一口气了解RWA赛道 | 2024牛市不容错过的出圈赛道!#加密货币 #加密货币 #defi #rwa
Summary
TLDR本期Salut Coin由Vanessa主持,探讨了新一轮牛市中潜在的领跑赛道——现实世界资产代币化(RWA)。预测到2030年代币化资产市场将大幅增长,RWA通过区块链技术实现资产所有权的代币化,降低交易成本并提高流动性。介绍RWA在债券、私人信贷、艺术品等领域的应用,以及值得关注的项目如Maple Finance、Centrifuge等。
Takeaways
- 🔮 每轮牛市中总会出现新的领跑赛道,RWA(现实世界资产代币化)被认为是新一轮牛市的高潜力赛道。
- 🌞 2021年的DeFi夏天成为历史记忆,预示着加密领域的新兴趋势。
- 💡 RWA的核心理念是在区块链上创建与现实世界的有形投资品对应的代币,作为投资工具确认所有权。
- 📈 预计到2030年,代币化资产市场可能激增至16万亿美元,占到全球GDP的10%。
- 🏦 现实资产代币化的应用范围广泛,从法币稳定币到房产、艺术品和贵金属等。
- 🚀 RWA被视为DeFi 2.0的关键,与比特币现货ETF的通过相呼应,预示金融科技革命的深化。
- 🌐 利用区块链技术和智能合约,RWA可以大幅降低交易成本和提高交易效率。
- 🎖️ 传统金融巨头如摩根大通、高盛、BlackRock和Fidelity等已开始探索与布局RWA。
- 💰 对大多数散户而言,投资RWA存在门槛,但市场的成熟和产品多元化发展将提高参与度。
- 📊 2024年RWA赛道发展趋势包括债券代币化、拓宽民间借贷、艺术品投资流动性提升以及消费品牌推出NFT等。
- 🌟 值得关注的RWA项目包括Maple Finance、Centrifuge、Pendle、Landshare和Realio,涉及不同的资产类别和服务。
Q & A
Salut Coin是什么类型的节目?
-Salut Coin是一个关注加密货币市场和投资的节目。
什么是RWA?
-RWA全称为Real World Assets,中文意为现实世界资产,指的是将现实世界中的有形资产通过代币化的形式在区块链上表示的资产。
RWA的核心理念是什么?
-RWA的核心理念是在区块链上创建与现实世界的有形投资品对应的代币,作为一种投资工具来确认对这些现实资产的所有权。
RWA代币化的优势有哪些?
-RWA代币化的优势包括降低交易成本、提供7*24小时的实时交易以及实现交易的公开透明。
到2030年,代币化资产市场预计将达到多少?
-到2030年,代币化资产市场预计将激增至16万亿美元,占到全球GDP的10%。
为什么说RWA是DeFi 2.0的关键?
-RWA被认为是DeFi 2.0开启的关键,因为它通过现实资产的代币化,为加密货币市场带来更真实的背书和可控的风险。
投资RWA的门槛有哪些?
-投资RWA产品需要完成KYC(了解你的客户)流程,并满足一定的资产条件,对大多数散户投资者来说门槛相对较高。
哪些传统金融巨头已经开始探索RWA?
-包括摩根大通、高盛、BlackRock 和 Fidelity等传统金融巨头已经开始进行RWA的探索与布局。
在2024年,RWA赛道发展的趋势有哪些?
-2024年RWA赛道的发展趋势包括债券代币化、拓宽民间借贷的灵活度、艺术品等收藏投资的流动性增强以及更多消费品牌推出NFT非同质化代币。
提到的几个RWA相关项目及其特点是什么?
