(終)#７【変額保険販売資格試験】★テキスト・練習問題解説★ 「販売資格者の位置づけと役割」

Summary

この動画は、変額保険の販売資格試験の最後のパートに焦点を当てています。変額保険と定額保険の違い、販売における各社の位置付けと役割、重要な契約締結前の情報提供、最低保証額や特別勘定の運用方針などについて詳しく解説し、関連する問題を解いていく形式で進められます。また、募集上の禁止行為や適切な情報提供、クーリングオフ制度についても触れ、保険販売における法律的側面や消費者保護の観点からの説明がなされています。最後に、変額保険販売資格者登録証の重要性に言及し、視聴者が試験に合格するためのポイントを総まとめしています。

Takeaways

• 😃 変額保険の販売には、商品内容と顧客ニーズの適合性を重視することが大切
• 😊 長期的な視点で説明し、顧客の理解と納得を丁寧に得ることが必要
• 😏 運用実績の断定的判断や損失補填の約束などが禁止行為とされている
• 😞 不実告知や困惑させる行為なども禁止されており注意が必要
• 🤔 消費者契約法や金融商品販売法などのルールを遵守することが大切
• 😮 犯罪収益移転防止法では取引時確認などマネーロンダリング対策が求められる
• 🤨 個人情報保護法でも個人情報の適正な取扱いが義務付けられている
• 🧐 保険法の改正で告知義務が質問応答方式となり自発的告知から変更された
• 🤓 変額保険の販売資格者として登録証の携行が義務付けられている
• 😎 違反行為をした場合、行政処分や刑事罰の対象となる可能性がある

Q & A

変額保険と定額保険の主な違いは何ですか？

変額保険は投資の成果に基づいて保険金額が変動するのに対し、定額保険は保険金額が固定されています。

変額保険を販売する際に必要な資格は何ですか？

変額保険を販売するためには、生命保険協会への登録と変額保険販売資格が必要です。

変額保険における最低保証額とは何を指しますか？

最低保証額とは、変額保険において、契約者が受け取れる最低限の金額のことを指します。

変額保険の特別勘定とは何ですか？

特別勘定とは、変額保険の資産運用を行うアカウントのことで、ここでの運用成果によって保険金額が変動します。

変額保険販売時に避けるべき行為は具体的にどのようなものがありますか？

避けるべき行為には、断定的判断の提供、不当な保険料割引の約束、不適切な乗り換え勧誘などがあります。

変額保険の販売において、契約前に顧客に提供すべき文書には何が含まれますか？

提供すべき文書には、契約のしおり、特別勘定の運用方針、最低保証額などが含まれます。

変額保険販売時に顧客から求められる情報提供とは何ですか？

顧客からの情報提供には、運用成果の変動、保険金額の増減、特別勘定資産の評価などが求められます。

変額保険販売資格試験の内容はどのようなものですか？

変額保険販売資格試験の内容には、変額保険の基本、法規制、販売方法、契約者保護などが含まれます。

消費者契約法とは変額保険販売においてどのような意味を持ちますか？

消費者契約法は、不公正な契約から消費者を保護する法律で、変額保険販売においても誤認や不利益を防ぐための基準を提供します。

犯罪収益移転防止法が変額保険販売に与える影響とは何ですか？

犯罪収益移転防止法により、変額保険販売時には顧客の本人確認や取引記録の保持が義務付けられており、マネーロンダリング防止に役立てられています。