67 SMV Fondo de garantía

SMV Perú

20 Apr 201604:00

Summary

TLDREl programa 'Sumando Valores con la SMV' explica el Fondo de Garantía, un mecanismo creado para proteger a los inversores en el mercado de valores. Este fondo, conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa, cubre incumplimientos de obligaciones por parte de estas sociedades. El monto máximo de respaldo por inversor es de 186,377 nuevos soles. Para acceder a este respaldo, el inversor debe contar con una resolución administrativa o judicial y seguir un procedimiento para cobrar el monto. La SMV también puede ejecutar la garantía constituida por las SAP para respaldar sus obligaciones.

Takeaways

💼 El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo conformado por aportes de sociedades agentes de bolsa (SAP).
🛡️ Su finalidad es proteger al inversor en el mercado de valores, cubriendo incumplimientos de obligaciones por parte de las SAP.
💼 Los aportes se realizan mensualmente y son proporcionales a las operaciones de renta variable realizadas por clientes en territorio nacional.
📈 El porcentaje aportado es pequeño, pero contribuye a fortalecer el fondo diariamente.
🏦 Los recursos aportados forman parte de un patrimonio independiente administrado por un ente constituido para esta finalidad.
💰 El monto máximo de respaldo por cada inversor afectado es de 186,377 nuevos soles.
🚫 El fondo cubre situaciones de incumplimiento, tales como la ejecución incorrecta de órdenes, uso no autorizado de valores o dinero, y violaciones a las normas de protección al consumidor.
📜 Para acceder al fondo, el inversor debe contar con una resolución administrativa, judicial o arbitral con calidad de cosa juzgada que determine la reposición del dinero.
📝 Si la SAP no paga en tres días, el fondo de garantía cubre hasta el monto máximo de respaldo.
🔄 Si el monto de respaldo no es suficiente, la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) puede ejecutar la garantía constituida por la SAP.

Q & A

¿Qué es el Fondo de Garantía?
-El Fondo de Garantía es un patrimonio autónomo conformado por los aportes que realizan las sociedades agentes de bolsa (SAP) por operaciones realizadas por sus clientes en territorio nacional. Su finalidad es proteger al inversionista que realice operaciones en el mercado de valores.
¿Cuál es la función del Fondo de Garantía en el mercado de valores?
-El Fondo de Garantía protege al inversionista frente a incumplimientos de obligaciones por parte de las SAP, como la ejecución de órdenes sin seguir las indicaciones del cliente, el uso de valores o dinero sin autorización, o la realización de transacciones sin cumplir con las normas de protección al consumidor.
¿Cómo se financia el Fondo de Garantía?
-El Fondo se financia a través de aportes mensuales realizados por las SAP por cada operación de renta variable que realizan en territorio peruano. Estos aportes son un porcentaje pequeño de cada operación, pero acumulados fortalecen el fondo.
¿Cuál es el monto máximo de respaldo que puede obtener un inversionista afectado?
-El monto máximo de respaldo por cada inversionista perjudicado es de 186,377 nuevos soles.
¿Qué situaciones específicas cubre el Fondo de Garantía?
-El Fondo cubre situaciones como la ejecución de órdenes sin ajustarse a las indicaciones del cliente, el uso de valores o dinero sin autorización, la realización de transacciones sin entregar los valores o el dinero correspondientes, o cualquier actuación que infrinjan las normas de protección al consumidor.
¿Qué se debe hacer si un inversionista se encuentra en una de las situaciones cubiertas por el Fondo de Garantía?
-El inversionista debe recurrir a la autoridad administrativa judicial o arbitral correspondiente para obtener una resolución firme que determine la reposición del dinero en efectivo. Si la SAP no cumple con la resolución, el Fondo de Garantía intervendrá para pagar hasta el monto máximo de respaldo.
¿Cómo se ejecuta el cobro si un inversionista tiene una resolución a su favor y la SAP no paga?
-El inversionista debe requerir el pago a la SAP. Si la SAP no responde en tres días hábiles desde la notificación de la decisión, el Fondo de Garantía pagará al inversionista hasta el monto máximo de respaldo.
Si el monto de respaldo del Fondo no es suficiente, ¿qué ocurre?
-Si el monto de respaldo del Fondo no resulta suficiente, la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) está facultada para ejecutar la garantía que cada SAP debe constituir para respaldar sus obligaciones en el mercado de valores.
¿Dónde puedo obtener más información sobre el Fondo de Garantía y otros temas relacionados con el mercado de valores?
-Puedes visitar la página web www.smv.gob.pe o comunicarte con la SMV al 610 6300 para obtener información y asistencia sobre el Fondo de Garantía y otros temas relacionados con el mercado de valores.
¿Cómo se asegura que los recursos del Fondo de Garantía no se malgasten o se desvíen de su propósito?
-Los recursos del Fondo de Garantía forman parte de un patrimonio independiente que está administrado por un ente especialmente constituido para esta finalidad, lo que garantiza que se utilicen exclusivamente para proteger a los inversionistas.