-提到的项目包括Maple Finance、Centrifuge、Pendle和Landshare,它们分别涉及低抵押贷款、提高小企业信贷普及性、促进未来收益代币化交易以及代币化房地产投资平台。
Outlines
🚀 探索RWA:下一轮牛市的潜力赛道
Salut Coin的Vanessa介绍了实现世界资产代币化(RWA)作为下一轮牛市中潜力巨大的赛道。她解释了RWA的概念,即将现实世界的资产如房产、艺术品等代币化,从而降低投资门槛并提高市场流动性。Vanessa提到,到2030年,代币化资产市场预计将增长至16万亿美元,占全球GDP的10%。RWA能够利用区块链技术简化交易过程,提高透明度和效率,同时降低成本。她也强调,RWA不仅为传统金融投资公司提供了一个更安全的投资选择,而且随着市场的成熟和产品的多元化,普通散户投资者也将更容易参与进来。Vanessa提出RWA是DeFi 2.0的关键,引用了BlackRock CEO的话来强调现实资产代币化的重要性,并且列出了包括摩根大通、高盛在内的金融巨头已开始探索RWA的布局。
🌟 RWA赛道的发展趋势与值得关注的项目
在第二部分,Vanessa分享了RWA赛道在2024年的四大发展趋势:债券代币化、为中小企业赋能的DeFi借贷、艺术品代币化提高市场流动性,以及消费品牌推出NFT以提高用户参与度和品牌影响力。她特别提到了Ondo Finance与贝莱德合作代币化美国短期国债的例子,展示了债券代币化的潜力。此外,她还列举了几个值得关注的项目,如Maple Finance、Centrifuge、Pendle和Landshare,这些项目展示了RWA在不同领域的应用,从机构借款到艺术品和房产投资。Vanessa的讨论不仅突出了RWA赛道的多元化发展,还强调了这一领域为投资者带来的新机遇,特别是在提高资产流动性和降低投资门槛方面。
Mindmap
Keywords
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💡代币化
💡稳定币
💡智能合约
💡KYC
💡DeFi 2.0
💡NFT
Highlights
介绍Salut Coin,由Vanessa主持,探讨每轮牛市中的新领跑赛道。
回顾了21年DeFi夏天的盛况,预示着新一轮牛市的来临。
重点讨论RWA(Real World Assets,现实世界资产)的代币化前景。
预测到2030年,代币化资产市场可能激增至16万亿美元,占全球GDP的10%。
解释RWA的核心理念:在区块链上创建与现实世界的有形投资品对应的代币。
以法币稳定币(如USDT、USDC、BUSD)为例,介绍现实资产代币化的应用。
通过RWA代币化,将房产、艺术品等高价值资产分割成小份额,降低投资门槛。
强调区块链技术在减少中介、降低交易成本、提高交易效率方面的优势。
RWA被视为DeFi 2.0的关键,预示着金融科技革命的深化。
介绍包括摩根大通、高盛、BlackRock和Fidelity等传统金融巨头对RWA的探索与布局。
讨论了RWA投资对普通散户的门槛,如KYC和资产条件。
展望2024年RWA赛道的发展趋势,包括债券代币化、民间借贷的灵活度提升、艺术品投资的流动性增强等。
预测消费品牌将更广泛地使用NFT非同质化代币,提高用户参与度和品牌影响力。
介绍几个RWA领域的重要项目,如Maple Finance、Centrifuge、Pendle、Landshare和Realio。
邀请听众分享对RWA赛道的兴趣和观点,促进交流。
Transcripts
hello大家好
这里是Salut Coin
我是Vanessa
每轮牛市中
总会出现一些新的领跑赛道
比如21年
我们记住了那个火热的DeFi夏天
对于马上到来的新一轮牛市
大家都在猜测
哪些赛道有潜力领跑,创造奇迹
所以我认为很有必要跟大家一起分享下
这些高潜力的赛道
如果你能够在赛道龙头项目早期布局
那么牛市到来,拿到百倍收益不是梦
今天我们要分享的是RWA
全称叫做real world assets
现实世界资产
准确解释应该是现实世界资产代币化
据预测,到 2030 年
代币化资产市场可能会激增至 16 万亿美元
到时候将占到全球 GDP 的 10%.
理解起来是非常容易的
RWA的核心理念就是在区块链上创建与现实世界的有形投资品对应的代币
这种代币作为一种新的投资工具
用来确认你对这些现实资产的所有权
打个比方
这就像你购买的上市公司的股票
或者比特币现货ETF的基金份额
把一个价值量很大的资产拆分后
你花很少的钱就可以认购份额
进行投资
所以对外你也可以宣称是苹果公司的股东
或者拥有比特币
现实资产代币化现在一个最普遍的应用就是法币稳定币
像USDT,USDC,BUSD
1USDT可以兑换成现实世界的1美元
这要求USDT的发行方需要储存于发行量等价的美元或美元等价物
但是在现实世界中很多投资品并没有像认购上市公司股票那么常见
比如房产,艺术品,贵金属
这些资产的价值很难分割
比如买房都是一套一套的买
或者一幅一幅的收藏画作
虽然这些都是很优质的投资标的
但普通人想进入的门槛是高的
通过RWA代币化
房屋的所有权不再是一张纸质的纸质文件
而是被分成了数百,上千份的代币
每一枚代币就代表着部分所有权
所以现实资产代币化具有很大的市场潜力
并且这些代币都是存储在链上的
优势也显而易见
首先利用区块链技术
这些投资品的交易可以利用智能合约实现自动认购
省略了经纪人,律师
银行等传统中介
大大降低了交易成本
其次传统的交易模式受限于工作时间
但是链上可以实现7*24小时的实时交易
大大提高了交易的时效
还有一点非常重要
就是这种链上交易是公开透明
共同监督的
其实现在也有一些中心化的投资众筹平台
但由于缺乏透明度
普及度不是很高
但这种模式一旦转移到链上就会发挥巨大的优势
很多朋友就会问,RWA也不是新出现的
前几年就有
但是一直处于不温不火的地位
这次拿出来是不是新瓶装老酒
炒作概念?
