#16【生命保険専門課程】★テキスト・練習問題解説★ 「コンサルティングセールス」

ひじかた Basic Academy / 保険資格試験解説ch.

15 Feb 202215:19

Summary

TLDRこのビデオの内容は、生命保険の販売におけるコンサルティングセールスの重要性について説明しています。お客様のニーズを正しく把握し、情報を提供した上で保険商品を提案することが大切だと述べています。また、販売の手順として情報収集、整理、生活設計書の作成等が必要であること。さらに、ライフサイクルに合わせた提案の仕方や、若い世代へのアドバイスポイントについても解説している、という概要になります。

Takeaways

😀 生命保険の世帯加入率は高いが、補償額は不十分
😮 最近は医療や入院費への不安から加入する人が増えている
😯 妻の生命保険加入率も上昇傾向にある
🤔 ライフサイクルに合わせた保険選びが大切
😠 コンサルティングセールスではお客様のニーズを正しく把握することが重要
😃 販売には情報収集・整理、生活設計書の作成が必要なステップ
🙂 生活設計書では必要な経済準備を明確にする
🧐 保険の補償と貯蓄の2つの機能を併用することがおすすめ
😇 20代では結婚資金の準備が中心となる
🤨 20代の死因2位が事故なので、災害保障を説明することが大切

Q & A

生命保険の加入率はどのくらいですか?
-88.7%の世帯が生命保険に加入しているとのことです。
生命保険の加入目的は何ですか?
-万が一の場合の家族の生活保障が主な目的です。最近は医療費や入院費への不安も加入目的になってきています。
生命保険の必要な補償額はいくらですか?
-一般的には55〜60万円と言われていますが、実際には1400〜1600万円必要とのことです。
生命保険を選ぶ際に大切なことは何ですか?
-ライフサイクルに合わせた保険を選ぶことが大切です。独身、家族形成期、老後生活設計期などの段階で必要な保障は異なります。
経済準備金とは何ですか?
-突然の出来事や予測できる出来事に必要なお金のことです。遺族生活資金、老後生活資金、教育資金などが含まれます。
コンサルティングセールスのポイントは何ですか?
-お客様のニーズを正しく把握し、様々な情報を提供して相談に乗り、お客様に合った保険を提案することが大切です。
コンサルティングセールスの手順は?
-情報収集→整理→生活設計書作成→保険設計書作成→提案の順番です。
生活設計書では何を明らかにするのですか?
-将来必要とされる経済準備金を明らかにします。子供の教育費、住宅購入資金など具体的に示します。
20代で生命保険に入るメリットは?
-未加入者が多い世代なので、早期にご家族の生活保障を充実させることが大切です。また、保険料が安価なのも魅力的です。
20代の死亡原因2位は何ですか?
-不慮の事故です。なので災害保障の必要性を説明することも大切なアドバイスポイントになります。

Outlines

00:00

😀 生命保険の現状と加入目的について

生命保険の世帯加入率は高いが、補償額は不十分であること。加入目的は生活保障だったが、最近は医療費等の心配から加入する人が増えていること。必要な補償額は平均の10倍近いこと。

05:02

😀 生命保険のコンサルティングセールスのポイント

お客様のニーズを正しく把握し、状況に応じた情報を提供した上で、お客様にあった保険を提案することが大切。情報収集・整理、生活設計書作成、保険設計書作成、提案という手順がある。

10:03

😀 20代向け生命保険のアドバイスポイント

未加入者が多いが、責任感が増す時期なので大きな保障が必要。死亡保障として災害保障が大事。生保の税制面のメリット説明も必要。貯蓄性の高い保険や預貯金で資金準備を。

Mindmap

Keywords

💡生命保険

生命保険は、死亡や病気などのリスクに備える保険です。ビデオでは生命保険の世帯加入率や補償額、医療保障の必要性など生命保険の概要を説明しています。生命保険はライフサイクルに応じた保障を提供できる点が強調されています。

💡コンサルティングセールス

顧客のニーズに合った商品を提案するセールス手法です。ビデオでは生命保険の販売時にお客様のニーズ把握と情報提供が大切だとしています。お客様の立場でアドバイスすることがコンサルティングセールスの要点だと説明されています。

💡経済準備

ライフイベントに必要なお金を計画的に積み立てることです。老後生活資金や教育資金の例が出ています。予測できる出来事と突然の出来事の両方に備える視点が必要とされています。

💡ライフステージ

人生の各段階のことです。独身から結婚、子育て、老後と年代に応じたニーズが変化するため、対応した生命保険のアドバイスが重要だとしています。

💡保障機能

生命保険の死亡保障の機能のこと。病気や事故での不慮の出来事への備えとして重要性が述べられています。

💡貯蓄機能

生命保険の満期返戻金など貯蓄の機能のこと。老後生活資金や住宅購入資金など計画性の高い出来事への備えに必要とされています。

💡生活設計書

将来必要になる生活資金を明確化する書類のこと。初めにこれを作成し、その後に保険設計を行うプロセスが重要だと説明されています。

💡販売手順

生命保険を販売する際の一連の手順のこと。情報収集から整理、生活設計書作成、保険設計書作成と提案という順を踏むことが大切だとされています。

💡税制優遇

生命保険料が所得控除の対象となる制度のこと。若い世代へ生命保険加入のメリットとして紹介されています。

💡災害保障

事故や怪我などへの保障のこと。20代は不慮の事故による死亡が多いため、災害保障の必要性が述べられています。

Highlights

Explains high Japanese household life insurance coverage rates over 80%

Increasing medical/hospitalization costs driving more insurance interest recently

Younger age groups have lower insurance coverage currently