Special Episode 1 - The Ousting of Danske and the Arrival of Swedbank

Podcast Season 1

6 Oct 202019:34

Summary

TLDREste especial de 'The Dark Money Files' explora el escándalo de lavado de dinero en el sector bancario nórdico. Se discuten las acciones inusuales de la FSA estonia, que expulsó a Danske Bank y estableció un plazo de ocho meses para su salida. Además, se aborda la investigación de la EBA sobre las autoridades de supervisión de Estonia y Dinamarca, y la investigación independiente de Swedbank por parte de la FSA sueca. El episodio destaca la complejidad de la situación y las implicaciones de la falta de controles adecuados contra el lavado de dinero.

Takeaways

🕵️‍♂️ La Estonian FSA ha expulsado a Danske Bank de Estonia y les ha dado un plazo de ocho meses para abandonar el país.
📜 La EBA (European Banking Authority) ha iniciado una investigación formal sobre las autoridades de supervisión financiera de Dinamarca y Estonia.
📰 Se ha informado sobre Swedbank en relación con prácticas de lavado de dinero, con implicaciones que podrían ser aún mayores que las de Danske Bank.
🔎 La disputa entre las autoridades reguladoras danesa y estonia se ha vuelto pública, con la publicación de correspondencia privada y acusaciones mutuas.
🏦 Swedbank podría estar involucrada en lavado de dinero a gran escala, con cuentas que operan desde las mismas direcciones que las de Danske Bank.
🗓️ La investigación de Swedbank tiene plazos estrictos, con un informe esperado a finales de marzo.
💼 La salida de Danske Bank de Estonia afectará a empleados y clientes, que tendrán que encontrar nuevas soluciones financieras.
🏛️ La dimensión de la operación de Danske Bank en Estonia es relativamente pequeña en comparación con su negocio global.
📊 La disputa entre las autoridades reguladoras y la investigación de la EBA ponen de manifiesto la importancia de las leyes de la UE y la supervisión financiera.
🌐 Hay investigaciones en curso en varios países, incluyendo Italia, Francia, Dinamarca, el Reino Unido y los Estados Unidos, en relación con el caso Danske Bank.
🛑 Danske Bank ha decidido terminar voluntariamente sus operaciones restantes en Letonia, Lituania y Rusia, además de Estonia.

Q & A

¿Qué es 'The Dark Money Files' y qué trata de exponer?
-The Dark Money Files es una serie especial de un podcast que busca exponer y analizar el mundo oscuro del dinero sucio, es decir, el lavado de dinero y sus implicaciones en el sector financiero.
¿Qué ocurrió durante una semana particularmente caótica según el guion?
-Durante esa semana, hubo una serie de eventos significativos en el ámbito del lavado de dinero, incluyendo la expulsión de Danske Bank de Estonia, la apertura de una investigación formal por parte de la Autoridad Bancaria Europea (EBA) y el escándalo de Swedbank.
¿Por qué la FSA estonia decidió expulsar a Danske Bank de su país?
-La FSA estonia decidió expulsar a Danske Bank debido a las acusaciones de lavado de dinero, otorgándoles un plazo de ocho meses para dejar el país y devolver todos los depósitos a los titulares de las cuentas.
¿Qué es la EBA y qué investigó durante esta semana?
-La EBA, o Autoridad Bancaria Europea, abrió una investigación formal sobre las autoridades supervisoras financieras de Dinamarca y Estonia, tras realizar consultas preliminares sobre ambos organismos.
¿Qué implicaciones tiene la investigación de la EBA para las autoridades de supervisión de Dinamarca y Estonia?
-La investigación de la EBA busca determinar si se violaron leyes de la UE durante el periodo en que se operaba el llamado 'Laundromat', un esquema de lavado de dinero que implicó a Danske Bank.
¿Qué reveló la disputa entre la FSA de Estonia y la FSA de Dinamarca sobre el caso Danske Bank?
-La disputa entre ambas FSA reveló una serie de cartas entre ellas, donde la FSA de Estonia alega que la de Dinamarca no respondió adecuadamente a una inspección en curso y que hay más correspondencia que no se ha hecho pública.
¿Qué es Swedbank y por qué está involucrada en el escándalo de lavado de dinero?
-Swedbank es un banco sueco que ha sido implicado en el escándalo de lavado de dinero debido a que, según informes, podría haber sido utilizado para lavado de dinero extensivo durante un período de 12 años, con cantidades que ascienden a miles de millones de dólares.
¿Qué acciones están tomando las autoridades de supervisión en respuesta al escándalo de Swedbank?
-Las autoridades de supervisión de Estonia y Suecia han emitido una declaración conjunta sobre los informes en curso y han contratado a EY para llevar a cabo una investigación externa sobre las actividades de Swedbank.
¿Qué implicaciones tiene la salida de Danske Bank de Estonia para los clientes y empleados locales?
-La salida de Danske Bank de Estonia afectará a sus 238 empleados, que probablemente perderán sus empleos, y a los clientes, que tendrán que encontrar nuevos bancos para sus préstamos y depósitos, lo que puede causar estrés y dificultades.
¿Qué otras investigaciones están en curso en relación con el escándalo de Danske Bank y Swedbank?
-Además de las investigaciones por parte de la EBA y las autoridades de supervisión locales, hay investigaciones criminales en Italia y Francia, y también se han abierto investigaciones por parte del Departamento de Justicia de EE. UU. y la Comisión de Valores y Seguros (SEC).
¿Qué se espera que discutan en futuras ediciones de 'The Dark Money Files'?
-En futuras ediciones, se espera que se discutan el informe de B.H., en particular los controles y sistemas de prevención de delitos financieros fallidos en Danske Bank y Estonia, y por qué sucedió esto.