ICICI Prudential для стабильности и меньших рисков, в зависимости от их приоритетов.

Q & A

Какая цель сравнения двух мульти-активных фондов в видео?

Цель сравнения — помочь инвесторам выбрать лучший мульти-активный фонд для инвестиций в 2024 году, учитывая их доходность, риск, распределение активов и стратегию управления фондом.

Как мульти-активные фонды обеспечивают диверсификацию для инвесторов?

Мульти-активные фонды инвестируют в различные классы активов, такие как акции, облигации, золото и товары, что помогает сбалансировать риски и увеличить доходность в периоды, когда один из классов активов не показывает хороших результатов.

Какую роль играет золото в мульти-активных фондах?

Золото служит хеджированием от инфляции, рецессии или экономических спадов, и в периоды слабой производительности акций оно часто показывает хорошие результаты.

Какие основные различия в доходности между двумя фондами?

В последнем анализе доходности за 7 лет, фонд Quant Multi Asset показал лучшие результаты в 4 годах, а ICICI Prudential Multi Asset Fund — в 3. При этом Quant продемонстрировал лучшие результаты по годовым и квартальным доходностям в последние годы.

Как сравниваются фонды по рисковым характеристикам?

ICICI Prudential Multi Asset Fund показал меньшие максимальные убытки и меньшую волатильность по сравнению с Quant Multi Asset Fund, что делает его более стабильным вариантом для инвесторов, ориентированных на снижение рисков.

Какова структура распределения активов в обоих фондах?

ICICI Prudential выделяет 57,8% на акции, 19% на облигации и 13,9% на товары, включая золото. Quant, в свою очередь, выделяет 73,3% на акции, с большим акцентом на малые компании.

Какие фонды показывают лучшие результаты по долгосрочной доходности?

В долгосрочной перспективе (например, 5 и 9 лет) ICICI Prudential Multi Asset Fund показал лучшие результаты по сравнению с Quant Multi Asset Fund.

Что стоит учитывать при выборе между ICICI Prudential и Quant для инвестиций?

Если вам важна высокая доходность и вы готовы принимать больший риск, то Quant может быть лучшим выбором. Если же вы ищете более стабильную и сбалансированную стратегию с меньшими рисками, то ICICI Prudential будет более подходящим вариантом.

Как фокус на малые компании влияет на результаты фонда Quant?

Фокус на малые компании может привести к высокой доходности, но также сопровождается большим риском, так как малые компании могут быть более подвержены колебаниям рынка.

Какие выводы можно сделать по стратегии управления активами обоих фондов?

ICICI Prudential Multi Asset Fund более сбалансирован, с большим акцентом на крупные и стабильные компании, а Quant Multi Asset Fund направлен на более агрессивную стратегию с акцентом на малые и растущие компании, что может приносить более высокую доходность, но и больший риск.