Of course not
RWA被认为 是DeFi 2.0 开启的关键
比特币现货ETF通过后
BlackRock CEO就说过
ETF的通过只是迈出金融科技革命的第一步
第二步就是现实资产代币化
刚刚说过的优势显而易见
更重要的是
对于谨慎的传统金融投资公司
这些RWA代币有比其他加密币更真实的背书
所以投资它们的风险是更可控的
不少我们熟知的传统金融巨头
包括摩根大通、高盛、BlackRock 和 Fidelity等已经开始进行探索与布局
但对于大多数普通散户而言
投资RWA还是有一定难度
毕竟购买 RWA 产品需要 KYC
还需满足一定的资产条件
对于大多数散户投资者来讲还是过高
很多人也认为说现阶段看能获利的主要还是大机构和大资本
但是我相信随着市场的成熟
产品多元化发展起来
普通散户也会更有参与度
我们一起来看看RWA赛道在2024年发展有哪些趋势
第一债券代币化
作为传统金融与去中心化金融连接的桥梁
在过去两年
随着美国短期无风险国债收益率从0提升至5.4%,
很多公司都陆续推出了美国国债代币化产品
目前这一新资产类别目前的市值已达 7 亿美元
近期
链上金融公司Ondo finance与贝莱德合作
将贝莱德旗下的短期美债 ETF:
iShares Short Treasury Bond ETF进行代币化
推出OUSG美国国债产品
支持以太坊、Polygon 和 Solana 链上购买
Ondo Finance作为RWA 资产赛道的蓝筹股
在证券代币化领域拥有全球近40%的市场占有率
近日还宣布设立亚太办事处
公司的目标就是让全世界的投资人以代币化的形式投资美国主要资产类别
第二作为DeFi的细分赛道
RWA拓宽民间借贷的灵活度
为中小企业赋能
私人信贷市场的全球价值为1.7 万亿美元
主要服务对象就是借款难的中小企业
随着DeFi借贷协议的发展
可以很好的弥补这个市场的空白
帮助中小企业融资
第三艺术品等收藏投资更具流动性
目前全球艺术品的年交易市值超过 650 亿美元
但传统的艺术品和收藏品市场缺乏流动性
而且手续费很高
拍卖行经常对小件物品加收 15-20% 的费用
如果这些藏家可以通过RWA代币化将自己的藏品变成更具有流通性的小额代币
那整个艺术交易市场会更加的繁荣活跃
普通人也有机会收藏安迪
沃霍尔的画作
第四个更多的消费品牌会推出自己的NFT非同质化代币
提高用户的参与度与品牌影响力
之前发行NFT的更多是艺术家或者创业公司
甚至川普在去年也推出了自己的NFT
但是一些更具影响力的消费品牌却没意识到自己也能在这个市场中分一杯羹
可以通过在元宇宙和游戏中植入品牌
扩大影响力
最后我们一起来看看这个赛道目前比较不错的项目
第一个Maple Finance(MPL)当前市值在1.17亿美元左右
与其他提供抵押借款和浮动利率的平台不同
Maple为机构借款人提供低抵押贷款
并为链上贷方提供透明的固定收益机会
贷方可以通过向经过彻底审查的机构借款人提供贷款来获得可持续的收益
第二个Centrifuge(CFG)
当前市值在3.1亿美元左右
Centrifuge是一个DeFi贷款协议
旨在提高小企业的信贷普及性
拥有平台原生代币CFG
第三个项目Pendle(PENDLE)市值在2.78亿美元左右
Pendle是一个DeFi协议
促进了未来收益的代币化和交易
通过不同的资产未来收益组合
让用户对未来收益拥有控制权
第四个项目是Landshare,市值:
8.37亿美元
它是Binance智能链上的一种代币化房地产投资平台
Landshare使用户可以轻松获得房产的部分所有权
第五个值得关注的项目是Realio(RIO)
当前市值为470万美元
Realio是一个可互操作的第1层web3生态系统
为RWA发行方和投资者服务
用于发行和管理数字原生RWA
好了以上就是今天的全部内容
如果你对这个赛道感兴趣
或者你有一些新的观察和发现
欢迎在评论区和我讨论
我们下期再见拜拜
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